ლიეტუვამ კრიპტოაქტივებთან მომუშავე ოპერატორების საქმიანობის მარეგულირებელი ახალი წესები დანერგა, კრიპტოაქტივების ბაზრების შესახებ ევროკავშირის 2023/1114 რეგულაციის (MiCA) შესაბამისად. ეს განახლებები მიზნად ისახავს კრიპტოვალუტის სექტორში ზედამხედველობის გაძლიერებას, ტრანზაქციების გამჭვირვალობის გაზრდასა და ფინანსური მომსახურების მომხმარებლებისთვის უფრო უსაფრთხო პირობების შექმნას.
მიღებული ზომები მნიშვნელოვანი ნაბიჯია ევროპული კრიპტოვალუტის ბაზრის ორგანიზებისკენ, რაც მას უფრო სანდოსა და უსაფრთხოს ხდის როგორც კერძო ინვესტორებისთვის, ისე ბაზრის პროფესიონალი მონაწილეებისთვის. ისინი ასევე მიზნად ისახავს ცალკეული ოპერატორების მხრიდან თაღლითობისა და არაეთიკური პრაქტიკის რისკების მინიმიზებას. ამგვარად, ლიეტუვა კიდევ ერთხელ ადასტურებს ფინანსურ მომსახურებებსა და ინოვაციურ ტექნოლოგიებში მაღალი ევროპული სტანდარტების დაცვისადმი თავის ერთგულებას. ლიეტუვაში მოქმედი კრიპტოკომპანიებისთვის პრაქტიკული შედეგი მარტივია: ვირტუალური ვალუტის ოპერატორების ძველ რეგისტრაციას ანაცვლებს ლიტვის ბანკის მიერ გაცემული სრული MiCA ლიცენზია.
ლიტვის ბანკი პასუხისმგებელია CASP ლიცენზირებაზე
30 დეკემბერი 2024-დან, როდესაც მომსახურების მიმწოდებლებთან დაკავშირებული MiCA-ს დებულებები ამოქმედდა, კრიპტოაქტივებთან დაკავშირებული მომსახურებების გამწევმა კომპანიებმა უნდა მიიღონ კრიპტოაქტივების მომსახურების მიმწოდებლის ლიცენზია, რომელიც გაიცემა ლიტვის ბანკის მიერ. ეს მოთხოვნა ვრცელდება კომპანიების ფართო სპექტრზე, კერძოდ:
- ვირტუალური ვალუტის გაცვლის ოპერატორებზე (კრიპტო-ფიატისა და კრიპტო-კრიპტოს გაცვლა);
- კრიპტოაქტივების კასტოდიალური საფულეებისა და სხვა შენახვის მომსახურებების მიმწოდებლებზე;
- კრიპტოაქტივებით ვაჭრობისა და მათთან მუშაობის პლატფორმების შემთავაზებელ კომპანიებზე;
- ტოკენების განთავსებაში, გადარიცხვის მომსახურებებსა და ბრძანებების შესრულებაში ჩართულ ოპერატორებზე;
- კრიპტოპორტფელის მართვისა და საკონსულტაციო მომსახურებების მიმწოდებლებზე.
სავალდებულო ლიცენზირების შემოღება მიზნად ისახავს ამ სწრაფად მზარდ სექტორში ოპერაციების სტანდარტიზებას. მხოლოდ რეგისტრაციის სტატუსი, რომელიც ადრე საკმარისი იყო ლიეტუვაში ვირტუალური აქტივების მომსახურების მიმწოდებლებისთვის (VASPs), ამ მომსახურებების გაწევის უფლებას აღარ იძლევა.
ცენტრალური ბანკი, რომელსაც ქვეყნის ფინანსური სისტემის სტაბილურობის შენარჩუნებაში გადამწყვეტი როლი აქვს, ასეთი CASP ლიცენზიების გაცემაზე პასუხისმგებელი ძირითადი ორგანოა. ადმინისტრაციული ფუნქციის გარდა, ცენტრალური ბანკი აქტიურად თანამშრომლობს ფინანსური დანაშაულის გამოძიების სამსახურთან (FNTT, ასევე მოხსენიებული როგორც FCIS), ორგანოსთან, რომელიც ადრე ზედამხედველობდა რეგისტრირებულ VASPs-ს და კვლავ აკონტროლებს ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლასა (AML) და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ (CFT) რეგულაციებთან შესაბამისობას. ეს ორდონიანი ზედამხედველობა ლიეტუვაში კრიპტორეგულირებას წინა რეგისტრაციის რეჟიმთან შედარებით მნიშვნელოვნად ამკაცრებს და ამცირებს კრიპტოაქტივების უკანონო მიზნებისთვის გამოყენების ალბათობას.
