გმადლობთ!
თქვენი მოთხოვნა წარმატებით მივიღეთ. ჩვენი კონსულტანტები მალე დაგიკავშირდებიან.
ევროკავშირის საკანონმდებლო და მარეგულირებელი ჩარჩო საშუალებას იძლევა შეიქმნას ეფექტიანი კორპორაციული გადაწყვეტილებები კრიპტობირჟებისთვის, კრიპტოაქტივების პროექტებისთვის, NFT პლატფორმებისთვის, ICO კამპანიებისა და სხვა ბლოკჩეინ სტარტაპებისთვის.
ვირტუალური აქტივები და კრიპტოვალუტები
კრიპტო რეგულირება EU-ში
კრიპტო ლიცენზია ევროპაში
VASP ლიცენზია ევროკავშირში
კრიპტო პროექტების სრული მხარდაჭერა
მიიღეთ ლიცენზია კრიპტოსთან დაკავშირებული საქმიანობისთვის და თქვენი ბლოკჩეინ ბიზნესი EU-ის სამართლებრივ ჩარჩოში ჩართეთ.
ბლოკჩეინ პროექტისთვის ევროპული კორპორაციული გადაწყვეტის ღირებულება იწყება 3500 €-დან
2017 წლიდან ვსპეციალიზდებით კრიპტო კომპანიებისა და ბლოკჩეინ პროექტებისთვის კონსულტაციისა და იურიდიული მხარდაჭერის გაწევაში და გთავაზობთ სერვისებს კრიპტო ლიცენზიებისა და ევროპაში VASP ან CASP ავტორიზაციების მისაღებად.
დაიწყეთ ევროპაში Crypto License-ის მიღების პროცესი
ჩვენი გუნდი 2017 წლიდან სპეციალიზდება ევროკავშირში კრიპტო პროექტებისა და ბლოკჩეინ სტარტაპების მხარდაჭერაში. ამ პერიოდში შევქმენით საჭირო სამართლებრივი ჩარჩო, მოვაწყვეთ შიდა ფინანსური და IT ინფრასტრუქტურა, შევიმუშავეთ და დავნერგეთ ეფექტიანი AML/KYC ალგორითმები, მივიღეთ კრიპტო ლიცენზიები ან ავტორიზაციები და 300-ზე მეტი კლიენტისთვის წარმატებით დავეხმარეთ ბლოკჩეინ პროექტების EU-ის სამართლებრივ ჩარჩოში გაშვებაში.
ჩვენ ყოველთვის ყურადღებით ვადევნებთ თვალს კრიპტო ინდუსტრიის უახლეს სიახლეებსა და ბლოკჩეინ ტექნოლოგიის განვითარებას, ასევე საგულდაგულოდ ვაკვირდებით სამართლებრივ აქტებსა და საერთაშორისო AML/CFT სტანდარტებში ცვლილებებს. ჩვენი კონსულტანტები, იურისტები და ფინანსისტები კომპეტენტურები არიან ყველაზე რთული და უჩვეულო პრობლემების გადაწყვეტაში და ყოველთვის მზად არიან ახალი გამოწვევებისთვის.
თუ გსურთ ბლოკჩეინ პროექტის შექმნა და ევროპაში (უპირატესად ევროკავშირში) თქვენი კლიენტებისთვის კრიპტოვალუტის გაცვლის სერვისების მიწოდება დაიწყოთ, აუცილებლად უნდა გაითვალისწინოთ კრიპტოვალუტებისა და ვირტუალური აქტივების რეგულირება და თქვენი პროექტისთვის კონკრეტულ ევროპულ იურისდიქციაში VASP ან CASP საქმიანობის განსახორციელებლად კრიპტო ლიცენზიის მიღების აუცილებლობა.
