რა არის VASP (ვირტუალური აქტივების მომსახურების მიმწოდებელი)?

VASP ნიშნავს ვირტუალური აქტივების მომსახურების მიმწოდებელს. ზედამხედველები ამ სახელწოდებას იყენებენ ბიზნესისთვის, რომელიც სხვა პირების სახელით მართავს კრიპტოაქტივებს: ოპერირებს ბირჟით, ინახავს კლიენტების საფულეებს, გადააქვს ტოკენები მისამართებს შორის ან ემიტენტისთვის ათავსებს ახალ მონეტას.

აბრევიატურა მოკლეა, მაგრამ მნიშვნელოვანი: როგორც კი კომპანია ამ განსაზღვრებაში მოექცევა, ამოქმედდება ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის ვალდებულებების მთელი ფენა. ეს გვერდი განმარტავს, საიდან მოდის ეს ტერმინი, რომელ საქმიანობებს მოიცავს, ვის ტოვებს მის ფარგლებს გარეთ და როგორ უკავშირდება ევროპულ სახელწოდებას CASP.

VASP-ის მნიშვნელობა მარტივი ენით

ამ წინადადებაში ორი ზღვარი უმთავრეს საქმეს აკეთებს. ბიზნესის სახით გამორიცხავს ერთჯერად კერძო გარიგებებს. სხვისი გამორიცხავს ყველას, ვინც მხოლოდ საკუთარ აქტივებს მართავს.

მესამე ზღვარი ადვილად შეუმჩნეველია: კატეგორია მხოლოდ იმას მოიცავს, რასაც სხვა წესები არ მოიცავს. კომპანია, რომელიც უკვე რეგულირდება როგორც ბანკი, საგადახდო დაწესებულება ან საინვესტიციო კომპანია, ამის დამატებით VASP არ ხდება — იგი ინარჩუნებს არსებულ სტატუსსა და ზედამხედველს. ეს სახელწოდება განკუთვნილია იმ ბიზნესებისთვის, რომლებიც სხვაგვარად საერთოდ გასცდებოდნენ ფინანსურ რეგულირებას.

საიდან მოდის ტერმინი VASP: FATF-ის სტანდარტი

ტერმინი VASP შექმნა Financial Action Task Force-მა, ანუ FATF-მა — სამთავრობათაშორისო ორგანომ, რომელიც ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ გლობალურ სტანდარტებს ადგენს. მის რეკომენდაციებს, პირდაპირ ან რეგიონული პარტნიორების მეშვეობით, დაახლოებით ორასი ქვეყანა მიჰყვება.

როდესაც ციფრულმა აქტივებმა საბანკო სისტემის გარეთ საზღვრებს შორის მნიშვნელოვანი ღირებულების გადაადგილება დაიწყეს, FATF-მა თავისი რეკომენდაცია 15 მათზეც გაავრცელა და ბანკებისა და საგადახდო დაწესებულებების გვერდით ვალდებული სუბიექტის ახალი კატეგორია — ვირტუალური აქტივების მომსახურების მიმწოდებელი — შექმნა.

FATF საკანონმდებლო ორგანო არ არის და ნებართვებს არ გასცემს. ის აქვეყნებს სტანდარტებს, შემდეგ კი ამოწმებს, რამდენად ერთგულად ასახავს თითოეული ქვეყანა მათ კანონმდებლობაში; ჩამორჩენა ჩამონათვალში მოხვედრის რისკს ქმნის, რაც მალევე საბანკო პრობლემად იქცევა. ამიტომ იგივე ფორმულირება დღეს მთელ მსოფლიოში გვხვდება.

ხუთი საქმიანობა, რომელიც ბიზნესს VASP-ად აქცევს

VASP-ის განსაზღვრება საქმიანობების ჩამონათვალზეა აგებული. საკმარისია ერთ-ერთი მათგანის ბიზნესის სახით და სხვა პირისთვის განხორციელება.

ჩამონათვალი ფუნქციებს აღწერს და არა პროდუქტებს. ტექნოლოგიურ კომპანიად თავის მოხსენიება კომპანიას ვერ შველის, ხოლო ბიზნესმოდელში ტოკენების მხოლოდ არსებობა მას ამ კატეგორიაში არ აქცევს.

რა ითვლება ვირტუალურ აქტივად და რა — არა

თანმხლები განსაზღვრება განზრახ ფართოა: ღირებულების ციფრული გამოხატულება, რომლის ციფრულად ვაჭრობა ან გადარიცხვა და გადახდისთვის ან ინვესტირებისთვის გამოყენება შესაძლებელია. კრიპტოვალუტები, სასარგებლო ტოკენები და სტეიბლკოინები ყველა მოიცავს.

