Eesti Firma OÜ — Engedéllyel rendelkező bizalmi vagyonkezelési és vállalati szolgáltató Észtországban (FIU000144)

Az Eesti Firma OÜ engedéllyel rendelkező bizalmi vagyonkezelési és vállalati szolgáltató (TCSP), amely FIU000144 számú működési engedély alapján végzi tevékenységét. Az engedélyt az észt Pénzügyi Információs Egység (Rahapesu Andmebüroo) adta ki, és a szolgáltató tevékenységét is ez a hatóság felügyeli. A cégbejegyzést, a kész cégeket, a bejegyzett címet és a kapcsolódó vállalati szolgáltatásokat tehát szabályozott, állami felügyelet alatt álló szolgáltató biztosítja Önnek — nem pedig engedély nélküli közvetítő.

Ezeket az adatokat nyilvánosan közzétesszük, mert egy engedély csak akkor ér valamit, ha Ön ellenőrizni is tudja. Minden ügyfelünknek — valamint minden banknak, partnernek vagy hatóságnak, amely utánunk nézhet — látnia kell, mire terjed ki a jogosultságunk, milyen jogalapon működünk, és hol ellenőrizhető mindez független forrásból. Így az Ön saját átvilágítása mindössze öt percet vesz igénybe.

Az alábbiakban bemutatjuk az engedélyt, annak jogszabályi hátterét, az általa engedélyezett szolgáltatásokat, a ránk rótt kötelezettségeket, valamint azt, hogy mindez mit jelent Önnek a gyakorlatban.

Működési engedélyünk áttekintése

A bizalmi vagyonkezelési és vállalati szolgáltató olyan szabályozott vállalkozás, amely gazdasági vagy szakmai tevékenysége keretében cégeket alapít ügyfelei számára, bejegyzett címet biztosít nekik, vagy megszervezi a vállalati képviseletet. Észtországban ez a tevékenység kizárólag hivatalos engedéllyel végezhető. Az Eesti Firma OÜ rendelkezik ilyen engedéllyel, amely bármikor ellenőrizhető a nyilvános nyilvántartásokban.

• Az engedély jogosultja: Eesti Firma OÜ
• Nyilvántartási szám: 14164797
• Működési engedély (TCSP): FIU000144
• Felügyeleti hatóság: Pénzügyi Információs Egység (Rahapesu Andmebüroo)
• Jogalap: a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló törvény (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus)
• Bejegyzett székhely: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Észtország

Az engedélyünket szabályozó törvény

Tevékenységünket Észtország legfontosabb pénzmosás elleni jogszabálya, a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló törvény (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, közismert rövidítéssel RahaPTS vagy MLTFPA) szabályozza, amely 2017 óta hatályos. Célja az üzleti környezet átláthatóságának és megbízhatóságának erősítése, valamint annak megakadályozása, hogy Észtország pénzügyi rendszerét pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására használják. A törvény átülteti az Európai Unió pénzmosás elleni irányelveit, és követi a Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) ajánlásait.

A bizalmi vagyonkezelési és vállalati szolgáltató fogalma

A törvény 8. §-a szerint a bizalmi vagyonkezelési és vállalati szolgáltató olyan természetes vagy jogi személy, aki vagy amely gazdasági vagy szakmai tevékenysége keretében harmadik fél részére többek között a következő szolgáltatásokat nyújtja: cég vagy más jogi személy alapítása, ideértve az üzletrész átruházásával kapcsolatos lépéseket; tisztségviselőként vagy igazgatósági tagként való eljárás, illetve más személy ilyen eljárásának megszervezése; cím székhelyként vagy üzleti tevékenység helyeként történő használatának lehetővé tétele, beleértve a cím elérhetőségként és postai küldemények átvételére való használatának jogát; továbbá bizalmi vagyonkezelőként vagy képviselőként való eljárás. Az Eesti Firma OÜ pontosan ezeknek a vállalati szolgáltatásoknak a nyújtására jogosult.

