طبّقت ليتوانيا قواعد جديدة تنظّم أنشطة المشغلين العاملين في مجال الأصول المشفرة، وفقًا لـلائحة الاتحاد الأوروبي 2023/1114 بشأن أسواق الأصول المشفرة (MiCA). وتهدف هذه التحديثات إلى تعزيز الرقابة على قطاع العملات المشفرة، وزيادة شفافية المعاملات، وتهيئة ظروف أكثر أمانًا لمستخدمي الخدمات المالية.
تمثل التدابير المعتمدة خطوة مهمة نحو تنظيم سوق العملات المشفرة الأوروبية وجعلها أكثر موثوقية وأمانًا للمستثمرين الأفراد والمشاركين المحترفين في السوق. كما تهدف إلى تقليل مخاطر الاحتيال والممارسات غير الأخلاقية من قبل بعض المشغلين. وبذلك تؤكد ليتوانيا التزامها بالمعايير الأوروبية العالية في الخدمات المالية والتقنيات المبتكرة. أما النتيجة العملية لشركات العملات المشفرة في ليتوانيا فهي واضحة: إذ تُستبدل إجراءات تسجيل مشغلي العملات الافتراضية السابقة بـترخيص MiCA كامل يصدره بنك ليتوانيا.
بنك ليتوانيا مسؤول عن ترخيص CASP
اعتبارًا من 30 ديسمبر 2024، وهو تاريخ سريان أحكام MiCA المتعلقة بمقدمي الخدمات، يتعين على الشركات التي تقدم خدمات مرتبطة بالأصول المشفرة الحصول على ترخيص مقدم خدمات الأصول المشفرة الصادر عن بنك ليتوانيا. وينطبق هذا الشرط على طيف واسع من الشركات، ولا سيما:
- مشغلو منصات تبادل العملات الافتراضية (التبادل بين العملات المشفرة والعملات التقليدية، وبين العملات المشفرة بعضها ببعض)؛
- مقدمو محافظ العملات المشفرة الحاضنة وخدمات الحفظ الأخرى؛
- الشركات التي تقدم منصات لتداول الأصول المشفرة والتعامل بها؛
- المشغلون المشاركون في طرح الرموز وخدمات التحويل وتنفيذ الأوامر؛
- مقدمو خدمات إدارة محافظ الأصول المشفرة والاستشارات بشأنها.
يهدف فرض الترخيص الإلزامي إلى توحيد العمليات في هذا القطاع سريع النمو. ولم تعد حالة التسجيل فقط، التي كانت كافية سابقًا لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) في ليتوانيا، تمنح حق تقديم هذه الخدمات.
يُعد البنك المركزي، الذي يؤدي دورًا حاسمًا في الحفاظ على استقرار النظام المالي للدولة، الجهة الرئيسية المسؤولة عن إصدار تراخيص CASP هذه. وإلى جانب وظيفته الإدارية، يتعاون البنك المركزي بفاعلية مع خدمة التحقيق في الجرائم المالية (FNTT، وتُعرف أيضًا باسم FCIS)، وهي الجهة التي كانت تشرف سابقًا على VASPs المسجلة ولا تزال تراقب الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT). وتجعل هذه الرقابة ذات المستويين تنظيم الأصول المشفرة في ليتوانيا أكثر صرامة بدرجة ملحوظة من نظام التسجيل السابق، وتقلل احتمال إساءة استخدام الأصول المشفرة لأغراض غير قانونية.
المواعيد النهائية للحصول على ترخيص العملات المشفرة في ليتوانيا
دخلت قواعد جديدة لتنظيم سوق الأصول المشفرة حيز التنفيذ في ديسمبر 2024، لتوائم تنظيم العملات المشفرة في ليتوانيا مع بقية دول الاتحاد الأوروبي. ويحدد الإطار الوطني قانون ليتوانيا بشأن أسواق الأصول المشفرة، المعتمد في 11 يوليو 2024، والذي يعيّن بنك ليتوانيا سلطةً للترخيص والإشراف.
يتعين على الشركات الراغبة في مواصلة تقديم خدمات العملات المشفرة وفق القانون الحصول على ترخيص CASP خاص صادر عن بنك ليتوانيا. وعمليًا، يصبح هذا الترخيص الأساس القانوني الوحيد لخدمات التبادل والحفظ والتداول في الدولة. وهو يؤكد استيفاء متطلبات صارمة لضمان أمن المعاملات وحماية مصالح المستهلكين والالتزام بلوائح AML وCFT.
