MiCA-paket med policyer och förifylld CASP-ansökan – klart att använda för 3 900 euro

Färdiga MiCA-policyer och dokument för en tydlig och effektiv auktorisationsprocess för CASP

EU:s förordning om marknader för kryptotillgångar (MiCA) skapar ett gemensamt regelverk för hur leverantörer av kryptotillgångstjänster (CASP) auktoriseras och står under tillsyn i hela EU. För att få ett CASP-tillstånd måste företag lämna in en detaljerad ansökan som är strukturerad exakt enligt kommissionens delegerade förordning (EU) 2025/305.

25 MiCA-anpassade policyer

Innan själva listan är det bra att känna till upplägget: policyerna utgör ditt ramverk för MiCA-efterlevnad, de kompletterande dokumenten fungerar som praktiska belägg och färdplanen + ansökningsformuläret vägleder dig genom tillsynsmallen rad för rad.

Du får 25 fullständigt utarbetade policyer på engelska som omfattar alla centrala MiCA-områden. De omfattar bland annat:

• Bolagsstyrning, intern kontroll och intressekonflikter
• Skyddsåtgärder för sund förvaltning och kapitalplanering
• AML/CFT, sanktioner och bedrägeribekämpning
• Riskhantering, verksamhetskontinuitet och incidenthantering
• Säkerhet för ICT- och DLT-infrastruktur
• Skydd av kunders tillgångar och medel
• Klagomålshantering och visselblåsarskydd
• Tjänstespecifika policyer för mottagande och vidarebefordran av order, växling, förvaring, utförande och överföringstjänster

Varje policy är strukturerad så att den kan kopplas till motsvarande avsnitt i kommissionens delegerade förordning (EU) 2025/305 och förordning (EU) 2023/1114.

10 kompletterande dokument, mallar och beskrivningar

Utöver policyerna får du 10 praktiska kompletterande dokument, till exempel:

• Befattningsbeskrivningar och ett organisationsschema
• Rutin för kriskommunikation
• Beskrivningar av planer för verksamhets- och ICT-kontinuitet
• Beskrivning av incidentkommunikation, incidentlogg och mall för incidentrapport
• Företagsövergripande riskbedömning av ML/TF
• Riktlinjer för personalens genomförande av åtgärder för kundkännedom

Dessa dokument fungerar som färdiga praktiska belägg som tillsynsmyndigheter förväntar sig ska bifogas ansökan, inte bara beskrivas i teorin.

Färdplan för MiCA-dokumentation & matris över nödvändiga uppgifter

Tillsammans med dokumenten får du en färdplan för MiCA-dokumentation – en strukturerad ”karta” över hela ansökningsakten, baserad på kommissionens delegerade förordning (EU) 2025/305.

Färdplanen:

• Följer artiklarna och avsnitten 1–17 samt bilaga 5 i den delegerade förordningen;
• Visar vilka dokument som redan ingår i paketet;
• Framhäver vad som måste tas fram av er, till exempel:
  • Affärsplan och treåriga finansiella prognoser
  • Den sökandes historiska finansiella rapporter
  • Beräkningar av kapitalbas/skyddsåtgärder för sund förvaltning som bygger på era specifika siffror
  • Utdrag ur företagsregister, aktieägaruppgifter, meritförteckningar och liknande företagsspecifikt material

Tabellen skiljer med andra ord tydligt mellan det ni redan får från oss och det som fortfarande behöver tas fram internt, så att inget faller mellan regelverket och ansökningsformuläret.

Förifyllt ansökningsformulär för CASP-tillstånd

Slutligen får du ett förifyllt formulär för ansökan om auktorisation som CASP, utarbetat i enlighet med den officiella strukturen och innehållskraven i den delegerade förordningen.

Formuläret:

• Följer samma avsnittsordning som lagstiftningen;
• Innehåller redan standardformuleringar och korshänvisningar till policyerna i paketet;
• Har tydliga platshållare för företagsspecifika uppgifter (namn, nummer, belopp, lokala detaljer osv.).

Du behåller full kontroll över sakinnehållet, medan strukturen och regelverksspråket redan finns på plats.

