Eesti Firma OÜ — Эстониядағы лицензияланған Trust and Company Service Provider (FIU000144)

Eesti Firma OÜ — қызмет лицензиясы бойынша жұмыс істейтін лицензияланған Trust and Company Service Provider (TCSP), оның FIU000144 нөмірлі лицензиясын Эстонияның Financial Intelligence Unit ұйымы (Rahapesu Andmebüroo) берген және қадағалайды. Сондықтан компанияны тіркеу, дайын компаниялар, тіркелген мекенжай және оларға байланысты корпоративтік қызметтер Сізге лицензиясы жоқ делдал емес, реттелетін әрі мемлекет қадағалайтын провайдер арқылы ұсынылады.

Біз бұл деректерді ашық жариялаймыз, өйткені лицензияның құны оны тексеру мүмкіндігіңізбен өлшенеді. Әрбір клиент, сондай-ақ бізді тексеруі мүмкін әрбір банк, серіктес не орган біздің рұқсатымыз нені қамтитынын, қандай құқықтық негізде жұмыс істейтінімізді және оны қайдан тәуелсіз тексеруге болатынын көруі тиіс. Бұл Сіздің өз due diligence рәсіміңізді бес минуттық іске айналдырады.

Төменде лицензияның не екенін, оның құқықтық негізін, рұқсат ететін қызметтерін, бізге жүктейтін міндеттерін және мұның барлығы іс жүзінде Сіз үшін нені білдіретінін баяндаймыз.

Қызмет лицензиямызға шолу

Trust and Company Service Provider — экономикалық не кәсіби қызметінде клиенттер үшін компаниялар құратын, оларға тіркелген мекенжай беретін немесе компаниядағы өкілдікті ұйымдастыратын реттелетін бизнес. Эстонияда бұл қызмет тек ресми рұқсат негізінде жүзеге асырылуы мүмкін. Eesti Firma OÜ осындай рұқсатқа ие және оны кез келген уақытта ашық тізілімдерден тексеруге болады.

• Лицензия иесі: Eesti Firma OÜ
• Тіркеу коды: 14164797
• Қызмет лицензиясы (TCSP): FIU000144
• Қадағалаушы орган: Financial Intelligence Unit (Rahapesu Andmebüroo)
• Құқықтық негіз: Ақшаны жылыстатудың және терроризмді қаржыландырудың алдын алу туралы заң (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus)
• Тіркелген мекенжай: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Эстония

Лицензиямызды реттейтін заң

Қызметіміз Эстонияның ақшаны жылыстатуға қарсы негізгі заңы — Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act арқылы реттеледі (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, әдетте RahaPTS немесе MLTFPA деп қысқартылады); ол 2017 жылдан бері күшінде. Оның мақсаты — іскерлік ортаның ашықтығы мен сенімділігін күшейту және Эстонияның қаржы жүйесін ақшаны жылыстатуға не терроризмді қаржыландыруға пайдаланудан қорғау. Заң Еуропалық Одақтың ақшаны жылыстатуға қарсы директиваларын іске асырады және Financial Action Task Force (FATF) ұсынымдарын басшылыққа алады.

Trust and Company Service Provider анықтамасы

Заңның § 8-бабына сәйкес, trust and company services провайдері — экономикалық не кәсіби қызметінде үшінші тұлғаға компанияны немесе басқа заңды тұлғаны, соның ішінде қатысу үлесін беруге байланысты әрекеттерді қоса алғанда, құру; лауазымды тұлға не басқарма мүшесі ретінде әрекет ету немесе басқа тұлғаның солай әрекет етуін ұйымдастыру; мекенжайды заңды мекенжай не қызмет орны ретінде, соның ішінде байланыс деректері мен хат-хабарды қабылдау үшін пайдалану мүмкіндігін беру; не сенімгер немесе өкіл ретінде әрекет ету сияқты қызметтер ұсынатын жеке немесе заңды тұлға. Бұлар Eesti Firma OÜ ұсынуға уәкілетті корпоративтік қызметтердің дәл өзі.

