Eesti Firma OÜ არის ლიცენზირებული ტრასტისა და კომპანიის მომსახურების მიმწოდებელი (TCSP), რომელიც საქმიანობს ესტონეთის მიერ გაცემული და ზედამხედველობითი საქმიანობის ლიცენზიის № FIU000144 საფუძველზე. მას გასცემს და ზედამხედველობს ესტონეთის ფინანსური დაზვერვის განყოფილება (Rahapesu Andmebüroo). შესაბამისად, კომპანიის რეგისტრაციას, მზა კომპანიებს, რეგისტრირებულ მისამართსა და მასთან დაკავშირებულ კორპორაციულ მომსახურებებს თქვენ იღებთ რეგულირებული, სახელმწიფოს მიერ ზედამხედველობითი მიმწოდებლისგან — და არა არალიცენზირებული შუამავლისგან.
ამ მონაცემებს ღიად ვაქვეყნებთ, რადგან ლიცენზიის ღირებულება დამოკიდებულია იმაზე, რამდენად შეგიძლიათ მისი გადამოწმება. თითოეულ კლიენტს — და ყველა ბანკს, პარტნიორსა თუ ორგანოს, რომელმაც შეიძლება ჩვენ შესახებ მოიძიოს ინფორმაცია — უნდა შეეძლოს ნახოს, რას მოიცავს ჩვენი უფლებამოსილება, რა სამართლებრივ საფუძველზე ვსაქმიანობთ და სად შეუძლია მისი დამოუკიდებლად გადამოწმება. ასე თქვენი საკუთარი სათანადო შემოწმება ხუთწუთიან ამოცანად იქცევა.
ქვემოთ განვმარტავთ, რა არის ეს ლიცენზია, რომელ კანონს ეფუძნება, რა მომსახურებების გაწევის უფლებას გვაძლევს, რა ვალდებულებებს გვაკისრებს და რას ნიშნავს ეს ყველაფერი თქვენთვის პრაქტიკაში.
მოკლედ
ჩვენ ვფლობთ ოფიციალურ ესტონურ საქმიანობის ლიცენზიას, როგორც ტრასტისა და კომპანიის მომსახურების მიმწოდებელი. ჩვენს საქმიანობას არეგულირებს ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების პრევენციის კანონი და მას ზედამხედველობს ფინანსური დაზვერვის განყოფილება. ლიცენზია გვაძლევს კომპანიების დაფუძნების, მზა კომპანიების გაყიდვისა და რეგისტრირებული ოფისის მისამართის მიწოდების უფლებას — და გვავალდებულებს, გამოვიყენოთ მკაცრი იცნობდე შენს კლიენტს (KYC) და ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო პროცედურები. თქვენთვის ეს ნიშნავს კანონიერ, გამჭვირვალე და გადამოწმებად მომსახურებას.
ჩვენი საქმიანობის ლიცენზია მოკლედ
ტრასტისა და კომპანიის მომსახურების მიმწოდებელი არის რეგულირებული ბიზნესი, რომელიც ეკონომიკური ან პროფესიული საქმიანობის ფარგლებში კლიენტებისთვის აფუძნებს კომპანიებს, უზრუნველყოფს მათ რეგისტრირებული მისამართით ან აწყობს კომპანიის წარმომადგენლობას. ესტონეთში ეს საქმიანობა მხოლოდ ოფიციალური უფლებამოსილების საფუძველზე შეიძლება განხორციელდეს. Eesti Firma OÜ ფლობს ასეთ უფლებამოსილებას და მისი შემოწმება ნებისმიერ დროს შესაძლებელია საჯარო რეესტრებში.
- ლიცენზიის მფლობელი: Eesti Firma OÜ
- რეგისტრაციის კოდი: 14164797
- საქმიანობის ლიცენზია (TCSP): FIU000144
- ზედამხედველი ორგანო: ფინანსური დაზვერვის განყოფილება (Rahapesu Andmebüroo)
- სამართლებრივი საფუძველი: ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების პრევენციის კანონი (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus)
- რეგისტრირებული ოფისი: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia
კანონი, რომელიც ჩვენს ლიცენზიას არეგულირებს
ჩვენს საქმიანობას არეგულირებს ესტონეთის ძირითადი ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო კანონი — ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების პრევენციის კანონი (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, ჩვეულებრივ შემოკლებით RahaPTS ან MLTFPA), რომელიც ძალაშია 2017 წლიდან. მისი მიზანია ბიზნესგარემოს გამჭვირვალობისა და სანდოობის გაძლიერება და ესტონეთის ფინანსური სისტემის ფულის გათეთრებისა თუ ტერორიზმის დაფინანსებისთვის გამოყენების თავიდან აცილება. კანონი ახორციელებს ევროკავშირის ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო დირექტივებს და მიჰყვება Financial Action Task Force (FATF)-ის რეკომენდაციებს.
