Tack!
Din förfrågan har tagits emot. Våra konsulter kontaktar dig inom kort.
Europeiska unionens rättsliga och regulatoriska ramverk gör det möjligt att skapa effektiva bolagslösningar för kryptobörser, kryptotillgångsprojekt, NFT-plattformar, ICO-kampanjer och andra blockkedjestartups.
Virtuella tillgångar och kryptovalutor
Kryptoreglering inom EU
Kryptolicens i Europa
VASP-licens i Europeiska unionen
Fullständigt stöd för kryptoprojekt
Skaffa en licens för kryptorelaterad verksamhet och integrera din blockkedjeverksamhet i EU:s rättsliga ramverk.
Kostnaden för en europeisk bolagslösning för ett blockkedjeprojekt börjar från 3500 €
Vi har sedan 2017 specialiserat oss på rådgivning och juridiskt stöd till kryptoföretag och blockkedjeprojekt och erbjuder tjänster för att erhålla kryptolicenser samt VASP- eller CASP-auktorisationer i Europa.
Påbörja processen för att erhålla en kryptolicens i Europa
Vårt team har sedan 2017 specialiserat sig på att stödja kryptoprojekt och blockkedjestartups i Europeiska unionen. Under denna tid har vi etablerat det nödvändiga rättsliga ramverket, byggt upp den interna finansiella infrastrukturen och IT-infrastrukturen, utvecklat och infört effektiva AML/KYC-algoritmer, erhållit kryptolicenser eller auktorisationer samt hjälpt fler än 300 av våra kunder att framgångsrikt lansera blockkedjeprojekt inom EU:s rättsliga ramverk.
Vi följer alltid noga de senaste nyheterna inom kryptobranschen och utvecklingen inom blockkedjeteknik samt bevakar omsorgsfullt ändringar i rättsakter och internationella AML/CFT-standarder. Våra konsulter, jurister och finansexperter är kompetenta när det gäller att lösa de mest komplexa och ovanliga problemen och är alltid redo för nya utmaningar.
Om du vill etablera ett blockkedjeprojekt och börja erbjuda dina kunder tjänster för växling av kryptovalutor i Europa (främst i Europeiska unionen) bör du definitivt överväga regleringen av kryptovalutor och virtuella tillgångar samt behovet av att ditt projekt erhåller en kryptolicens för att bedriva VASP- eller CASP-verksamhet i en viss europeisk jurisdiktion.
För närvarande har inte alla europeiska stater utvecklat och infört principer för reglering och kontroll av kryptoväxlares och kryptobörsers verksamhet, och i många EU-länder befinner sig kryptovalutabranschen fortfarande i en gråzon. Hittills har reglering av VASP- eller CASP-verksamhet för växling och förvaring av kryptovalutor samt möjligheten att erhålla lämplig registrering eller licens på lagstiftningsnivå införts i följande europeiska länder: Bulgarien, Tyskland, Irland, Litauen, Polen, Portugal, Slovakien, Tjeckien och Estland.
Vårt företag erbjuder möjligheten att registrera din kryptoverksamhet och börja bedriva kryptovalutaväxling i olika europeiska stater. Vi ger dig individuell rådgivning, analyserar de förväntade affärsflödena och ditt blockkedjeprojekts särdrag samt erbjuder den bästa och mest rationella lösningen för att erhålla en kryptolicens eller VASP- eller CASP-registrering och framgångsrikt starta din kryptovalutaverksamhet inom EU.
Efter en kraftig ökning av intresset för kryptotillgångar, utlöst av ICO-boomen och kryptovalutornas stärkta roll i det moderna finansiella systemet, gjorde den oberoende mellanstatliga organisationen FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) i oktober 2018 betydande tillägg till sina riktlinjer och rekommendationer om AML/CFT, vilket gjorde AML/CFT-komponenten till en integrerad del av finansiell verksamhet som omfattar virtuella tillgångar och kryptovalutor.
Samma år godkände Europaparlamentet det 5:e AML-direktivet (2018/843), som kompletterade EU:s befintliga finansiella regler och AML/CFT-regler med begreppet virtuell valuta.
