Eesti Firma OÜ är en licensierad leverantör av trust- och företagstjänster (TCSP) i Estland. Vårt licensnummer är FIU000144. Licensen har utfärdats till vårt moderbolag Ühinenud Õigusbürood OÜ och omfattar fullt ut Eesti Firma OÜ. Bolagets verksamhet regleras och övervakas av Republiken Estlands finansunderrättelseenhet (FIU).
Kortfattat
Som rapporteringsskyldig verksamhetsutövare enligt estnisk lagstiftning och EU-lagstiftning om bekämpning av penningtvätt tillämpar Eesti Firma OÜ strikta åtgärder för kundkännedom (KYC) och kundkontroll innan en affärsförbindelse inleds – vi identifierar kunden, verifierar verkliga huvudmän, kontrollerar PEP-status och genomför kontroller mot internationella sanktionslistor. Vi samarbetar inte med kunder som inte kan verifieras på ett tillfredsställande sätt. All kundinformation behandlas konfidentiellt och bevaras endast så länge som lagen kräver.
Bekämpning av penningtvätt
Bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism omfattar en uppsättning åtgärder som syftar till att förebygga och stoppa olaglig verksamhet med anknytning till legalisering av vinning från brott och ekonomiskt stöd till terroristorganisationer.
Bekämpning av penningtvätt spelar en avgörande roll för att upprätthålla stabiliteten och transparensen i det globala finansiella systemet. Dessa åtgärder bidrar till att förebygga brottslig verksamhet, säkerställa att finansiella transaktioner är lagliga samt främja den allmänna säkerheten och det socioekonomiska välbefinnandet.
Eesti Firma OÜ:s allmänna AML/CFT-principer
Som leverantör av företagstjänster är Eesti Firma OÜ en rapporteringsskyldig verksamhetsutövare enligt lagen om förebyggande av penningtvätt och finansiering av terrorism och lagen om internationella sanktioner. Detta innebär att vi vid tillhandahållandet av tjänster till kunder strikt följer principen om kundkännedom (KYC) och vidtar effektiva åtgärder för kundkontroll.
I vår verksamhet följer vi inte bara estnisk lagstiftning utan beaktar även Europeiska unionens relevanta regelverk för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. Detta omfattar förordning (EU) 2016/1675, som fastställer vilka tredjeländer som utgör en hög risk, samt de nuvarande penningtvättsdirektiven – AMLD IV (direktiv (EU) 2015/849) och AMLD V (direktiv (EU) 2018/843) – såsom de har införlivats i estnisk rätt. Vi anpassar även våra rutiner till EU:s nya AML-paket – AMLR (förordning (EU) 2024/1624) och AMLD VI (direktiv (EU) 2024/1640) – som börjar tillämpas i juli 2027.
Med många års erfarenhet av bolagsregistrering och företagstjänster i Estland har vårt team omfattande expertis inom AML/CFT. Vid genomförandet av åtgärder för att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism följer vi strikt yrkesstandarder och rättsliga krav, med särskild tonvikt på transparens i vårt arbete, skydd av kundernas ekonomiska intressen, konfidentiell behandling av insamlad information och uppbyggnad av kundernas förtroende.
Viktiga AML/CFT-åtgärder
För att säkerställa en lämplig nivå av efterlevnad av bestämmelserna om bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism samt kraven avseende internationella sanktioner tillämpar Eesti Firma OÜ bland annat följande rutiner:
- identifiering av kunden och dennes företrädare;
- insamling av information om kunden och dennes (planerade) verksamhet;
- granskning av kundens profil, inklusive dennes bolagsstruktur och syftet med att använda våra tjänster;
- fastställande av de yttersta verkliga huvudmännen (UBO);
- kontroll av om kunden är en person i politiskt utsatt ställning (PEP);
- kontroll av kunden mot internationella sanktionslistor.
Observera
Kundens samarbete är en integrerad del av våra KYC- och AML/CFT-rutiner. Genom att lämna fullständig och korrekt information samt vara villig att samarbeta med oss under kundkontrollen bidrar kunden till att dessa åtgärder blir effektiva, att det ömsesidiga förtroendet stärks och att en transparent och säker ekonomisk miljö skapas.
