MiCA саясаты топтамасы және алдын ала толтырылған CASP өтінімі – €3,900 бағасымен пайдалануға дайын

Нақты әрі тиімді CASP авторизациялау процесін қолдауға арналған дайын MiCA саясаттары мен құжаттары

ЕО-ның Crypto-Assets нарықтары туралы регламенті (MiCA) ЕО аумағында crypto-asset қызметтерін көрсетушілерді (CASPs) авторизациялау және қадағалау тәртібіне арналған бірыңғай ережелер жинағын белгілейді. CASP лицензиясын алу үшін компаниялар Комиссияның Делегацияланған регламентінде (ЕО) 2025/305 нақты көрсетілген құрылымға сай толық өтінім ұсынуы тиіс.

MiCA талаптарына сай 25 саясат

Тізімнің өзіне өтпес бұрын, мына логиканы есте ұстаған пайдалы: саясаттар Сіздің MiCA талаптарына сәйкестік жүйеңізді қамтамасыз етеді, қоса берілетін құжаттар операциялық дәлелдеме болып табылады, ал жол картасы мен өтінім нысаны қадағалау үлгісі бойынша жолма-жол бағыттайды.

Сіз MiCA-ның барлық негізгі салаларын қамтитын ағылшын тіліндегі толық әзірленген 25 саясатты аласыз. Олардың ішінде:

• Басқару, ішкі бақылау және мүдделер қақтығысы
• Пруденциялық кепілдіктер және капиталды жоспарлау
• AML/CFT, санкциялар және алаяқтықтың алдын алу
• Тәуекелдерді басқару, бизнестің үздіксіздігі және оқиғаларды өңдеу
• ICT және DLT инфрақұрылымының қауіпсіздігі
• Клиент активтері мен қаражатын сақтау
• Шағымдарды қарау және хабарлаушыны қорғау
• Өтінімдерді қабылдау және беру, айырбастау, кастодиандық сақтау, орындау және аудару қызметтеріне арналған қызметке тән саясаттар

Әрбір саясат Commission Delegated Regulation (EU) 2025/305 және Regulation (EU) 2023/1114 тиісті бөлімдерімен сәйкестендірілетіндей құрылымдалған.

10 қосымша құжат, үлгі және сипаттама

Саясаттардан бөлек, Сіз 10 практикалық қосымша құжатты аласыз, мысалы:

• Лауазымдық нұсқаулықтар және ұйымдық құрылым схемасы
• Дағдарыстық коммуникация рәсімі
• Бизнестің үздіксіздігі және ICT үздіксіздігі жоспарларының сипаттамалары
• Оқиға туралы коммуникация сипаттамасы, оқиғалар журналы және оқиға есебі үлгісі
• Бүкіл бизнес бойынша ML/TF тәуекелін бағалау
• Клиентті тиісті тексеруді жүргізуге арналған қызметкерлер нұсқаулары

Бұл құжаттар тек теориялық сипаттама емес, қадағалаушылар өтінімге тіркелген күйде көруді күтетін пайдалануға дайын операциялық дәлел ретінде қызмет етеді.

MiCA құжаттама жол картасы және қажетті деректер матрицасы

Құжаттармен бірге Сіз MiCA құжаттама жол картасын – Commission Delegated Regulation (EU) 2025/305 негізіндегі бүкіл өтінім файлының құрылымдалған “картасын” аласыз.

Жол картасы:

• Делегаттық регламенттің 1-ден 17-ге дейінгі баптары мен бөлімдерін және 5-қосымшаны ұстанады;
• Топтамада қандай құжаттар берілгенін көрсетеді;
• Сіздің тарапыңыздан әзірленуі тиіс тармақтарды айқындайды, мысалы:
  • Бизнес-жоспар және үш жылдық қаржылық болжамдар
  • Өтініш берушінің тарихи қаржылық есептілігі
  • Сіздің сандарыңызға тән меншікті қаражат / пруденциялық кепілдік есептеулері
  • Компания тізілімдерінен үзінділер, үлес иесі туралы ақпарат, CV және компанияға тән ұқсас материалдар

Басқаша айтқанда, кесте Сіз бізден алып қойған материалдар мен әлі ішкі тәртіпте жасалуы тиіс материалдарды нақты ажыратады, сондықтан заң мен өтінім нысаны арасында ештеңе жоғалмайды.

Алдын ала толтырылған CASP лицензиясына өтінім нысаны

Соңында, Сіз Делегаттық регламенттегі ресми құрылым мен мазмұн талаптарына сай әзірленген CASP ретінде авторизациялауға арналған алдын ала толтырылған лицензия өтінімі нысанын аласыз.

Нысан:

• Заңнамадағыдай бөлімдер ретін ұстанады;
• Топтамадағы саясаттарға стандартты тұжырымдар мен өзара сілтемелерді қамтиды;
• Компанияңызға тән ақпаратқа (атаулар, сандар, көрсеткіштер, жергілікті мәліметтер және т.б.) арналған анық толтырғыштарды қалдырады.

Мазмұнды толық бақылауда ұстайсыз, ал құрылым мен реттеушілік тіл әлдеқашан дайын.