ამჟამად ყველა ევროპულ სახელმწიფოს არ აქვს შემუშავებული და დანერგილი კრიპტოგამცვლელებისა და კრიპტობირჟების საქმიანობის რეგულირებისა და კონტროლის პრინციპები და EU-ის ბევრ ქვეყანაში კრიპტოვალუტის ინდუსტრია კვლავ ნაცრისფერ ზონაშია. დღეისათვის კრიპტოვალუტების გაცვლისა და შენახვის VASP ან CASP საქმიანობის რეგულირება და შესაბამისი რეგისტრაციის ან ლიცენზიის საკანონმდებლო დონეზე მიღების შესაძლებლობა დანერგილია შემდეგ ევროპულ ქვეყნებში: ბულგარეთი, გერმანია, ირლანდია, ლიტვა, პოლონეთი, პორტუგალია, სლოვაკეთი, ჩეხეთი, ესტონეთი.
ჩვენი კომპანია გთავაზობთ შესაძლებლობას, დაარეგისტრიროთ თქვენი კრიპტო ბიზნესი და დაიწყოთ კრიპტოვალუტის გაცვლის საქმიანობა სხვადასხვა ევროპულ სახელმწიფოში. ინდივიდუალურად გაგიწევთ კონსულტაციას, გავაანალიზებთ მოსალოდნელ ბიზნეს ნაკადებსა და თქვენი ბლოკჩეინ პროექტის სპეციფიკას და შემოგთავაზებთ საუკეთესო და ყველაზე რაციონალურ გადაწყვეტას კრიპტო ლიცენზიის ან VASP ან CASP რეგისტრაციის მისაღებად და EU-ში თქვენი კრიპტოვალუტის ბიზნესის წარმატებით დასაწყებად.
ICO ბუმით გამოწვეული კრიპტოვალუტის აქტივებისადმი ინტერესის მკვეთრი ზრდისა და თანამედროვე ფინანსურ სისტემაში კრიპტოვალუტების როლის გაძლიერების შემდეგ, დამოუკიდებელმა მთავრობათაშორისმა ორგანიზაციამ – FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) 2018 წლის ოქტომბერში მნიშვნელოვანი დამატებები შეიტანა თავის AML/CFT სახელმძღვანელო მითითებებსა და რეკომენდაციებში, რითაც AML/CFT კომპონენტი ვირტუალურ აქტივებსა და კრიპტოვალუტებთან დაკავშირებული ფინანსური საქმიანობის განუყოფელ ნაწილად აქცია.
იმავე წელს ევროპარლამენტმა დაამტკიცა მე-5 AML დირექტივა (2018/843), რომელმაც EU-ის არსებულ ფინანსურ და AML/CFT რეგულაციებს ვირტუალური ვალუტის ცნება დაამატა.
ზემოაღნიშნულიდან გამომდინარე, ვირტუალური აქტივები შეიძლება მოიცავდეს ციფრული აქტივების ისეთ კლასებს, როგორიცაა კრიპტოვალუტები და ტოკენები, მათ შორის უსაფრთხოების ტოკენები, აქტივებით უზრუნველყოფილი ტოკენები, გარკვეული სასარგებლო ტოკენები, უნიკალური NFT ტოკენები (არაჩანაცვლებადი ტოკენები), და ეს ჩამონათვალი შეიძლება გაგრძელდეს.
FATF-ის კლასიფიკაციისა და მე-5 AML დირექტივაში მოცემული განმარტებების თანახმად, ვირტუალური აქტივების მომსახურების მიმწოდებელი (VASP) არის ნებისმიერი ფიზიკური ან იურიდიული პირი, რომელიც ეწევა ბიზნესს, აწვდის სერვისებს ან ახორციელებს ოპერაციებს სხვა ფიზიკური ან იურიდიული პირის სასარგებლოდ შემდეგ სფეროებში:
გაცვლა ვირტუალურ აქტივებს (კრიპტოვალუტები, ტოკენები და ა.შ.) და ფიატურ ვალუტებს (კლასიკურ ფულს) შორის
ვირტუალური აქტივების ერთი ან მეტი ფორმის სხვა ვირტუალურ აქტივებზე გაცვლა
ვირტუალური აქტივების გადარიცხვა განისაზღვრება როგორც სხვა ფიზიკური ან იურიდიული პირის სახელით შესრულებული ოპერაცია, რომლის დროსაც ვირტუალური აქტივი ვირტუალური აქტივის ერთი მისამართიდან ან ანგარიშიდან მეორეზე გადაადგილდება.
