شهد قطاع الخدمات المالية وخدمات الدفع في ليتوانيا تطوراً سريعاً خلال السنوات الخمس الماضية، وأصبحت البلاد اليوم إحدى أبرز مراكز التكنولوجيا المالية في أوروبا. ومن الصعب تخيل التكنولوجيا المالية الحديثة من دون العملات المشفرة وغيرها من المنتجات القائمة على البلوك تشين، لذلك أصبحت ليتوانيا تدريجياً أحد المراكز الأوروبية الرئيسية لبورصات العملات المشفرة ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs).
في 30 يونيو 2022، اعتمد مجلس السيماس لجمهورية ليتوانيا حزمة تعديلات على قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب (قانون AML). وتهدف تعديلات قانون AML إلى تنظيم الإطار القانوني للأصول الافتراضية ورفع متطلبات دخول مقدمي خدمات العملات المشفرة إلى حد ما، بما يحسن جودة وشفافية وموثوقية خدمات تبادل العملات المشفرة وحفظها في البلاد.
أولاً، نقحت التعديلات تعريف العملة الافتراضية. وبموجب قانون مكافحة غسل الأموال الليتواني، يشمل المصطلح جميع العملات المشفرة ومعظم أنواع الرموز، ويُعرّف كما يلي:
العملة الافتراضية: تعريفها بموجب قانون AML
العملة الافتراضية هي أداة ذات قيمة رقمية، لكنها لا تتمتع بالوضع القانوني للعملة أو النقود، ولا يصرح بها أو يضمنها بنك مركزي أو جهة حكومية أخرى، وليست مرتبطة بالضرورة بعملة ما، إلا أنها معترف بها من الأفراد أو الكيانات كوسيلة للتبادل، ويمكن تحويلها وحفظها وبيعها وتبادلها واستثمارها واستخدامها للسداد بوسائل إلكترونية.
متطلبات جديدة لشركات العملات المشفرة وVASPs في ليتوانيا
أدخلت تعديلات قانون AML أيضاً متطلبات إضافية لشركات العملات المشفرة التي تقدم خدمات تبادل الأصول المشفرة وحفظها، أي لفئتي VASP كلتيهما: مشغلي تبادل العملات الافتراضية ومشغلي محافظ العملات الافتراضية الإيداعية (الحافظة). وفيما يلي الأحكام الرئيسية.
رأس المال النظامي لشركة عملات مشفرة في ليتوانيا
يجب أن يكون لدى الكيان القانوني المؤسس في جمهورية ليتوانيا والذي يعتزم العمل كمشغل لتبادل العملات الافتراضية و/أو مشغل لمحافظ الإيداع رأس مال مسجل لا يقل عن 125,000 يورو.
مسؤول AML محلي / MLRO لدى VASP ليتواني
يجب أن يكون لدى الكيان القانوني الذي بدأ العمل كمشغل لتبادل العملات الافتراضية و/أو مشغل لمحافظ الإيداع مدير رفيع المستوى مقيم إقامة دائمة في ليتوانيا، وأن يعين مسؤول AML محلياً (MLRO) مسؤولاً عن الامتثال لمكافحة غسل الأموال.
خدمة السوق الليتوانية
لا يجوز لـVASP ليتواني تقديم خدماته حصراً لعملاء من دولة أخرى، أو التركيز على سوق دولة أخرى إلى حد يجعل أنشطته في جمهورية ليتوانيا شكلية وغير جوهرية وفقاً لنموذج أعمال الشركة.
كيفية مواءمة شركة عملات مشفرة مع متطلبات FNTT الجديدة
حددت FNTT (خدمة التحقيق في الجرائم المالية)، التي تشرف على VASPs الليتوانية، فترة انتقالية. ويتعين على شركات العملات المشفرة التي حصلت على ترخيص عملات مشفرة في ليتوانيا، أي سُجلت كمشغل لتبادل العملات الافتراضية و/أو مشغل لمحافظ الإيداع، قبل 1 نوفمبر 2022، الامتثال للمتطلبات الجديدة في موعد أقصاه 31 ديسمبر 2022. ويمكنها مواصلة العمل بلا قيود خلال الفترة الانتقالية.
