Рақмет!
Сұрауыңыз сәтті қабылданды. Кеңесшілеріміз сізбен жақын арада хабарласады.
Еуропалық Одақтың заңнамалық және реттеуші базасы криптобиржалар, криптоактив жобалары, NFT платформалары, ICO науқандары және өзге блокчейн стартаптары үшін тиімді корпоративтік шешімдер құруға мүмкіндік береді.
Виртуалды активтер мен криптовалюталар
ЕО-дағы криптореттеу
Еуропадағы крипто лицензия
Еуропалық Одақтағы VASP лицензиясы
Крипто жобаларға толық қолдау
Криптоға қатысты қызметке лицензия алып, блокчейн бизнесіңізді ЕО құқықтық жүйесіне біріктіріңіз.
Блокчейн жобасына арналған еуропалық корпоративтік шешімнің құны 3500 € бастап
2017 жылдан бері крипто компаниялар мен блокчейн жобаларына кеңес беріп, құқықтық қолдау көрсетуге маманданып келеміз және Еуропада крипто лицензияларды, VASP немесе CASP рұқсаттарын алуға қызмет ұсынамыз.
Еуропада крипто лицензия алу процесін бастаңыз
Біздің команда 2017 жылдан бері Еуропалық Одақтағы крипто жобалар мен блокчейн стартаптарын қолдауға маманданған. Осы уақыт ішінде қажетті құқықтық базаны қалыптастырдық, ішкі қаржылық және IT инфрақұрылымды құрдық, тиімді AML/KYC алгоритмдерін әзірлеп енгіздік, крипто лицензиялар немесе рұқсаттар алдық және 300-ден астам клиентімізге ЕО құқықтық шеңберінде блокчейн жобаларын сәтті іске қосуға көмектестік.
Біз крипто индустриясындағы соңғы жаңалықтар мен блокчейн технологиясының дамуын үнемі жіті қадағалаймыз, сондай-ақ заңнамалық актілер мен халықаралық AML/CFT стандарттарындағы өзгерістерді мұқият бақылап отырамыз. Консультанттарымыз, заңгерлеріміз және қаржыгерлеріміз ең күрделі әрі тосын мәселелерді шешуге құзыретті және жаңа сын-қатерлерге әрдайым дайын.
Еуропада, ең алдымен Еуропалық Одақта, блокчейн жобасын құрып, клиенттеріңізге криптовалюта айырбастау қызметтерін көрсеткіңіз келсе, криптовалюталар мен виртуалды активтерді реттеу және жобаңыздың нақты еуропалық юрисдикцияда VASP немесе CASP қызметін жүргізу үшін крипто лицензия алуы қажеттігі туралы міндетті түрде ойлануыңыз керек.
Қазіргі уақытта Еуропаның барлық мемлекеттері крипто айырбастаушылар мен криптобиржалар қызметін реттеу және бақылау қағидаттарын әзірлеп, енгізген жоқ, ал ЕО-ның көптеген елдерінде криптовалюта индустриясы әлі де сұр аймақта. Бүгінгі күнге криптовалюталарды айырбастау және сақтау бойынша VASP немесе CASP қызметін реттеу, сондай-ақ тиісті тіркеуді немесе лицензияны заңнамалық деңгейде алу мүмкіндігі мына Еуропа елдерінде енгізілген: Болгария, Германия, Ирландия, Литва, Польша, Португалия, Словакия, Чехия, Эстония.
Біздің компания Сізге крипто бизнесіңізді тіркеп, әртүрлі Еуропа мемлекеттерінде криптовалюталарды айырбастау қызметін бастау мүмкіндігін ұсынады. Біз Сізге жеке кеңес береміз, күтілетін бизнес ағындарын және блокчейн жобаңыздың ерекшелігін талдаймыз, крипто лицензияны немесе VASP не CASP тіркеуін алу және ЕО-да криптовалюта бизнесіңізді сәтті бастау үшін ең дұрыс әрі ұтымды шешімді ұсынамыз.
ICO серпілісі тудырған криптовалюталық активтерге қызығушылықтың күрт артуынан және заманауи қаржы жүйесіндегі криптовалюталардың рөлінің күшеюінен кейін тәуелсіз үкіметаралық ұйым — FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) 2018 жылғы қазанда AML/CFT жөніндегі нұсқаулықтары мен ұсынымдарына елеулі толықтырулар енгізіп, AML/CFT құрамдасын виртуалды активтер мен криптовалюталарға қатысты қаржылық қызметтің ажырамас бөлігі етті.
