क्रिप्टो के लिए LEI: एक्सचेंजों, MiCA और ट्रैवल रूल का कंपनियों के लिए अर्थ

Legal Entity Identifier कंपनियों और अन्य कानूनी संस्थाओं के लिए 20-वर्ण का वैश्विक कोड है, और EU-लाइसेंस प्राप्त क्रिप्टो प्लेटफ़ॉर्मों पर यह सामान्यतः कॉर्पोरेट खाते के माध्यम से ट्रेडिंग की शर्त होता है।

क्रिप्टो ट्रेडिंग के लिए कोड चाहने वाली कंपनी हमारे माध्यम से ऑनलाइन LEI के लिए आवेदन कर सकती है। हम WM Datenservice के साथ काम करते हैं, जो वैश्विक LEI प्रणाली संचालित करने वाली संस्था GLEIF से मान्यता प्राप्त जारीकर्ता है।

क्रिप्टो एक्सचेंज कंपनियों से LEI क्यों मांगते हैं

EU में, क्रिप्टो एक्सचेंज, ब्रोकर और स्वयं क्रिप्टो ट्रेडिंग प्रदान करने वाले बैंक क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाता (CASPs) माने जाते हैं, MiCA अर्थात Markets in Crypto-Assets Regulation के तहत। MiCA उनसे हर ऑर्डर और लेनदेन का रिकॉर्ड रखने की अपेक्षा करता है। इसके बाध्यकारी रिकॉर्ड-रखरखाव तकनीकी मानक, Delegated Regulation (EU) 2025/1140, का अनुच्छेद 14 जोड़ता है कि कंपनी या अन्य कानूनी संस्था वाले ग्राहक की पहचान इन रिकॉर्डों में उसके LEI से की जानी चाहिए। एस्टोनियाई बैंक LHV भी अपनी आवश्यकता को इसी प्रकार समझाता है: क्रिप्टो सेवाओं के प्रदाता के रूप में, उसे कंपनी ग्राहकों की पहचान करनी होती है और, जहां आवश्यक हो, उनके लेनदेन की रिपोर्ट LEI का उपयोग कर करनी होती है।

यदि ग्राहक के पास LEI नहीं है, तो मानक प्रदाता से अपेक्षा करता है कि वह या तो ग्राहक के लिए एक प्राप्त करे या मानक के मापदंडों को पूरा करने वाला कोई अन्य EU-व्यापी पहचानकर्ता उपयोग करे। व्यवहार में, प्लेटफ़ॉर्म सामान्यतः कंपनी से अपना कोड लाने को कहते हैं और प्रत्येक प्रक्रिया तथा समय-सीमा स्वयं तय करता है।

MiCA LEI का दायित्व प्रदाता पर रखता है, लेकिन इसका प्रभाव EU-लाइसेंस प्राप्त प्लेटफ़ॉर्म के माध्यम से क्रिप्टो ट्रेड करने वाली हर कंपनी पर पड़ता है, चाहे कंपनी कहीं भी पंजीकृत हो। वैश्विक प्लेटफ़ॉर्म EU के बाहर की कंपनी को अपने नियमों वाली गैर-EU इकाई के माध्यम से ऑनबोर्ड कर सकते हैं, इसलिए आवेदन से पहले जांचें कि आपका खाता किस इकाई के पास होगा और वह क्या अपेक्षित करती है।

शेयरों, ETFs और डेरिवेटिव्स के लिए LEI की आवश्यकता अन्य EU नियमों, MiFIR और EMIR, से आती है, जिन पर हम ब्रोकर LEI क्यों मांगते हैं वाले अपने लेख में चर्चा करते हैं।

Kraken, Coinbase Prime, LHV और Revolut Business में LEI आवश्यकताएं

हम अपने काम में भी यही देखते हैं। ग्राहक का खाता खुलते समय एक से अधिक एक्सचेंजों ने कोड मांगा है, और एक ग्राहक अपनी बैंक में तब तक क्रिप्टो ट्रेड नहीं कर सका जब तक उसका LEI जारी नहीं हुआ।