Interna AML/CFT-rutiner
Utöver denna offentliga policy har Eesti Firma OÜ utvecklat och infört detaljerade interna regler och rutiner för att säkerställa efterlevnad av rättsliga AML/CFT-krav. Dessa interna dokument är endast avsedda att användas av bolagets anställda och lämnas på begäran till tillsynsmyndigheterna. Allmänhetens tillgång till de interna rutinerna är begränsad för att skydda sekretessen kring våra metoder och säkerställa att de kan tillämpas effektivt.
Förbjudna kundtyper och affärsförbindelser
Eesti Firma OÜ tillhandahåller inte tjänster till eller ingår affärsförbindelser med följande personer:
- personer på vilka de lagstadgade åtgärderna för kundkontroll inte kan tillämpas;
- personer som på rimliga grunder misstänks vara inblandade i penningtvätt eller finansiering av terrorism;
- juridiska personer där mer än 10% av kapitalet utgörs av innehavaraktier;
- personer vars verksamhet på rimliga grunder misstänks vara eller kunna vara olaglig;
- personer som det finns skäl att tro agerar som bulvan eller genom en fiktiv juridisk person;
- personer som är medborgare i eller har nära anknytning till högriskjurisdiktioner (förteckningen över sådana jurisdiktioner fastställs i EU-förordning 2016/1675).
Bevarande av kunduppgifter
I enlighet med tillämplig lagstiftning måste vi bevara all information som vi mottar från kunder under affärsförbindelsens hela varaktighet och i 5 år efter att den har upphört. Om tillsynsmyndigheten kräver det kan denna bevarandetid förlängas i enlighet med lagen. All insamlad information lagras säkert och konfidentiellt, under strikt iakttagande av integritetsstandarder, och lämnas inte ut till tredje part.
Information om Eesti Firma OÜ:s kunder får endast lämnas ut till: (a) bolagets avtalspartner, uteslutande i syfte att uppfylla AML/CFT-krav; (b) myndigheter i de fall som föreskrivs i lag; eller (c) med stöd av ett rättsligt bindande domstolsbeslut.
Uppdateringar och juridisk information
Vi förbehåller oss rätten att när som helst uppdatera eller ändra denna AML/CFT-policy för att återspegla förändringar i våra rutiner eller i rättsliga och regulatoriska krav. Alla ändringar kommer att publiceras på denna sida och datumet för den senaste uppdateringen kommer att justeras i enlighet därmed. Vi rekommenderar att du regelbundet går igenom detta dokument för att hålla dig informerad om de senaste uppdateringarna.
Kontaktuppgifter
Kontakta oss om du har frågor om vår policy eller de AML/CFT-åtgärder som vi tillämpar. Vi värdesätter transparens och är beredda att tillhandahålla nödvändig information.
- Företagsnamn: Eesti Firma OÜ
- Registreringskod: 14164797
- Momsregistreringsnummer (KMKR): EE102081480
- Verksamhetslicens (TCSP): FIU000144
- Tillsynsmyndighet: finansunderrättelseenheten (Rahapesu Andmebüroo)
- AML-ansvarig: Ilja Nikiforov – ansvarig för efterlevnad av AML/CFT
- E-post: info@eestifirma.ee
- Telefon: +372 641 7777
- Adress: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estland
Vi strävar efter att besvara dina förfrågningar skyndsamt och tillhandahålla heltäckande information om alla frågor som uppstår.
Denna AML-policy har utarbetats och godkänts av Eesti Firma OÜ:s jurist, medgrundare och interna AML-ansvarige – Ilja Nikiforov – som ansvarar för att övervaka efterlevnaden av AML/CFT-lagstiftningen och införa bästa praxis för regelefterlevnad i bolagets verksamhet. Bestämmelserna i denna policy gäller utan undantag för samtliga av bolagets kunder. Om du har några frågor ber vi dig att kontakta Eesti Firmas supportteam direkt.