ლიეტუვაში კრიპტო ლიცენზიის მიღების ვადები
კრიპტოაქტივების ბაზრის მარეგულირებელი ახალი წესები 2024 წლის დეკემბერში ამოქმედდა და ლიეტუვის კრიპტორეგულირება ევროკავშირის დანარჩენ ნაწილს შეუსაბამა. ეროვნული ჩარჩო განსაზღვრულია 11 ივლისი 2024-ს მიღებულ ლიეტუვის კრიპტოაქტივების ბაზრების შესახებ კანონში, რომელიც ლიტვის ბანკს ლიცენზირებისა და ზედამხედველობის ორგანოდ ნიშნავს.
კანონის შესაბამისად კრიპტომომსახურებების გაგრძელების მსურველმა კომპანიებმა უნდა მიიღონ ლიტვის ბანკის მიერ გაცემული სპეციალური CASP ლიცენზია. პრაქტიკაში ეს კრიპტო ლიცენზია ქვეყანაში გაცვლის, შენახვისა და ვაჭრობის მომსახურებების ერთადერთი სამართლებრივი საფუძველი ხდება. ის ადასტურებს მკაცრ მოთხოვნებთან შესაბამისობას, რომლებიც მიმართულია ტრანზაქციების უსაფრთხოების უზრუნველყოფაზე, მომხმარებელთა ინტერესების დაცვასა და AML და CFT რეგულაციების დაცვაზე.
გარდა ამისა, ერთიანი წესები ოპერატორების საერთაშორისო ასპარეზზე საქმიანობას ამარტივებს და ლიეტუვაში მოქმედ კომპანიებს MiCA-ს პასპორტირების მექანიზმით ევროკავშირის მთელ ბაზარზე წვდომის საშუალებას აძლევს.
MiCA თავად წევრ სახელმწიფოებს საშუალებას აძლევს არსებული მიმწოდებლები ეროვნულ წესებზე დაყრდნობით 18 თვემდე, 1 ივლისი 2026-მდე, ამუშაონ. ლიეტუვამ განზრახ ბევრად მოკლე გზა აირჩია: სექტორში ფულის გათეთრების, სანქციებისთვის გვერდის ავლისა და თაღლითობის რისკების მოტივით, ხელისუფლებამ ადრე რეგისტრირებული ოპერატორებისთვის გარდამავალი პერიოდი ხუთი თვით შეზღუდა.
ამიტომ გარდამავალ პერიოდს, რომელიც 1 ივნისი 2025-მდე გრძელდება, განსაკუთრებული მნიშვნელობა აქვს ოპერატორებისთვის, რომლებიც პირველად აწყდებიან ცენტრალური ბანკის CASP ლიცენზიის აუცილებლობას ან ახალი მოთხოვნების სრულად დასაკმაყოფილებლად პროცედურების განახლება სჭირდებათ. ბაზარზე პირველად შემომსვლელი კომპანიები გარდამავალ პერიოდს საერთოდ ვერ დაეყრდნობიან: მათ საქმიანობის დაწყებამდე სჭირდებათ ნებართვა.
| თარიღი | რა იცვლება ლიეტუვაში |
|---|---|
| 11 ივლისი 2024 | სეიმასი იღებს კრიპტოაქტივების ბაზრების შესახებ კანონს; ლიტვის ბანკი MiCA-ის ფარგლებში კომპეტენტურ ორგანოდ ინიშნება |
| 30 დეკემბერი 2024 | ამოქმედდება MiCA-ის წესები კრიპტოაქტივების მომსახურების მიმწოდებლებისთვის; ლიტვის ბანკი იწყებს CASP ლიცენზიის განაცხადების მიღებას |
| 1 ივნისი 2025 | გარდამავალი პერიოდის დასასრული: ადრე რეგისტრირებულმა ოპერატორებმა საქმიანობის გასაგრძელებლად ლიცენზია უნდა მიიღონ |
| 1 ივლისი 2026 | MiCA-ით ევროკავშირის მასშტაბით დაშვებული მაქსიმალური გარდამავალი პერიოდის დასასრული (ლიეტუვაში არ გამოიყენება) |
გარდამავალი პერიოდის შემდეგ ლიცენზიის გარეშე საქმიანობა
გარდამავალი პერიოდის დასრულების შემდეგ, ლიეტუვაში CASP ლიცენზიის გარეშე კრიპტოაქტივებთან დაკავშირებული მომსახურებების გაწევა უკანონო ფინანსურ საქმიანობად ჩაითვლება. ოპერატორებმა, რომლებიც განაცხადის შეტანას არ აპირებენ, წინასწარ უნდა დაგეგმონ საქმიანობის მოწესრიგებული შეწყვეტა და კლიენტების აქტივების დაბრუნება.
