حزمة سياسات MiCA وطلب CASP مُعبّأ مسبقًا – جاهزان للاستخدام مقابل €3,900

سياسات ووثائق MiCA جاهزة لدعم عملية ترخيص CASP واضحة وفعالة

تضع لائحة الاتحاد الأوروبي بشأن أسواق الأصول المشفرة (MiCA) قواعد موحّدة لترخيص مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) والإشراف عليهم في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. ومن أجل الحصول على ترخيص CASP، يجب على الشركات تقديم طلب مفصل ومُنظّم تمامًا وفقًا لما تنص عليه اللائحة المفوضة للمفوضية (EU) 2025/305.

25 سياسة متوافقة مع MiCA

قبل استعراض القائمة، من المفيد فهم المنطق الذي تقوم عليه الحزمة: توفر السياسات إطار الامتثال لـMiCA، وتمثل الوثائق الداعمة أدلة تشغيلية، بينما ترشدك خريطة الطريق ونموذج الطلب خطوة بخطوة عبر نموذج الجهة الإشرافية.

ستحصل على 25 سياسة مصاغة بالكامل باللغة الإنجليزية تغطي جميع المجالات الأساسية في MiCA. وتشمل، من بين أمور أخرى:

• الحوكمة والرقابة الداخلية وتعارض المصالح
• الضمانات الاحترازية وتخطيط رأس المال
• AML/CFT والعقوبات ومنع الاحتيال
• إدارة المخاطر واستمرارية الأعمال والتعامل مع الحوادث
• أمن البنية التحتية لـICT وDLT
• حماية أصول العملاء وأموالهم
• معالجة الشكاوى وحماية المبلغين عن المخالفات
• سياسات خاصة بخدمات تلقي الأوامر وإرسالها والتبادل والحفظ والتنفيذ والتحويل

تُنظّم كل سياسة بطريقة تتيح ربطها بالأقسام المقابلة في اللائحة المفوضة للمفوضية (EU) 2025/305 واللائحة (EU) 2023/1114.

10 وثائق وقوالب وأوصاف داعمة

بالإضافة إلى السياسات، ستحصل على 10 وثائق داعمة عملية، منها على سبيل المثال:

• الأوصاف الوظيفية ومخطط الهيكل التنظيمي
• إجراءات التواصل أثناء الأزمات
• أوصاف خطط استمرارية الأعمال واستمرارية ICT
• وصف التواصل بشأن الحوادث وسجل الحوادث وقالب تقرير الحادث
• تقييم مخاطر ML/TF على مستوى النشاط بأكمله
• إرشادات الموظفين لتنفيذ العناية الواجبة تجاه العملاء

تمثل هذه الوثائق أدلة تشغيلية جاهزة للاستخدام يتوقع المشرفون إرفاقها بالطلب، لا مجرد وصفها نظريًا.

خريطة طريق وثائق MiCA ومصفوفة البيانات المطلوبة

إلى جانب الوثائق، ستحصل على خريطة طريق وثائق MiCA، وهي «خريطة» منظمة لملف الطلب بالكامل، تستند إلى اللائحة المفوضة للمفوضية (EU) 2025/305.

تقوم خريطة الطريق بما يلي:

• تتبع مواد اللائحة المفوضة وأقسامها من 1 إلى 17 والملحق 5؛
• توضح الوثائق المتوفرة بالفعل ضمن الحزمة؛
• تبرز العناصر التي يجب إعدادها من جانبك، مثل:
  • خطة العمل والتوقعات المالية لثلاث سنوات
  • البيانات المالية السابقة لمقدم الطلب
  • حسابات الأموال الخاصة والضمانات الاحترازية المحددة وفقًا لأرقامك
  • مستخرجات سجلات الشركات ومعلومات المساهمين والسير الذاتية والمواد المماثلة الخاصة بالشركة

بعبارة أخرى، يفصل الجدول بوضوح بين ما حصلت عليه منا بالفعل وما لا يزال يتعين إعداده داخليًا، حتى لا يضيع أي متطلب بين نص القانون ونموذج الطلب.

نموذج طلب ترخيص CASP مُعبّأ مسبقًا

وأخيرًا، ستحصل على نموذج طلب ترخيص مُعبّأ مسبقًا للحصول على اعتماد CASP، صيغ وفقًا للهيكل الرسمي ومتطلبات المحتوى الواردة في اللائحة المفوضة.

يتميز النموذج بما يلي:

• يتبع ترتيب الأقسام نفسه الوارد في التشريع؛
• يتضمن بالفعل صياغات معيارية وإحالات مرجعية إلى السياسات الواردة في الحزمة؛
• يترك خانات واضحة للمعلومات الخاصة بشركتك (الأسماء والأعداد والأرقام والتفاصيل المحلية وما إلى ذلك).

تحتفظ بالسيطرة الكاملة على المضمون، بينما يكون الهيكل واللغة التنظيمية جاهزين بالفعل.