ტრასტისა და კომპანიის მომსახურების მიმწოდებლის განსაზღვრება
კანონის § 8-ის თანახმად, ტრასტისა და კომპანიის მომსახურების მიმწოდებელი არის ფიზიკური ან იურიდიული პირი, რომელიც თავისი ეკონომიკური ან პროფესიული საქმიანობის ფარგლებში მესამე პირს უწევს ისეთ მომსახურებებს, როგორიცაა: კომპანიის ან სხვა იურიდიული პირის დაფუძნება, მათ შორის წილის გადაცემასთან დაკავშირებული ნაბიჯები; ხელმძღვანელი პირის ან გამგეობის წევრის ფუნქციის შესრულება — ან სხვა პირის მიერ ამ ფუნქციის შესრულების ორგანიზება; მისამართის, როგორც იურიდიული მისამართის ან საქმიანობის ადგილის გამოყენების შესაძლებლობის მიცემა, მათ შორის მისი საკონტაქტო მონაცემებში და ფოსტის მისაღებად გამოყენების უფლება; ან ნდობითი მმართველის ან წარმომადგენლის ფუნქციის შესრულება. ეს სწორედ ის კორპორაციული მომსახურებებია, რომელთა გაწევის უფლებაც აქვს Eesti Firma OÜ-ს.
უფლებამოსილების ვალდებულება და ზედამხედველობა
კანონის § 70-ის თანახმად, ტრასტისა და კომპანიის მომსახურების მიმწოდებლებს საქმიანობა შეუძლიათ მხოლოდ უფლებამოსილების ფლობის შემთხვევაში; ჩვენი ლიცენზია FIU000144 ამ მოთხოვნას აკმაყოფილებს. შესაბამისობას ზედამხედველობს ესტონეთის ფინანსური დაზვერვის განყოფილება, ფინანსთა სამინისტროს მმართველობის სფეროში მოქმედი დამოუკიდებელი სახელმწიფო ორგანო. FIU-ს შეუძლია ჩაატაროს აუდიტი, გამოსცეს მითითებები და სერიოზული დარღვევების შემთხვევაში შეაჩეროს ან გააუქმოს უფლებამოსილება. სწორედ ეს მუდმივი ანგარიშვალდებულება განასხვავებს რეგულირებულ მიმწოდებელს არარეგულირებულისგან.
რისი გაკეთების უფლებას გვაძლევს ლიცენზია
უფლებამოსილება განსაზღვრავს კორპორაციულ მომსახურებებს, რომელთა კანონიერად გაწევაც შეგვიძლია. პრაქტიკაში ის ფარავს ესტონეთში ბიზნესის შექმნის სრულ ციკლს:
- კომპანიის რეგისტრაცია: ესტონური კომპანიების (კერძო შეზღუდული პასუხისმგებლობის კომპანია / OÜ, საჯარო შეზღუდული პასუხისმგებლობის კომპანია / AS და სხვა სამართლებრივი ფორმები) დაფუძნება, მათ შორის დამფუძნებელი დოკუმენტების მომზადება და კომერციულ რეესტრში რეგისტრაცია.
- მზა (თაროზე არსებული) კომპანიები: წინასწარ რეგისტრირებული კომპანიების გაყიდვა და წილის გადაცემის ორგანიზება, რათა საქმიანობა დაუყოვნებლივ დაიწყოთ.
- ვირტუალური ოფისი და რეგისტრირებული მისამართი: კომპანიის იურიდიულ მისამართად ან საქმიანობის ადგილად მისამართის მიწოდება, მათ შორის მისი საკონტაქტო მონაცემებში და ოფიციალური კორესპონდენციის მისაღებად გამოყენების უფლება — მომსახურება, რომელიც პირდაპირ ლიცენზირებული მიმწოდებლებისთვისაა განკუთვნილი.
- საკონტაქტო პირი და წარმომადგენლობა: იმ კომპანიებისთვის საკონტაქტო პირის ფუნქციის შესრულება, რომელთა გამგეობა საზღვარგარეთ მდებარეობს, და უფლებამოსილი წარმომადგენლობის სხვა ფორმები.
ამ ლიცენზირებულ საქმიანობებთან ერთად, ჩვენ ვუწევთ ბუღალტრულ და იურიდიულ მხარდაჭერას იმ კომპანიებს, რომლებსაც ვემსახურებით. ეს მომსახურებები თავად TCSP უფლებამოსილების ფარგლებს გარეთაა — ესტონეთში ისინი ლიცენზირებულ საქმიანობად არ ითვლება — თუმცა მათ აწვდის იგივე რეგულირებული იურიდიული პირი და მათზე ვრცელდება ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო იგივე ჩარჩო, რადგან ბუღალტრული მომსახურების მიმწოდებლები კანონის საფუძველზე თავადაც ვალდებული სუბიექტები არიან.
