Eesti Firma OÜ est un prestataire de services aux trusts et aux sociétés (TCSP) agréé en Estonie. Notre numéro de licence est FIU000144 ; la licence est délivrée à notre société mère, Ühinenud Õigusbürood OÜ, et s’applique pleinement à Eesti Firma OÜ. Les activités de la société sont réglementées et supervisées par la Cellule de renseignement financier (FIU) de la République d’Estonie.
En bref
En tant qu’entité assujettie à la législation estonienne et européenne relative à la lutte contre le blanchiment d’argent, Eesti Firma OÜ applique des mesures strictes de connaissance du client (KYC) et de vigilance avant d’établir toute relation d’affaires : identification du client, vérification des bénéficiaires effectifs, contrôle du statut de PEP et vérification au regard des listes de sanctions internationales. Nous ne travaillons pas avec des clients dont l’identité ne peut pas être dûment vérifiée, et toutes les informations les concernant demeurent confidentielles et ne sont conservées que pendant la durée exigée par la loi.
Lutte contre le blanchiment d’argent
La lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme comprend un ensemble de mesures visant à prévenir et à faire cesser les activités illégales liées à la légalisation des produits du crime et au soutien financier d’organisations terroristes.
La lutte contre le blanchiment d’argent joue un rôle essentiel dans le maintien de la stabilité et de la transparence du système financier mondial. Ces mesures contribuent à prévenir les activités criminelles, à garantir la légalité des transactions financières ainsi qu’à renforcer la sécurité publique et le bien-être socio-économique dans son ensemble.
Principes généraux d’Eesti Firma OÜ en matière d’AML/CFT
En tant que prestataire de services aux entreprises, Eesti Firma OÜ est une entité assujettie à la loi sur la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme ainsi qu’à la loi sur les sanctions internationales. Cela signifie que, lorsque nous fournissons des services à nos clients, nous respectons strictement le principe de connaissance du client (KYC) et appliquons des mesures de vigilance efficaces.
Dans le cadre de nos activités, nous respectons non seulement la législation estonienne, mais tenons également compte du cadre pertinent de l’Union européenne visant à lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Celui-ci comprend le règlement (UE) 2016/1675 définissant les pays tiers à haut risque, ainsi que les directives actuellement en vigueur relatives à la lutte contre le blanchiment d’argent — AMLD IV (directive (UE) 2015/849) et AMLD V (directive (UE) 2018/843) — telles que transposées dans le droit estonien. Nous alignons également nos procédures sur le nouveau paquet AML de l’UE — AMLR (règlement (UE) 2024/1624) et AMLD VI (directive (UE) 2024/1640) — qui deviendra applicable à partir de juillet 2027.
Forte de nombreuses années d’expérience dans l’immatriculation de sociétés et les services aux entreprises en Estonie, notre équipe possède une expertise approfondie en matière d’AML/CFT. Nous respectons rigoureusement les normes professionnelles et les exigences légales lors de la mise en œuvre des mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, en accordant une attention particulière à la transparence de notre travail, à la protection des intérêts financiers de nos clients, à la confidentialité des informations obtenues et à l’instauration d’une relation de confiance avec nos clients.
Principales mesures d’AML/CFT
Afin de garantir un niveau approprié de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ainsi que le respect des exigences relatives aux sanctions internationales, Eesti Firma OÜ applique notamment les procédures suivantes :
- identification du client et de ses représentants ;
- collecte d’informations sur le client et ses activités (prévues) ;
- examen du profil du client, notamment de sa structure d’entreprise et des finalités pour lesquelles il utilise nos services ;
- identification des bénéficiaires effectifs ultimes (UBO) ;
- vérification visant à déterminer si le client est une personne politiquement exposée (PEP) ;
- vérification du client au regard des listes de sanctions internationales.
Remarque
La coopération du client fait partie intégrante de nos procédures KYC et AML/CFT. La communication d’informations complètes et exactes, ainsi que la volonté de coopérer avec nous pendant la mise en œuvre des mesures de vigilance, garantissent l’efficacité de ces mesures, renforcent la confiance mutuelle et contribuent à créer un environnement économique transparent et sûr.