Сол жылы Еуропалық Парламент қолданыстағы ЕО қаржылық және AML/CFT ережелерін виртуалды валюта ұғымымен толықтырған 5-ші AML директивасын (2018/843) бекітті.
Жоғарыда айтылғандарға сүйенсек, виртуалды активтерге криптовалюталар мен токендер сияқты цифрлық активтер сыныптары, соның ішінде security токендері, активтермен қамтамасыз етілген токендер, кейбір utility токендері, бірегей NFT токендері (ауыстырылмайтын токендер) кіруі мүмкін және бұл тізімді жалғастыруға болады.
FATF жіктемесіне және 5-ші AML директивасында берілген анықтамаларға сәйкес, виртуалды активтер қызметін жеткізуші (VASP) — келесі салаларда басқа жеке немесе заңды тұлғаның пайдасына бизнес жүргізетін, қызмет көрсететін не мәмілелер жасайтын кез келген жеке немесе заңды тұлға:
Виртуалды активтерді (криптовалюталар, токендер және т.б.) және фиат валюталарды (дәстүрлі ақша) айырбастау
Виртуалды активтердің бір немесе бірнеше нысанын басқа виртуалды активтерге айырбастау
Виртуалды активті аудару — басқа жеке немесе заңды тұлға атынан виртуалды актив бір виртуалды актив мекенжайынан не шотынан екіншісіне ауыстырылатын мәміле.
Тиісті IT шешімі немесе өзге технологиялық тетік арқылы криптовалюталар мен басқа виртуалды активтерді сақтау және/немесе басқару қызметтерін ұсыну, бұл ретте клиенттердің виртуалды активтерді толық бақылау және билік ету құқығы сақталады.
Клиент (эмитент) атынан виртуалды активтерді (криптовалюталар, токендер және т.б.) бастапқы ұсынуға және/немесе орналастыруға қатысты қаржылық қызметтер ұсыну.
Жоғарыда айтылғандарға сай, VASP немесе CASP лицензиясымен кастодиандық криптоәмиянды пайдалану мүмкіндігін беретін тар бағыттағы крипто айырбастаушыны не қызметті де, сондай-ақ кең функционалды толыққанды криптовалюта биржасын да құруға болады.
FATF ұсынымдары ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жасау үшін виртуалды активтер қызметін жеткізушілер (VASP) реттелуге, сондай-ақ лицензиялауға немесе тіркеуге жатуы, ал олардың қызметі мемлекеттік бақылау мен қадағалаудың тиімді жүйелеріне бағынуы тиіс талаптарды белгіледі.
5-ші AML директивасы (2018/843) ЕО-ның барлық мүше мемлекеттері үшін виртуалды активтер мен криптовалюталарды жергілікті заңнама деңгейінде реттеу және VASP, крипто айырбастаушылар мен криптовалюта индустриясының басқа қатысушыларына тіркеу не лицензиялауды қамтамасыз ету міндетін белгіледі. Осылайша, ЕО мүше мемлекеттері блокчейн бизнестеріне өз қызметін ресми тіркеуге және криптовалюталарды айырбастау не сақтау лицензияларын (криптовалюта лицензиялары және VASP лицензиялары) кезең-кезеңімен алуға рұқсат бере бастады.
2022 жылғы жағдай бойынша ЕО-ның барлық мүше мемлекеттері директиваны орындап, криптовалюталармен жұмыс істеуге лицензия алу мүмкіндігін қарастырған жоқ. VASP-ты реттеп отырған еуропалық юрисдикцияларда криптовалюта бизнесін реттеу мен қадағалаудың бірыңғай стандарттары жоқ: мысалы, Германияда криптовалюта айырбастаушыларын BaFin қаржы реттеушісі реттейді және мұндай компанияларға өте қатаң талаптар қойылады, ал Чехияда крипто қызметті тіркеуді Сауда лицензиялары тізілімі жүргізеді және іс жүзінде VASP үшін нақты талаптар жоқтың қасы.
