Eesti Firma OÜ, Estonya’da lisanslı bir Trust and Company Service Provider’dır (TCSP). Lisans numaramız FIU000144’tür; lisans, ana şirketimiz Ühinenud Õigusbürood OÜ adına düzenlenmiş olup Eesti Firma OÜ’yü de tamamen kapsamaktadır. Şirketin faaliyetleri, Estonya Cumhuriyeti Financial Intelligence Unit (FIU) tarafından düzenlenmekte ve denetlenmektedir.
Kısaca
Estonya ve AB kara para aklamayla mücadele mevzuatı kapsamında yükümlü kuruluş olan Eesti Firma OÜ, herhangi bir iş ilişkisi kurmadan önce müşterinin kimliğini tespit etme, gerçek faydalanıcıları doğrulama, PEP statüsünü kontrol etme ve uluslararası yaptırım listelerinde tarama yapma dâhil olmak üzere sıkı Know Your Customer (KYC) ve durum tespiti tedbirleri uygular. Gerektiği gibi doğrulanamayan müşterilerle çalışmayız; tüm müşteri bilgileri gizli tutulur ve yalnızca yasaların gerektirdiği süre boyunca saklanır.
Kara Para Aklamanın Önlenmesi
Kara para aklamanın önlenmesi ve terörizmin finansmanıyla mücadele; suç gelirlerinin aklanması ve terör örgütlerine finansal destek sağlanmasıyla bağlantılı yasa dışı faaliyetleri önlemeyi ve durdurmayı amaçlayan tedbirler bütünüdür.
Kara para aklamayla mücadele, küresel finans sisteminin istikrarının ve şeffaflığının korunmasında kritik bir rol oynar. Bu tedbirler suç faaliyetlerinin önlenmesine, finansal işlemlerin hukuka uygunluğunun sağlanmasına ve genel kamu güvenliği ile sosyoekonomik refaha katkıda bulunur.
Eesti Firma OÜ’nün Genel AML/CFT İlkeleri
Kurumsal hizmet sağlayıcısı olan Eesti Firma OÜ, Kara Para Aklamanın ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Kanunu ile Uluslararası Yaptırımlar Kanunu kapsamında yükümlü bir kuruluştur. Bu, müşterilerimize hizmet sunarken Know Your Customer (KYC) ilkesine sıkı şekilde uyduğumuz ve etkili durum tespiti tedbirleri uyguladığımız anlamına gelir.
Faaliyetlerimizde yalnızca Estonya mevzuatına uymakla kalmıyor, aynı zamanda kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadeleyi amaçlayan ilgili Avrupa Birliği düzenlemelerini de dikkate alıyoruz. Bunlar arasında yüksek riskli üçüncü ülkeleri tanımlayan (AB) 2016/1675 sayılı Tüzük ile Estonya hukukuna aktarılan yürürlükteki Kara Para Aklamayla Mücadele Direktifleri — AMLD IV ((AB) 2015/849 sayılı Direktif) ve AMLD V ((AB) 2018/843 sayılı Direktif) — yer almaktadır. Prosedürlerimizi ayrıca Temmuz 2027’den itibaren uygulanacak yeni AB AML paketiyle — AMLR ((AB) 2024/1624 sayılı Tüzük) ve AMLD VI ((AB) 2024/1640 sayılı Direktif) — uyumlu hâle getiriyoruz.
Estonya’da şirket tescili ve kurumsal hizmetler alanında uzun yıllara dayanan deneyime sahip ekibimiz, AML/CFT konularında kapsamlı uzmanlığa sahiptir. Kara para aklamanın önlenmesi ve terörizmin finansmanıyla mücadele tedbirlerini uygularken mesleki standartlara ve yasal gerekliliklere sıkı şekilde uyuyor; çalışmalarımızda şeffaflığa, müşterilerin finansal çıkarlarının korunmasına, edinilen bilgilerin gizliliğine ve müşteri güveninin tesis edilmesine özellikle önem veriyoruz.
Temel AML/CFT Tedbirleri
Eesti Firma OÜ, kara para aklamanın önlenmesi ve terörizmin finansmanıyla mücadele gerekliliklerine ve uluslararası yaptırım yükümlülüklerine uygunluğu yeterli düzeyde sağlamak amacıyla, diğerlerinin yanı sıra aşağıdaki prosedürleri uygular:
- müşterinin ve temsilcilerinin kimliğinin tespit edilmesi;
- müşteri ve müşterinin (planlanan) faaliyetleri hakkında bilgi toplanması;
- kurumsal yapısı ve hizmetlerimizi kullanma amaçları dâhil olmak üzere müşteri profilinin incelenmesi;
- nihai gerçek faydalanıcıların (UBO) belirlenmesi;
- müşterinin Politically Exposed Person (PEP) olup olmadığının doğrulanması;
- müşterinin uluslararası yaptırım listelerinde taranması.
