Teşekkürler!
Talebiniz başarıyla alındı. Danışmanlarımız kısa süre içinde sizinle iletişime geçecektir.
Avrupa Birliği'nin yasal ve düzenleyici çerçevesi; kripto borsaları, kripto varlık projeleri, NFT platformları, ICO kampanyaları ve diğer blockchain girişimleri için verimli kurumsal çözümler oluşturulmasına olanak tanır.
Sanal varlıklar ve kripto paralar
AB'de kripto düzenlemeleri
Avrupa'da kripto lisansı
Avrupa Birliği'nde VASP lisansı
Kripto projeleri için kapsamlı destek
Kripto ile ilgili faaliyetler için lisans alın ve blockchain işletmenizi AB'nin yasal çerçevesine entegre edin.
Blockchain projelerine yönelik Avrupa kurumsal çözümünün maliyeti 3500 €'dan başlar
2017'den bu yana kripto şirketlerine ve blockchain projelerine danışmanlık ve hukuki destek sağlama konusunda uzmanlaşıyor; Avrupa'da kripto lisansları ile VASP veya CASP yetkilendirmelerinin alınmasına yönelik hizmetler sunuyoruz.
Avrupa'da Kripto Lisansı alma sürecini başlatın
Ekibimiz 2017'den bu yana Avrupa Birliği'ndeki kripto projelerini ve blockchain girişimlerini destekleme konusunda uzmanlaşmaktadır. Bu süre zarfında gerekli hukuki çerçeveyi oluşturduk, şirket içi finans ve IT altyapısını kurduk, etkili AML/KYC algoritmaları geliştirip uyguladık, kripto lisansları veya yetkilendirmeleri aldık ve 300'den fazla müşterimizin blockchain projelerini AB'nin yasal çerçevesi içinde başarıyla hayata geçirmesine yardımcı olduk.
Kripto sektöründeki en son haberleri ve blockchain teknolojisindeki gelişmeleri daima yakından takip ediyor, ayrıca mevzuat değişiklikleri ile uluslararası AML/CFT standartlarını titizlikle izliyoruz. Danışmanlarımız, avukatlarımız ve finans uzmanlarımız en karmaşık ve sıra dışı sorunları çözme konusunda yetkindir ve yeni zorluklara her zaman hazırdır.
Bir blockchain projesi kurmak ve Avrupa'daki (öncelikle Avrupa Birliği'ndeki) müşterilerinize kripto para alım satım hizmetleri sunmaya başlamak istiyorsanız, kripto paralar ile sanal varlıkların düzenlenmesini ve projenizin belirli bir Avrupa yargı bölgesinde VASP veya CASP faaliyetleri yürütmek için kripto lisansı alma gerekliliğini mutlaka değerlendirmelisiniz.
Şu anda tüm Avrupa devletleri kripto alım satım hizmeti sağlayıcıları ile kripto borsalarının faaliyetlerini düzenleme ve denetleme ilkelerini geliştirip uygulamış değildir ve birçok AB ülkesinde kripto para sektörü hâlâ gri alandadır. Bugüne kadar kripto paraların alım satımı ve saklanmasına yönelik VASP veya CASP faaliyetlerinin düzenlenmesi ve ilgili kayıt veya lisansın yasal düzeyde alınabilmesi şu Avrupa ülkelerinde uygulanmıştır: Bulgaristan, Almanya, İrlanda, Litvanya, Polonya, Portekiz, Slovakya, Çekya, Estonya.
Şirketimiz, kripto işletmenizi farklı Avrupa ülkelerinde tescil ettirme ve kripto para alım satım faaliyetlerine başlama olanağı sunar. Size özel danışmanlık verecek, beklenen iş akışlarını ve blockchain projenizin özelliklerini analiz edecek; kripto lisansı ya da VASP veya CASP kaydı almanız ve AB'de kripto para işletmenizi başarıyla başlatmanız için en iyi ve en uygun çözümü sunacağız.
ICO patlamasının tetiklediği kripto para varlıklarına yönelik ilgideki keskin artışın ve kripto paraların modern finans sistemindeki rolünün güçlenmesinin ardından, bağımsız hükûmetler arası kuruluş FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering), Ekim 2018'de AML/CFT kılavuz ve tavsiyelerine önemli eklemeler yaparak AML/CFT unsurunu sanal varlıkları ve kripto paraları içeren finansal faaliyetlerin ayrılmaz bir parçası hâline getirdi.
Aynı yıl Avrupa Parlamentosu, mevcut AB finans ve AML/CFT düzenlemelerine sanal para kavramını ekleyen 5. AML Direktifi'ni (2018/843) onayladı.
Yukarıdakilere dayanarak sanal varlıklar; kripto paralar ve tokenler, menkul kıymet tokenleri, varlığa dayalı tokenler, belirli hizmet tokenleri ve benzersiz NFT tokenleri (değiştirilemez tokenler) gibi dijital varlık sınıflarını içerebilir ve bu liste genişletilebilir.