Engedélykötelezettség és felügyelet

A törvény 70. §-a alapján a bizalmi vagyonkezelési és vállalati szolgáltatók kizárólag engedély birtokában működhetnek; FIU000144 számú engedélyünk teljesíti ezt a követelményt. A jogszabályok betartását az észt Pénzügyi Információs Egység, a Pénzügyminisztérium irányítása alá tartozó független kormányzati hatóság felügyeli. A FIU ellenőrzéseket végezhet, kötelező rendelkezéseket adhat ki, súlyos jogsértés esetén pedig felfüggesztheti vagy visszavonhatja az engedélyt. Ez a folyamatos elszámoltathatóság különbözteti meg a szabályozott szolgáltatót a szabályozatlan szereplőktől.

Mire jogosít fel bennünket az engedély?

Az engedély meghatározza, milyen vállalati szolgáltatásokat nyújthatunk jogszerűen. A gyakorlatban az észtországi vállalkozásalapítás teljes folyamatát lefedi:

• Cégbejegyzés: észt cégek (korlátolt felelősségű magántársaság / OÜ, nyilvánosan működő részvénytársaság / AS és egyéb jogi formák) alapítása, beleértve az alapító okiratok elkészítését és a cégnyilvántartási bejegyzést.
• Kész (polc-) cégek: előzetesen bejegyzett cégek értékesítése és az üzletrész-átruházás lebonyolítása, hogy Ön késedelem nélkül megkezdhesse működését.
• Virtuális iroda és bejegyzett cím: hivatalos cím biztosítása a cég székhelyeként vagy üzleti tevékenységének helyeként, beleértve a cím elérhetőségként és hivatalos levelezés átvételére való használatának jogát — ez a szolgáltatás kifejezetten engedéllyel rendelkező szolgáltatók számára van fenntartva.
• Kapcsolattartó személy és képviselet: kapcsolattartó személyként való eljárás olyan cégeknél, amelyek igazgatósága külföldön található, valamint az engedélyezett képviselet egyéb formáinak biztosítása.

Ezen engedélyköteles tevékenységek mellett számviteli és jogi támogatást is nyújtunk az általunk kiszolgált cégeknek. Ezek a szolgáltatások nem tartoznak magának a TCSP-engedélynek a hatálya alá — Észtországban nem engedélyköteles tevékenységek —, azonban ugyanaz a szabályozott jogalany és ugyanazon pénzmosás elleni keretrendszer alapján nyújtja őket, mivel a számviteli szolgáltatók a törvény alapján önállóan is kötelezett szolgáltatóknak minősülnek.

Mire kötelez bennünket az engedély?

Az engedély nem csupán jogosultság, hanem kötelezettségek összessége is. Kötelezett szolgáltatóként az Eesti Firma OÜ teljes körű pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni (AML/CFT) keretrendszert működtet. E kötelezettségek Önt, az észt üzleti környezet tisztaságát és a tágabb pénzügyi rendszert egyaránt védik.

• Ügyfélismeret (KYC) és átvilágítás: üzleti kapcsolat létesítése előtt minden ügyfelet, valamint szükség szerint a tényleges tulajdonosokat és képviselőket is azonosítjuk, és személyazonosságukat ellenőrizzük.
• Kockázatértékelés és kockázatalapú megközelítés: minden kapcsolat esetében felmérjük és dokumentáljuk a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás kockázatát, magasabb kockázat esetén pedig fokozott intézkedéseket alkalmazunk.
• Belső szabályzatok és belső ellenőrzés: írásbeli AML/CFT-eljárásokat tartunk fenn, és kijelölt felelős gondoskodik azok végrehajtásáról.
• Szankciós és PEP-ellenőrzés: ügyfeleinket összevetjük a nemzetközi szankciós listákkal, azonosítjuk a kiemelt közszereplőket, és szükség esetén fokozott ellenőrzést alkalmazunk.
• Folyamatos nyomon követés: az üzleti kapcsolat teljes időtartama alatt figyelemmel kísérjük a kapcsolatot, és naprakészen tartjuk az ügyféladatokat.
• Bejelentés a Pénzügyi Információs Egységnek: pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás gyanúja esetén kötelesek vagyunk a törvényes határidőn belül értesíteni a FIU-t.
• Nyilvántartás és együttműködés: az előírt dokumentumokat és adatokat a jogszabályban meghatározott ideig megőrizzük, és együttműködünk a felügyeleti és bűnüldöző hatóságokkal.

