Eesti Firma OÜ 是一家持牌信托与公司服务提供商（TCSP），依据第 FIU000144 号经营许可证开展业务。该许可证由爱沙尼亚金融情报机构（Rahapesu Andmebüroo）签发，该机构同时负责监管。因此，公司注册、现成公司、注册地址及相关企业服务均由受监管并接受国家监督的服务商向您提供，而非无牌中介。
我们公开披露这些信息，因为许可证的价值取决于您能否核实。每位客户，以及任何查询我们的银行、合作伙伴或主管机关，都应能够了解我们的授权范围、经营所依据的法律基础，以及在哪里进行独立核验。这样一来，您只需五分钟即可完成自己的尽职调查。
下文将说明该许可证的性质、背后的法律依据、获准提供的服务、我们须履行的义务，以及这一切在实践中对您意味着什么。
简而言之
我们持有爱沙尼亚官方颁发的信托与公司服务提供商经营许可证。我们的业务受《反洗钱与反恐怖主义融资法》约束，并由金融情报机构监管。该许可证允许我们设立公司、出售现成公司并提供注册地址，同时要求我们严格执行了解您的客户（KYC）及反洗钱程序。对您而言，这意味着服务合法、透明且可核验。
我们的经营许可证概览
信托与公司服务提供商，是指在其经济或专业活动中为客户设立公司、提供注册地址或安排公司代表服务的受监管企业。在爱沙尼亚，此类业务只有取得官方授权方可开展。Eesti Firma OÜ 已取得该授权，且任何人均可随时通过公共登记簿核验。
- 许可证持有人： Eesti Firma OÜ
- 注册代码： 14164797
- 经营许可证（TCSP）： FIU000144
- 监管机构： 金融情报机构（Rahapesu Andmebüroo）
- 法律依据： 《反洗钱和反恐怖主义融资法》（Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus）
- 注册办公地址： Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia
规范我们许可证的法律
我们的业务受爱沙尼亚主要反洗钱法规——《反洗钱与反恐怖主义融资法》（Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus，通常简称 RahaPTS 或 MLTFPA）监管，该法自 2017 年起施行。其目的在于增强商业环境的透明度与可信度，并防止爱沙尼亚金融体系被用于洗钱或恐怖主义融资。该法落实了欧盟反洗钱指令，并遵循金融行动特别工作组（FATF）的建议。
信托与公司服务提供商的定义
根据该法第 8 条，信托与公司服务提供商是指在其经济或专业活动中向第三方提供以下服务的自然人或法人：设立公司或其他法人，包括与股权转让有关的步骤；担任或安排他人担任公司高级管理人员或管理委员会成员；允许将某一地址用作注册地或营业场所，包括将其用于联系信息及接收邮件；或担任受托人或代表。这些正是 Eesti Firma OÜ 获准提供的企业服务。
许可义务与监管
根据该法第 70 条，信托与公司服务提供商只有取得授权方可经营；我们的 FIU000144 号许可证符合这一要求。合规情况由爱沙尼亚金融情报机构监管，该机构是隶属财政部管辖领域的独立政府机关。FIU 可开展审计、发布行政命令，并在发生严重违规时暂停或撤销授权。正是这种持续问责机制，将受监管服务商与不受监管的服务商区分开来。
许可证允许我们开展的业务
该授权界定了我们可依法提供的企业服务。实际上，它涵盖了在爱沙尼亚创办企业的完整流程：
- 公司注册：设立爱沙尼亚公司（私人有限责任公司 / OÜ、公众有限责任公司 / AS 及其他法律形式），包括编制设立文件并录入商业登记簿。
- 现成（壳）公司：出售预先注册的公司并安排股权转让，让您能够立即开始经营。
- 虚拟办公室与注册地址：提供可用作公司注册地或营业场所的法定地址，包括将其用于联系信息及接收官方信函的权利——这是一项明确仅限持牌服务商提供的服务。
- 联系人与代表服务：为管理委员会位于境外的公司担任联系人，并提供其他形式的授权代表服务。