क्रिप्टो प्लेटफ़ॉर्म पर आवेदन से पहले अपना LEI जांचें

आवेदन से पहले, तीन त्वरित जांच करें।

1. जांचें कि कंपनी के पास पहले से कोड है या नहीं। नाम या पंजीकरण संख्या से निःशुल्क GLEIF डेटाबेस खोजें, विशेष रूप से यदि कंपनी ने कभी ब्रोकर के माध्यम से शेयर या बॉन्ड का ट्रेड किया हो।
2. सुनिश्चित करें कि कोड खाता धारक का है। LEI उसी कंपनी को जारी होना चाहिए जो क्रिप्टो खाता रखती है, उसकी मूल कंपनी या सहायक कंपनी को नहीं।
3. कोड को वैध और अद्यतन रखें। इसे हर वर्ष नवीनीकृत करें और व्यावसायिक रजिस्टर में किसी भी बदलाव के बाद अपने LEI जारीकर्ता से रिकॉर्ड अपडेट करने को कहें। हमने बैंक और ब्रोकरों को ग्राहक के ट्रेड तब तक रोकते देखा है जब तक समाप्त कोड का नवीनीकरण नहीं हुआ।

क्या ट्रैवल रूल के लिए LEI आवश्यक है?

ट्रैवल रूल CASPs को उनके किए गए क्रिप्टो ट्रांसफर के साथ प्रेषक और प्राप्तकर्ता की जानकारी भेजने के लिए बाध्य करता है, जैसे बैंक ट्रांसफर में भुगतानकर्ता का नाम होता है। EU में यह Regulation (EU) 2023/1113 द्वारा निर्धारित है।

जब कोई कंपनी क्रिप्टो भेजती है, तो ट्रांसफर में उसका नाम, पंजीकृत पता और उसका वॉलेट पता या क्रिप्टो खाता संख्या शामिल होती है। LEI भी सूची में है, लेकिन केवल दो शर्तों पर: कंपनी ने कोड अपने प्रदाता को दिया हो, और प्रदाताओं के डेटा प्रारूप में इसके लिए फ़ील्ड हो। यदि कंपनी के पास LEI नहीं है, तो कोई अन्य समकक्ष आधिकारिक पहचानकर्ता इस्तेमाल किया जा सकता है।

इसलिए केवल ट्रैवल रूल कंपनी को LEI प्राप्त करने के लिए बाध्य नहीं करता। आवश्यकता MiCA के रिकॉर्ड-रखरखाव नियमों से आती है, और जब कंपनी ने इस कारण एक्सचेंज को अपना LEI दे दिया है, तो कोड उसके ट्रांसफरों के साथ भी जा सकता है।

CASPs के लिए LEI: लाइसेंस आवेदन और निरंतर दायित्व

EU में क्रिप्टो सेवाएं प्रदान करने की इच्छा रखने वाले व्यवसाय को CASP लाइसेंस के लिए आवेदन से पहले LEI चाहिए। CASP आवेदनों पर तकनीकी मानक, Delegated Regulation (EU) 2025/305, आवेदक के LEI को उन मूल विवरणों में सूचीबद्ध करता है जो हर आवेदन में होने चाहिए। हमारे अनुभव में, लाइसेंस आवेदकों को ठीक इसी कारण इसकी आवश्यकता पड़ी है। यदि आप आवेदन तैयार कर रहे हैं, तो हम CASPs के लिए MiCA लाइसेंस में भी सहायता कर सकते हैं।

लाइसेंस मिलने के बाद भी LEI आवश्यक रहता है। रिकॉर्ड-रखरखाव मानक के अनुच्छेद 17 के तहत, लाइसेंस प्राप्त CASP को अपने रिकॉर्डों में अपनी पहचान अपने LEI से करनी होगी और कोड नवीनीकृत रखना होगा। वित्त में IT जोखिम के EU नियमों DORA के तहत, CASP को IT अनुबंधों की अपनी सूचना-पंजी और प्रमुख IT घटनाओं की रिपोर्टों में भी अपना LEI उपयोग करना होगा।

क्रिप्टो ट्रेडिंग के लिए LEI ऑर्डर करना

हम EU और कई अन्य देशों की कंपनियों के लिए LEI कोड की व्यवस्था करते हैं। आप एक छोटा ऑनलाइन फ़ॉर्म भरते हैं, हम कंपनी का विवरण उसके राष्ट्रीय व्यावसायिक रजिस्टर से लेते हैं, और कोड सामान्यतः एक या दो कार्यदिवसों में आ जाता है। किसी अन्य जारीकर्ता का समाप्त कोड हमारे पास स्थानांतरित और नवीनीकृत किया जा सकता है। यदि आपको स्पष्ट नहीं है कि आपके एक्सचेंज या बैंक को वास्तव में क्या चाहिए, तो हमें लिखें और हम इसे निःशुल्क जांचेंगे।

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