Рұқсат алу міндеті және қадағалау

Заңның § 70-бабына сәйкес, trust and company services провайдерлері тек рұқсаты болған жағдайда ғана жұмыс істей алады; біздің FIU000144 лицензиямыз осы талапқа сай келеді. Сәйкестікті Қаржы министрлігінің басқару саласындағы тәуелсіз мемлекеттік орган — Эстониялық Financial Intelligence Unit қадағалайды. FIU аудит жүргізе, нұсқама шығара және елеулі бұзушылықтар болған жағдайда рұқсаттың күшін тоқтата не кері қайтара алады. Осындай тұрақты есептілік реттелетін провайдерді реттелмейтін провайдерден ажыратады.

Лицензия бізге не істеуге мүмкіндік береді

Рұқсат біз заңды түрде көрсете алатын корпоративтік қызметтерді айқындайды. Іс жүзінде ол Эстонияда бизнес ашудың толық циклін қамтиды:

• Компанияны тіркеу: құрылтай құжаттарын дайындауды және Коммерциялық тізілімге енгізуді қоса алғанда, Эстония компанияларын (жеке шектеулі компания / OÜ, ашық шектеулі компания / AS және басқа заңды нысандар) құру.
• Дайын (shelf) компаниялар: алдын ала тіркелген компанияларды сату және үлесті беруді ұйымдастыру, осылайша Сіз қызметті кідіріссіз бастай аласыз.
• Виртуалды кеңсе және тіркелген мекенжай: компанияның заңды мекенжайы немесе қызмет орны ретінде мекенжай беру, соның ішінде оны байланыс деректерінде және ресми хат-хабарды қабылдау үшін пайдалану құқығы — лицензияланған провайдерлерге тікелей резервтелген қызмет.
• Байланыс тұлғасы және өкілдік: басқармасы шетелде орналасқан компаниялар үшін байланыс тұлғасы ретінде әрекет ету және уәкілетті өкілдіктің басқа нысандары.

Осы лицензияланған қызметтермен қатар біз қызмет көрсететін компанияларға бухгалтерлік және құқықтық қолдау да ұсынамыз. Бұл қызметтер TCSP рұқсатының өз аясынан тыс — Эстонияда лицензияланатын қызметтер емес, алайда олар сол реттелетін заңды тұлғамен және ақшаны жылыстатуға қарсы сол негізде көрсетіледі, өйткені бухгалтерлік қызмет провайдерлері Заң бойынша өз алдына міндетті субъектілер болып табылады.

Лицензия бізді не істеуге міндеттейді

Лицензия тек құқық қана емес, міндеттер жиынтығы да. Міндетті субъект ретінде Eesti Firma OÜ ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы толық AML/CFT жүйесін жүргізеді. Бұл міндеттер Сізді, Эстония іскерлік ортасының тұтастығын және кең ауқымды қаржы жүйесін қорғайды.

• Клиентіңізді білу (KYC) және due diligence: іскерлік қатынас орнатпас бұрын біз әр клиентті және қажет болған жағдайда бенефициарлық меншік иесі мен өкілдерді сәйкестендіріп, тексереміз.
• Тәуекелді бағалау және тәуекелге негізделген тәсіл: біз әрбір қатынастың ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыру тәуекелін бағалап, құжаттаймыз және тәуекел жоғары болса, күшейтілген шараларды қолданамыз.
• Ішкі қағидалар және ішкі бақылау: біз AML/CFT бойынша жазбаша рәсімдерді және олардың іске асырылуына жауапты тағайындалған тұлғаны қолдаймыз.
• Санкциялар және PEP скринингі: біз клиенттерді халықаралық санкциялар тізімдерімен тексереміз және саяси ықпалды тұлғаларды анықтаймыз, талап етілсе қосымша тексеру жүргіземіз.
• Үздіксіз мониторинг: біз іскерлік қатынастарды бақылаймыз және қатынас жалғасқан мерзім бойы клиент ақпаратының өзектілігін сақтаймыз.
• Financial Intelligence Unit ұйымына есеп беру: ақшаны жылыстатуға немесе терроризмді қаржыландыруға күдік туындаған жағдайда, біз FIU-ға заңда белгіленген мерзімде хабарлауға міндеттіміз.
• Есепке алу және ынтымақтастық: біз талап етілетін құжаттар мен деректерді заңмен белгіленген мерзім бойы сақтаймыз және қадағалау, құқық қорғау органдарымен ынтымақтасамыз.

