Eesti Firma OÜ هي مزوّد مرخّص لخدمات الائتمان والشركات (TCSP) في إستونيا. رقم ترخيصنا هو FIU000144؛ وقد صدر الترخيص لشركتنا الأم، Ühinenud Õigusbürood OÜ، ويمتد نطاقه بالكامل ليشمل Eesti Firma OÜ. تخضع أنشطة الشركة لتنظيم وإشراف وحدة الاستخبارات المالية (FIU) في جمهورية إستونيا.
باختصار
بصفتها جهة ملزمة بموجب قوانين مكافحة غسل الأموال في إستونيا والاتحاد الأوروبي، تطبّق Eesti Firma OÜ إجراءات صارمة لمعرفة عميلك (KYC) والعناية الواجبة قبل الدخول في أي علاقة عمل، بما يشمل تحديد هوية العميل، والتحقق من المستفيدين الحقيقيين، والتحقق من صفة PEP، والفحص في ضوء قوائم العقوبات الدولية. ولا نتعامل مع العملاء الذين يتعذر التحقق منهم على النحو الصحيح، كما نحافظ على سرية جميع معلومات العملاء ولا نحتفظ بها إلا للمدة التي يقتضيها القانون.
مكافحة غسل الأموال
تشمل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب مجموعة من التدابير الرامية إلى منع الأنشطة غير القانونية المرتبطة بإضفاء الصفة المشروعة على العائدات الإجرامية وتقديم الدعم المالي للمنظمات الإرهابية ووقفها.
تؤدي مكافحة غسل الأموال دورًا بالغ الأهمية في الحفاظ على استقرار النظام المالي العالمي وشفافيته. وتساعد هذه التدابير على منع الأنشطة الإجرامية، وضمان مشروعية المعاملات المالية، والإسهام في السلامة العامة والرفاه الاجتماعي والاقتصادي عمومًا.
المبادئ العامة لـ AML/CFT لدى Eesti Firma OÜ
بصفتها مزوّدًا لخدمات الشركات، تُعد Eesti Firma OÜ جهة ملزمة بموجب قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب وقانون العقوبات الدولية. وهذا يعني أننا، عند تقديم الخدمات للعملاء، نلتزم التزامًا صارمًا بمبدأ معرفة عميلك (KYC) ونطبّق تدابير فعّالة للعناية الواجبة.
لا نلتزم في أنشطتنا بالتشريعات الإستونية فحسب، بل نراعي أيضًا إطار الاتحاد الأوروبي ذي الصلة والهادف إلى مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ويشمل ذلك اللائحة (EU) 2016/1675 التي تحدد البلدان الثالثة عالية المخاطر، وتوجيهات مكافحة غسل الأموال السارية حاليًا — AMLD IV (التوجيه (EU) 2015/849) وAMLD V (التوجيه (EU) 2018/843) — بصيغتها المنقولة إلى القانون الإستوني. كما نوائم إجراءاتنا مع حزمة الاتحاد الأوروبي الجديدة لمكافحة غسل الأموال — AMLR (اللائحة (EU) 2024/1624) وAMLD VI (التوجيه (EU) 2024/1640) — التي يبدأ تطبيقها اعتبارًا من يوليو 2027.
بفضل سنوات عديدة من الخبرة في تسجيل الشركات وتقديم خدمات الشركات في إستونيا، يتمتع فريقنا بخبرة واسعة في مسائل AML/CFT. ونلتزم التزامًا صارمًا بالمعايير المهنية والمتطلبات القانونية عند تنفيذ تدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، مع التركيز بوجه خاص على الشفافية في عملنا، وحماية المصالح المالية للعملاء، وسرية المعلومات التي نحصل عليها، وبناء ثقة العملاء.
التدابير الرئيسية لـ AML/CFT
لضمان مستوى ملائم من الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وكذلك لمتطلبات العقوبات الدولية، تطبّق Eesti Firma OÜ، من بين إجراءات أخرى، ما يلي:
- تحديد هوية العميل وممثليه؛
- جمع المعلومات عن العميل وأنشطته (المخطط لها)؛
- فحص ملف العميل، بما في ذلك هيكل شركته وأغراض استخدامه لخدماتنا؛
- تحديد المستفيدين الحقيقيين النهائيين (UBOs)؛
- التحقق مما إذا كان العميل شخصًا معرّضًا سياسيًا (PEP)؛
- فحص العميل في ضوء قوائم العقوبات الدولية.
ملاحظة
يُعد تعاون العميل جزءًا لا يتجزأ من إجراءات KYC وAML/CFT لدينا. ويسهم تقديم معلومات كاملة ودقيقة، والاستعداد للتعاون معنا في أثناء تنفيذنا للعناية الواجبة، في فعالية هذه التدابير، وتعزيز الثقة المتبادلة، والمساعدة على إيجاد بيئة اقتصادية شفافة وآمنة.