კრიპტოვალუტებისა და სხვა ვირტუალური აქტივების შენახვის და/ან მართვის სერვისების მიწოდება შესაბამისი IT გადაწყვეტის ან სხვა ტექნოლოგიური მექანიზმის საშუალებით, კლიენტებისთვის ვირტუალურ აქტივებზე კონტროლისა და განკარგვის სრული უფლების შენარჩუნებით.
კლიენტის (ემიტენტის) სახელით ვირტუალური აქტივების (კრიპტოვალუტები, ტოკენები და ა.შ.) თავდაპირველ შეთავაზებასთან და/ან განთავსებასთან დაკავშირებული ფინანსური სერვისების მიწოდება.
ზემოაღნიშნულიდან გამომდინარე, VASP ან CASP ლიცენზიით შესაძლებელია შეიქმნას როგორც ვიწრო მიმართულების კრიპტოგამცვლელი ან სერვისი, რომელიც კასტოდიური კრიპტო საფულის გამოყენების შესაძლებლობას იძლევა, ისე სრულფასოვანი კრიპტოვალუტის ბირჟა ფართო ფუნქციონალით.
FATF-ის რეკომენდაციებმა დაადგინა მოთხოვნები, რომელთა თანახმადაც ვირტუალური აქტივების მომსახურების მიმწოდებლები (VASP-ები) უნდა ექვემდებარებოდნენ რეგულირებას ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის (AML/CFT) მიზნით, ასევე ლიცენზირებას ან რეგისტრაციას, ხოლო მათი საქმიანობა უნდა ექვემდებარებოდეს სახელმწიფო კონტროლისა და ზედამხედველობის ეფექტიან სისტემებს.
მე-5 AML დირექტივამ (2018/843) EU-ის ყველა წევრ სახელმწიფოს დააკისრა ვალდებულება, ადგილობრივი კანონმდებლობის დონეზე დაარეგულირონ ვირტუალური აქტივები და კრიპტოვალუტები და უზრუნველყონ VASP-ების, კრიპტოგამცვლელებისა და კრიპტოვალუტის ინდუსტრიის სხვა მონაწილეების რეგისტრაცია ან ლიცენზირება. ამგვარად, EU წევრმა სახელმწიფოებმა ეტაპობრივად დაიწყეს ბლოკჩეინ ბიზნესებისთვის თავიანთი საქმიანობის ფორმალურად რეგისტრირებისა და კრიპტოვალუტების გაცვლის ან შენახვის ლიცენზიების (კრიპტოვალუტის ლიცენზიები და VASP ლიცენზიები) მიღების დაშვება.
2022 წლის მდგომარეობით, EU-ის ყველა წევრ სახელმწიფოს არ შეუსრულებია დირექტივა და არ გაუთვალისწინებია კრიპტოვალუტებთან მუშაობის ლიცენზიის მიღების შესაძლებლობა. ევროპულ იურისდიქციებს შორის, რომლებიც უკვე არეგულირებენ VASP-ებს, არ არსებობს კრიპტოვალუტის ბიზნესის რეგულირებისა და ზედამხედველობის ერთიანი სტანდარტები: მაგალითად, გერმანიაში კრიპტოგამცვლელებს არეგულირებს ფინანსური მარეგულირებელი BaFin და ასეთ კომპანიებს ძალიან მკაცრი მოთხოვნები წაეყენებათ, მაშინ როცა ჩეხეთის რესპუბლიკაში კრიპტო საქმიანობის რეგისტრაციას ახორციელებს Trade Licensing Register და, ფაქტობრივად, VASP-ებისთვის თითქმის არ არსებობს კონკრეტული მოთხოვნები.
