Литва криптоактивтерді реттеудің жаңа ережелерін енгізді

Литва Криптоактивтер нарықтары туралы Еуропалық Одақтың 2023/1114 регламентіне (MiCA) сәйкес криптоактивтермен жұмыс істейтін операторлардың қызметін реттейтін жаңа ережелерді енгізді. Бұл жаңартулар криптовалюта секторындағы қадағалауды күшейтуге, транзакциялардың ашықтығын арттыруға және қаржылық қызметтерді пайдаланушылар үшін қауіпсіз жағдай жасауға бағытталған.

Қабылданған шаралар Еуропалық криптовалюта нарығын ретке келтірудегі елеулі қадам болып, оны жеке инвесторлар мен кәсіби нарық қатысушылары үшін анағұрлым сенімді әрі қауіпсіз етеді. Олар сондай-ақ жекелеген операторлардың алаяқтық және этикаға жат әрекеттері тәуекелдерін барынша азайтуға бағытталған. Осылайша, Литва қаржылық қызметтер мен инновациялық технологиялардағы жоғары еуропалық стандарттарды ұстануға бейілдігін растайды. Литвадағы криптокомпаниялар үшін практикалық нәтиже қарапайым: виртуалды валюта операторларын бұрынғы тіркеу орнына Литва банкі беретін толық MiCA лицензиясы келді.

Литва банкі CASP лицензиялауына жауап береді

30.12.2024 бастап, MiCA-ның қызмет жеткізушілерін реттейтін ережелері қолданысқа енген кезде, криптоактивтерге қатысты қызметтер ұсынатын компаниялар криптоактивтер қызметін жеткізуші лицензиясын Литва банкінен алуға міндетті. Бұл талап, атап айтқанда, келесі компаниялардың кең ауқымына қолданылады:

• виртуалды валюта айырбастау операторлары (крипто-фиат және крипто-крипто айырбастау);
• кастодиандық криптоәмияндар мен өзге де сақтау қызметтерін жеткізушілер;
• криптоактивтермен сауда жасауға және жұмыс істеуге арналған платформаларды ұсынатын фирмалар;
• токендерді орналастыруға, аудару қызметтеріне және өкімдерді орындауға қатысатын операторлар;
• криптопортфельді басқару және консультациялық қызметтерді жеткізушілер.

Міндетті лицензиялауды енгізу осы қарқынды өсіп келе жатқан сектордағы операцияларды стандарттауға бағытталған. Бұрын Литвада виртуалды активтер қызметін жеткізушілерге (VASPs) жеткілікті болған тек тіркеу мәртебесі енді бұл қызметтерді ұсынуға құқық бермейді.

Елдің қаржы жүйесінің тұрақтылығын сақтауда шешуші рөл атқаратын орталық банк осындай CASP лицензияларын беруге жауапты негізгі орган болып табылады. Әкімшілік функциясынан бөлек, Орталық банк бұрын тіркелген VASPs-ты қадағалаған және ақшаны жылыстатуға қарсы күрес (AML) пен терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес (CFT) ережелерінің сақталуын бақылауды жалғастырып отырған Қаржылық қылмыстарды тергеу қызметімен (FNTT, сондай-ақ FCIS деп аталады) белсенді ынтымақтасады. Бұл екідеңгейлі қадағалау Литвадағы криптореттеуді бұрынғы тіркеу режиміне қарағанда едәуір қатаңдатады және криптоактивтердің заңсыз мақсаттарда пайдаланылу ықтималдығын төмендетеді.

Литвада криптолицензия алудың мерзімдері

Криптоактивтер нарығын реттеудің жаңа ережелері 2024 жылғы желтоқсанда күшіне еніп, Литвадағы криптореттеуді Еуропалық Одақтың қалған бөлігімен үйлестірді. Ұлттық негіздеме 11.07.2024 қабылданған Криптоактивтер нарықтары туралы Литва заңында белгіленген, онда Литва банкі лицензиялау және қадағалау органы ретінде айқындалған.

Заңға сәйкес криптоқызметтерді көрсетуді жалғастырғысы келетін компаниялар Литва банкі беретін арнайы CASP лицензиясын алуға тиіс. Іс жүзінде бұл криптолицензия елдегі айырбастау, сақтау және сауда қызметтерінің жалғыз заңды негізіне айналады. Ол транзакциялар қауіпсіздігін қамтамасыз етуге, тұтынушылар мүдделерін қорғауға және AML мен CFT ережелерін сақтауға бағытталған қатаң талаптарға сәйкестікті растайды.

Бұдан бөлек, бірыңғай ережелер операторлардың халықаралық аренадағы қызметін жеңілдетіп, Литвада жұмыс істейтін компанияларға MiCA паспортизациялау тетігі бойынша бүкіл Еуропалық Одақ нарығына шығуға мүмкіндік береді.

