Eesti Firma OÜ — Эстониядағы лицензияланған сенімгерлік және компания қызметтерін жеткізуші (TCSP). Лицензия нөміріміз — FIU000144; лицензия бас компаниямыз Ühinenud Õigusbürood OÜ атына берілген және Eesti Firma OÜ қызметіне толық қолданылады. Компания қызметін Эстония Республикасының Қаржылық барлау бөлімі (FIU) реттейді және қадағалайды.
Қысқаша
Эстония мен EU ақшаны жылыстатуға қарсы күрес заңнамасы бойынша міндетті субъект ретінде Eesti Firma OÜ кез келген іскерлік қатынасқа кіріспес бұрын қатаң клиентіңізді білу (KYC) және тиісті тексеру шараларын қолданады: клиентті сәйкестендіру, бенефициарлық меншік иелерін тексеру, PEP мәртебесін тексеру және халықаралық санкциялар тізімдері бойынша тексеру. Біз тиісті түрде тексерілмейтін клиенттермен жұмыс істемейміз, ал клиент туралы барлық ақпарат құпия сақталады және тек заң талап ететін мерзім бойы ғана сақталады.
Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес
Ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға және террористік ұйымдарды қаржылай қолдауға байланысты заңсыз әрекеттердің алдын алуға және тоқтатуға бағытталған шаралар жиынтығын қамтиды.
Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес жаһандық қаржы жүйесінің тұрақтылығы мен ашықтығын сақтауда шешуші рөл атқарады. Бұл шаралар қылмыстық әрекеттердің алдын алуға, қаржылық операциялардың заңдылығын қамтамасыз етуге және жалпы қоғамдық қауіпсіздік пен әлеуметтік-экономикалық әл-ауқатқа үлес қосуға көмектеседі.
Eesti Firma OÜ компаниясының AML/CFT жөніндегі жалпы қағидаттары
Корпоративтік қызметтер жеткізушісі ретінде Eesti Firma OÜ Ақшаны жылыстатудың және терроризмді қаржыландырудың алдын алу туралы заң және Халықаралық санкциялар туралы заң бойынша міндетті субъект болып табылады. Бұл клиенттерге қызмет көрсету кезінде біз клиентіңізді білу (KYC) қағидатын қатаң ұстанып, тиімді тиісті тексеру шараларын қолданатынымызды білдіреді.
Өз қызметімізде біз Эстония заңнамасын ғана сақтамай, сонымен қатар ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы күреске бағытталған тиісті Еуропалық Одақтың құқықтық базасын ескереміз. Оған жоғары тәуекелді үшінші елдерді айқындайтын Regulation (EU) 2016/1675 және Эстония заңнамасына енгізілген қолданыстағы Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес директивалары — AMLD IV (Directive (EU) 2015/849) және AMLD V (Directive (EU) 2018/843) — кіреді. Біз сондай-ақ 2027 жылғы шілдеден бастап қолданылатын EU жаңа AML пакетімен — AMLR (Regulation (EU) 2024/1624) және AMLD VI (Directive (EU) 2024/1640) — рәсімдерімізді сәйкестендіреміз.
Эстонияда компанияларды тіркеу және корпоративтік қызметтер саласында көпжылдық тәжірибесі бар командамыз AML/CFT мәселелері бойынша елеулі сараптамаға ие. Ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес шараларын іске асыру кезінде біз кәсіби стандарттар мен заң талаптарын қатаң ұстанамыз, жұмысымыздың ашықтығына, клиенттердің қаржылық мүдделерін қорғауға, алынған ақпараттың құпиялылығына және клиент сенімін қалыптастыруға ерекше мән береміз.
AML/CFT жөніндегі негізгі шаралар
Ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес талаптарына, сондай-ақ халықаралық санкциялар талаптарына сәйкестіктің тиісті деңгейін қамтамасыз ету үшін Eesti Firma OÜ, басқаларымен қатар, келесі рәсімдерді қолданады:
- клиентті және оның өкілдерін сәйкестендіру;
- клиент және оның (жоспарланған) қызметі туралы ақпарат жинау;
- клиенттің профилін, соның ішінде оның корпоративтік құрылымын және қызметтерімізді пайдалану мақсаттарын зерделеу;
- түпкілікті бенефициарлық меншік иелерін (UBO) анықтау;
- клиенттің саяси маңызы бар тұлға (PEP) екендігін тексеру;
- клиентті халықаралық санкциялар тізімдері бойынша тексеру.
Ескерту
Клиенттің ынтымақтастығы — KYC және AML/CFT рәсімдеріміздің ажырамас бөлігі. Толық әрі нақты ақпарат беру және біз тиісті тексеру жүргізген кезде бізбен өзара әрекеттесуге дайын болу бұл шаралардың тиімділігін арттырады, өзара сенімді нығайтады және ашық әрі қауіпсіз экономикалық ортаны құруға көмектеседі.
