კრიპტო ლიცენზია ესტონეთში

კრიპტოვალუტის ლიცენზია ესტონეთში

2017 წლიდან ვსპეციალიზდებით კრიპტო პროექტების მხარდაჭერასა და კომპანიების დახმარებაში კრიპტო ლიცენზიების მიღების პროცესში. გვაქვს ფართო ცოდნა და კომპეტენცია კომერციული სამართლის, ფინანსებისა და AML/CFT სფეროებში.

ესტონეთში კრიპტო ლიცენზიის მიღება ეფექტური გადაწყვეტაა, რომელიც თქვენს ბლოკჩეინ სტარტაპს EU-ის სამართლებრივ ჩარჩოში შესვლაში ეხმარება.

ესტონური ვირტუალური აქტივების მომსახურების მიმწოდებლის ლიცენზიის (VASP) მიღება

ჩვენ ვართ პროფესიონალი კონსულტანტების, იურისტებისა და ბუღალტრების გუნდი, რომელსაც კომერციულ სამართალსა და ფინანსებში დიდი გამოცდილება აქვს. 2017 წლიდან ესტონეთსა და EU-ში ვაწვდით მხარდაჭერის მომსახურებებს კრიპტო კომპანიებსა და ბლოკჩეინ პროექტებს. მას შემდეგ, 300-ზე მეტ კლიენტს დავუჭირეთ მხარი კრიპტო ლიცენზიის მიღებაში და მათ კრიპტო პროექტებს EU-ის სამართლებრივ ჩარჩოში შესვლაში დავეხმარეთ. ყოველთვის ვადევნებთ თვალს კრიპტოვალუტისა და ბლოკჩეინის სფეროების უახლეს ტენდენციებს და კომპეტენტურები ვართ ყველაზე რთული პრობლემების გადაჭრაში.

• რეგულატორი:
  • Financial Intelligence Unit (FIU)
• სამართლებრივი აქტები:
  • ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების პრევენცია (RahaPTS)
  • ევროპის პარლამენტის Directive 2015/849 (ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის მე-4 დირექტივა, 4AMLD)
  • ევროპის პარლამენტის Directive 2018/843 (ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის მე-5 დირექტივა, 5AMLD)
  • EP-სა და EU საბჭოს რეგულაციის პროექტი 2020/593 (კრიპტოაქტივების ბაზრების რეგულაცია, MiCA)

ვირტუალური აქტივებისა და კრიპტოს რეგულირება ესტონეთში

27.11.2017-ს ესტონეთმა, ევროპის პარლამენტისა და EU საბჭოს Directive 2015/849-ის საფუძველზე, მიიღო ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების პრევენციის აქტი (RahaPTS). ზემოაღნიშნული საკანონმდებლო აქტით შემოღებულ იქნა „ვირტუალური აქტივების“ განმარტება:

ზემოთ მოცემული განმარტების თანახმად, კრიპტოვალუტები და სხვადასხვა ტოკენი (security token-ები, აქტივებით უზრუნველყოფილი ტოკენები, ზოგიერთი utility token და უნიკალური non‑fungible token-ები) შეიძლება კლასიფიცირდეს ვირტუალურ აქტივებად.

კრიპტოვალუტის პროექტის მოთხოვნები

მოქმედი ესტონური კანონმდებლობა კრიპტო კომპანიებსა და ბლოკჩეინ ინდუსტრიის სხვა წარმომადგენლებს მაღალ სტანდარტს უწესებს და განსაკუთრებულ მოთხოვნებს ითვალისწინებს საწესდებო კაპიტალთან, დირექტორებისა და სხვა თანამშრომლების კვალიფიკაციასთან, შიდა AML/CFT ალგორითმებთან, IT და გადახდის გადაწყვეტილებებთან, ასევე სხვა შიდა პროცესებსა და ბიზნესთან დაკავშირებულ საქმიანობებთან მიმართებით.

• კრიპტო კომპანიის საწესდებო კაპიტალი

  • 100 000 EURO, თუ გაწეული მომსახურებებია „ვირტუალური ვალუტის გაცვლა“, „ვირტუალური ვალუტის საფულე“ და/ან „ICO და ვირტუალური ვალუტის შეთავაზების ორგანიზება“;
  • 250 000 EURO, თუ გაწეული მომსახურება მხოლოდ „ვირტუალური ვალუტის გადარიცხვაა“ ან ზემოთ აღნიშნულ მომსახურებებთან კომბინაციაშია.
• მართვა და ბენეფიციარები