2023 жылғы 20 сәуірде Еуропалық Парламент осы құқықтық актіні келісудің көпжылдық процесін аяқтап, Markets in Crypto-assets (MiCA) регламенті жобасын бекітті. MiCA-ның негізгі мақсаты — цифрлық қаржы индустриясының әлеуеті мен инновациялық дамуын қолдауға бағытталған тиімді шаралар жиынтығын ЕО-ның бірыңғай заңнамасына енгізу. MiCA регламентін іске асыру криптовалюта компаниялары арасындағы адал бәсекені қамтамасыз ете отырып, қаржылық және AML/CFT тәуекелдерін барынша азайтуға арналған. 2025 жылғы қаңтардан бастап криптовалюта компаниялары қызметін реттеуге қатысты MiCA ережелері барлық нарық қатысушылары үшін міндетті болады.
5-ші AML директивасы (2018/843) виртуалды активтер қызметін жеткізушілерге (VASP) қойылатын негізгі талаптарды белгілеп, қызмет көрсету шарттары мен крипто айырбастаушылардың, криптобиржалардың және өзге криптовалюта жобаларының AML/KYC шараларын сақтау міндеттерін айқындады.
Крипто компанияларға қойылатын талаптар нақты юрисдикцияға байланысты біршама ерекшеленуі мүмкін, алайда көбіне криптовалюта қызметін жеткізушілер мына өлшемдерге сай болуы тиіс:
Криптовалюта компаниясының бас менеджерлері, құрылтайшылары және бенефициарлары мінсіз іскерлік беделге ие болып, соттылығы жоқ екені соттылықтың жоқтығы туралы анықтамамен расталуы тиіс. Кейбір юрисдикцияларда бас менеджер жергілікті болуы керек деген талап бар.
Криптовалюта компаниясы реттеушімен байланысу және күдікті мәмілелер туралы хабарлау үшін құзыретті AML қызметкерін (Compliance Officer) немесе MLRO (Money Loundering Reporting Officer) тартуы тиіс.
Крипто компаниялар ішкі процестерінде тиімді AML/CFT шараларын әзірлеп, енгізуге міндетті, олар басқалармен қатар мына жағдайларды қамтып, реттеуі тиіс:
Крипто компаниялар қадағалау органдарына күдікті және әдеттен тыс мәмілелер туралы хабарлауға, қылмыстық қызметті немесе ақшаны жылыстату мен терроризмді қаржыландыру әрекеттерін, сондай-ақ халықаралық санкцияларды айналып өтуді көрсететін жағдайларды анықтауға белсенді үлес қосуға міндетті.
Барлық VASP немесе CASP, криптовалюта биржалары және крипто айырбастаушылар клиенттері туралы деректерді және олар жасаған мәмілелер туралы ақпаратты нақты юрисдикцияның AML Act белгілейтін мерзім бойы (әдетте кемінде 5 жыл) сақтауға міндетті.
Нақты еуропалық юрисдикция деңгейінде VASP немесе CASP үшін жергілікті заңнама қосымша ең төменгі жарғылық капитал талаптарын қоя алады, жергілікті кеңсенің қажеттілігін нақтылай алады немесе компанияның бас менеджері және/немесе MLRO оның құрылған мемлекетінің резиденті болуы тиіс екенін белгілей алады.
VASP немесе CASP, криптовалюта биржасы не крипто айырбастаушының табысты жұмыс істеуі ағымдағы шығындарды төлеуге арналған қызмет шотын, клиенттермен мәмілелер жасауға арналған операциялық ағымдағы шотты және жобаңыздың өтімділігін қамтамасыз ету үшін ірі әрі сенімді криптовалюта биржасындағы корпоративтік шотты талап етеді.
Криптовалюта индустриясы AML/KYC тұрғысынан жоғары тәуекелді қызмет саласы болғандықтан, әрбір банк немесе төлем жүйесі осы саланың өкілдеріне төлемдерді қабылдау және жіберу қызметтерін көрсетуге дайын емес. Біздің консультанттарымыз бен мамандарымыз крипто стартапыңызға тиімді төлем инфрақұрылымын құруға әрқашан көмектесуге дайын: банктерде және EMI/PSP төлем мекемелерінде ағымдағы шоттар ашуға жәрдемдесеміз, сондай-ақ Сізге кең таралған криптобиржаларда корпоративтік профильдер құрамыз.
AML/CFT шараларын сақтау міндеті әрбір еуропалық криптовалюта компаниясы мен VASP немесе CASP үшін негізгі фактор болып табылады. Компания қызметінде тиімді ішкі AML/CFT ережелері мен алгоритмдерін әзірлеп енгізуден (теориялық құрамдас) бөлек, компанияның клиенттерді және олардың мәмілелерін іс жүзінде анықтау мен тексеру міндеттерін орындайтын құралдары мен арналары (практикалық құрамдас) да шешуші мәнге ие.