რას გვავალდებულებს ლიცენზია
ლიცენზია მხოლოდ უფლება არ არის; იგი ვალდებულებების ერთობლიობაა. როგორც ვალდებული სუბიექტი, Eesti Firma OÜ ინარჩუნებს ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის სრულ AML/CFT ჩარჩოს. ეს ვალდებულებები იცავს თქვენ, ესტონური ბიზნესგარემოს მთლიანობასა და ფართო ფინანსურ სისტემას.
- იცნობდე შენს კლიენტს (KYC) და სათანადო შემოწმება: საქმიანი ურთიერთობის დაწყებამდე ჩვენ ვადგენთ და ვამოწმებთ თითოეული კლიენტის, ხოლო საჭიროების შემთხვევაში, ბენეფიციარი მესაკუთრეებისა და წარმომადგენლების ვინაობას.
- რისკის შეფასება და რისკზე დაფუძნებული მიდგომა: ჩვენ ვაფასებთ და ვაფიქსირებთ თითოეული ურთიერთობის ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების რისკს და უფრო მაღალი რისკის შემთხვევაში ვხმარობთ გაძლიერებულ ზომებს.
- შიდა წესები და შიდა კონტროლი: ჩვენ ვინარჩუნებთ AML/CFT-ის წერილობით პროცედურებსა და მათი განხორციელებისთვის პასუხისმგებელ დანიშნულ პირს.
- სანქციებისა და PEP-ის შემოწმება: ჩვენ კლიენტებს ვამოწმებთ საერთაშორისო სანქციების სიებთან და ვადგენთ პოლიტიკურად აქტიურ პირებს, საჭიროების შემთხვევაში კი დამატებით შემოწმებას ვატარებთ.
- მუდმივი მონიტორინგი: ჩვენ ვაკვირდებით საქმიან ურთიერთობებს და კლიენტის ინფორმაციას განვახლებთ ურთიერთობის მთელი ხანგრძლივობის განმავლობაში.
- ფინანსური დაზვერვის განყოფილებისთვის ანგარიშგება: ფულის გათეთრებისა ან ტერორიზმის დაფინანსების ეჭვის წარმოშობისას, კანონი გვავალდებულებს FIU-ს შეტყობინებას კანონით დადგენილ ვადაში.
- ჩანაწერების შენახვა და თანამშრომლობა: ჩვენ ვინახავთ საჭირო დოკუმენტებსა და მონაცემებს კანონით განსაზღვრული ვადით და ვთანამშრომლობთ ზედამხედველ და სამართალდამცავ ორგანოებთან.
რატომ არის მნიშვნელოვანი ჩვენი ლიცენზია
ზედამხედველობითი მიმწოდებლისთან თანამშრომლობა პრაქტიკული უპირატესობაა და არა ფორმალობა. ეს გავლენას ახდენს იმაზე, რამდენად შეუფერხებლად დაფუძნდება თქვენი კომპანია, როგორ მიიღებენ მას ბანკები და რამდენად გაუძლებს ის შემდგომ შემოწმებას.
- მიმწოდებელი, რომელსაც ამ სამუშაოს შესრულების უფლება აქვს: კომპანიის დაფუძნება და რეგისტრირებული მისამართის მიწოდება რეგულირებული საქმიანობებია; უფლებამოსილი მიმწოდებლის გამოყენება ნიშნავს, რომ თქვენი კომპანია დაფუძნებულია მხარის მიერ, რომელსაც ამის კანონიერი უფლება აქვს.
- სახელმწიფო ზედამხედველობა და ანგარიშვალდებულება: ჩვენს საქმიანობას ზედამხედველობს ფინანსური დაზვერვის განყოფილება, რაც ქმნის დამოუკიდებელ ანგარიშვალდებულების დონეს, რომელიც არარეგულირებულ შუამავალს უბრალოდ არ გააჩნია.
- უკეთესი პოზიცია ბანკებთან და გადახდის მომსახურების მიმწოდებლებთან: რეგულირებული აგენტის მეშვეობით დაფუძნებული კომპანია, რომელსაც შესაბამისი KYC დოსიე აქვს, მნიშვნელოვნად უფრო მარტივად გადის ბანკებსა და საგადახდო დაწესებულებებში მიღების პროცესს.
- კონფიდენციალურობა და მონაცემთა დაცვა: იგივე ჩარჩო, რომელიც გვავალდებულებს თქვენი მონაცემების შეგროვებას, გვავალდებულებს მათ დაცვასა და GDPR-ის შესაბამისად დამუშავებას.