كيفية تنظيم الوثائق

يراجع المشرفون ملفك موضوعًا بعد موضوع، وليس وثيقة بعد أخرى. لذلك نُظمت جميع مواد الحزمة في مجموعات منطقية تتوافق مع اللائحة المفوضة:

• الحوكمة والرقابة الداخلية – الحوكمة الداخلية والرقابة الداخلية وتعارض المصالح والملاءمة والإبلاغ عن المخالفات والاستعانة بمصادر خارجية والتدريب وحفظ السجلات والمحاسبة.
• الإطار الاحترازي وإطار رأس المال – سياسة احترازية متوافقة مع ضمانات MiCA، وتخطيط الأموال الخاصة، والروابط بحساباتك وتوقعاتك الاحترازية المستقبلية.
• استمرارية الأعمال وإدارة الحوادث – سياسة استمرارية الأعمال والتواصل أثناء الأزمات وأوصاف الاستمرارية وسجلات الحوادث وتقاريرها.
• AML/CFT والعقوبات والاحتيال – سياسات AML الداخلية والخارجية، وسياسة العقوبات، وأقسام سياسة إدارة المخاطر، وتقييم مخاطر ML/TF، ومنع الاحتيال، والإرشادات العملية للموظفين.
• أمن ICT وDLT – سياسة البنية التحتية لـDLT وأمنها والأوصاف المرتبطة بها والمستخدمة للملحق 5 بشأن إدارة مخاطر ICT.
• أصول العملاء والحفظ والحماية – سياسات حماية أموال العملاء وأصولهم المشفرة، والحفظ والإدارة، وبنية المحافظ، ومبادئ إدارة المفاتيح.
• معالجة الشكاوى والسلوك – سياسة CASP لمعالجة الشكاوى، إلى جانب الإجراءات المرتبطة بها للتعامل مع العملاء بطريقة عادلة وشفافة.
• سياسات MiCA الخاصة بالخدمات – تلقي الأوامر وإرسالها والتبادل والتنفيذ والتحويل، ولكل منها نص سياسة مستقل متوافق مع مواد MiCA ذات الصلة.

يسهّل هذا الهيكل عليك وعلى المشرف التحقق من معالجة كل مجال تنظيمي.

ما يبقى عليك إنجازه (وكيف نساعدك فيه)

صُممت الحزمة عمدًا بحيث يمكنك إعادة استخدام أكبر قدر ممكن من النصوص، مع تحديد ما يجب على فريقك إنجازه بوضوح.

تشمل الأمثلة المعتادة للوثائق التي تُعدّها بنفسك:

• خطة العمل وبرنامج العمليات؛
• البيانات المالية السابقة والتوقعات المالية لثلاث سنوات؛
• حسابات الأموال الخاصة والضمانات الاحترازية استنادًا إلى أرقامك الفعلية؛
• مستخرجات السجلات الرسمية ومعلومات المساهمين والسير الذاتية والبيانات الشخصية للمديرين؛
• أي وثائق مؤسسية يفرضها القانون المحلي في نطاقك القضائي.

كيفية استخدام الحزمة عمليًا

بعد استلام المجلد، يسير المشروع المعتاد على النحو التالي:

1. 1

   حدّد نطاق خدماتك بموجب MiCA

   أكّد خدمات الأصول المشفرة التي تخطط لتقديمها (التبادل والحفظ والتنفيذ والتحويل وما إلى ذلك). توضح خريطة الطريق السياسات والأقسام ذات الصلة بكل نوع من الخدمات.

2. 2

   راجع خريطة الطريق خطوة بخطوة

   استخدم خريطة طريق وثائق MiCA ومصفوفة البيانات المطلوبة باعتبارها قائمة التحقق الرئيسية: افتح كل بند، وراجع السياسة أو القالب المرتبط به إذا كان موسومًا بـمُنجز، وعيّن المسؤولين الداخليين عن العناصر الموسومة بـمطلوب تنفيذه.

3. 3

   كيّف السياسات والوثائق الداعمة

   أدرج اسم شركتك والمراجع المحلية وتفاصيل العمليات والمواصفات التقنية. تتضمن النصوص الهيكل التنظيمي بالفعل؛ ويتمثل عملك في جعلها دقيقة من الناحية الواقعية بالنسبة إلى مؤسستك.

4. 4

   استكمل نموذج طلب CASP المُعبّأ مسبقًا

   انسخ المحتوى المكيّف، وأضف أرقامك وبيانات شركتك، وأكمل الأقسام المتبقية التي يجب أن يقدمها صاحب الطلب دائمًا (مثل خطة العمل والمعلومات المالية).

5. 5

   راجع ووحّد وقدّم

   أجرِ مراجعات داخلية وخارجية، وتأكد من تناول كل مادة من مواد اللائحة المفوضة للمفوضية (EU) 2025/305 مرة واحدة على الأقل ضمن الوثائق، ثم قدّم الطلب إلى سلطتك المختصة.