2023 წლის 20 აპრილს ევროპარლამენტმა დაამტკიცა Markets in Crypto-assets (MiCA) რეგულაციის პროექტი, რითაც დასრულდა ამ სამართლებრივ აქტზე მოლაპარაკებების მრავალწლიანი პროცესი. MiCA-ის მთავარი მიზანია EU-ის ერთიან კანონმდებლობაში ეფექტიანი ზომების კომპლექსის დანერგვა, რომელიც ციფრული ფინანსების ინდუსტრიის პოტენციალსა და ინოვაციურ განვითარებას უწყობს ხელს. MiCA რეგულაციის დანერგვა მიზნად ისახავს კრიპტოვალუტის კომპანიებს შორის სამართლიანი კონკურენციის უზრუნველყოფას და ამავდროულად ფინანსური და AML/CFT რისკების მინიმიზაციას. 2025 წლის იანვრიდან კრიპტოვალუტის კომპანიების საქმიანობის რეგულირებასთან დაკავშირებული MiCA დებულებები სავალდებულო გახდება ბაზრის ყველა მონაწილისთვის.
მე-5 AML დირექტივამ (2018/843) დაადგინა ძირითადი მოთხოვნები ვირტუალური აქტივების მომსახურების მიმწოდებლებისთვის (VASP-ები), განსაზღვრა სერვისების მიწოდების პირობები და კრიპტოგამცვლელების, კრიპტობირჟებისა და სხვა კრიპტოვალუტის პროექტების ვალდებულებები AML/KYC ზომებთან შესაბამისობისთვის.
კრიპტო კომპანიებისთვის დაწესებული მოთხოვნები შესაძლოა გარკვეულწილად განსხვავდებოდეს კონკრეტული იურისდიქციის მიხედვით, თუმცა უმეტეს შემთხვევაში კრიპტოვალუტის სერვისების მიმწოდებლები უნდა აკმაყოფილებდნენ შემდეგ კრიტერიუმებს:
კრიპტოვალუტის კომპანიის გენერალურ მენეჯერებს, დამფუძნებლებსა და ბენეფიციარებს უნდა ჰქონდეთ უმწიკვლო საქმიანი რეპუტაცია და არ უნდა ჰქონდეთ სისხლის სამართლის სასჯელი, რაც დასტურდება ნასამართლეობის არქონის ცნობით. ზოგ იურისდიქციაში არსებობს მოთხოვნა, რომ გენერალური მენეჯერი ადგილობრივი უნდა იყოს.
კრიპტოვალუტის კომპანიამ უნდა ჩართოს კომპეტენტური AML ოფიცერი (Compliance Officer) ან MLRO (Money Loundering Reporting Officer), რათა დაუკავშირდეს რეგულატორს და შეატყობინოს საეჭვო ტრანზაქციების შესახებ.
კრიპტო კომპანიები ვალდებულნი არიან თავიანთ შიდა პროცესებში შეიმუშაონ და დანერგონ ეფექტიანი AML/CFT ზომები, რომლებიც, სხვა საკითხებთან ერთად, უნდა მოიცავდეს და არეგულირებდეს შემდეგ გარემოებებს:
კრიპტო კომპანიები ვალდებულნი არიან ზედამხედველ ორგანოებს აცნობონ საეჭვო და უჩვეულო ტრანზაქციების შესახებ და აქტიურად შეუწყონ ხელი იმ გარემოებების გამოვლენას, რომლებიც მიუთითებს დანაშაულებრივ საქმიანობაზე ან ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების მცდელობებზე, აგრეთვე საერთაშორისო სანქციების გვერდის ავლაზე.
ყველა VASP ან CASP, კრიპტოვალუტის ბირჟა და კრიპტოგამცვლელი ვალდებულია შეინახოს მონაცემები კლიენტების შესახებ და მათ მიერ განხორციელებული ტრანზაქციების ინფორმაცია განსაზღვრული პერიოდის განმავლობაში, რომელიც დადგენილია კონკრეტული იურისდიქციის AML Act-ით (ჩვეულებრივ, არანაკლებ 5 წლისა).
კონკრეტული ევროპული იურისდიქციის დონეზე, VASP ან CASP-ის ადგილობრივმა კანონმდებლობამ შესაძლოა ასევე დააწესოს დამატებითი მინიმალური საწესდებო კაპიტალის მოთხოვნები, განსაზღვროს ადგილობრივი ოფისის საჭიროება ან დაადგინოს, რომ კომპანიის გენერალური მენეჯერი და/ან MLRO უნდა იყოს მისი დაფუძნების სახელმწიფოს რეზიდენტი.