- გადასამოწმებელი მონაცემები: ჩვენი კომპანიაც და ჩვენი ლიცენზიაც გამოქვეყნებულია საჯარო რეესტრებში, ამიტომ არასოდეს მოგიწევთ მხოლოდ ჩვენი სიტყვის ნდობა.
როგორ გადაამოწმოთ ჩვენი ლიცენზია
ჩვენი სტატუსის დამოუკიდებლად დადასტურებას რამდენიმე წუთში შეძლებთ. ჩვენი კომპანიის მონაცემები გამოქვეყნებულია ესტონეთის e-Business Register-ში რეგისტრაციის კოდით 14164797, ხოლო ჩვენი უფლებამოსილება, როგორც ტრასტისა და კომპანიის მომსახურების მიმწოდებლის (FIU000144), აღრიცხულია ესტონეთის ეკონომიკური საქმიანობის რეესტრში ფინანსური დაზვერვის განყოფილების ზედამხედველობით. სამართლებრივი ჩარჩო ხელმისაწვდომია ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების პრევენციის კანონის ოფიციალურ ტექსტში.
შენიშვნა მიმწოდებლის არჩევის შესახებ
თუ მიმწოდებელი კომპანიის დაფუძნებას ან რეგისტრირებულ მისამართს სთავაზობს ფინანსური დაზვერვის განყოფილების უფლებამოსილების გარეშე, ჰკითხეთ, რატომ. გამონაკლისია საადვოკატო ფირმები და ნოტარიუსები, რომლებიც ამ მომსახურებებს საკუთარი პროფესიული ორგანოების ზედამხედველობით უწევენ. ამ შემთხვევების გარეთ, მოქმედი ლიცენზია ადასტურებს, რომ თქვენს კომპანიას აფუძნებს ამის უფლების მქონე პირი — და რომ მის უკან არსებული დოსიე გამძლე იქნება, როცა ბანკი ან ორგანო მას უფრო დეტალურად შეამოწმებს.
დასკვნა: ლიცენზირებულ პარტნიორთან თანამშრომლობა
ჩვენი საქმიანობის ლიცენზია გვერდზე განთავსებულ მონაცემზე მეტია — ის განსაზღვრავს ჩვენი მუშაობის წესს. იგი განსაზღვრავს კორპორაციულ მომსახურებებს, რომელთა გაწევაც შეგვიძლია, გვაქცევს სახელმწიფო ორგანოს ზედამხედველობის ქვეშ და გვავალდებულებს ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლისა და კლიენტის დაცვის მკაფიო სტანდარტებით. თქვენთვის ეს მარტივ რამეს ნიშნავს: როდესაც კომპანიას არეგისტრირებთ, მზა კომპანიას ყიდულობთ ან ჩვენს რეგისტრირებულ მისამართს იყენებთ, ყველაფერი კეთდება კანონიერად, გამჭვირვალედ და ისე, რომ ბანკებს, პარტნიორებსა და ორგანოებს შეეძლოთ მასზე დაყრდნობა.
ბაზარზე, სადაც არალიცენზირებული შუამავლები კვლავ საქმიანობენ, რეგულირებული და გადამოწმებადი მიმწოდებლის არჩევა თქვენი ბიზნესის დაწყებამდეც კი ამცირებს რისკის ერთ ფენას. თქვენ იცით, ვისთან გაქვთ საქმე, რა სამართლებრივ საფუძველზე და როგორ გადაამოწმოთ ეს თავად — და იძენთ პარტნიორს, რომლის ვალდებულებებიც შეესაბამება თქვენი კომპანიის გრძელვადიან შესაბამისობაში შენარჩუნებას.
მთავარი დასკვნა
Eesti Firma OÜ ფლობს ოფიციალურ ესტონურ ლიცენზიას (FIU000144), როგორც ტრასტისა და კომპანიის მომსახურების მიმწოდებელი, და მას ზედამხედველობს ფინანსური დაზვერვის განყოფილება. თქვენი კომპანიის დაფუძნება, რეგისტრირებული მისამართი და დაკავშირებული მომსახურებები გაწეულია კანონიერად, სახელმწიფო ზედამხედველობით და თქვენ შეგიძლიათ მათი ნებისმიერ დროს გადამოწმება.
გაქვთ შეკითხვა ჩვენს ლიცენზიასთან, მის მიერ დაფარულ მომსახურებებთან ან დოკუმენტებთან დაკავშირებით, რომლებიც შეიძლება მიღების პროცესში მოგთხოვოთ? მოგვწერეთ [email protected]-ზე — სიამოვნებით განვმარტავთ, როგორ მუშაობს პროცესი და როგორ გიცავთ ჩვენი რეგულირებული სტატუსი.