სამი რამ ფარგლებს გარეთ რჩება. ჩვეულებრივი ფულის ციფრული გამოხატულებები, მაგალითად ბანკის ან ელექტრონული ფულის ნაშთი, უკვე ფულად რეგულირდება. ფასიან ქაღალდებად კვალიფიცირებულ ინსტრუმენტებს საკუთარი წესები აქვთ. ასევე გამორიცხულია ლოიალობის ქულები ან თამაშშიდა საგნები, რომლებსაც დახურული სისტემის დატოვება არ შეუძლიათ.

ციფრული საკოლექციო საგნები რთული შემთხვევაა. სამახსოვროდ შეძენილი უნიკალური ნივთი სუვენირს ჰგავს; სერიებად გამოშვებული ურთიერთჩანაცვლებადი ერთეულები, რომლებიც ფასის ზრდის იმედით იყიდება, ინვესტიციას ჰგავს. მნიშვნელოვანია, როგორ გამოიყენება ნივთი და არა რა ჰქვია მას.

ვინ არის VASP და ვინ — არა

VASP-ის სტატუსთან დაკავშირებული დავების უმეტესობა სამ კითხვაზე დაიყვანება.

არის ეს ბიზნესი და კეთდება თუ არა სხვისთვის?

პირი, რომელიც საკუთარი ფულით ყიდულობს, ინახავს და მოგვიანებით ყიდის ტოკენებს, არავის ემსახურება. არც ავეჯის მაღაზიაა ასეთი, რომელიც სალაროში კრიპტოს იღებს: იქ ტოკენები სხვა რამის საფასურია. მეორე მხარეს უნდა იყოს კლიენტი და საქმიანობა საკმარისად რეგულარული უნდა იყოს, რომ კომერციულად ჩაითვალოს.

შეესაბამება თუ არა სახელწოდება რეალურად მომხდარს?

ეს ის ტესტია, რომელიც ბევრს შეცდომაში შეჰყავს. პლატფორმისთვის დეცენტრალიზებულის, არაკასტოდიურის ან მხოლოდ ინტერფეისის დარქმევა მას ფარგლებიდან არ გამორიცხავს, თუ ვინმე რეალურად აკონტროლებს მომსახურების მუშაობას, მისგან საკომისიოს იღებს ან შეუძლია მისი გამორთვა. პირიქით, სამი ადამიანისგან შემდგარი გუნდი, რომელიც კლიენტების გასაღებებს ნამდვილად ფლობს, VASP-ია, რაც არ უნდა მცირე იყოს ოპერაცია.

რომელი როლები რჩება კატეგორიის გარეთ?

ეს როლები, როგორც წესი, არ კვალიფიცირდება, თუმცა ეროვნული კანონმდებლობა შეიძლება უფრო ფართო იყოს და კონკრეტული მოწყობის ფაქტები ყოველთვის გადამწყვეტია:

• კერძო პირები, რომლებიც ვაჭრობენ ან ინახავენ საკუთარ აქტივებს.
• ორი პირი, რომლებიც აქტივებს პირდაპირ გადარიცხავენ, შუაში მიმწოდებლის გარეშე.
• ბიზნესები, რომლებიც ტოკენებს იღებენ გადახდად დაუკავშირებელი საქონლისა და მომსახურებებისთვის.
• მაინერები და ვალიდატორები, რომლებიც ქსელს კლიენტების ნაშთების მართვის გარეშე იცავენ.
• საფულის პროგრამული უზრუნველყოფის დეველოპერები და მოწყობილობების მწარმოებლები, რომლებიც არასოდეს ფლობენ გასაღებებს ან სახსრებს.
• სექტორის მომწოდებლები: ანალიტიკური კომპანიები, აუდიტორები, სააგენტოები, ჰოსტინგის კომპანიები.

კომპანია, რომელიც კრიპტოვალუტას საკუთარ ბალანსზე ინახავს, იმავე მდგომარეობაშია: მესაკუთრეა და არა მომსახურების მიმწოდებელი. ეს ზღვარი მიჯნავს პასიურ კერძო შეზღუდული პასუხისმგებლობის კომპანიაში კორპორაციულ სახაზინო აქტივებს რეგულირებული ბიზნესისგან, და მათ განსხვავებული წესები აქვთ.

