MiCA პოლიტიკების პაკეტი და შევსებული CASP განაცხადი — მზადაა €3,900-ად

მზა MiCA პოლიტიკები და დოკუმენტები მკაფიო და ეფექტიანი CASP ავტორიზაციის პროცესის მხარდასაჭერად

EU-ის Markets in Crypto‑Assets Regulation (MiCA) ადგენს ერთიან წესთა კრებულს, რომლის მიხედვითაც EU-ის მასშტაბით ხდება კრიპტოაქტივების მომსახურების პროვაიდერების (CASPs) ავტორიზაცია და ზედამხედველობა. CASP ლიცენზიის მისაღებად, კომპანიებმა უნდა წარადგინონ დეტალური განაცხადი, რომელიც ზუსტად შეესაბამება Commission Delegated Regulation (EU) 2025/305-ით განსაზღვრულ სტრუქტურას.

25 MiCA-ს შესაბამისი პოლიტიკა

თავად სიის წინ სასარგებლოა ლოგიკის გათვალისწინება: პოლიტიკები უზრუნველყოფს თქვენს MiCA შესაბამისობის ჩარჩოს, დამხმარე დოკუმენტები წარმოადგენს ოპერაციულ მტკიცებულებას, ხოლო საგზაო რუკა + განაცხადის ფორმა ზედამხედველის შაბლონში ეტაპობრივად, თითოეული სტრიქონის მიხედვით გიძღვებათ.

თქვენ მიიღებთ ინგლისურად მომზადებულ 25 სრულად შედგენილ პოლიტიკას, რომლებიც მოიცავს MiCA-ს ყველა ძირითად სფეროს. მათ შორისაა:

• მმართველობა, შიდა კონტროლი და ინტერესთა კონფლიქტები
• პრიუდენციული გარანტიები და კაპიტალის დაგეგმვა
• AML/CFT, სანქციები და თაღლითობის პრევენცია
• რისკების მართვა, ბიზნესის უწყვეტობა და ინციდენტების მართვა
• ICT და DLT ინფრასტრუქტურის უსაფრთხოება
• კლიენტების აქტივებისა და სახსრების დაცვა
• საჩივრების განხილვა და მამხილებელთა დაცვა
• მომსახურებისთვის სპეციფიკური პოლიტიკები შეკვეთების მიღებისა და გადაცემის, გაცვლის, კასტოდიის, შესრულებისა და გადარიცხვის მომსახურებებისთვის

თითოეული პოლიტიკა ისეა სტრუქტურირებული, რომ მისი დაკავშირება შესაძლებელია Commission Delegated Regulation (EU) 2025/305-ისა და Regulation (EU) 2023/1114-ის შესაბამის სექციებთან.

10 დამხმარე დოკუმენტი, შაბლონი და აღწერა

პოლიტიკების გარდა, თქვენ მიიღებთ 10 პრაქტიკულ დამხმარე დოკუმენტს, მაგალითად:

• თანამდებობრივი აღწერილობები და ორგანიზაციული სტრუქტურის სქემა
• კრიზისული კომუნიკაციის პროცედურა
• ბიზნესის უწყვეტობისა და ICT უწყვეტობის გეგმების აღწერილობები
• ინციდენტის კომუნიკაციის აღწერა, ინციდენტების ჟურნალი და ინციდენტის ანგარიშის შაბლონი
• მთელი ბიზნესის მასშტაბის ML/TF რისკის შეფასება
• თანამშრომელთა სახელმძღვანელოები კლიენტის სათანადო შემოწმების განსახორციელებლად

ეს დოკუმენტები არის მზა ოპერაციული მტკიცებულება, რომლის ნახვასაც ზედამხედველები განაცხადზე დართულად ელიან და არა მხოლოდ თეორიულ აღწერას.

MiCA დოკუმენტაციის საგზაო რუკა & საჭირო მონაცემების მატრიცა

დოკუმენტებთან ერთად იღებთ MiCA დოკუმენტაციის საგზაო რუკას — მთელი განაცხადის საქმის სტრუქტურირებულ „რუკას“, რომელიც ეფუძნება Commission Delegated Regulation (EU) 2025/305-ს.