  • კომპანიის მმართველი ორგანო, გამგეობა, უნდა მდებარეობდეს ესტონეთში;
  • კომპანიის დირექტორებს, აქციონერებსა და ბენეფიციარებს (UBOs) უნდა ჰქონდეთ უმწიკვლო საქმიანი რეპუტაცია და სუფთა ნასამართლობის ისტორია;
  • გამგეობის ყველა წევრს უნდა ჰქონდეს უმაღლესი განათლება (ნებისმიერ სფეროში) და სულ მცირე ორწლიანი გამოცდილება ისეთ სფეროებში, როგორიცაა ფინანსები, სამართალი, ბუღალტერია, აუდიტი, IT, საჯარო ან ადმინისტრაციული მართვა;
  • გამგეობის წევრს არ აქვს უფლება, ეს თანამდებობა ერთდროულად ორზე მეტ კრიპტო კომპანიაში ეკავოს;
  • გამგეობის წევრს შეუძლია იყოს AML ოფიცერი, მაგრამ მხოლოდ იმ კომპანიებში, სადაც ერთდროულად გამგეობის წევრის თანამდებობას იკავებს.
• AML ოფიცერი (შესაბამისობის ოფიცერი)

  • AML ოფიცერს უნდა ჰქონდეს უმწიკვლო საქმიანი რეპუტაცია და AML/CFT სფეროში აუცილებელი კომპეტენცია, ცოდნა და გამოცდილება;
  • აუცილებელია AML ოფიცრის კანდიდატურის შემოწმება რეგულატორთან (FIU), რომელსაც კანდიდატის კომპეტენციის შესამოწმებლად მისი გასაუბრებაზე მოწვევის უფლება აქვს;
  • AML ოფიცრის თანამდებობა შეიძლება დაიკავონ მხოლოდ კანდიდატებმა, რომელთა მუდმივი სამუშაო ადგილი ესტონეთშია;
  • AML ოფიცერს უფლება აქვს, თავისი თანამდებობა მხოლოდ ერთ კრიპტო კომპანიაში ეკავოს.
• საქმიანობის ადგილი და ოფისი

  • კრიპტოვალუტის კომპანიის საქმიანობის ადგილი ან მთავარი ოფისი ესტონეთში უნდა იყოს;
  • კომპანიის ოფისი უნდა შეესაბამებოდეს გაწეული მომსახურებების ხასიათსა და მოცულობას;
  • VASP ვალდებულია უზრუნველყოს საზედამხედველო ორგანოების წვდომა კომპანიის ოფისში შენახულ მონაცემებსა და დოკუმენტებზე.
• IT სისტემები და გადაწყვეტილებები

  • VASP-მა რეგულატორს უნდა მიაწოდოს ინფორმაცია IT სისტემებისა და სხვა ტექნოლოგიური ინსტრუმენტებისა და გადაწყვეტილებების შესახებ, რომლებიც აუცილებელია ბიზნესსაქმიანობისა და ძირითადი მომსახურებების გაწევისთვის; მათ შორის, უსაფრთხოების ზომების აღწერა, რომლებიც კლიენტის აქტივების დაცვას უზრუნველყოფს, ასევე გადაწყვეტილებების ჩამონათვალი, რომლებიც ბიზნესის უწყვეტობასა და კომპანიის ტექნიკური ორგანიზების დონეებს უზრუნველყოფს;
  • ზემოაღნიშნული ინფორმაციის გარდა, საზედამხედველო ორგანოს უნდა მიეწოდოს IT სისტემებისა და სხვა ტექნოლოგიური გადაწყვეტილებების აღწერა, რომელთა მეშვეობითაც VASP უზრუნველყოფს „Travel Rule“-ის მოთხოვნებთან შესაბამისობას, ასევე კლიენტისა და მისი რეალური ბენეფიციარების იდენტიფიცირებას; განსაზღვრავს რისკის დონეებს; ამოწმებს და აკონტროლებს საქმიანობებს; იცავს და იყენებს საერთაშორისო სანქციებს და აკონტროლებს კლიენტებთან ბიზნესურთიერთობებს.
• აუდიტის კონტროლი

  • კრიპტო კომპანიები ვალდებულნი არიან, ჩაატარონ თავიანთი წლიური ანგარიშის აუდიტი, რათა უზრუნველყონ საჯარო დაწესებულებებისთვის მიწოდებული ფინანსური ინფორმაციის სანდოობა და გამჭვირვალობა;
  • კომპანიამ უნდა დანიშნოს აუდიტორი კომპანიის ნაფიც აუდიტორთა შორის ან დადოს ხელშეკრულება შესაბამისი მომსახურებების გაწევის უფლებამოსილების მქონე აუდიტორულ კომპანიასთან.
• შიდა კონტროლი და აუდიტი

