Pack de politiques MiCA et demande CASP préremplie – Prêts à l’emploi pour 3 900 €

Politiques et documents MiCA prêts à l’emploi pour un processus d’agrément CASP clair et efficace

Le règlement européen sur les marchés de crypto-actifs (MiCA) établit un corpus réglementaire unique pour l’agrément et la supervision des prestataires de services sur crypto-actifs (CASP) dans l’ensemble de l’UE. Pour obtenir une licence CASP, les entreprises doivent soumettre une demande détaillée, structurée exactement comme prévu par le règlement délégué (UE) 2025/305 de la Commission.

25 politiques conformes à MiCA

Avant de consulter la liste, il est utile d’en comprendre la logique : les politiques constituent votre cadre de conformité MiCA, les documents justificatifs fournissent les preuves opérationnelles, tandis que la feuille de route et le formulaire de demande vous guident ligne par ligne dans le modèle de supervision.

Vous recevez 25 politiques intégralement rédigées en anglais, couvrant tous les domaines essentiels de MiCA. Elles comprennent notamment :

• Gouvernance, contrôle interne et conflits d’intérêts
• Garanties prudentielles et planification du capital
• AML/CFT, sanctions et prévention de la fraude
• Gestion des risques, continuité des activités et gestion des incidents
• Sécurité des infrastructures ICT et DLT
• Protection des actifs et des fonds des clients
• Traitement des réclamations et protection des lanceurs d’alerte
• Politiques propres aux services de réception et de transmission d’ordres, d’échange, de conservation, d’exécution et de transfert

Chaque politique est structurée de manière à pouvoir être mise en correspondance avec les sections pertinentes du règlement délégué (UE) 2025/305 de la Commission et du règlement (UE) 2023/1114.

10 documents justificatifs, modèles et descriptions

En complément des politiques, vous recevez 10 documents justificatifs pratiques, notamment :

• Fiches de poste et organigramme
• Procédure de communication de crise
• Descriptions des plans de continuité des activités et de continuité ICT
• Description de la communication en cas d’incident, registre des incidents et modèle de rapport d’incident
• Évaluation des risques ML/TF à l’échelle de l’entreprise
• Directives destinées aux employés pour la mise en œuvre des mesures de vigilance à l’égard de la clientèle

Ces documents constituent des preuves opérationnelles prêtes à l’emploi que les autorités de supervision s’attendent à trouver en annexe de la demande, et non simplement décrites en théorie.

Feuille de route documentaire MiCA et matrice des données requises

En complément des documents, vous recevez une feuille de route documentaire MiCA : une « carte » structurée de l’ensemble du dossier de demande, fondée sur le règlement délégué (UE) 2025/305 de la Commission.

La feuille de route :

• Suit les articles et sections 1 à 17 du règlement délégué ainsi que son annexe 5 ;
• Indique les documents déjà fournis dans le pack ;
• Met en évidence les éléments que vous devez préparer, tels que :
  • Le plan d’affaires et les prévisions financières sur trois ans
  • Les états financiers historiques du demandeur
  • Les calculs des fonds propres et des garanties prudentielles propres à vos chiffres
  • Les extraits de registres des sociétés, les informations sur les actionnaires, les CV et autres documents propres à l’entreprise

Autrement dit, le tableau distingue clairement ce que nous vous fournissons déjà de ce qui reste à produire en interne, afin que rien ne se perde entre le texte réglementaire et le formulaire de demande.

Formulaire de demande de licence CASP prérempli

Enfin, vous recevez un formulaire prérempli de demande d’agrément en tant que CASP, rédigé conformément aux exigences officielles de structure et de contenu prévues par le règlement délégué.

Le formulaire :

• Suit le même ordre de sections que la législation ;
• Contient déjà des formulations standard et des renvois aux politiques du pack ;
• Prévoit des espaces réservés clairs pour les informations propres à votre entreprise (noms, nombres, chiffres, informations locales, etc.).

Vous conservez un contrôle total sur le contenu, tandis que la structure et le langage réglementaire sont déjà en place.

