Литвадағы криптоактивтер қызметін жеткізушіге арналған MLRO

Литвада EU MiCA шеңберінде жұмыс істейтін әрбір криптокомпанияның AML/CFT бақылауына жауап беретін, аты-жөні көрсетілген адамы болуы тиіс. Литва құқығы бұл адамды ақшаны жылыстатудың алдын алуға жауапты аға қызметкер деп атайды; нарықта оны money laundering reporting officer, MLRO, AML officer немесе compliance officer деп атайды. Тағайындау ішкі формалдылық емес: адам авторизациялау құжаттамасында көрсетіледі, реттеушіге хабарланады және әрбір тексерісте қайта бағаланады.

Литвадағы криптокомпания үшін MLRO міндетті ме

Иә. Литваның Ақшаны жылыстату мен терроризмді қаржыландырудың алдын алу туралы заңы криптоактивтер қызметін жеткізушілерді қаржы мекемелерінің қатарына жатқызады, ал Заңның 22-бабы әрбір қаржы мекемесінен ақшаны жылыстатуға қарсы күрес шараларын ұйымдастыру және Financial Crime Investigation Service-пен (FNTT, ағылшын тілінде көбіне FCIS деп аталады) байланысу үшін аға қызметкерлерді тағайындауды талап етеді. Жалғыз ерекшелік — тек криптоактивтер бойынша кеңес беретін жеткізуші. Қалғандарының бәріне бұл міндет операциялардың алғашқы күнінен қолданылады.

Ұлттық өтпелі кезең аяқталғаннан бері литвалық криптокомпания Lithuania Bank (Lietuvos bankas) берген CASP авторизациясы негізінде жұмыс істейді; ол MiCA бойынша қадағалайды және AML/CFT қадағалауын FNTT-мен бөліседі (режимнің қалай өзгергені туралы Литвадағы криптоактивтерге қатысты жаңа ережелер жөніндегі жазбамыздан оқыңыз). Сондықтан compliance officer екі реттеушіге жауап береді: күдікті транзакциялар туралы есептер мен тағайындау хабарламасы FNTT-ге жіберіледі; кадрлар, басқару және бақылау жүйелерінің құрылымы туралы сұрақтар орталық банктен келеді.

MLRO Литваның тұрғыны болуы керек пе

Бұл — құрылтайшылар ең әуелі қоятын сұрақ, ал интернетте әлі таралып жүрген жауаптардың көбі ескірген. Виртуалды активтер бизнесін бұрынғы тіркеу режимі Литваның тұрақты тұрғыны болатын аға менеджерді шынымен талап етті. Өтпелі кезең аяқталғанда бұл ережелер режиммен бірге күшін жойды, ал қазір Литвада AML officer тағайындауды реттейтін Заңның 22-бабында тұруға қатысты ешбір шарт жоқ.

Ескі ереженің орнына мазмұндық тест келді. Lithuania Bank-тің болашақ криптоактивтер қызметін жеткізушілерге арналған күтілімдер хатында үш талап белгіленген: өтініш беруші бос қабық болмауы тиіс; негізгі операциялық және бақылау функциялары компания оларды бақыламайтындай деңгейде аутсорсингке берілмеуі керек; шешім қабылдауға құқылы негізгі менеджерлердің кемінде бір бөлігі Литвада тұруы тиіс немесе компания қадағалаушыға басқаруды және қолжетімділікті басқа тексерілетін тәсілмен қамтамасыз етуі қажет. CASP өтінімдеріне арналған EU техникалық стандарты құжаттамада әрбір ішкі бақылау функциясы басшысының орналасқан жері көрсетілетінін қосады. Іс жүзінде compliance officer Литвадағы операциялық орталықта болып, транзакциялар ағынын көріп, клиентті қабылдауды тоқтата алуы және инспектормен қысқа мерзімде кездесе алуы күтіледі. Басқа жерде тұратын, бір-бірімен байланысты емес бірнеше фирмаға қызмет көрсететін және анда-санда келетін AML officer бұл тесттен өтпейді.