تسجيل رأس المال
يتعين على شركات العملات المشفرة العاملة في الولاية القضائية تكوين رأس مال لا يقل عن 125,000 يورو بإيداع المبلغ في الحساب الجاري للشركة، ثم تسجيل زيادة رأس المال المصرح به لدى سجل الكيانات القانونية الليتواني وإظهارها في بطاقة سجل الشركة.
يسمح قانون الشركات الليتواني بسداد مساهمات رأس المال على مراحل: يُدفع 25% من المبلغ المعلن في المرحلة الأولى، ويجب دفع الـ75% المتبقية خلال سنة تقويمية واحدة.
توظيف MLRO محلي
يجب على جميع بورصات العملات المشفرة الليتوانية النشطة ومقدمي المحافظ الحافظة إضافة مسؤول AML محلي / MLRO إلى موظفيها في موعد أقصاه 31 ديسمبر 2022، وإبرام عقد عمل معه وإخطار FNTT بالتعيين. ويمكن لفريقنا تقديم دعم الموارد البشرية لتوظيف MLRO مؤهل لوظيفة الامتثال من بين المقيمين المحليين، وتوثيق علاقة العمل، وتسجيلها لدى مصلحة الضرائب وSODRA، وإخطار FNTT.
ماذا يحدث عند تجاهل متطلبات FNTT؟
عواقب عدم الامتثال
ستُحذف شركة العملات المشفرة التي لا تستوفي متطلبات قانون AML الجديدة بحلول 31 ديسمبر 2022 من قائمة FNTT لمشغلي تبادل العملات الافتراضية و/أو مشغلي محافظ الإيداع، وستفقد حق تقديم خدمات العملات المشفرة اعتباراً من 1 يناير 2023.
المساعدة في التكيف مع متطلبات FNTT الجديدة
خبراؤنا مستعدون لمساعدتك في تكييف مشروعك للعملات المشفرة ومواءمة شركتك مع متطلبات FNTT الجديدة: المساهمة في رأس المال وتسجيله، والعثور على MLRO مؤهل وتوظيفه، وحل المسائل الأخرى التي تظهر أثناء تكيف الشركة مع قانون AML المعدل.
هل ما زالت ليتوانيا ولاية قضائية جذابة لمشاريع العملات المشفرة؟
نعم. لا تزال ليتوانيا واحدة من أكثر الولايات القضائية ملاءمة وكفاءة للأنشطة الموجهة للعملات المشفرة وخدمات تبادل الأصول المشفرة وحفظها، ومن المرجح أن تبقى كذلك لفترة طويلة.
والسبب هو أن التنظيم المحلي للعملات المشفرة لا يزال من الأبسط والأوضح والأكثر تحرراً في أوروبا. فلا يفرض قانون AML أي التزامات إضافية بموجب AML/KYC على المشاركين في سوق العملات المشفرة من شأنها إثقال العمليات الداخلية لشركة عملات مشفرة أو بيروقراطيتها بلا داعٍ. ومن هذا المنظور، يمكن اعتبار سياسة الدولة الليتوانية تجاه الأصول المشفرة، وتشريعات AML/CFT فيها، وممارسة FNTT مرجعاً للدول الأوروبية الأخرى.
إن التغييرات المبينة أعلاه، أي زيادة رأس المال المصرح به (مع دفع 25% فقط من مبلغ 125,000 يورو المطلوب في المرحلة الأولى) والاستعانة بـMLRO محلي (إذ تضم ليتوانيا كثيراً من متخصصي AML المؤهلين)، ليست مفرطة ولا مرهقة، ويمكن للمشارك العادي في سوق خدمات العملات المشفرة المحلي تنفيذها دون صعوبة كبيرة.
إذا كنت مهتماً بتسجيل شركة عملات مشفرة في ليتوانيا والحصول على ترخيص VASP، أو ترغب في معرفة المزيد عن التغييرات في تشريعات AML الليتوانية، فيرجى الاتصال بمستشارينا عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني أو نموذج الملاحظات على موقعنا. تتوفر تفاصيل إضافية حول ترخيص العملات المشفرة في ليتوانيا في الصفحة المخصصة على موقعنا.