Organisation de la documentation

Les autorités de supervision examinent votre dossier thème par thème, et non document par document. C’est pourquoi tous les éléments du pack sont organisés en blocs logiques correspondant au règlement délégué :

• Gouvernance et contrôle interne – gouvernance interne, contrôle interne, conflits d’intérêts, aptitude, lancement d’alerte, externalisation, formation, tenue de registres et comptabilité.
• Cadre prudentiel et de fonds propres – politique prudentielle conforme aux garanties prévues par MiCA, planification des fonds propres, liens vers vos futurs calculs prudentiels et prévisions.
• Continuité des activités et gestion des incidents – politique de continuité des activités, communication de crise, descriptions des mesures de continuité, registres et rapports d’incidents.
• AML/CFT, sanctions et fraude – politiques AML internes et externes, politique de sanctions, sections relatives à la politique de gestion des risques, évaluation des risques ML/TF, prévention de la fraude et directives pratiques pour le personnel.
• Sécurité ICT et DLT – politique relative à l’infrastructure et à la sécurité DLT, ainsi que les descriptions associées utilisées pour l’annexe 5 concernant la gestion des risques ICT.
• Actifs des clients, conservation et protection – politiques de protection des fonds et crypto-actifs des clients, conservation et administration, architecture des portefeuilles et principes de gestion des clés.
• Traitement des réclamations et conduite – politique CASP de traitement des réclamations et procédures associées permettant de traiter les clients de manière équitable et transparente.
• Politiques MiCA propres aux services – réception et transmission d’ordres, échange, exécution et services de transfert, chacun disposant de sa propre politique conforme aux articles MiCA correspondants.

Cette structure permet à votre équipe comme à l’autorité de supervision de constater facilement que chaque domaine réglementaire est couvert.

Ce qui reste à votre charge (et comment nous vous aidons)

Le pack est délibérément conçu pour vous permettre de réutiliser autant de contenu que possible, tout en identifiant clairement ce que votre équipe doit encore préparer.

Voici quelques exemples courants de documents que vous devez préparer vous-même :

• Plan d’affaires et programme d’activités ;
• États financiers historiques et prévisions financières sur trois ans ;
• Calculs des fonds propres et des garanties prudentielles fondés sur vos chiffres réels ;
• Extraits officiels des registres, informations sur les actionnaires, CV et données personnelles des dirigeants ;
• Tout document d’entreprise exigé par la législation locale de votre juridiction.

Comment utiliser le pack en pratique

Une fois le dossier reçu, un projet type se déroule comme suit :

1. 1

   Définissez le périmètre de vos services MiCA

   Confirmez les services sur crypto-actifs que vous prévoyez de fournir (échange, conservation, exécution, transfert, etc.). La feuille de route indique les politiques et sections pertinentes pour chaque type de service.

2. 2

   Parcourez la feuille de route

   Utilisez la feuille de route documentaire MiCA et la matrice des données requises comme liste de contrôle principale : ouvrez chaque ligne, examinez la politique ou le modèle associé lorsque le statut est TERMINÉ, puis désignez les responsables internes des éléments marqués À FAIRE.

3. 3

   Adaptez les politiques et les documents justificatifs

   Insérez le nom de votre entreprise, les références locales, les détails des processus et les spécificités techniques. Les textes contiennent déjà la structure réglementaire ; votre tâche consiste à les rendre factuellement exacts pour votre organisation.

4. 4

   Complétez le formulaire de demande CASP prérempli

   Copiez le contenu adapté, ajoutez vos chiffres et les données propres à votre entreprise, puis complétez les sections restantes qui doivent toujours être renseignées par le demandeur (par exemple, le plan d’affaires et les informations financières).

5. 5

   Vérifiez, harmonisez et soumettez

   Effectuez des vérifications internes et externes, assurez-vous que chaque article du règlement délégué (UE) 2025/305 de la Commission est couvert au moins une fois dans l’ensemble des documents, puis soumettez la demande à votre autorité compétente.