MiCA ლიცენზირების ძირითადი მიზნები და უპირატესობები ლიეტუვაში
შემოღებული ზომები მიზნად ისახავს ფინანსური სტაბილურობის გაძლიერებას, ბაზრის გამჭვირვალობის უზრუნველყოფასა და ინვესტორთა ინტერესების დაცვას. ევროკავშირის ახალი სტანდარტების დაცვით, ლიეტუვა მიმზიდველ იურისდიქციად იქცევა MiCA ლიცენზიის მსურველი კრიპტოკომპანიებისთვის და ერთი კრიპტო ლიცენზიის საფუძველზე ევროკავშირის მასშტაბით კლიენტების მომსახურების შესაძლებლობას სთავაზობს. დამატებით, წესების ჰარმონიზება ხელს უწყობს ევროკავშირის ყველა წევრი სახელმწიფოსთვის ერთიანი სამართლებრივი ჩარჩოს შექმნას და საერთაშორისო თანამშრომლობის განვითარებას.
ეს ცვლილებები ითვალისწინებს კრიპტოვალუტების პოპულარობის სწრაფ ზრდასა და ეფექტიანი მარეგულირებელი მექანიზმის შექმნის საჭიროებას. სექტორის მასშტაბი ამ გადაუდებლობას ხსნის: ლიტვის ბანკის მონაცემებით, ქვეყანაში კრიპტოკომპანიების რაოდენობა 2020 წელს 9-დან 2022 წლის ბოლოსთვის დაახლოებით 850-მდე გაიზარდა, რამაც უკვე 2022 წელს ვირტუალური ვალუტის ოპერატორებისთვის AML წესების გამკაცრება გამოიწვია. ახალი კრიპტორეგულირების ამოქმედებით, ლიეტუვა აჩვენებს მზადყოფნას, მხარი დაუჭიროს ახალ ტექნოლოგიებს და გააძლიეროს თავისი პოზიცია ციფრული აქტივების რეგულირების ლიდერის როლში.
რას ნიშნავს ახალი წესები არსებული კრიპტოკომპანიებისთვის
კომპანიებისთვის, რომლებიც ლიეტუვაში უკვე რეგისტრირებულნი არიან როგორც ვირტუალური ვალუტის გაცვლის ან საფულის ოპერატორები, მომდევნო თვეები გადამწყვეტია. გარდამავალი პერიოდი მათ MiCA ლიცენზიის მისაღებად დროს აძლევს, თუმცა ლიტვის ბანკმა ნათლად განაცხადა, რომ ნებართვას მიიღებენ მხოლოდ კომპანიები, რომლებიც სათანადო ყურადღებას აქცევენ შესაბამისობას, AML და CFT კონტროლსა და მომსახურების ხარისხს. ახლა ყურადღებას სამი საკითხი იმსახურებს:
- მომსახურებების მოცულობა. არსებული ბიზნესმოდელი რეგულაციით განსაზღვრულ კრიპტოაქტივების მომსახურებებს შეუსაბამეთ; ლიცენზია გაიცემა კონკრეტულ მომსახურებებზე და არა ზოგადად კრიპტოსაქმიანობაზე.
- მართვა და კონტროლი. შიდა AML და CFT პროცედურები, რისკების მართვა და კლიენტის აქტივების დაცვა ზედამხედველობის ქვეშ მყოფი ფინანსური ინსტიტუტის სტანდარტებს უნდა აკმაყოფილებდეს.
- ვადები. დოკუმენტების ადრეული წარდგენა მარეგულირებლის კითხვებისთვის სივრცეს ტოვებს გარდამავალი პერიოდის დასრულებამდე.