  • VASP ვალდებულია ჩაატაროს შიდა აუდიტები, რათა უზრუნველყოს, რომ კომპანიის, მისი მენეჯერებისა და თანამშრომლების საქმიანობა არ ეწინააღმდეგებოდეს მოქმედ კანონმდებლობას, რეგულატორის მითითებებს, შიდა წესებს, მიმდინარე კონტრაქტებსა და შეთანხმებებს, ასევე ზოგად ბიზნეს ტრადიციებს;
  • შიდა აუდიტის ჩასატარებლად კომპანიამ უნდა დანიშნოს საჭირო კომპეტენციის მქონე შიდა აუდიტორი. შიდა აუდიტორი არ არის ვალდებული იყოს კომპანიის თანამშრომელი და შეიძლება იყოს მესამე პირი.
• კრიპტო კომპანიის ბიზნესგეგმა

  • დაგეგმილი საქმიანობები, მომსახურებები, პროდუქტები და მათი მოსალოდნელი მოცულობები;
  • ბიზნესსტრატეგია, ძირითადი კონკურენტები და სავარაუდო ბაზრის წილი;
  • პერსპექტიული კლიენტები, მათ შორის ესტონეთისა და სხვა ქვეყნების რეზიდენტი კლიენტების სავარაუდო რაოდენობა;
  • სავარაუდო შემოსავლები და ხარჯები, განაწილებული კომპანიის საქმიანობის მიმართულებების მიხედვით;
  • კომპანიის პირადი სახსრები და საწესდებო კაპიტალი;
  • მომსახურებების გაწევის პროცესში წარმოშობილი ვალდებულებები;
  • დაგეგმილი ბალანსები და ფინანსური მაჩვენებლები, მათ შორის შემოსავლები, ხარჯები, მოგება და ფულადი ნაკადები, ასევე აღნიშნული მაჩვენებლების დასაბუთებები;
  • რისკის შეფასება, ასევე რისკის მართვის ძირითადი პრინციპები და სტრატეგიები;
  • პარტნიორები, შუამავლები ან მესამე მხარის მომსახურებები, რომლებსაც კომპანია თავისი ბიზნესსაქმიანობის ფარგლებში იყენებს;
  • სხვა მნიშვნელოვანი გარემოებები და გამონაკლისები.

კრიპტოვალუტებთან მუშაობის ლიცენზიის მიღების ეტაპები

იმისთვის, რომ პროექტმა მიიღოს კრიპტო ლიცენზია და განაცხადის დამტკიცებამდე მთელი პროცესის განმავლობაში მხარდაჭერა მოიპოვოს, საჭიროა მოქმედი კანონმდებლობით განსაზღვრული მკაცრი პირობების დაცვა, მარეგულირებელი ორგანოების მოთხოვნებთან შესაბამისობა და სხვადასხვა დეტალისა და ნიუანსისადმი ყურადღება.

კრიპტოვალუტის ლიცენზიის მიღების პროცედურა შეიძლება დაიყოს შემდეგ ეტაპებად:

1. 1

   კომპანიის დაფუძნება ესტონეთში

   კომპანიის რეგისტრაცია პირველი ნაბიჯია ესტონეთში კრიპტო ლიცენზიის მიღების მიზნის განსახორციელებლად. კომპანიის რეგისტრაცია შესაძლებელია პირადად ან დისტანციურად, მინდობილობის ან e‑Residency ბარათის მეშვეობით. იურიდიული პირის დაფუძნების პროცედურას 5 სამუშაო დღემდე სჭირდება.

2. 2

   ადმინისტრაციული ანგარიშის გახსნა

   კრიპტო კომპანიას საწესდებო კაპიტალის შესატანად და ბიზნესსაქმიანობის საწარმოებლად სჭირდება ადმინისტრაციული ანგარიში (IBAN). მისი გახსნა შეგიძლიათ ბანკში ან EU-ში რეგისტრირებული გადახდის სისტემის (EMI ან PSP) მეშვეობით.

3. 3

   საწესდებო კაპიტალის რეგისტრაცია და შეტანა

   საწესდებო კაპიტალის ოდენობა (€100 000 ან €250 000) მფლობელებმა კომპანიის მიმდინარე ანგარიშზე უნდა შეიტანონ. ბანკმა ან გადახდის სისტემამ ფულის გადარიცხვა უნდა დაადასტუროს შესაბამისი ხელმოწერილი და ბეჭედდასმული დოკუმენტის გაცემით. შემდეგი ნაბიჯია საწესდებო კაპიტალის შენატანის რეგისტრაცია ესტონეთის კომერციულ რეესტრში.

4. 4

   ოფისის მოძიება

   კრიპტო ლიცენზიის მისაღებად განაცხადის წარდგენისას რეგულატორს უნდა წარედგინოს ოფისის ფართის იჯარის ხელშეკრულების ასლი, რომელიც შეესაბამება კრიპტოვალუტის პროექტის ბიზნესმოდელსა და გაწეული მომსახურებების მოსალოდნელ მოცულობას.