إجراءات AML/CFT الداخلية
إضافةً إلى هذه السياسة العامة، وضعت Eesti Firma OÜ قواعد وإجراءات داخلية مفصّلة وطبّقتها لضمان الامتثال للمتطلبات القانونية المتعلقة بـ AML/CFT. وهذه الوثائق الداخلية مخصّصة حصرًا لاستخدام موظفي الشركة وتُقدّم إلى السلطات الإشرافية عند الطلب. ويخضع الوصول العام إلى الإجراءات الداخلية للقيود حمايةً لسرية أساليبنا وضمانًا لتطبيقها بفعالية.
أنواع العملاء وعلاقات العمل المحظورة
لا تقدّم Eesti Firma OÜ خدماتها إلى الأشخاص الآتي ذكرهم ولا تدخل معهم في علاقات عمل:
- الأشخاص الذين يتعذر تطبيق تدابير العناية الواجبة المطلوبة قانونًا عليهم؛
- الأشخاص الذين توجد شبهات معقولة بشأن تورطهم في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب؛
- الكيانات القانونية التي تتكون نسبة تزيد على 10% من رأسمالها من أسهم لحاملها؛
- الحالات التي توجد فيها شبهات معقولة بأن أنشطة الشخص غير قانونية أو قد تكون كذلك؛
- الحالات التي يوجد فيها سبب للاعتقاد بأن الشخص يتصرف بصفته واجهةً صورية أو كيانًا وهميًا؛
- الأشخاص الذين يحملون جنسية ولايات قضائية عالية المخاطر أو تربطهم بها صلات وثيقة (تحدد لائحة الاتحاد الأوروبي 2016/1675 قائمة هذه الولايات القضائية).
الاحتفاظ ببيانات العملاء
وفقًا للقوانين السارية، يتعين علينا الاحتفاظ بجميع المعلومات الواردة من العملاء طوال مدة علاقة العمل ولمدة 5 سنوات بعد انتهائها. ويجوز تمديد مدة الاحتفاظ هذه وفقًا للقانون إذا طلبت السلطة الإشرافية ذلك. وتُخزّن جميع المعلومات المجمّعة بصورة آمنة وسرية، مع الالتزام الصارم بمعايير الخصوصية، ولا يُفصح عنها لأي أطراف ثالثة.
لا يجوز الإفصاح عن معلومات عملاء Eesti Firma OÜ إلا إلى: (a) الشركاء المتعاقدين مع الشركة، حصرًا لأغراض الامتثال لـ AML/CFT؛ أو (b) السلطات الحكومية في الحالات التي ينص عليها القانون؛ أو (c) بموجب حكم قضائي ملزم قانونًا.
التحديثات والمعلومات القانونية
نحتفظ بالحق في تحديث سياسة AML/CFT هذه أو تعديلها في أي وقت لتعكس التغييرات في ممارساتنا أو في المتطلبات القانونية والتنظيمية. وستُنشر جميع التغييرات على هذه الصفحة، وسيُعدّل تاريخ «آخر تحديث» وفقًا لذلك. ونوصي بمراجعة هذه الوثيقة دوريًا للاطلاع على أحدث التحديثات.
معلومات الاتصال
إذا كانت لديكم أسئلة بشأن سياستنا أو تدابير AML/CFT التي نطبّقها، فيُرجى التواصل معنا. نحن نقدّر الشفافية ومستعدون لتقديم المعلومات اللازمة.
- اسم الشركة: Eesti Firma OÜ
- رمز التسجيل: 14164797
- رقم ضريبة القيمة المضافة (KMKR): EE102081480
- ترخيص النشاط (TCSP): FIU000144
- السلطة الإشرافية: وحدة الاستخبارات المالية (Rahapesu Andmebüroo)
- مسؤول AML: إيليا نيكيفوروف — المسؤول عن الامتثال لـ AML/CFT
- البريد الإلكتروني: info@eestifirma.ee
- الهاتف: +372 641 7777
- العنوان: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia
نسعى إلى الرد سريعًا على استفساراتكم وتقديم معلومات شاملة عن جميع المسائل التي تطرأ.
وضع سياسة AML هذه واعتمدها المحامي والمؤسس المشارك ومسؤول AML الداخلي في Eesti Firma OÜ، إيليا نيكيفوروف، المسؤول عن مراقبة الامتثال لتشريعات AML/CFT وتنفيذ أفضل ممارسات الامتثال ضمن أنشطة الشركة. وتسري أحكام هذه السياسة على كل عميل من عملاء الشركة دون استثناء. وإذا كانت لديكم أي أسئلة، فيُرجى التواصل مباشرةً مع فريق دعم Eesti Firma.