FATF sınıflandırmasına ve 5. AML Direktifi'nde belirtilen tanımlara göre sanal varlık hizmet sağlayıcısı (VASP), aşağıdaki alanlarda başka bir gerçek veya tüzel kişi yararına ticari faaliyet yürüten, hizmet sunan ya da işlem gerçekleştiren herhangi bir gerçek veya tüzel kişidir:
Sanal varlıklar (kripto paralar, tokenler vb.) ile itibari para birimleri (geleneksel para) arasında alım satım
Bir veya birden fazla sanal varlık türünün diğer sanal varlıklarla alım satımı
Sanal varlık transferi, başka bir gerçek veya tüzel kişi adına bir sanal varlığın bir sanal varlık adresinden veya hesabından diğerine aktarıldığı işlem olarak tanımlanır.
Müşterilerin sanal varlıklar üzerindeki tam kontrol ve tasarruf hakkı korunurken, uygun bir IT çözümü veya başka bir teknolojik mekanizma aracılığıyla kripto paraların ve diğer sanal varlıkların saklanmasına ve/veya yönetilmesine yönelik hizmetlerin sunulması.
Müşteri (ihraççı) adına sanal varlıkların (kripto paralar, tokenler vb.) ilk arzı ve/veya piyasaya sürülmesiyle ilgili finansal hizmetlerin sunulması.
Yukarıdakilere dayanarak bir VASP veya CASP lisansıyla, hem dar kapsamlı bir kripto alım satım hizmeti ya da saklama hizmeti sunan kripto cüzdanı kullanma olanağı sağlayan bir hizmet hem de geniş işlevlere sahip tam teşekküllü bir kripto para borsası kurulabilir.
FATF tavsiyeleri, sanal varlık hizmet sağlayıcılarının (VASP'ler) kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele (AML/CFT) amacıyla düzenlemeye ve ayrıca lisanslama veya tescile tabi olması gerektiğini; faaliyetlerinin de etkili devlet kontrol ve denetim sistemlerine tabi tutulmasını öngören gereklilikler getirmiştir.
5. AML Direktifi (2018/843), tüm AB üye devletlerine sanal varlıkları ve kripto paraları yerel mevzuat düzeyinde düzenleme ve VASP'ler, kripto alım satım hizmeti sağlayıcıları ile kripto para sektöründeki diğer katılımcılar için tescil veya lisanslama sağlama yükümlülüğü getirdi. Böylece AB üye devletleri, blockchain işletmelerinin faaliyetlerini resmî olarak tescil ettirmelerine ve kripto paraların alım satımı veya saklanması için lisans (kripto para lisansı ve VASP lisansı) almalarına adım adım izin vermeye başladı.
2022 itibarıyla tüm AB üye devletleri direktife uymamış ve kripto paralarla çalışmak için lisans alma olanağı sunmamıştı. VASP'leri hâlihazırda düzenleyen Avrupa yargı bölgeleri arasında kripto para işletmelerinin düzenlenmesi ve denetlenmesine ilişkin ortak standartlar bulunmamaktadır: Örneğin Almanya'daki kripto para alım satım hizmeti sağlayıcıları finansal düzenleyici BaFin tarafından denetlenmekte ve bu tür şirketlere çok ciddi gereklilikler uygulanmaktadır. Çek Cumhuriyeti'nde ise kripto faaliyetlerinin tescili Ticaret Ruhsatları Sicili tarafından yürütülmekte ve VASP'ler için neredeyse hiçbir özel gereklilik bulunmamaktadır.
Avrupa Parlamentosu, 20 Nisan 2023 tarihinde Kripto Varlık Piyasaları (MiCA) tüzük tasarısını onaylayarak bu yasal düzenlemeye ilişkin yıllarca süren müzakere sürecini sona erdirdi. MiCA'nın temel amacı, dijital finans sektörünün potansiyelini ve yenilikçi gelişimini desteklemeyi hedefleyen etkili önlemleri AB'nin birleşik mevzuatına dâhil etmektir. MiCA düzenlemesinin uygulanması, finansal riskleri ve AML/CFT risklerini en aza indirirken kripto para şirketleri arasında adil rekabet sağlamayı amaçlamaktadır. Ocak 2025'ten itibaren kripto para şirketlerinin faaliyetlerinin düzenlenmesine ilişkin MiCA hükümleri tüm piyasa katılımcıları için zorunlu hâle gelecektir.
5. AML Direktifi (2018/843), sanal varlık hizmet sağlayıcıları (VASP'ler) için temel gereklilikleri belirlemiş; hizmet sunma koşulları ile kripto alım satım hizmeti sağlayıcılarının, kripto borsalarının ve diğer kripto para projelerinin AML/KYC önlemlerine uyma yükümlülüklerini ortaya koymuştur.