Procédures internes d’AML/CFT
Outre la présente politique publique, Eesti Firma OÜ a élaboré et mis en œuvre des règles et procédures internes détaillées afin de garantir le respect des exigences légales en matière d’AML/CFT. Ces documents internes sont exclusivement destinés aux employés de la société et sont communiqués aux autorités de surveillance sur demande. L’accès public aux procédures internes est restreint afin de préserver la confidentialité de nos méthodes et d’en garantir l’application efficace.
Types de clients et relations d’affaires interdits
Eesti Firma OÜ ne fournit pas de services et n’établit pas de relations d’affaires avec les personnes suivantes :
- les personnes auxquelles les mesures de vigilance exigées par la loi ne peuvent pas être appliquées ;
- les personnes à l’égard desquelles il existe des soupçons raisonnables d’implication dans le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme ;
- les personnes morales dont plus de 10 % du capital est constitué d’actions au porteur ;
- les personnes dont il existe des raisons valables de soupçonner que les activités sont ou pourraient être illégales ;
- les personnes dont il existe des raisons de croire qu’elles agissent en qualité de prête-nom ou d’entité fictive ;
- les personnes qui sont ressortissantes de juridictions à haut risque ou entretiennent des liens étroits avec celles-ci (la liste de ces juridictions est définie par le règlement UE 2016/1675).
Conservation des données des clients
Conformément à la législation applicable, nous sommes tenus de conserver toutes les informations reçues de nos clients pendant toute la durée de la relation d’affaires et durant les 5 années suivant sa cessation. Lorsque l’autorité de surveillance l’exige, cette période de conservation peut être prolongée conformément à la loi. Toutes les informations collectées sont conservées de manière sécurisée et confidentielle, dans le strict respect des normes de protection de la vie privée, et ne sont communiquées à aucun tiers.
Les informations concernant les clients d’Eesti Firma OÜ ne peuvent être communiquées qu’aux destinataires suivants : (a) les partenaires contractuels de la société, exclusivement aux fins du respect des obligations en matière d’AML/CFT ; (b) les autorités publiques, dans les cas prévus par la loi ; ou (c) en vertu d’une décision de justice juridiquement contraignante.
Mises à jour et informations juridiques
Nous nous réservons le droit de mettre à jour ou de modifier la présente politique AML/CFT à tout moment afin de tenir compte de l’évolution de nos pratiques ou des exigences légales et réglementaires. Toutes les modifications seront publiées sur cette page et la date de « dernière mise à jour » sera adaptée en conséquence. Nous vous recommandons de consulter régulièrement ce document afin de prendre connaissance des dernières mises à jour.
Coordonnées
Si vous avez des questions concernant notre politique ou les mesures d’AML/CFT que nous appliquons, veuillez nous contacter. Nous attachons une grande importance à la transparence et sommes prêts à vous fournir les informations nécessaires.
- Nom de la société : Eesti Firma OÜ
- Code d’immatriculation : 14164797
- Numéro de TVA (KMKR) : EE102081480
- Licence d’activité (TCSP) : FIU000144
- Autorité de surveillance : Cellule de renseignement financier (Rahapesu Andmebüroo)
- Responsable AML : Ilja Nikiforov — responsable de la conformité AML/CFT
- E-mail : info@eestifirma.ee
- Téléphone : +372 641 7777
- Adresse : Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonie
Nous nous efforçons de répondre rapidement à vos demandes et de fournir des informations complètes sur toutes les questions soulevées.
La présente politique AML a été élaborée et approuvée par le juriste, cofondateur et responsable AML interne d’Eesti Firma OÜ, Ilja Nikiforov, qui est chargé de veiller au respect de la législation AML/CFT et de mettre en œuvre les meilleures pratiques de conformité dans le cadre des activités de la société. Les dispositions de la présente politique s’appliquent sans exception à tous les clients de la société. Pour toute question, veuillez contacter directement l’équipe d’assistance d’Eesti Firma.