საგზაო რუკა:

• მიჰყვება დელეგირებული რეგულაციის 1-დან 17-მდე მუხლებსა და სექციებს და დანართ 5-ს;
• აჩვენებს, რომელი დოკუმენტებია უკვე მოცემული პაკეტში;
• გამოკვეთს, რომელი ელემენტები უნდა მოამზადოთ თქვენ, მაგალითად:
  • ბიზნესგეგმა და სამწლიანი ფინანსური პროგნოზები
  • განმცხადებლის ისტორიული ფინანსური ანგარიშგებები
  • თქვენს მაჩვენებლებზე მორგებული საკუთარი სახსრების / პრიუდენციული გარანტიების გამოთვლები
  • ამონაწერები კომპანიის რეესტრებიდან, აქციონერის ინფორმაცია, CV-ები და კომპანიისთვის სპეციფიკური მსგავსი მასალები

სხვა სიტყვებით, ცხრილი მკაფიოდ მიჯნავს იმას, რასაც უკვე იღებთ ჩვენგან, იმისგან, რაც შიდა წესით ჯერ კიდევ უნდა მომზადდეს, რათა კანონსა და განაცხადის ფორმას შორის არაფერი გამოგრჩეთ.

წინასწარ შევსებული CASP ლიცენზიის განაცხადის ფორმა

საბოლოოდ, თქვენ იღებთ CASP-ად ავტორიზაციისთვის წინასწარ შევსებულ ლიცენზიის განაცხადის ფორმას, რომელიც შედგენილია დელეგირებულ რეგულაციაში დადგენილი ოფიციალური სტრუქტურისა და შინაარსის მოთხოვნების შესაბამისად.

ფორმა:

• მიჰყვება კანონმდებლობის სექციების იმავე რიგითობას;
• უკვე მოიცავს სტანდარტულ ფორმულირებებსა და პაკეტის პოლიტიკებზე ჯვარედინ მითითებებს;
• ტოვებს მკაფიო ადგილმონიშნულებს თქვენი კომპანიისთვის სპეციფიკური ინფორმაციისთვის (სახელები, რიცხვები, მაჩვენებლები, ადგილობრივი დეტალები და სხვ.).

თქვენ სრულად აკონტროლებთ შინაარსს, ხოლო სტრუქტურა და მარეგულირებლის ენა უკვე მზადაა.

როგორ არის ორგანიზებული დოკუმენტაცია

ზედამხედველები თქვენს საქმეს ამოწმებენ თემების მიხედვით და არა დოკუმენტების მიხედვით. ამიტომ პაკეტში ყველა მასალა დალაგებულია დელეგირებული რეგულაციის შესაბამის ლოგიკურ ბლოკებად:

• მმართველობა & შიდა კონტროლი – შიდა მმართველობა, შიდა კონტროლი, ინტერესთა კონფლიქტები, შესაბამისობა, მამხილებლობა, აუთსორსინგი, ტრენინგი, ჩანაწერების წარმოება, ბუღალტერია.
• პრიუდენციული & კაპიტალის ჩარჩო – პრიუდენციული პოლიტიკა, რომელიც შეესაბამება MiCA გარანტიებს, საკუთარი სახსრების დაგეგმვა, კავშირები თქვენს სამომავლო პრიუდენციულ გამოთვლებსა და პროგნოზებთან.
• ბიზნესის უწყვეტობა & ინციდენტების მართვა – ბიზნესის უწყვეტობის პოლიტიკა, კრიზისული კომუნიკაცია, უწყვეტობის აღწერილობები, ინციდენტების ჟურნალები და ანგარიშები.
• AML/CFT, სანქციები & თაღლითობა – შიდა და გარე AML პოლიტიკები, სანქციების პოლიტიკა, რისკების მართვის პოლიტიკის სექციები, ML/TF რისკის შეფასება, თაღლითობის პრევენცია და თანამშრომელთა პრაქტიკული სახელმძღვანელოები.
• ICT & DLT უსაფრთხოება – DLT ინფრასტრუქტურისა და უსაფრთხოების პოლიტიკა და მასთან დაკავშირებული აღწერილობები, რომლებიც გამოიყენება ICT რისკის მართვის დანართ 5-ისთვის.
• კლიენტების აქტივები, კასტოდია & დაცვა – კლიენტების სახსრებისა და კრიპტოაქტივების დაცვის, კასტოდიისა და ადმინისტრირების, საფულის არქიტექტურისა და გასაღებების მართვის პრინციპების პოლიტიკები.
• საჩივრების განხილვა & ქცევა – CASP საჩივრების განხილვის პოლიტიკა და მასთან დაკავშირებული პროცედურები კლიენტებთან სამართლიანი და გამჭვირვალე მოპყრობისთვის.
• მომსახურებისთვის სპეციფიკური MiCA პოლიტიკები – შეკვეთების მიღებისა და გადაცემის, გაცვლის, შესრულებისა და გადარიცხვის მომსახურებები, თითოეული შესაბამის MiCA მუხლებთან შეთანხმებული საკუთარი პოლიტიკის ტექსტით.