Kripto şirketlerine uygulanan gereklilikler belirli yargı bölgesine göre bir ölçüde farklılık gösterebilir ancak kripto para hizmet sağlayıcılarının çoğunlukla aşağıdaki kriterleri karşılaması gerekir:
Bir kripto para şirketinin genel müdürleri, kurucuları ve hak sahipleri kusursuz bir ticari geçmişe sahip olmalı ve adli sicil kaydı bulunmadığına dair belgeyle kanıtlandığı üzere ceza hukuku kapsamında herhangi bir mahkûmiyet almamış olmalıdır. Bazı yargı bölgelerinde genel müdürün yerel olması gerekir.
Bir kripto para şirketi, düzenleyici kurumla iletişim kurmak ve şüpheli işlemleri bildirmek üzere yetkin bir AML görevlisi (Compliance Officer) veya MLRO (Money Laundering Reporting Officer) görevlendirmelidir.
Kripto şirketlerinin, şirket içi süreçlerinde etkili AML/CFT önlemleri geliştirip uygulaması gerekir. Bu önlemler, diğer hususların yanı sıra aşağıdaki durumları içermeli ve düzenlemelidir:
Kripto şirketleri, şüpheli ve olağan dışı işlemler hakkında denetleyici makamları bilgilendirmek ve suç faaliyetlerine, kara para aklama ve terörün finansmanı girişimlerine ya da uluslararası yaptırımların aşılmasına işaret eden durumların tespit edilmesine güçlü biçimde katkıda bulunmakla yükümlüdür.
Tüm VASP veya CASP'ler, kripto para borsaları ve kripto alım satım hizmeti sağlayıcıları; müşterilerine ait verileri ve müşterilerinin gerçekleştirdiği işlemlere ilişkin bilgileri, ilgili yargı bölgesinin AML Yasası tarafından belirlenen süre boyunca (genellikle en az 5 yıl) saklamak zorundadır.
Belirli bir Avrupa yargı bölgesi düzeyinde VASP veya CASP'lere ilişkin yerel mevzuat; ek asgari sermaye gereklilikleri getirebilir, yerel ofis ihtiyacını belirtebilir veya şirketin genel müdürünün ve/veya MLRO'sunun şirketin kurulduğu devletin mukimi olmasını şart koşabilir.
Bir VASP veya CASP'nin, kripto para borsasının ya da kripto alım satım hizmeti sağlayıcısının başarılı şekilde faaliyet göstermesi için cari giderlerin ödenmesine yönelik bir faaliyet hesabı, müşterilerle işlem yapmak için operasyonel bir cari hesap ve projenizin likiditesini sağlamak amacıyla büyük ve güvenilir bir kripto para borsasında kurumsal hesap gerekir.
Kripto para sektörü AML/KYC bağlamında yüksek riskli bir faaliyet alanı olduğundan, her banka veya ödeme sistemi bu alandaki işletmelere ödeme alma ve gönderme hizmeti sunmaya hazır değildir. Danışmanlarımız ve uzmanlarımız, kripto girişiminiz için verimli bir ödeme altyapısı kurmanıza her zaman yardımcı olmaya hazırdır. Bankalarda ve EMI/PSP ödeme kuruluşlarında cari hesaplar açmanıza destek olacak, ayrıca en yaygın kripto borsalarında kurumsal profillerinizi oluşturacağız.
AML/CFT önlemlerine uyma yükümlülüğü, Avrupa'daki her kripto para şirketi ve VASP veya CASP için temel bir unsurdur. Şirket faaliyetlerinde etkili şirket içi AML/CFT kuralları ile algoritmalarının geliştirilip uygulanmasına (teorik bileşen) ek olarak, şirketin müşterileri ve işlemlerini gerçek hayatta tanımlama ve doğrulama yükümlülüklerini yerine getireceği araçlar ve kanallar da (pratik bileşen) büyük önem taşır.
Kripto girişiminiz geniş bir müşteri kitlesine hizmet sunmayı ve AB kripto para hizmetleri pazarında başarıyla rekabet etmeyi planlıyorsa müşteri kimliği doğrulama süreçlerini otomatikleştirmek ve verimliliğini artırmak, müşterilerin yaptırım listelerinde ve siyasi nüfuz sahibi kişiler (PEP) listelerinde bulunup bulunmadığını kontrol etmek, tarama ve izleme prosedürlerini uygulamak ve şirketinizin müşterilerine ait kripto para işlemleri ile kripto cüzdanlarını doğrulamak için modern IT sistemlerini şirket faaliyetlerine entegre etmek hayati önem taşır (SumSub, Crystal, Chainalysis ve diğerleri).
Danışmanlarımız ve avukatlarımız, kripto şirketiniz için AML/CFT belgeleri ve şirket içi düzenlemeler geliştirme konusunda nitelikli destek sunmaya ve ayrıca tüm yasal gereklilikleri eksiksiz karşılayarak kripto projenizin özgün iş modelini yansıtacak en yenilikçi IT çözümlerini uygulamaya hazırdır.