თუ ლიეტუვაში კრიპტო ლიცენზირებაში დახმარება გჭირდებათ
კომპანიებმა, რომლებიც ლიეტუვის კრიპტომომსახურებების სექტორში საქმიანობას გეგმავენ, ყურადღებით უნდა მოემზადონ ახალი მოთხოვნების დასაკმაყოფილებლად და დადგენილ სტანდარტებთან სრული შესაბამისობის უზრუნველსაყოფად. Eesti Firma მზადაა დაგეხმაროთ: ვუჭერთ მხარს კლიენტებს, რომლებიც ეძებენ კრიპტო ლიცენზიას ლიეტუვაში, ვეხმარებით კომპანიის რეგისტრაციაში ლიეტუვაში და მუდმივ საფუძველზე ვაწვდით ლიცენზირებული CASP-ისთვის საჭირო კონსულტაციასა და ბუღალტრულ მომსახურებას.
დაგვიკავშირდით, რათა განვიხილოთ, როგორ დავეხმაროთ თქვენს ბიზნესს ახალ მოთხოვნებთან წარმატებით ადაპტირებაში. ჩვენ გთავაზობთ პროფესიონალურ მხარდაჭერას, მორგებულ გადაწყვეტილებებსა და მითითებებს თქვენი საქმიანობის ყველა ეტაპზე.
გააგზავნეთ მოთხოვნა ჩვენს ვებსაიტზე და ჩვენი სპეციალისტები დაგიკავშირდებიან, რათა თქვენი ბიზნესი ახალი გამოწვევებისთვის მოამზადონ და ზრდისა და განვითარების შესაძლებლობები გახსნან!
ხშირად დასმული კითხვები
ლიტვის ბანკი არის კომპეტენტური ორგანო, რომელიც MiCA-ის ფარგლებში კრიპტოაქტივების მომსახურების მიმწოდებლებს ნებართვას აძლევს. AML და CFT ზედამხედველობა გაზიარებულია ფინანსური დანაშაულის გამოძიების სამსახურთან (FNTT).
ნებისმიერ ბიზნესს, რომელიც ლიეტუვაში ან ლიეტუვიდან კრიპტოაქტივების მომსახურებებს გასწევს: კრიპტოსა და ფიატს ან სხვა კრიპტოს შორის გაცვლა, შენახვა, სავაჭრო პლატფორმები, გადარიცხვის მომსახურებები, ბრძანებების შესრულება, კრიპტოაქტივების განთავსება, პორტფელის მართვა და კრიპტოაქტივებზე კონსულტაცია.
ეროვნული კრიპტოაქტივების ბაზრების შესახებ კანონის თანახმად, ადრე რეგისტრირებულ ოპერატორებს შეუძლიათ ძველი რეგისტრაციის საფუძველზე საქმიანობა 1 ივნისი 2025-მდე განაგრძონ. ამ თარიღის შემდეგ კრიპტოაქტივების მომსახურებების გაწევა შეუძლიათ მხოლოდ ლიტვის ბანკის CASP ლიცენზიის მქონე კომპანიებს. ბაზრის ახალ მონაწილეებს ლიცენზია საქმიანობის დაწყებამდე სჭირდებათ.
დიახ. ლიტვის ბანკის მიერ MiCA-ის ფარგლებში გაცემული ნებართვა პასპორტირებადია: ადგილობრივი მარეგულირებლის მეშვეობით შეტყობინების პროცედურის შემდეგ, კომპანიას შეუძლია მომსახურებები ევროკავშირის ყველა წევრ სახელმწიფოში დამატებითი ლიცენზიების მიღების გარეშე შესთავაზოს.
მხოლოდ გარდამავალი პერიოდის განმავლობაში. წინა რეჟიმით ვირტუალური ვალუტის გაცვლის ან საფულის ოპერატორად რეგისტრაცია MiCA-ის ნებართვად ავტომატურად არ გარდაიქმნება; კომპანიამ ლიტვის ბანკის ნებართვის პროცესი უნდა გაიაროს ან კრიპტოაქტივების მომსახურებების გაწევა შეწყვიტოს.
VASP რეგისტრაცია იყო შეტყობინების ტიპის ჩანაწერი, რომელზეც FNTT AML მიზნებისთვის ზედამხედველობდა. CASP ლიცენზია MiCA-ის ფარგლებში სრული ფინანსური ნებართვაა: MiCA ლიცენზიის გაცემამდე ლიტვის ბანკი აფასებს ბიზნესმოდელს, მენეჯმენტს, კაპიტალსა და შიდა კონტროლს, ხოლო ლიცენზირებული კომპანია შემდგომ მუდმივ პრუდენციულ ზედამხედველობას ექვემდებარება.