Utifrån ovanstående kan virtuella tillgångar omfatta digitala tillgångsklasser såsom kryptovalutor och token, inklusive värdepapperstoken, tillgångsbaserade token, vissa nyttotoken, unika NFT-token (icke-fungibla token), och listan kan göras längre.
Enligt FATF:s klassificering och definitionerna i det 5:e AML-direktivet är en leverantör av tjänster för virtuella tillgångar (VASP) varje fysisk eller juridisk person som bedriver verksamhet, tillhandahåller tjänster eller genomför transaktioner till förmån för en annan fysisk eller juridisk person inom följande områden:
Växling mellan virtuella tillgångar (kryptovalutor, token osv.) och fiatvalutor (traditionella pengar)
Växling av en eller flera former av virtuella tillgångar mot andra virtuella tillgångar
Överföring av virtuella tillgångar definieras som en transaktion för en annan fysisk eller juridisk persons räkning där en virtuell tillgång flyttas från en adress eller ett konto för virtuella tillgångar till ett annat.
Tillhandahållande av tjänster för förvaring och/eller administration av kryptovalutor och andra virtuella tillgångar med hjälp av en lämplig IT-lösning eller annan teknisk mekanism, samtidigt som full kontroll- och förfoganderätt över de virtuella tillgångarna bibehålls för kundernas räkning.
Tillhandahållande av finansiella tjänster i samband med det första erbjudandet och/eller placeringen av virtuella tillgångar (kryptovalutor, token osv.) för kundens (emittentens) räkning.
Utifrån ovanstående är det med en VASP- eller CASP-licens möjligt att skapa såväl en smalt inriktad kryptoväxlare eller tjänst som erbjuder möjlighet att använda en förvaringsplånbok för krypto som en fullskalig kryptovalutabörs med bred funktionalitet.
FATF:s rekommendationer fastställde krav enligt vilka leverantörer av tjänster för virtuella tillgångar (VASP) ska omfattas av reglering för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism (AML/CFT), samt av licensiering eller registrering, och deras verksamhet ska omfattas av effektiva system för statlig kontroll och tillsyn.
Det 5:e AML-direktivet (2018/843) fastställde en skyldighet för alla EU:s medlemsstater att reglera virtuella tillgångar och kryptovalutor i lokal lagstiftning samt säkerställa registrering eller licensiering av VASP, kryptoväxlare och andra aktörer inom kryptovalutabranschen. EU:s medlemsstater har därmed steg för steg börjat ge blockkedjeföretag möjlighet att formellt registrera sin verksamhet och erhålla licenser för växling eller förvaring av kryptovalutor (kryptovalutalicenser och VASP-licenser).
År 2022 hade inte alla EU:s medlemsstater följt direktivet och infört möjligheten att erhålla en licens för att arbeta med kryptovalutor. Bland de europeiska jurisdiktioner som redan reglerar VASP finns inga enhetliga standarder för reglering och tillsyn av kryptovalutaverksamhet: i Tyskland regleras kryptoväxlare exempelvis av finansinspektionen BaFin och sådana företag omfattas av mycket stränga krav, medan registreringen av kryptoverksamhet i Tjeckien hanteras av näringslicensregistret och det i praktiken nästan inte finns några särskilda krav för VASP.
Den 20 april 2023 godkände Europaparlamentet förslaget till förordning om marknader för kryptotillgångar (MiCA), vilket avslutade en flerårig förhandlingsprocess om denna rättsakt. MiCA:s huvudsakliga syfte är att införa en uppsättning effektiva åtgärder i EU:s enhetliga lagstiftning för att stödja den digitala finansbranschens potential och innovativa utveckling. Införandet av MiCA-förordningen är avsett att säkerställa rättvis konkurrens mellan kryptovalutaföretag och samtidigt minimera finansiella risker och AML/CFT-risker. Från januari 2025 blir MiCA-bestämmelserna om reglering av kryptovalutaföretagens verksamhet obligatoriska för alla marknadsaktörer.
Det 5:e AML-direktivet (2018/843) fastställde de grundläggande kraven för leverantörer av tjänster för virtuella tillgångar (VASP), angav villkoren för tillhandahållande av tjänster samt kryptoväxlares, kryptobörsers och andra kryptovalutaprojekts skyldigheter att följa AML/KYC-åtgärder.