Not
Müşterilerin iş birliği, KYC ve AML/CFT prosedürlerimizin ayrılmaz bir parçasıdır. Eksiksiz ve doğru bilgi verilmesi ve durum tespiti sürecini yürütürken bizimle iş birliğine açık olunması, bu tedbirlerin etkili olmasını sağlar, karşılıklı güveni güçlendirir ve şeffaf ve güvenli bir ekonomik ortam oluşturulmasına yardımcı olur.
Dâhili AML/CFT Prosedürleri
Eesti Firma OÜ, kamuya açık bu politikaya ek olarak AML/CFT mevzuatının gerekliliklerine uyumu sağlamak üzere ayrıntılı dâhili kurallar ve prosedürler geliştirmiş ve uygulamaya koymuştur. Bu dâhili belgeler yalnızca şirket çalışanlarının kullanımına yöneliktir ve talep üzerine denetim makamlarına sunulur. Yöntemlerimizin gizliliğini korumak ve etkili biçimde uygulanmalarını sağlamak amacıyla dâhili prosedürlere kamunun erişimi kısıtlanmıştır.
Hizmet Verilmeyen Müşteri Türleri ve Yasaklı İş İlişkileri
Eesti Firma OÜ, aşağıdaki kişilerle iş ilişkisi kurmaz veya bu kişilere hizmet sunmaz:
- haklarında yasal olarak gerekli durum tespiti tedbirlerinin uygulanamadığı kişiler;
- kara para aklama veya terörizmin finansmanına karıştıklarına dair makul şüphe bulunan kişiler;
- sermayelerinin %10’undan fazlası hamiline yazılı paylardan oluşan tüzel kişiler;
- faaliyetlerinin yasa dışı olduğuna veya olabileceğine dair makul şüphe bulunan kişiler;
- başkası adına hareket ettiğine veya muvazaalı bir oluşum olduğuna inanmak için neden bulunan kişiler;
- yüksek riskli ülkelerin vatandaşı olan veya bu ülkelerle yakın bağlantıları bulunan kişiler (bu ülkelerin listesi AB 2016/1675 sayılı Tüzük ile belirlenmiştir).
Müşteri Verilerinin Saklanması
Yürürlükteki mevzuat uyarınca, müşterilerden aldığımız tüm bilgileri iş ilişkisi süresince ve ilişkinin sona ermesinden itibaren 5 yıl boyunca saklamakla yükümlüyüz. Denetim makamının talep etmesi hâlinde bu saklama süresi kanuna uygun olarak uzatılabilir. Toplanan tüm bilgiler, gizlilik standartlarına sıkı şekilde uyularak güvenli ve gizli biçimde saklanır ve hiçbir üçüncü tarafla paylaşılmaz.
Eesti Firma OÜ müşterilerine ilişkin bilgiler yalnızca şu taraflara açıklanabilir: (a) münhasıran AML/CFT uyum amaçları doğrultusunda şirketin sözleşmeli iş ortaklarına; (b) kanunda öngörülen durumlarda kamu makamlarına veya (c) hukuken bağlayıcı bir mahkeme kararı uyarınca ilgili taraflara.
Güncellemeler ve Yasal Bilgiler
Uygulamalarımızdaki ya da yasal ve düzenleyici gerekliliklerdeki değişiklikleri yansıtmak amacıyla bu AML/CFT politikasını herhangi bir zamanda güncelleme veya değiştirme hakkımızı saklı tutarız. Tüm değişiklikler bu sayfada yayımlanacak ve “son güncelleme” tarihi buna göre değiştirilecektir. En son güncellemelerden haberdar olmak için bu belgeyi düzenli aralıklarla incelemenizi öneririz.
İletişim Bilgileri
Politikamız veya uyguladığımız AML/CFT tedbirleri hakkında sorularınız varsa lütfen bizimle iletişime geçin. Şeffaflığa önem veriyor ve gerekli bilgileri sunmaya hazır bulunuyoruz.
- Şirket Adı: Eesti Firma OÜ
- Tescil Kodu: 14164797
- VAT Numarası (KMKR): EE102081480
- Faaliyet Lisansı (TCSP): FIU000144
- Denetim Makamı: Financial Intelligence Unit (Rahapesu Andmebüroo)
- AML Yetkilisi: İlya Nikiforov — AML/CFT uyumundan sorumludur
- E-posta: info@eestifirma.ee
- Telefon: +372 641 7777
- Adres: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonya
Sorularınıza kısa sürede yanıt vermeye ve ortaya çıkan tüm konularda kapsamlı bilgi sunmaya gayret ediyoruz.
Bu AML politikası, AML/CFT mevzuatına uyumu izlemekten ve şirket faaliyetlerinde en iyi uyum uygulamalarını hayata geçirmekten sorumlu olan Eesti Firma OÜ’nün avukatı, kurucu ortağı ve dâhili AML yetkilisi İlya Nikiforov tarafından hazırlanmış ve onaylanmıştır. Bu politikanın hükümleri istisnasız olarak şirketin tüm müşterileri için geçerlidir. Herhangi bir sorunuz varsa lütfen doğrudan Eesti Firma’nın destek ekibiyle iletişime geçin.