Литвалық криптокомпаниядағы AML officer-ге қойылатын талаптар

Заң дипломды не сертификатты талап етпейді. Ол аға қызметкерді талап етеді, ал Lithuania Bank бизнеске сай келетін және қайта даярлау арқылы өзекті сақталатын біліктілік, білім мен уақытты сұрайды. CASP өтінімінің мазмұнына арналған EU техникалық стандарты тексеруді нақтылайды: құжаттамада ақшаны жылыстатуға қарсы күрес талаптарын сақтауға жауапты адамның жеке басы, оның білімі, дағдылары мен тәжірибесінің дәлелдері көрсетілуі және бақылау функциялары бақылаудағы қызметтен тәуелсіз жұмыс істейтіні дәлелденуі тиіс. Ресми fit-and-proper тексеру басқару органына қолданылады; MLRO сол құжаттама бойынша бағаланады. Сенімді үміткер мынаны көрсетеді:

• құқық, қаржы, экономика немесе аудит бойынша білімі және AML не крипто compliance функциясындағы жұмыс тәжірибесі, дұрысы Lithuania Bank қадағалайтын фирмада;
• Литва Заңын, MiCA, Travel Rule регламентін, EBA тәуекел факторлары жөніндегі нұсқаулықтарын және FATF стандарттарын жұмыс деңгейінде білуі, сондай-ақ блокчейн аналитикасындағы тәжірибесі;
• компания ішінде басқармаға тікелей қолжетімді, атағы қолдан көтерілген кіші талдаушы емес, басқарушылық лауазымы;
• мінсіз бедел: орталық банк басқару органы мүшелеріне қатысты тексеретін салаларда сотталмауы немесе санкциялары болмауы;
• рөлге жеткілікті жұмыс уақыты, ал басқа лауазымдары толық ашып көрсетілуі;
• ағылшын тілінде және, дұрысы, литва тілінде жұмыс істеу қабілеті, өйткені қызмет бағдарламасы мен клиенттерге арналған рәсімдер литва тілінде тапсырылады.

Директор MLRO бола ала ма

Заңда директордың тағайындалған аға қызметкер болуына кедергі жоқ. Екі шектеу қолданылады. Lithuania Bank функцияны орындайтын адамның оны бақыламауын күтеді, сондықтан сату не клиентті қабылдауды басқаратын директор MLRO болуға жарамсыз. Сонымен қатар директор басқару органының мүшесі: сол органдағы кез келген өзгерісті адам міндеттеріне кіріспес бұрын орталық банк бағалап, рұқсат етуі тиіс; арнайы compliance officer тағайындау мұндай қадағалау қадамын туындатпайды.

Литвадағы MLRO жалақысы

Литвадағы білікті compliance officer — Вильнюс нарығындағы ортадан жоғары деңгейлі маман. Айына бірнеше мың еуро көлеміндегі брутто жалақыны, үстіне жұмыс берушінің әлеуметтік жарналарын және крипто тәжірибесі не литваша-ағылшынша еркін сөйлеуі үшін үстемақыны бюджеттеңіз; бұл ішкі MLRO-ның нақты құны. Оның аз бөлігіне ұсынылған адам — бланкідегі аты ғана, ал мазмұндық тест дәл соны анықтауға арналған.

Литвалық CASP compliance officer-і не істейді

Заңдық сипаттама қысқа: ақшаны жылыстатуға қарсы күрес шараларын ұйымдастыру және Financial Crime Investigation Service-пен байланыста болу. Криптоактивтер қызметін жеткізушіде бұл мыналарды қамтиды:

• клиентті қабылдау кезіндегі тиісті тексеру (KYC), соның ішінде бенефициарлық меншік, саяси ықпалды тұлғалар және криптобизнеске арналған EBA тәуекел факторлары нұсқаулықтарындағы жоғары тәуекел санаттары;
• блокчейн аналитикасын стандартты құрал ретінде қолданып, транзакцияларды on-chain және off-chain мониторингілеу;
• Travel Rule: жіберуші мен алушы деректерінің криптоактивтер аударымдарымен бірге берілуін қамтамасыз ету және бұл деректер жоқ аударымдарды өңдеу;
• санкциялық скрининг және заң әрбір міндетті субъектіден талап ететін халықаралық қаржылық санкциялар бойынша ішкі рәсімдер;
• Financial Crime Investigation Service-ке күдікті транзакциялар туралы есептерді (STRs) беру, күдікті операцияларды тоқтату және ақпарат сұрауларына жауап беру;
• жылына кемінде бір рет қайта қаралатын бүкіл бизнес бойынша ML/TF тәуекелін бағалау, кемінде екі жылда бір рет ішкі бақылауды шолу, қызметкерлерге AML оқыту және ішкі ережелерді жаңартып отыру;
• Lithuania Bank тексерістеріне дайындалу және олардың нәтижелері бойынша іс-қимыл жасау.

MLRO қай кезде іске қосылады

Money laundering reporting officer — авторизациядан кейін жалданатын маман емес. Рөл Литвадағы CASP өмірінің төрт кезеңінде пайда болады және әр кезеңнің өз құжаттары бар:

Eesti Firma литвалық криптокомпаниялар үшін MLRO-ны қалай іріктеп, оқытады

Eesti Firma Литвадағы криптожобаларды ақшаны жылыстатуға қарсы күрес заңы бойынша алғашқы тіркеулерден бері қолдап келеді. Литвадағы MLRO қызметтеріміз алғашқы compliance officer-ден compliance басшысына дейін AML мамандарын іздеуді, тексеруді, жұмысқа алуды және оқытуды қамтиды. Біз криптобиржалармен, кастодиандармен және басқа криптоактивтер қызметін жеткізушілермен, сондай-ақ MiCA лицензиясына үміткерлермен жұмыс істейміз. Лицензия рұқсат ететін аутсорсингтік, ішінара және уақытша модельдер EU бойынша MLRO және compliance officer қызметтері бетімізде сипатталған; бұл бет литвалық CASP тағайындауы күтілетін ішкі маман туралы.

Іздеу және іріктеу

Біз үміткерлерді жоғарыдағы өлшемдерге және клиенттің тілге, секторлық тәжірибеге әрі басталу күніне қатысты өз шарттарына сай тексереміз. Білімі мен еңбек жолы құжаттар арқылы тексеріледі, аты ұсынылмас бұрын беделі расталады, ал Литва кеңсесінен жұмыс істеуге дайындығы болжанбай, нақтыланады. Клиент қысқа тізіммен танысады, ал үміткер таңдалған соң тағайындау пакетін және құжаттамаға арналған compliance функциясының сипаттамасын дайындаймыз.

Оқыту және үздіксіз қолдау

Жаңа тағайындалған compliance officer нақты бизнеске сирек толық бейімделіп келеді. Біз клиенттің тәуекел бағасы мен ішкі ережелеріне негізделген кіріспе оқытуды, заң не қадағалау нұсқаулығы өзгергенде біліктілікті жаңарту курстарын және Заң талап ететін алдыңғы желідегі қызметкерлерге арналған құжатталған оқыту бағдарламасын ұсынамыз. Бұдан бөлек, заңгерлеріміз AML officer-ге іс жүзінде қолдау көрсетеді: ішкі ережелерді, тәуекел бағасын және санкциялар рәсімін қайта қарайды, мониторинг сценарийлерін тексереді, FNTT не Lithuania Bank-пен хат алмасуды дайындайды. Қызметкер кенет кеткен жағдайда, үзілісті жабамыз және екі реттеушіге де хабарлаймыз.

Егер литвалық криптобизнесіңізге MLRO, AML officer немесе толық compliance командасын жалдау қажет болса, бизнес-модельді және көрсететін не авторизация алғыңыз келетін қызметтерді сипаттаңыз; біз үміткер профильдері мен жоспар ұсынамыз.

ӨТІНІШ ЖІБЕРУ

Жиі қойылатын сұрақтар