VASP ან CASP-ის, კრიპტოვალუტის ბირჟის ან კრიპტოგამცვლელის წარმატებული საქმიანობისთვის საჭიროა საქმიანობის ანგარიში მიმდინარე ხარჯების გადასახდელად, საოპერაციო მიმდინარე ანგარიში კლიენტებთან ტრანზაქციების შესასრულებლად და კორპორაციული ანგარიში რომელიმე მსხვილ და სანდო კრიპტოვალუტის ბირჟაზე თქვენი პროექტის ლიკვიდობის უზრუნველსაყოფად.
რადგან კრიპტოვალუტის ინდუსტრია AML/KYC-ის კონტექსტში მაღალი რისკის საქმიანობის სფეროა, ყველა ბანკი ან გადახდის სისტემა არ არის მზად ამ სფეროს წარმომადგენლებისთვის გადახდების მიღებისა და გაგზავნის სერვისების მისაწოდებლად. ჩვენი კონსულტანტები და სპეციალისტები ყოველთვის მზად არიან შემოგთავაზონ დახმარება თქვენი კრიპტო სტარტაპისთვის ეფექტიანი გადახდის ინფრასტრუქტურის მოწყობაში – დაგეხმარებით ბანკებსა და EMI/PSP გადახდის დაწესებულებებში მიმდინარე ანგარიშების გახსნაში, ასევე ყველაზე გავრცელებულ კრიპტობირჟებზე თქვენთვის კორპორაციული პროფილების შექმნაში.
AML/CFT ზომებთან შესაბამისობის ვალდებულება ყოველი ევროპული კრიპტოვალუტის კომპანიისა და VASP ან CASP-ისთვის ფუნდამენტური ფაქტორია. კომპანიის საქმიანობაში ეფექტიანი შიდა AML/CFT წესებისა და ალგორითმების შემუშავებისა და დანერგვის (თეორიული კომპონენტი) გარდა, გადამწყვეტია აგრეთვე ინსტრუმენტები და არხები, რომელთა საშუალებითაც კომპანია რეალურ ცხოვრებაში შეასრულებს კლიენტებისა და მათი ტრანზაქციების იდენტიფიცირებისა და გადამოწმების ვალდებულებებს (პრაქტიკული კომპონენტი).
თუ თქვენი კრიპტო სტარტაპი გეგმავს მომსახურების შეთავაზებას კლიენტების ფართო წრისთვის და EU-ის კრიპტოვალუტის სერვისების ბაზარზე წარმატებით კონკურირებას, სასიცოცხლოდ მნიშვნელოვანია კომპანიის საქმიანობაში თანამედროვე IT სისტემების დანერგვა კლიენტის ვინაობის გადამოწმების პროცესების ავტომატიზაციისა და ეფექტიანობის გაზრდისთვის, კლიენტების სანქციების სიებსა და პოლიტიკურად გავლენიანი პირების (PEP) სიებში არსებობის შემოწმებისთვის, შემოწმებისა და მონიტორინგის პროცედურების დანერგვისთვის, ასევე თქვენი კომპანიის კლიენტების კრიპტოვალუტის ტრანზაქციებისა და კრიპტო საფულეების გადამოწმებისთვის (SumSub, Crystal, Chainalysis და სხვა).
ჩვენი კონსულტანტები და იურისტები მზად არიან გაგიწიონ კვალიფიციური დახმარება თქვენი კრიპტო კომპანიისთვის AML/CFT დოკუმენტაციისა და შიდა რეგულაციების შემუშავებაში, ასევე ყველაზე ინოვაციური IT გადაწყვეტილებების დანერგვაში, რომლებიც სრულად დააკმაყოფილებს ყველა სამართლებრივ მოთხოვნას და ასახავს თქვენი კრიპტო პროექტის სპეციფიკურ ბიზნეს მოდელს.