ეს სტრუქტურა თქვენც და ზედამხედველსაც მარტივად აჩვენებს, რომ ყველა მარეგულირებელი სფერო დაფარულია.

რა რჩება თქვენს მხარეს (და როგორ გეხმარებით)

პაკეტი მიზანმიმართულად არის შექმნილი ისე, რომ შეძლოთ რაც შეიძლება მეტი ტექსტის ხელახალი გამოყენება და ამავდროულად მკაფიოდ განსაზღვროთ, რა უნდა შეასრულოს თქვენმა გუნდმა.

დოკუმენტების ტიპური მაგალითები, რომლებიც თავად უნდა მოამზადოთ, მოიცავს:

• ბიზნესგეგმას და საქმიანობის პროგრამას;
• ისტორიულ ფინანსურ ანგარიშგებებსა და სამწლიან ფინანსურ პროგნოზებს;
• თქვენს რეალურ მაჩვენებლებზე დაფუძნებულ საკუთარი სახსრებისა და პრიუდენციული გარანტიების გამოთვლებს;
• რეესტრის ოფიციალურ ამონაწერებს, აქციონერის ინფორმაციას, CV-ებსა და მმართველების პერსონალურ მონაცემებს;
• თქვენს იურისდიქციაში მოთხოვნილ ადგილობრივი სამართლის კორპორაციულ დოკუმენტებს.

როგორ იყენებთ პაკეტს პრაქტიკაში

საქაღალდის მიღების შემდეგ, ტიპური პროექტი ასე გამოიყურება:

1. 1

   განსაზღვრეთ თქვენი MiCA მომსახურებების მოცულობა

   დაადასტურეთ, რომელი კრიპტოაქტივების მომსახურების გაწევას გეგმავთ (გაცვლა, კასტოდია, შესრულება, გადარიცხვა და სხვ.). საგზაო რუკა აჩვენებს, რომელი პოლიტიკები და სექციებია შესაბამისი თითოეული მომსახურების ტიპისთვის.

2. 2

   გაიარეთ საგზაო რუკა

   გამოიყენეთ MiCA დოკუმენტაციის საგზაო რუკა & საჭირო მონაცემების მატრიცა თქვენს მთავარ საკონტროლო სიად: გახსენით თითოეული ხაზი, გადახედეთ დაკავშირებულ პოლიტიკას ან შაბლონს, თუ იგი მონიშნულია როგორც DONE, და დანიშნეთ შიდა პასუხისმგებელი პირები ელემენტებისთვის, რომლებიც მონიშნულია როგორც TO DO.

3. 3

   მოარგეთ პოლიტიკები და დამხმარე დოკუმენტები

   ჩასვით თქვენი კომპანიის სახელი, ადგილობრივი მითითებები, პროცესების დეტალები და ტექნიკური სპეციფიკა. ტექსტები უკვე მოიცავს მარეგულირებელ სტრუქტურას; თქვენი ამოცანაა, ისინი თქვენი ორგანიზაციისთვის ფაქტობრივად ზუსტი გახადოთ.

4. 4

   შეავსეთ წინასწარ შევსებული CASP განაცხადის ფორმა

   გადაიტანეთ მორგებული შინაარსი, დაამატეთ თქვენი მაჩვენებლები და კომპანიისთვის სპეციფიკური მონაცემები და შეავსეთ დარჩენილი სექციები, რომლებიც ყოველთვის განმცხადებლისგან უნდა მოდიოდეს (მაგალითად, ბიზნესგეგმა და ფინანსური ინფორმაცია).

5. 5

   გადახედეთ, შეათანხმეთ და წარადგინეთ

   ჩაატარეთ შიდა და გარე შემოწმებები, დარწმუნდით, რომ Commission Delegated Regulation (EU) 2025/305-ის თითოეული მუხლი დოკუმენტებში მინიმუმ ერთხელ არის დაფარული, და განაცხადი წარუდგინეთ თქვენს კომპეტენტურ ორგანოს.