Kraven på kryptoföretag kan skilja sig något beroende på den specifika jurisdiktionen, men leverantörer av kryptovalutatjänster måste oftast uppfylla följande kriterier:
Verkställande chefer, grundare och verkliga huvudmän i ett kryptovalutaföretag måste ha ett oklanderligt affärsrykte och får inte ha dömts för brott, vilket styrks med ett utdrag ur belastningsregistret. I vissa jurisdiktioner finns ett krav på att den verkställande chefen ska vara lokalt bosatt.
Ett kryptovalutaföretag måste anlita en kompetent AML-ansvarig (Compliance Officer) eller MLRO (Money Laundering Reporting Officer) för att kommunicera med tillsynsmyndigheten och rapportera misstänkta transaktioner.
Kryptoföretag är skyldiga att utveckla och införa effektiva AML/CFT-åtgärder i sina interna processer, vilka bland annat måste omfatta och reglera följande omständigheter:
Kryptoföretag är skyldiga att informera tillsynsmyndigheterna om misstänkta och ovanliga transaktioner och aktivt bidra till att identifiera omständigheter som tyder på brottslig verksamhet eller försök till penningtvätt och finansiering av terrorism samt kringgående av internationella sanktioner.
Alla VASP eller CASP, kryptovalutabörser och kryptoväxlare måste bevara uppgifter om sina kunder och information om deras transaktioner under en viss tidsperiod, vilken fastställs i den aktuella jurisdiktionens AML-lagstiftning (vanligtvis minst 5 år).
På nivån för en viss europeisk jurisdiktion kan lokal lagstiftning för VASP eller CASP även ställa ytterligare krav på minsta aktiekapital, föreskriva behovet av ett lokalt kontor eller kräva att företagets verkställande chef och/eller MLRO är bosatt i den stat där företaget är registrerat.
För en framgångsrik drift av en VASP eller CASP, kryptovalutabörs eller kryptoväxlare krävs ett verksamhetskonto för löpande kostnader, ett operativt transaktionskonto för kundtransaktioner och ett företagskonto hos en stor och pålitlig kryptovalutabörs för att säkerställa projektets likviditet.
Eftersom kryptovalutabranschen är ett högriskområde inom AML/KYC är inte alla banker eller betalningssystem beredda att tillhandahålla tjänster för att ta emot och skicka betalningar åt aktörer inom detta verksamhetsområde. Våra konsulter och specialister står alltid redo att hjälpa dig att bygga upp en effektiv betalningsinfrastruktur för din kryptostartup – vi hjälper dig att öppna transaktionskonton hos banker och betalningsinstitut som EMI/PSP samt att skapa företagsprofiler på de vanligaste kryptobörserna.
Skyldigheten att följa AML/CFT-åtgärder är en grundläggande faktor för varje europeiskt kryptovalutaföretag och VASP eller CASP. Utöver att utveckla och införa effektiva interna AML/CFT-regler och algoritmer i företagets verksamhet (den teoretiska komponenten) är även de verktyg och kanaler genom vilka ett företag i praktiken ska fullgöra sina skyldigheter att identifiera och verifiera kunder och deras transaktioner (den praktiska komponenten) avgörande.
Om din kryptostartup planerar att erbjuda sina tjänster till ett brett spektrum av kunder och konkurrera framgångsrikt på EU:s marknad för kryptovalutatjänster är det avgörande att införa moderna IT-system i företagets verksamhet för att automatisera och effektivisera processerna för verifiering av kundidentitet, kontrollera om kunder förekommer på sanktionslistor och listor över personer i politiskt utsatt ställning (PEP), införa gransknings- och övervakningsrutiner samt verifiera kryptovalutatransaktioner och kryptoplånböcker som tillhör företagets kunder (SumSub, Crystal, Chainalysis och andra).
Våra konsulter och jurister står redo att ge dig kvalificerad hjälp med att utveckla AML/CFT-dokumentation och interna regelverk för ditt kryptoföretag samt med att införa de mest innovativa IT-lösningarna, vilka till fullo uppfyller alla rättsliga krav och återspeglar ditt kryptoprojekts specifika affärsmodell.
