Соңғы бес жылда Литвада қаржылық және төлем қызметтері секторы қарқынды дамыды, ал бүгінде ел Еуропадағы жетекші fintech орталықтарының бірі ретінде нық орнықты. Заманауи қаржы технологиясын криптовалюталарсыз және blockchain негізіндегі өзге өнімдерсіз елестету қиын, сондықтан Литва біртіндеп крипто биржалар мен виртуалды активтер қызметін жеткізушілердің (VASP) Еуропадағы негізгі хабтарының біріне айналды.
30.06.2022 күні Литва Республикасы Сеймі Ақшаны жылыстату мен терроризмді қаржыландырудың алдын алу туралы заңға (AML Act) түзетулер пакетін қабылдады. AML Act түзетулерінің мақсаты — виртуалды активтерге арналған құқықтық базаны ретке келтіру және криптовалюта қызметін жеткізушілер үшін кіру шегін белгілі бір деңгейде арттыру; бұл елдегі крипто айырбастау және сақтау қызметтерінің сапасын, ашықтығын және сенімділігін жақсартуы тиіс.
Ең алдымен, түзетулер виртуалды валюта анықтамасын нақтылады. Литваның ақшаны жылыстатуға қарсы күрес туралы заңы бойынша бұл термин барлық криптовалюталар мен токендердің көпшілік түрлерін қамтиды және мынадай түрде айқындалады:
Виртуалды валюта — AML Act бойынша анықтама
Виртуалды валюта — цифрлық құны бар, алайда валюта немесе ақша ретінде заңды мәртебесі жоқ, орталық банк не басқа мемлекеттік орган рұқсат бермеген немесе кепілдік етпеген және міндетті түрде валютамен байланысты емес, бірақ жеке тұлғалар немесе ұйымдар айырбастау құралы ретінде танитын әрі электрондық тәсілмен аударылуы, сақталуы, сатылуы, айырбасталуы, инвестициялануы және есеп айырысуға қолданылуы мүмкін құрал.
Литвадағы криптокомпаниялар мен VASP үшін жаңа талаптар
AML Act түзетулері криптоактивтерді айырбастау және сақтау қызметтерін ұсынатын криптовалюта компанияларына, яғни VASP екі санатына да: виртуалды валюта айырбастау операторлары мен виртуалды валюта депозитарийлік (кастодиандық) әмиян операторларына қосымша талаптар енгізді. Негізгі ережелер төменде көрсетілген.
Литвадағы криптокомпанияның жарғылық капиталы
Литва Республикасында құрылған және виртуалды валюта айырбастау операторы және/немесе депозитарийлік әмиян операторы ретінде қызмет етуді көздейтін заңды тұлғаның тіркелген жарғылық капиталы кемінде EUR 125,000 болуы тиіс.
Литвалық VASP үшін жергілікті AML маманы / MLRO
Виртуалды валюта айырбастау операторы және/немесе депозитарийлік әмиян операторы ретінде қызметін бастаған заңды тұлғада Литваның тұрақты тұрғыны болып табылатын жоғары басшы болуы және ақшаны жылыстатуға қарсы күрес талаптарының сақталуына жауапты жергілікті AML маманын (MLRO) тағайындауы тиіс.
Литва нарығына қызмет көрсету
Литвалық VASP қызметтерін тек басқа елдің клиенттеріне ғана ұсынбауы және басқа елдің нарығына Литва Республикасындағы қызметі компанияның бизнес-моделі негізінде формалды әрі елеусіз деп саналатындай дәрежеде шоғырланбауы тиіс.
Криптокомпанияны FNTT-нің жаңа талаптарына қалай сәйкестендіруге болады
Литвалық VASP-тарды қадағалайтын FNTT (Қаржылық қылмыстарды тергеу қызметі) өтпелі кезең белгіледі. Литвада крипто лицензия алған, яғни 01.11.2022 дейін виртуалды валюта айырбастау операторы және/немесе депозитарийлік әмиян операторы ретінде тіркелген криптокомпаниялар жаңа талаптарға 31.12.2022 кешіктірмей сәйкес келуі тиіс және өтпелі кезеңде шектеусіз қызметін жалғастыра алады.