Ішкі AML/CFT рәсімдері
Осы жария саясатқа қосымша ретінде Eesti Firma OÜ AML/CFT заң талаптарына сәйкестікті қамтамасыз ету үшін егжей-тегжейлі ішкі ережелер мен рәсімдерді әзірлеп, енгізді. Бұл ішкі құжаттар тек компания қызметкерлерінің пайдалануына арналған және сұрау салынған кезде қадағалау органдарына беріледі. Әдістеріміздің құпиялылығын қорғау және олардың тиімді қолданылуын қамтамасыз ету үшін ішкі рәсімдерге жұртшылықтың қолжетімділігі шектелген.
Тыйым салынған клиент түрлері және іскерлік қатынастар
Eesti Firma OÜ келесі тұлғаларға қызмет көрсетпейді және олармен іскерлік қатынасқа түспейді:
- заң талап ететін тиісті тексеру шараларын қолдану мүмкін емес тұлғалар;
- ақшаны жылыстатуға немесе терроризмді қаржыландыруға қатысы бар деген негізді күдік туындайтын тұлғалар;
- капиталының 10%-ынан астамы ұсынбалы акциялардан тұратын заңды тұлғалар;
- тұлғаның қызметі заңсыз болып табылатынына немесе болуы мүмкін екеніне негізді күдік болған жағдайда;
- тұлға номиналды немесе жалған ұйым ретінде әрекет етеді деп санауға негіз болған жағдайда;
- жоғары тәуекелді юрисдикциялардың азаматтары немесе олармен тығыз байланысы бар тұлғалар (мұндай юрисдикциялардың тізбесі EU Regulation 2016/1675 арқылы айқындалады).
Клиент деректерін сақтау
Қолданылатын заңдарға сәйкес, біз клиенттерден алынған барлық ақпаратты іскерлік қатынастың бүкіл мерзімі бойы және ол тоқтатылғаннан кейін 5 жыл сақтауға міндеттіміз. Қадағалау органы талап еткен жағдайда, бұл сақтау мерзімі заңға сәйкес ұзартылуы мүмкін. Жиналған барлық ақпарат құпиялылық стандарттарын қатаң сақтай отырып, қауіпсіз әрі құпия түрде сақталады және ешбір үшінші тұлғаға ашылмайды.
Eesti Firma OÜ клиенттері туралы ақпарат тек мынадай тараптарға ашылуы мүмкін: (a) тек AML/CFT талаптарына сәйкестік мақсатында компанияның шарттық серіктестеріне; (b) заңда көзделген жағдайларда мемлекеттік органдарға; немесе (c) заңды күшіне енген сот шешімі негізінде.
Жаңартулар және құқықтық ақпарат
Тәжірибеміздегі немесе құқықтық және реттеуші талаптардағы өзгерістерді көрсету үшін осы AML/CFT саясатын кез келген уақытта жаңарту немесе өзгерту құқығын өзімізде сақтаймыз. Барлық өзгерістер осы бетте жарияланады, ал “соңғы жаңартылған” күні тиісінше түзетіледі. Соңғы жаңартулардан хабардар болу үшін осы құжатты мерзімді түрде қарап шығуды ұсынамыз.
Байланыс ақпараты
Саясатымыз немесе біз қолданатын AML/CFT шаралары туралы сұрақтарыңыз болса, бізге хабарласыңыз. Біз ашықтықты бағалаймыз және қажетті ақпаратты беруге дайынбыз.
- Компания атауы: Eesti Firma OÜ
- Тіркеу коды: 14164797
- VAT нөмірі (KMKR): EE102081480
- Қызмет лицензиясы (TCSP): FIU000144
- Қадағалау органы: Financial Intelligence Unit (Rahapesu Andmebüroo)
- AML жөніндегі маман: Илья Никифоров — AML/CFT талаптарына сәйкестікке жауапты
- Электрондық пошта: [email protected]
- Телефон: +372 641 7777
- Мекенжайы: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia
Сұрауларыңызға жедел жауап беруге және туындайтын барлық мәселелер бойынша жан-жақты ақпарат ұсынуға тырысамыз.
Осы AML саясатын Eesti Firma OÜ заңгері, тең құрылтайшысы және ішкі AML жөніндегі маманы — Илья Никифоров әзірлеп, бекітті; ол AML/CFT заңнамасының сақталуын бақылауға және компания қызметінде үздік сәйкестік тәжірибелерін енгізуге жауапты. Осы саясаттың ережелері ешбір ерекшеліксіз компанияның әрбір клиентіне қолданылады. Сұрақтарыңыз болса, Eesti Firma’s қолдау тобына тікелей хабарласыңыз.