5. 5

   ადგილობრივი დირექტორის დანიშვნა

   მოქმედი კანონმდებლობა მოითხოვს, რომ კრიპტო კომპანიის გამგეობის წევრები ესტონეთში მდებარეობდნენ, რაც ნიშნავს, რომ უნდა არსებობდეს სულ მცირე ერთი ადგილობრივი წევრი (დირექტორი). თუ თქვენი კრიპტო პროექტის მენეჯმენტისთვის გადაადგილება რაციონალური გადაწყვეტილება არ არის, უნდა ჩართოთ გამგეობის წევრი, რომელიც ესტონეთის რეზიდენტია. ჩვენ დაგეხმარებით ისეთი შესაფერისი კანდიდატის მოძიებაში, რომელიც რეგულატორის ყველა მოთხოვნას აკმაყოფილებს.

6. 6

   ყველა შიდა დოკუმენტაციის მომზადება და AML/CFT ალგორითმების დანერგვა

   VASP საქმიანობის ფუნდამენტური კომპონენტია საერთაშორისო პრინციპებისა და AML/KYC სტანდარტების მკაცრი დაცვა. კომპანიამ უნდა შეიმუშაოს წესებისა და AML/СFT ალგორითმების ყოვლისმომცველი ნაკრები, რომელიც ბიზნესმოდელს შეესაბამება. ეს წესები ასევე უნდა მოიცავდეს კლიენტის იდენტიფიცირების პროცედურას, კლიენტის საქმიანობის შემოწმებისა და მონიტორინგის პროცედურას, რისკის შეფასებას, რისკის მართვის პოლიტიკას, კომპანიის რისკისადმი მიდრეკილების აღწერას და შიდა კონტროლის პროცედურებს და სხვ. AML/CFT ზომების ეფექტიანი და შეუფერხებელი გამოყენების უზრუნველსაყოფად, კომპანიამ უნდა დანერგოს შესაბამისი IT გადაწყვეტილებები, რომლებიც ავტომატიზებული კლიენტის იდენტიფიცირების, ასევე კომპანიის კლიენტებთან დაკავშირებული ტრანზაქციებისა და გარემოებების შემოწმებისა და მონიტორინგის საშუალებას იძლევა.

7. 7

   ინფრასტრუქტურის მომზადება

   ბიზნესის ფუნქციონირებისა და კრიპტოვალუტის გაცვლის ტრანზაქციების შესრულებისთვის საჭიროა შესაბამისი ინფრასტრუქტურის მომზადება და კონფიგურაცია: ბანკში ადმინისტრაციული ანგარიშის გახსნა ან გადახდის სისტემის (SWIFT, SEPA) მეშვეობით მისი შექმნა, სანდო კრიპტოვალუტის ბირჟის პლატფორმაზე კორპორაციული ანგარიშის გახსნა, ტრანზაქციების ავტომატური აღრიცხვის კონფიგურაცია, კლიენტებისა და მათი ტრანზაქციების შესახებ ინფორმაციის შეგროვებისა და უსაფრთხო შენახვის უზრუნველყოფა, კომპანიის ბიზნესმოდელის შესაბამისი CRM სისტემის დანერგვა და კლიენტებთან საკომუნიკაციო არხების შექმნა. ასევე უნდა შემუშავდეს კომპანიის მოსალოდნელ ბიზნესნაკადთან დაკავშირებული სხვა ასპექტები.

8. 8

   სპეციალისტების დაქირავება

   კანონის მოთხოვნების შესასრულებლად და ბლოკჩეინ პროექტის საქმიანობის გამჭვირვალობის უზრუნველსაყოფად, კომპანიამ უნდა დაიქირაოს სერტიფიცირებული აუდიტორი/აუდიტორული კომპანია და მესამე მხარის შიდა აუდიტორი. ასევე მიზანშეწონილია უმცროსი ოფისის თანამშრომლების (AML სპეციალისტები, კლიენტთა მხარდაჭერა და სხვ.) დაქირავების განხილვა, რომლებიც ესტონეთის რეზიდენტები არიან.

9. 9

   ლიცენზიის განაცხადი და მარეგულირებელი ორგანოები

   ესტონეთში კრიპტოვალუტის კომპანიის დაფუძნების საბოლოო ნაბიჯია Financial Intelligence Unit-ში ლიცენზიაზე განაცხადის წარდგენა და განხილვის პროცესის მჭიდრო მონიტორინგი.

ჩვენი კონსულტანტები და იურისტები მხარდაჭერასა და დახმარებას გაგიწევენ ზემოთ აღნიშნულ თითოეულ ეტაპზე, მოამზადებენ თქვენს კრიპტო სტარტაპს ლიცენზიის მისაღებად და მთელი პროცესის განმავლობაში განაგრძობენ დახმარებას.