علاوة على ذلك، تُبسّط القواعد الموحدة أنشطة المشغلين على الساحة الدولية، إذ تتيح للشركات العاملة في ليتوانيا الوصول إلى كامل سوق الاتحاد الأوروبي بموجب آلية جواز السفر الخاصة بـMiCA.
تتيح MiCA نفسها للدول الأعضاء السماح للمزودين الحاليين بالعمل بموجب القواعد الوطنية لمدة تصل إلى 18 شهرًا، حتى 1 يوليو 2026. لكن ليتوانيا اختارت عمدًا مسارًا أقصر بكثير: فاستنادًا إلى مخاطر غسل الأموال والالتفاف على العقوبات والاحتيال في القطاع، حددت السلطات فترة الاستمرار للمشغلين المسجلين سابقًا بخمسة أشهر.
لذلك تُعد الفترة الانتقالية، التي تستمر حتى 1 يونيو 2025، مهمة بصفة خاصة للمشغلين الذين يواجهون للمرة الأولى ضرورة الحصول على ترخيص CASP من البنك المركزي أو يحتاجون إلى تحديث إجراءاتهم للامتثال الكامل للمتطلبات الجديدة. أما الشركات التي تدخل السوق للمرة الأولى فلا يمكنها الاعتماد على الفترة الانتقالية مطلقًا؛ إذ تحتاج إلى الترخيص قبل بدء عملياتها.
| التاريخ | ما الذي يتغير في ليتوانيا |
|---|---|
| 11 يوليو 2024 | يعتمد السيماس قانون أسواق الأصول المشفرة؛ ويُعيَّن بنك ليتوانيا السلطة المختصة بموجب MiCA |
| 30 ديسمبر 2024 | تُطبق قواعد MiCA على مقدمي خدمات الأصول المشفرة؛ ويبدأ بنك ليتوانيا قبول طلبات ترخيص CASP |
| 1 يونيو 2025 | نهاية الفترة الانتقالية: يجب على المشغلين المسجلين سابقًا الحصول على ترخيص لمواصلة العمل |
| 1 يوليو 2026 | نهاية أقصى فترة سماح تسمح بها MiCA في الاتحاد الأوروبي (لا تُطبق في ليتوانيا) |
العمل دون ترخيص بعد الفترة الانتقالية
بعد انتهاء الفترة الانتقالية، سيُعامل تقديم خدمات الأصول المشفرة في ليتوانيا دون ترخيص CASP كنشاط مالي غير قانوني. وينبغي للمشغلين الذين لا ينوون تقديم طلب أن يخططوا مسبقًا لإنهاء منظم للعمليات وإعادة أصول العملاء.
الأهداف والفوائد الرئيسية لترخيص MiCA في ليتوانيا
تهدف التدابير المُدخلة إلى تعزيز الاستقرار المالي وضمان شفافية السوق وحماية مصالح المستثمرين. ومن خلال الالتزام بمعايير الاتحاد الأوروبي الجديدة، تصبح ليتوانيا ولاية قضائية جذابة لشركات العملات المشفرة التي تسعى إلى ترخيص MiCA، إذ تتيح لها خدمة العملاء في كامل الاتحاد الأوروبي بموجب ترخيص واحد للعملات المشفرة. ويساعد توحيد القواعد كذلك في إنشاء إطار قانوني موحد لجميع الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي، بما يعزز تطوير التعاون الدولي.
تراعي هذه التغييرات النمو السريع في شعبية العملات المشفرة والحاجة إلى وضع آلية تنظيمية فعالة. ويُفسر حجم القطاع هذه العجلة: فبحسب بنك ليتوانيا، ارتفع عدد شركات العملات المشفرة في الدولة من 9 في عام 2020 إلى نحو 850 بحلول نهاية عام 2022، ما أدى بالفعل إلى تشديد قواعد AML على مشغلي العملات الافتراضية في عام 2022. ومن خلال تنظيم العملات المشفرة الجديد، تُظهر ليتوانيا استعدادها لدعم التقنيات الجديدة وتعزيز مكانتها رائدةً في تنظيم الأصول الرقمية.