Лицензиялануымыз неге маңызды

Қадағаланатын провайдермен жұмыс істеу — формалдылық емес, практикалық артықшылық. Ол Сіздің компанияңыздың қаншалықты оңай құрылатынына, банктердің оны қалай қабылдайтынына және кейін тексеріске қаншалықты төтеп беретініне әсер етеді.

• Жұмысты атқаруға құқығы бар провайдер: компанияны құру және тіркелген мекенжай ұсыну реттелетін қызметтер, ал уәкілетті провайдерді пайдалану компанияңызды оны құруға заңды құқығы бар тарап құратынын білдіреді.
• Мемлекеттік қадағалау және есептілік: жұмысымызды Financial Intelligence Unit қадағалайды, бұл реттелмейтін делдалда болмайтын тәуелсіз есептіліктің қосымша деңгейін береді.
• Банктер мен төлем провайдерлері алдындағы жоғары сенім: реттелетін агент арқылы құрылған, тиісті KYC файлы бар компанияны банктер мен төлем мекемелеріне қосу едәуір жеңіл.
• Құпиялылық және деректерді қорғау: деректеріңізді жинауды талап ететін сол жүйе бізді оларды қорғауға және GDPR талаптарына сәйкес өңдеуге міндеттейді.
• Тексеруге болатын деректемелер: біздің компаниямыз бен лицензиямыз ашық тізілімдерде жарияланған, сондықтан Сіз ешқашан тек біздің сөзімізге сенуге мәжбүр емессіз.

Лицензиямызды қалай тексеруге болады

Біздің мәртебемізді бірнеше минутта тәуелсіз растай аласыз. Компания деректері 14164797 тіркеу коды бойынша Эстония e-Business Register тізілімінде жарияланған, ал trust and company services провайдері ретіндегі рұқсатымыз (FIU000144) Financial Intelligence Unit қадағалауымен Эстонияның экономикалық қызмет тізілімінде тіркелген. Құқықтық негіздің өзі Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act ресми мәтінінде қолжетімді.

Қорытынды: лицензияланған серіктеспен жұмыс

Қызмет лицензиямыз — беттегі деректеме ғана емес, ол жұмыс істеу тәсілімізді айқындайды. Ол біз көрсете алатын корпоративтік қызметтерді белгілейді, бізді мемлекеттік органның қадағалауына қояды және ақшаны жылыстатуға қарсы, клиентті қорғаудың айқын стандарттарына міндеттейді. Сіз үшін бұл қарапайым мағынаға ие: компанияны тіркегенде, дайын компанияны сатып алғанда немесе тіркелген мекенжайымызды пайдаланғанда, барлығы заңды, ашық әрі банктер, серіктестер және органдар сене алатындай түрде жүзеге асырылады.

Лицензиясы жоқ делдалдар әлі де жұмыс істейтін нарықта реттелетін әрі тексерілетін провайдерді таңдау бизнесіңіз басталмай тұрып-ақ одан тәуекелдің бір деңгейін жояды. Сіз кіммен, қандай құқықтық негізде жұмыс істеп отырғаныңызды және оны өзіңіз қалай растауға болатынын білесіз, сондай-ақ компанияңыздың ұзақ мерзімде талаптарға сәйкестігін сақтауға бағытталған міндеттері бар серіктеске ие боласыз.

Лицензиямыз, ол қамтитын қызметтер немесе onboarding кезінде сұрауымыз мүмкін құжаттар туралы сұрағыңыз бар ма? [email protected] мекенжайына жазыңыз — процестің қалай жұмыс істейтінін және реттелетін мәртебеміздің Сізді қалай қорғайтынын түсіндіруге қуаныштымыз.