Егер крипто стартапыңыз қызметтерін кең клиенттер тобына ұсынып, ЕО криптовалюта қызметтері нарығында табысты бәсекелесуді жоспарласа, клиенттердің жеке басын тексеру процестерін автоматтандыру және тиімділігін арттыру, клиенттердің санкциялар тізімдері мен саяси тұрғыдан ықпалды тұлғалар (PEP) тізімдерінде болуын тексеру, скринингтеу және бақылау рәсімдерін енгізу, сондай-ақ компанияңыз клиенттерінің криптовалюта мәмілелері мен криптоәмияндарын тексеру үшін заманауи IT жүйелерін енгізу аса маңызды (SumSub, Crystal, Chainalysis және басқалары).
Консультанттарымыз бен заңгерлеріміз Сізге крипто компанияңыз үшін AML/CFT құжаттамасы мен ішкі ережелерін әзірлеуде, сондай-ақ барлық құқықтық талаптарға толық сай келетін және крипто жобаңыздың нақты бизнес-моделін көрсететін ең инновациялық IT шешімдерін енгізуде білікті көмек көрсетуге дайын.
VASP — 5-ші ақшаны жылыстатуға қарсы күрес директивасының терминологиясына сәйкес Виртуалды активтер қызметін жеткізуші. CASP — Криптоактивтер нарықтары (MiCA) регламентінің терминологиясына сәйкес криптоактивтер қызметін жеткізуші.
Жеткізуші виртуалды активтер мен фиат валюталарды айырбастай, виртуалды активтердің бір не бірнеше нысанын айырбастай, криптоаударымдарды орындай және кастодиандық виртуалды валюта әмияны қызметтерін көрсете алады. Ол сондай-ақ клиент атынан виртуалды активтерді бастапқы ұсынуға немесе орналастыруға байланысты қаржылық қызметтер көрсете алады.
Криптовалюталарды айырбастау және сақтау бойынша VASP немесе CASP қызметін реттеу Болгарияда, Германияда, Ирландияда, Литвада, Польшада, Португалияда, Словакияда, Чехияда және Эстонияда енгізілген. Талаптар нақты юрисдикцияға қарай ерекшеленуі мүмкін.
2023 жылғы 20 сәуірде Еуропалық Парламент Markets in Crypto-assets регламенті жобасын бекітті. 2025 жылғы қаңтардан бастап криптовалюта компаниялары қызметін реттеуге қатысты MiCA ережелері барлық нарық қатысушылары үшін міндетті болады.
Бас менеджерлер, құрылтайшылар және бенефициарлар мінсіз іскерлік беделге ие болып, қылмыстық заңнама бойынша жазасы болмауы тиіс. Криптовалюта компаниясы құзыретті AML қызметкерін немесе MLRO тартуы және ішкі процестерінде тиімді AML/CFT шараларын енгізуі тиіс. Жергілікті заңнама ең төменгі жарғылық капитал, жергілікті кеңсе немесе резиденттік талаптарын да қоя алады.
VASP немесе CASP компаниялары клиент деректерін және мәмілелер туралы ақпаратты нақты юрисдикцияның AML Act белгілейтін мерзім бойы сақтауға міндетті. Бұл мерзім әдетте кемінде 5 жыл.
VASP немесе CASP табысты жұмыс істеуі үшін ағымдағы шығындарға арналған қызмет шоты, клиент мәмілелеріне арналған операциялық ағымдағы шот және ірі әрі сенімді криптовалюта биржасындағы корпоративтік шот қажет. Криптовалюта индустриясы AML/KYC тұрғысынан жоғары тәуекелді сала болғандықтан, әрбір банк не төлем жүйесі қызмет көрсетуге дайын емес.
Біздің команда 2017 жылдан бері Еуропалық Одақтағы крипто жобалар мен блокчейн стартаптарын қолдауға маманданған және 300-ден астам клиентке жобаларды іске қосуға көмектесті. Консультанттарымыз күтілетін бизнес ағындары мен блокчейн жобасының ерекшелігін талдай алады, AML/CFT құжаттамасы мен ішкі ережелерге жәрдемдеседі және төлем инфрақұрылымын құруға көмектеседі.