除上述持牌业务外，我们还为所服务的公司提供会计与法律支持。这些服务本身不属于 TCSP 授权范围，因为在爱沙尼亚并非持牌业务；但它们由同一受监管实体提供，并适用相同的反洗钱框架，因为会计服务提供商本身也是该法规定的义务主体。
许可证赋予我们的义务
许可证不仅意味着权利，也意味着一系列义务。作为义务主体，Eesti Firma OÜ 建立并维持完整的反洗钱与反恐怖主义融资（AML/CFT）框架。这些义务保护您、爱沙尼亚商业环境的诚信以及更广泛的金融体系。
- 了解您的客户（KYC）与尽职调查：在建立业务关系之前，我们会识别并核实每位客户，并在适用时核实其实际受益人及代表。
- 风险评估与风险为本的方法：我们评估并记录每项业务关系的洗钱和恐怖主义融资风险，并在风险较高时采取强化措施。
- 内部规则与内部控制：我们制定书面的 AML/CFT 程序，并指定专人负责落实。
- 制裁与 PEP 筛查：我们依据国际制裁名单核查客户，并识别政治公众人物，在必要时进行额外审查。
- 持续监控： 在业务关系存续期间，我们会持续监控业务关系并及时更新客户信息。
- 向金融情报机构报告：如产生洗钱或恐怖主义融资嫌疑，我们必须在法定期限内通知 FIU。
- 记录保存与合作： 我们会在法律规定的期限内保存所需文件和数据，并配合监管机构及执法机关。
我们持有许可证为何至关重要
与受监管服务商合作是一项切实优势，而非流于形式。它会影响公司设立流程的顺畅程度、银行对公司的接受度，以及公司日后接受审查时的稳健性。
- 有权提供服务的服务商：公司设立和注册地址服务均属受监管业务，选择获授权的服务商，意味着您的公司由依法有权设立公司的主体办理。
- 国家监督与问责：我们的工作接受金融情报机构监管，由此增加了一层独立问责保障，而不受监管的中介并不具备这一保障。
- 更易获得银行与支付服务商认可：通过受监管代理机构设立且具备完整 KYC 档案的公司，在银行和支付机构办理客户准入时明显更加顺利。
- 保密与数据保护：要求我们收集您数据的同一监管框架，也要求我们保护这些数据，并按照 GDPR 进行处理。
- 可核验的资质：我们的公司信息和许可证均公布于公共登记簿，因此您无需只凭我们的一面之词。
如何核实我们的许可证
您只需几分钟即可独立核实我们的资质。我们的公司信息以注册代码 14164797 公布于爱沙尼亚电子商业登记簿；我们作为信托与公司服务提供商的授权（FIU000144）则记录在由金融情报机构监管的爱沙尼亚经济活动登记簿中。相关法律框架可查阅《反洗钱与反恐怖主义融资法》官方文本。
选择服务商须知
如果某家服务商在未取得金融情报机构授权的情况下提供公司设立或注册地址服务，请询问原因。律师事务所和公证人属于例外，因为其提供此类服务时受各自专业机构监管。除这些情形外，有效许可证能够证明您的公司由依法有权提供该服务的主体设立，也能确保相关档案经得起银行或主管机关的深入审查。
结论：与持牌合作伙伴合作
我们的经营许可证不仅是页面上的一项资质，更决定了我们的工作方式。它界定了我们可提供的企业服务，使我们接受国家机关监管，并要求我们遵守明确的反洗钱及客户保护标准。对您而言，这可以归结为一点：无论是注册公司、购买现成公司，还是使用我们的注册地址，相关服务都将合法、透明地完成，并以银行、合作伙伴和主管机关均可信赖的方式提供。
在无牌中介仍然存在的市场中，选择受监管且资质可核验的服务商，能在您的企业尚未起步前就消除一层风险。您清楚自己与谁合作、对方依据何种法律经营，以及如何亲自核实；同时，您还将获得一位合作伙伴，其自身义务与确保您的公司长期合规这一目标保持一致。
结论
Eesti Firma OÜ 持有爱沙尼亚官方颁发的信托与公司服务提供商许可证（FIU000144），并受金融情报机构监管。您的公司设立、注册地址及相关服务均依法在国家监督下提供，且您可随时核验。
对我们的许可证、许可证涵盖的服务，或客户准入过程中可能要求提供的文件有疑问？请发送邮件至 [email protected]。我们很乐意说明相关流程，以及我们的受监管资质如何保护您。