Miért fontos, hogy engedéllyel rendelkezünk?

A felügyelt szolgáltatóval való együttműködés nem puszta formaság, hanem gyakorlati előny. Befolyásolja, mennyire zökkenőmentesen alapítják meg a cégét, hogyan fogadják azt a bankok, és mennyire állja ki a későbbi ellenőrzéseket.

• A munkavégzésre jogosult szolgáltató: a cégalapítás és a bejegyzett cím biztosítása szabályozott tevékenység; engedéllyel rendelkező szolgáltató igénybevételével cégét olyan fél alapítja meg, aki erre jogszabály alapján jogosult.
• Állami felügyelet és elszámoltathatóság: munkánkat a Pénzügyi Információs Egység felügyeli, ami olyan független elszámoltathatósági szintet biztosít, amellyel egy szabályozatlan közvetítő egyszerűen nem rendelkezik.
• Kedvezőbb megítélés a bankoknál és pénzforgalmi szolgáltatóknál: egy szabályozott ügynökön keresztül alapított, megfelelő KYC-dokumentációval rendelkező cég számára lényegesen egyszerűbb a banki és pénzforgalmi intézményi ügyfélbefogadás.
• Titoktartás és adatvédelem: ugyanaz a keretrendszer, amely adatainak gyűjtésére kötelez bennünket, azok védelmét és GDPR-nak megfelelő kezelését is előírja.
• Ellenőrizhető jogosultságok: cégünk és engedélyünk egyaránt szerepel a nyilvános nyilvántartásokban, így Önnek soha nem kell pusztán a szavunkra hagyatkoznia.

Engedélyünk ellenőrzése

Státuszunkat néhány perc alatt, független forrásból ellenőrizheti. Cégadataink a 14164797 nyilvántartási szám alatt szerepelnek az észt elektronikus cégnyilvántartásban, bizalmi vagyonkezelési és vállalati szolgáltatói engedélyünket (FIU000144) pedig a Pénzügyi Információs Egység felügyelete alatt működő észt gazdasági tevékenységek nyilvántartásában rögzítették. Maga a jogi keretrendszer a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló törvény hivatalos szövegében érhető el.

Összegzés: együttműködés engedéllyel rendelkező partnerrel

Működési engedélyünk több egy oldalon feltüntetett igazolásnál — meghatározza munkánk módját. Rögzíti, milyen vállalati szolgáltatásokat nyújthatunk, állami hatóság felügyelete alá helyez bennünket, és egyértelmű pénzmosás elleni, valamint ügyfélvédelmi normák betartására kötelez. Ez Önnek egyszerű dolgot jelent: amikor céget alapít, kész céget vásárol vagy bejegyzett címünket használja, minden jogszerűen, átláthatóan, valamint a bankok, partnerek és hatóságok számára megbízható módon történik.

Egy olyan piacon, ahol még mindig működnek engedély nélküli közvetítők, a szabályozott és ellenőrizhető szolgáltató választása már a vállalkozás indulása előtt csökkenti a kockázatokat. Ön tudja, kivel és milyen jogalapon áll kapcsolatban, valamint hogyan ellenőrizheti ezt önállóan — emellett olyan partnerre tesz szert, amelynek saját kötelezettségei is elősegítik cége hosszú távú szabálykövetését.

Kérdése van engedélyünkről, az általa lefedett szolgáltatásokról vagy az ügyfélbefogadás során esetlegesen bekért dokumentumokról? Írjon az [email protected] címre — örömmel elmagyarázzuk a folyamat működését és azt, hogyan védi Önt szabályozott jogállásunk.