ما الذي تعنيه القواعد الجديدة لشركات العملات المشفرة القائمة
بالنسبة إلى الشركات المسجلة بالفعل في ليتوانيا كمشغلي منصات لتبادل العملات الافتراضية أو المحافظ، ستكون الأشهر المقبلة حاسمة. تمنحها الفترة الانتقالية وقتًا للحصول على ترخيص MiCA، لكن بنك ليتوانيا أوضح أن الترخيص سيُمنح فقط للشركات التي تولي اهتمامًا كافيًا للامتثال وضوابط AML وCFT وجودة الخدمة. وهناك ثلاث نقاط تستحق الاهتمام الآن:
- نطاق الخدمات. طابق نموذج الأعمال الحالي مع خدمات الأصول المشفرة المحددة في اللائحة؛ فالترخيص يُمنح لخدمات محددة، لا لنشاط العملات المشفرة عمومًا.
- الحوكمة والضوابط. يجب أن تستوفي إجراءات AML وCFT الداخلية وإدارة المخاطر وحماية أصول العملاء معايير مؤسسة مالية خاضعة للرقابة.
- التوقيت. يتيح تقديم الملف مبكرًا مجالًا للرد على أسئلة الجهة التنظيمية قبل انتهاء الفترة الانتقالية.
إذا كنت تحتاج إلى مساعدة في ترخيص العملات المشفرة في ليتوانيا
يتعين على الشركات التي تخطط للعمل في قطاع خدمات العملات المشفرة في ليتوانيا الاستعداد بعناية للوفاء بالمتطلبات الجديدة وضمان الامتثال الكامل للمعايير المعتمدة. Eesti Firma هنا للمساعدة: ندعم العملاء الساعين إلى ترخيص العملات المشفرة في ليتوانيا، ونساعد في تسجيل الشركات في ليتوانيا، ونقدم خدمات الاستشارات والمحاسبة التي يحتاج إليها حامل ترخيص CASP بصورة مستمرة.
تواصل معنا لمناقشة كيفية مساعدتنا لنشاطك على التكيف بنجاح مع المتطلبات الجديدة. نوفر دعمًا مهنيًا وحلولًا مصممة خصيصًا وإرشادًا في جميع مراحل عملياتك.
أرسل طلبًا عبر موقعنا الإلكتروني، وسيتواصل معك اختصاصيونا لإعداد نشاطك للتحديات الجديدة وفتح فرص النمو والتطوير!
الأسئلة الشائعة
بنك ليتوانيا هو السلطة المختصة التي ترخّص مقدمي خدمات الأصول المشفرة بموجب MiCA. وتتقاسم الإشراف على AML وCFT مع خدمة التحقيق في الجرائم المالية (FNTT).
كل شركة تقدم خدمات الأصول المشفرة في ليتوانيا أو انطلاقًا منها: التبادل بين العملات المشفرة والعملات التقليدية أو عملات مشفرة أخرى، والحفظ، ومنصات التداول، وخدمات التحويل، وتنفيذ الأوامر، وطرح الأصول المشفرة، وإدارة المحافظ والاستشارات بشأن الأصول المشفرة.
بموجب قانون أسواق الأصول المشفرة الوطني، يجوز للمشغلين المسجلين سابقًا الاستمرار استنادًا إلى تسجيلهم القديم حتى 1 يونيو 2025. وبعد ذلك التاريخ، لا يجوز تقديم خدمات الأصول المشفرة إلا للشركات الحاصلة على ترخيص CASP من بنك ليتوانيا. ويحتاج الوافدون الجدد إلى الترخيص قبل البدء.
نعم. الترخيص الذي يمنحه بنك ليتوانيا بموجب MiCA قابل لجواز السفر: فبعد إجراء الإخطار عبر الجهة التنظيمية في الدولة الأم، تستطيع الشركة تقديم خدماتها في جميع دول الاتحاد الأوروبي دون الحصول على تراخيص إضافية.
خلال الفترة الانتقالية فقط. لا يتحول التسجيل كمشغل لمنصة تبادل عملات افتراضية أو محافظ بموجب النظام السابق تلقائيًا إلى ترخيص MiCA؛ بل يجب أن تخضع الشركة لإجراءات الترخيص لدى بنك ليتوانيا أو تتوقف عن تقديم خدمات الأصول المشفرة.
كان تسجيل VASP قيدًا قائمًا على الإخطار تخضع مراقبته لأغراض AML من قبل FNTT. أما ترخيص CASP فهو ترخيص مالي كامل بموجب MiCA: قبل منحه، يقيّم بنك ليتوانيا نموذج الأعمال والإدارة ورأس المال والضوابط الداخلية، ثم تخضع الشركة المرخصة لإشراف احترازي مستمر.