Жарғылық капиталды тіркеу
Юрисдикцияда қызмет ететін криптовалюта компаниялары ақшаны компанияның ағымдағы шотына енгізу арқылы кемінде EUR 125,000 жарғылық капитал қалыптастыруы тиіс, содан кейін рұқсат етілген капиталдың ұлғаюы Литваның Заңды тұлғалар тізілімінде тіркеліп, компанияның тіркеу карточкасында көрсетілуі керек.
Литваның компаниялар туралы заңы жарғылық капитал жарналарын кезең-кезеңімен енгізуге мүмкіндік береді: бастапқы кезеңде жарияланған соманың 25% төленеді, ал қалған 75% бір күнтізбелік жыл ішінде төленуі тиіс.
Жергілікті MLRO жалдау
Барлық белсенді литвалық крипто биржалар мен кастодиандық әмиян жеткізушілері 31.12.2022 кешіктірмей қызметкерлер құрамына жергілікті AML маманын / MLRO қосуы, онымен еңбек шартын жасасуы және FNTT-ге тағайындалғаны туралы хабарлауы тиіс. Біздің команда жергілікті тұрғындар арасынан compliance функцияңыз үшін білікті MLRO іріктеуге, еңбек қатынасын ресімдеуге, оны салық органында және SODRA-да тіркеуге, сондай-ақ FNTT-ні хабардар етуге HR қолдауын көрсете алады.
FNTT талаптары еленбесе не болады?
Талаптарды сақтамаудың салдары
31.12.2022 дейін AML Act-тің жаңа талаптарын орындамаған криптокомпания FNTT-нің виртуалды валюта айырбастау операторлары және/немесе депозитарийлік әмиян операторлары тізімінен шығарылады және 01.01.2023 бастап крипто қызметтерін ұсыну құқығынан айырылады.
FNTT-нің жаңа талаптарына бейімделуге көмек
Сарапшыларымыз крипто жобаңызды бейімдеуге және криптовалюта компанияңызды FNTT-нің жаңа талаптарына сәйкестендіруге көмектесуге дайын: жарғылық капиталды енгізу және тіркеу, білікті MLRO табу және жалдау, сондай-ақ компания AML Act-ке енгізілген түзетулерге бейімделу кезінде туындайтын өзге мәселелерді шешу.
Литва крипто жобалар үшін әлі де тартымды юрисдикция ма?
Иә. Литва криптоға бағытталған қызмет, криптоактивтерді айырбастау және сақтау қызметтері үшін ең өзекті әрі тиімді юрисдикциялардың бірі болып қала береді және бұл жағдай ұзақ уақыт сақталуы ықтимал.
Себебі жергілікті крипто реттеу Еуропадағы ең қарапайым, айқын және либералды реттеулердің бірі болып қала береді. AML Act криптовалюта нарығына қатысушыларға криптокомпанияның ішкі процестерін қажетсіз ауырлататын немесе бюрократияландыратын ешқандай қосымша AML/KYC міндеттемелерін жүктемейді. Осы тұрғыдан Литва мемлекетінің криптоактивтерге қатысты саясаты, оның AML/CFT заңнамасы мен FNTT тәжірибесі басқа Еуропа мемлекеттері үшін бағдар ретінде қарастырылуы мүмкін.
Жоғарыда сипатталған өзгерістер — ұлғайтылған рұқсат етілген капитал (қажетті EUR 125,000 сомасының тек 25% бастапқы кезеңде төленеді) және жергілікті MLRO тарту (Литвада білікті AML мамандары жеткілікті) — шамадан тыс та, ауыртпалықты да емес және жергілікті крипто қызметтер нарығының орташа қатысушысы оларды көп қиындықсыз іске асыра алады.
Егер Сіз Литвада криптокомпанияны тіркеуге және VASP лицензия алуға қызығушылық танытсаңыз немесе Литваның AML заңнамасындағы өзгерістер туралы көбірек білгіңіз келсе, консультанттарымызға телефон, e-mail немесе веб-сайтымыздағы кері байланыс нысаны арқылы хабарласыңыз. Литвадағы крипто лицензия туралы қосымша мәлімет веб-сайтымыздың арнайы бетінде берілген.