MiCA-ның өзі мүше мемлекеттерге қолданыстағы жеткізушілердің ұлттық ережелер бойынша 18 айға дейін, 01.07.2026 дейін жұмыс істеуіне рұқсат беруге мүмкіндік береді. Литва әдейі анағұрлым қысқа жолды таңдады: сектордағы ақшаны жылыстату, санкцияларды айналып өту және алаяқтық тәуекелдеріне сілтеме жасай отырып, билік бұрын тіркелген операторлар үшін өтпелі кезеңді бес аймен шектеді.

01.06.2025 дейін созылатын өтпелі кезең Орталық банктің CASP лицензиясын алғаш рет алу қажеттілігіне тап болған немесе жаңа талаптарға толық сай болу үшін рәсімдерін жаңартуы қажет операторлар үшін ерекше маңызды. Нарыққа алғаш кіретін компаниялар өтпелі кезеңге мүлде сене алмайды: олар операцияларды бастамас бұрын рұқсат алуы қажет.

Литвадағы MiCA лицензиялауының негізгі мақсаттары мен артықшылықтары

Енгізілген шаралар қаржылық тұрақтылықты күшейтуге, нарықтың ашықтығын қамтамасыз етуге және инвесторлар мүдделерін қорғауға бағытталған. ЕО-ның жаңа стандарттарын ұстана отырып, Литва MiCA лицензиясын іздейтін криптокомпаниялар үшін тартымды юрисдикцияға айналып, бір криптолицензия негізінде бүкіл ЕО бойынша клиенттерге қызмет көрсету мүмкіндігін ұсынады. Сонымен қатар, ережелерді үйлестіру ЕО-ға мүше барлық мемлекеттер үшін бірыңғай құқықтық негіздеме құруға көмектесіп, халықаралық ынтымақтастықтың дамуына ықпал етеді.

Бұл өзгерістер криптовалюталар танымалдығының қарқынды өсуін және тиімді реттеу тетігін қалыптастыру қажеттілігін ескереді. Сектор ауқымы шұғылдықты түсіндіреді: Литва банкінің дерегіне сай, елдегі криптокомпаниялар саны 2020 жылғы 9-дан 2022 жылдың соңына қарай шамамен 850-ге дейін өсті, бұл 2022 жылы виртуалды валюта операторларына арналған AML ережелерінің қатаюына әкелді. Жаңа криптореттеу енгізілген Литва жаңа технологияларды қолдауға және цифрлық активтерді реттеудегі көшбасшы ретіндегі орнын нығайтуға дайындығын көрсетеді.

Жаңа ережелер қолданыстағы криптокомпаниялар үшін нені білдіреді

Литвада виртуалды валюта айырбастау немесе әмиян операторлары ретінде тіркелген компаниялар үшін алдағы айлар шешуші болады. Өтпелі кезең оларға MiCA лицензиясын алуға уақыт береді, алайда Литва банкі сәйкестікке, AML және CFT бақылауларына, сондай-ақ қызмет сапасына тиісті көңіл бөлетін компанияларға ғана рұқсат берілетінін нақты айтты. Қазір үш жайт назар аударуға тұрарлық:

• Қызметтер ауқымы. Қолданыстағы бизнес-модельді Регламентте айқындалған криптоактивтер қызметтерімен салыстырыңыз; лицензия жалпы криптоқызметке емес, нақты қызметтерге беріледі.
• Басқару және бақылау. Ішкі AML және CFT рәсімдері, тәуекелдерді басқару және клиент активтерін қорғау қадағаланатын қаржы мекемесінің стандарттарына сай болуы тиіс.
• Уақыт мерзімі. Құжаттаманы ерте тапсыру реттеушінің сұрақтарына өтпелі кезең аяқталғанға дейін жауап беруге мүмкіндік қалдырады.

Литвада криптолицензиялау бойынша көмек қажет болса

Литваның криптоқызметтер секторында жұмыс істеуді жоспарлайтын компаниялар жаңа талаптарды орындауға мұқият дайындалып, белгіленген стандарттарға толық сәйкестікті қамтамасыз етуі тиіс. Eesti Firma көмектесуге дайын: біз Литвадағы криптолицензияны алуға ұмтылған клиенттерді қолдаймыз, Литвада компанияны тіркеуге көмектесеміз және лицензияланған CASP-қа тұрақты негізде қажет консультациялық және бухгалтерлік қызметтер көрсетеміз.

Бизнесіңізге жаңа талаптарға сәтті бейімделуге қалай көмектесе алатынымызды талқылау үшін бізбен байланысыңыз. Біз кәсіби қолдау, бейімделген шешімдер және операцияларыңыздың барлық кезеңінде нұсқаулық ұсынамыз.

Веб-сайтымыз арқылы өтінім жіберіңіз, сонда мамандарымыз бизнесіңізді жаңа сын-қатерлерге дайындап, өсу мен даму мүмкіндіктерін ашу үшін Сізбен хабарласады!

Өтінім жіберу

Жиі қойылатын сұрақтар