VASP არის ვირტუალური აქტივების მომსახურების მიმწოდებელი, ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის მე-5 დირექტივის ტერმინოლოგიის შესაბამისად. CASP არის კრიპტოაქტივების მომსახურების მიმწოდებელი, Markets in crypto‑assets (MiCA) რეგულაციის ტერმინოლოგიის შესაბამისად.
მიმწოდებელს შეუძლია გაცვალოს ვირტუალური აქტივები და ფიატური ვალუტები, გაცვალოს ვირტუალური აქტივების ერთი ან მეტი ფორმა, შეასრულოს კრიპტო გადარიცხვები და უზრუნველყოს კასტოდიური ვირტუალური ვალუტის საფულის სერვისები. მას ასევე შეუძლია კლიენტის სახელით ვირტუალური აქტივების თავდაპირველ შეთავაზებასთან ან განთავსებასთან დაკავშირებული ფინანსური სერვისების მიწოდება.
კრიპტოვალუტების გაცვლისა და შენახვის VASP ან CASP საქმიანობის რეგულირება დანერგილია ბულგარეთში, გერმანიაში, ირლანდიაში, ლიტვაში, პოლონეთში, პორტუგალიაში, სლოვაკეთში, ჩეხეთსა და ესტონეთში. მოთხოვნები შეიძლება განსხვავდებოდეს კონკრეტული იურისდიქციის მიხედვით.
2023 წლის 20 აპრილს ევროპარლამენტმა დაამტკიცა Markets in Crypto-assets რეგულაციის პროექტი. 2025 წლის იანვრიდან კრიპტოვალუტის კომპანიების საქმიანობის რეგულირებასთან დაკავშირებული MiCA დებულებები სავალდებულო გახდება ბაზრის ყველა მონაწილისთვის.
გენერალურ მენეჯერებს, დამფუძნებლებსა და ბენეფიციარებს უნდა ჰქონდეთ უმწიკვლო საქმიანი რეპუტაცია და არ უნდა ჰქონდეთ სისხლის სამართლის სასჯელი. კრიპტოვალუტის კომპანიამ უნდა ჩართოს კომპეტენტური AML ოფიცერი ან MLRO და დანერგოს ეფექტიანი AML/CFT ზომები თავის შიდა პროცესებში. ადგილობრივმა კანონმდებლობამ შესაძლოა ასევე დააწესოს მინიმალური საწესდებო კაპიტალის, ადგილობრივი ოფისის ან რეზიდენტობის მოთხოვნები.
VASP ან CASP კომპანიები ვალდებულნი არიან შეინახონ კლიენტების მონაცემები და ტრანზაქციების შესახებ ინფორმაცია კონკრეტული იურისდიქციის AML Act-ით დადგენილი პერიოდის განმავლობაში. ეს პერიოდი ჩვეულებრივ არანაკლებ 5 წელია.
VASP ან CASP-ის წარმატებული საქმიანობისთვის საჭიროა საქმიანობის ანგარიში მიმდინარე ხარჯებისთვის, საოპერაციო მიმდინარე ანგარიში კლიენტების ტრანზაქციებისთვის და კორპორაციული ანგარიში მსხვილ და სანდო კრიპტოვალუტის ბირჟაზე. რადგან კრიპტოვალუტის ინდუსტრია AML/KYC-ის კონტექსტში მაღალი რისკის სფეროა, ყველა ბანკი ან გადახდის სისტემა არ არის მზად სერვისების მისაწოდებლად.
ჩვენი გუნდი 2017 წლიდან სპეციალიზდება ევროკავშირში კრიპტო პროექტებისა და ბლოკჩეინ სტარტაპების მხარდაჭერაში და 300-ზე მეტი კლიენტისთვის დაეხმარა პროექტების გაშვებაში. ჩვენს კონსულტანტებს შეუძლიათ გააანალიზონ მოსალოდნელი ბიზნეს ნაკადები და ბლოკჩეინ პროექტის სპეციფიკა, დაგეხმარონ AML/CFT დოკუმენტაციასა და შიდა რეგულაციებში, ასევე გადახდის ინფრასტრუქტურის მოწყობაში.