Så är dokumentationen organiserad

Tillsynsmyndigheterna granskar din akt ämnesområde för ämnesområde, inte dokument för dokument. Därför är allt material i paketet organiserat i logiska block som motsvarar den delegerade förordningen:

• Bolagsstyrning & intern kontroll – intern styrning, intern kontroll, intressekonflikter, lämplighet, visselblåsning, utkontraktering, utbildning, dokumentation och redovisning.
• Ramverk för sund förvaltning & kapital – policy för sund förvaltning i linje med MiCA:s skyddsåtgärder, kapitalbasplanering samt kopplingar till era framtida beräkningar och prognoser för sund förvaltning.
• Verksamhetskontinuitet & incidenthantering – policy för verksamhetskontinuitet, kriskommunikation, kontinuitetsbeskrivningar, incidentloggar och rapporter.
• AML/CFT, sanktioner & bedrägerier – interna och externa AML-policyer, sanktionspolicy, avsnitt om riskhantering, riskbedömning av ML/TF, bedrägeribekämpning och praktiska riktlinjer för personalen.
• ICT- & DLT-säkerhet – policy för DLT-infrastruktur och säkerhet samt tillhörande beskrivningar som används för bilaga 5 om hantering av ICT-risker.
• Kundtillgångar, förvaring & skydd – policyer för skydd av kundmedel och kryptotillgångar, förvaring och administration, plånboksarkitektur samt principer för nyckelhantering.
• Klagomålshantering & uppförande – CASP-policy för klagomålshantering samt tillhörande rutiner för rättvist och transparent bemötande av kunder.
• Tjänstespecifika MiCA-policyer – mottagande och vidarebefordran av order, växling, utförande och överföringstjänster, var och en med en egen policytext anpassad till motsvarande artiklar i MiCA.

Denna struktur gör det enkelt för både dig och tillsynsmyndigheten att se att varje regleringsområde har behandlats.

Detta återstår för er (och så hjälper vi till)

Paketet är medvetet utformat så att ni kan återanvända så mycket text som möjligt och samtidigt tydligt se vad ert team behöver göra.

Vanliga exempel på dokument som ni själva tar fram är:

• Affärsplan och verksamhetsplan;
• Historiska finansiella rapporter och treåriga finansiella prognoser;
• Beräkningar av kapitalbas och skyddsåtgärder för sund förvaltning baserade på era faktiska siffror;
• Officiella registerutdrag, aktieägaruppgifter, meritförteckningar och personuppgifter om ledningen;
• Bolagsrättsliga dokument som krävs enligt lokal lagstiftning i er jurisdiktion.

Så använder du paketet i praktiken

När du har fått mappen ser ett typiskt projekt ut så här:

1. 1

   Definiera omfattningen av dina MiCA-tjänster

   Bekräfta vilka kryptotillgångstjänster du planerar att tillhandahålla (växling, förvaring, utförande, överföring osv.). Färdplanen visar vilka policyer och avsnitt som är relevanta för varje tjänstetyp.

2. 2

   Gå igenom färdplanen

   Använd färdplanen för MiCA-dokumentation & matrisen över nödvändiga uppgifter som din övergripande checklista: öppna varje rad, granska den länkade policyn eller mallen om den är markerad som KLART och utse interna ansvariga för poster markerade som ATT GÖRA.

3. 3

   Anpassa policyerna och de kompletterande dokumenten

   Lägg in företagets namn, lokala hänvisningar, processuppgifter och tekniska detaljer. Texterna innehåller redan regelverkets struktur; ditt arbete är att göra dem sakligt korrekta för din organisation.

4. 4

   Fyll i det förifyllda CASP-ansökningsformuläret

   Kopiera det anpassade innehållet, lägg till era siffror och företagsspecifika uppgifter och fyll i de återstående avsnitten som alltid måste komma från den sökande (till exempel affärsplan och finansiell information).

5. 5

   Granska, samordna och skicka in

   Genomför interna och externa granskningar, säkerställ att varje artikel i kommissionens delegerade förordning (EU) 2025/305 behandlas minst en gång i dokumenten och lämna in ansökan till er behöriga myndighet.