Құжаттама қалай ұйымдастырылған

Қадағалаушылар файлды құжат бойынша емес, тақырып бойынша қарайды. Сол себепті топтамадағы барлық материал Делегаттық регламентке сәйкес келетін логикалық блоктарға ұйымдастырылған:

• Басқару және ішкі бақылау – ішкі басқару, ішкі бақылау, мүдделер қақтығысы, жарамдылық, хабарлау, аутсорсинг, оқыту, есепке алу, бухгалтерлік есеп.
• Пруденциялық және капиталдық жүйе – MiCA кепілдіктеріне сай пруденциялық саясат, меншікті қаражатты жоспарлау, болашақ пруденциялық есептеулеріңіз бен болжамдарыңызға сілтемелер.
• Бизнестің үздіксіздігі және оқиғаларды басқару – бизнестің үздіксіздігі саясаты, дағдарыстық коммуникация, үздіксіздік сипаттамалары, оқиғалар журналдары мен есептері.
• AML/CFT, санкциялар және алаяқтық – ішкі және сыртқы AML саясаттары, санкциялар саясаты, тәуекелдерді басқару саясатының бөлімдері, ML/TF тәуекелін бағалау, алаяқтықтың алдын алу және қызметкерлерге арналған практикалық нұсқаулар.
• ICT және DLT қауіпсіздігі – ICT тәуекелдерін басқаруға қатысты 5-қосымша үшін қолданылатын DLT инфрақұрылымы мен қауіпсіздік саясаты және онымен байланысты сипаттамалар.
• Клиент активтері, кастодиандық сақтау және қорғау – клиент қаражаты мен криптоактивтерін сақтау, кастодиандық сақтау және әкімшілендіру, әмиян архитектурасы және кілттерді басқару қағидаттары жөніндегі саясаттар.
• Шағымдарды қарау және мінез-құлық – CASP шағымдарды қарау саясаты және клиенттермен әділ, ашық түрде жұмыс істеуге арналған байланысты рәсімдер.
• Қызметке тән MiCA саясаттары – өтінімдерді қабылдау және беру, айырбастау, орындау және аудару қызметтері, әрқайсысы MiCA тиісті баптарына сай жеке саясат мәтінімен.

Бұл құрылым Сізге де, қадағалаушыға да әрбір реттеушілік саланың қамтылғанын оңай көруге мүмкіндік береді.

Сіздің тарапыңызда не қалады (және біз бұған қалай көмектесеміз)

Топтама мүмкіндігінше көп мәтінді қайта пайдалануыңызға және командаңыз атқаруы тиіс жұмыс көлемін нақты анықтауыңызға арналып жасалған.

Өзіңіз дайындайтын құжаттардың типтік мысалдары:

• Бизнес-жоспар және операциялар бағдарламасы;
• Тарихи қаржылық есептілік және үш жылдық қаржылық болжамдар;
• Нақты сандарыңызға негізделген меншікті қаражат және пруденциялық кепілдік есептеулері;
• Ресми тізілім үзінділері, үлес иесі туралы ақпарат, CV және басшылардың жеке деректері;
• Сіздің юрисдикцияңыз талап ететін жергілікті заңнама бойынша корпоративтік құжаттар.

Топтаманы іс жүзінде қалай пайдаланасыз

Қалтаны алған соң, әдеттегі жоба келесідей көрінеді:

1. 1

   MiCA қызметтеріңіздің аясын анықтаңыз

   Қандай криптоактив қызметтерін ұсынуды жоспарлайтыныңызды растаңыз (айырбастау, кастодиандық сақтау, орындау, аудару және т.б.). Жол картасы әрбір қызмет түріне қандай саясаттар мен бөлімдер қатысты екенін көрсетеді.

2. 2

   Жол картасын қадамдап қараңыз

   MiCA құжаттама жол картасы және қажетті деректер матрицасын негізгі тексеру тізімі ретінде пайдаланыңыз: әр жолды ашыңыз, егер ол DONE деп белгіленсе, байланыстырылған саясатты немесе үлгіні қарап шығыңыз және TO DO деп белгіленген тармақтарға ішкі жауаптыларды бекітіңіз.

3. 3

   Саясаттар мен қосымша құжаттарды бейімдеңіз

   Компания атауын, жергілікті сілтемелерді, процесс егжей-тегжейлерін және техникалық ерекшеліктерді енгізіңіз. Мәтіндерде реттеушілік құрылым бар; Сіздің міндетіңіз – оларды ұйымыңызға қатысты фактілік тұрғыдан дәл ету.

4. 4

   Алдын ала толтырылған CASP өтінім нысанын толтырыңыз

   Бейімделген мазмұнды көшіріңіз, көрсеткіштеріңіз бен компанияға тән деректерді қосыңыз және әрдайым өтініш берушіден келуі тиіс қалған бөлімдерді толтырыңыз (мысалы, бизнес-жоспар және қаржылық ақпарат).

5. 5

   Тексеріңіз, сәйкестендіріңіз және жіберіңіз

   Ішкі және сыртқы тексерулерді жүргізіңіз, Commission Delegated Regulation (EU) 2025/305 әрбір бабы құжаттарда кемінде бір рет қамтылғанына көз жеткізіңіз және өтінімді құзыретті органға жіберіңіз.