VASP-ის ვალდებულებები: სტატუსთან დაკავშირებული AML მოვალეობები

ეს სტატუსი სამკერდე ნიშანი კი არა, AML მოვალეობების ერთობლიობაა და იურისდიქციების მასშტაბით ამოსაცნობი ნიმუში აქვს:

• ჯერ ნებართვა. ბიზნესმა დაწყებამდე უნდა მიიღოს ლიცენზია ან რეგისტრაცია, შემდეგ კი ანგარიშვალდებულია დასახელებული ზედამხედველის წინაშე.
• იცნობდე შენს კლიენტს. კლიენტები იდენტიფიცირდებიან ურთიერთობის დაწყებისას, კორპორაციული კლიენტების უკან მყოფი ბენეფიციარი მესაკუთრეები დგინდებიან და მაღალი რისკის ურთიერთობები უფრო მკაცრ შემოწმებას ექვემდებარება.
• მუდმივი მონიტორინგი. ტრანზაქციები მოწმდება კლიენტის პროფილთან მიმართებით, ხოლო ნებისმიერი საეჭვო ოპერაცია ფინანსური დაზვერვის ერთეულს ეგზავნება.
• გადარიცხვის წესი. გამგზავნისა და მიმღების მონაცემები უნდა დაერთოს მიმწოდებლებს შორის გადარიცხვებს, საბანკო გადახდების მსგავსად.
• სანქციების შემოწმება. კლიენტები და კონტრაგენტები მუდმივად მოწმდებიან შემზღუდავი ზომების სიების მიხედვით.
• შესაბამისობისა და კეთილსინდისიერების შემოწმება. ფასდება კომპანიის უკან მყოფი პირები და მათი ფულის წარმოშობაც.

ნებართვის გარეშე საქმიანობა ტექნიკური დეტალი არ არის: უმეტეს ქვეყნებში ეს სამართალდარღვევაა და ბანკები, როგორც წესი, აღმოჩენისთანავე ხურავენ ანგარიშებს, ზედამხედველის მიერ საქმის განხილვამდე დიდი ხნით ადრე.

VASP და CASP: ერთი იდეის ორი წესების წიგნი

ევროკავშირის შიგნით ტერმინოლოგია შეიცვალა. კრიპტოაქტივების ბაზრების რეგულაციამ, ანუ MiCA-მ, პირდაპირ გამოსაყენებელი რეჟიმი შექმნა გადარქმეული ოპერატორისთვის: კრიპტოაქტივების მომსახურების მიმწოდებელი, ანუ CASP. ეს ორი სახელწოდება ერთმანეთს გადაფარავს, თუმცა ურთიერთჩანაცვლებადი არ არის.

ერთი განსხვავება ხშირად ბუნდოვანია. MiCA არეგულირებს ავტორიზაციასა და ქცევას; ზემოთ ჩამოთვლილი AML მოვალეობები მოდის კავშირის ცალკე ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის კანონმდებლობიდან და სახსრების გადარიცხვის წესებიდან, რომლებიც გადარიცხვის წესს კრიპტოზეც ავრცელებს. ევროპული CASP სამართლის ორ წყაროს ექვემდებარება და მისი შესაბამისობის ფუნქცია ორივეს მოიცავს.

ესტონეთი ამ გადაცემას ასახავს. ვირტუალური ვალუტის მომსახურების მიმწოდებლები ადრე რეგისტრირებულნი იყვნენ Financial Intelligence Unit-ის (Rahapesu Andmebüroo) რეესტრში. ზედამხედველობა გადავიდა Financial Supervision and Resolution Authority-ზე (Finantsinspektsioon), ძველი ჩანაწერები ავტომატურად არ გარდაქმნილა და მათი გარდამავალი ვადა დასრულდა. ამ მომსახურებების შეთავაზება ესტონეთში ახლა მოითხოვს კრიპტოაქტივების მომსახურების მიმწოდებლის ავტორიზაციას.

კავშირის გარეთ VASP კვლავ მოქმედი ტერმინია: მას აზიისა და ამერიკის ქვეყნებში ეროვნული კანონები იყენებს, ისევე როგორც FATF-ის შეფასებები.

რატომ ეხება ეს კითხვა დამფუძნებლებს, რომლებიც ბირჟას არ მართავენ

დამფუძნებლები ამ კითხვას რეგულატორთან შეხვედრამდე დიდი ხნით ადრე აწყდებიან: ბანკის ურთიერთობის დაწყების ფორმები პირდაპირ კითხულობს, არის თუ არა განმცხადებელი VASP; იმავეს კითხულობენ პროგრამული უზრუნველყოფის მომწოდებლები, მზღვეველები და ინვესტორები. არასწორი პასუხი შესაძლოა ანგარიშის ფასად დაგიჯდეთ. საიმედო მიდგომაა კრიპტოვალუტის ბიზნესის ფუნქციით და არა სახელით აღწერა, მისი ხუთ საქმიანობასთან შედარება და მსჯელობის დოკუმენტურად შენახვა.

დასვით კითხვა

ხშირად დასმული კითხვები