Shopify Payments لشركة إستونية: الإعداد والتحويلات والرسوم

Shopify Payments هو نظام الدفع المدمج في Shopify. يقبل البطاقات وApple Pay وGoogle Pay دون مزود دفع منفصل، ويجنبك رسوم معاملات الطرف الثالث المفروضة على الطلبات المدفوعة عبر مزودين آخرين. أصبح Shopify Payments متاحاً في إستونيا في مارس 2025، لذا فإن الأدلة الأقدم التي تصفه بأنه غير متاح هناك أو تطلب منك ربط Stripe لمدفوعات البطاقات أصبحت قديمة.

هل يمكن لشركة إستونية استخدام Shopify Payments؟

نعم. تنص متطلبات Shopify لإستونيا على أن ممثلي الشركة لا يتعين عليهم الإقامة في إستونيا، ما دامت الشركة مسجلة فيها ولديها عنوان مسجل هناك. ويستوفي حاملو e-Residency المقيمون في الخارج متطلب العنوان عادةً عبر خدمة العنوان المسجل.

الأفراد والتجار المنفردون هم الاستثناء: يجب أن يقيموا في إستونيا أو يستخدموا حساب Shopify Payments للبلد الذي يقيمون فيه. لذلك لا يستطيع المؤسس المقيم في الخارج الحصول على حساب Shopify Payments إستوني إلا عبر شركة. وبصرف النظر عن الشكل القانوني، لا يمكن لبعض أنواع الأعمال استخدام Shopify Payments مطلقاً، لذا تحقق من قائمة الأعمال المحظورة لدى Shopify قبل إنشاء المتجر.

كيفية إعداد Shopify Payments لشركتك OÜ

يمكنك تفعيل Shopify Payments من الإعدادات > المدفوعات في لوحة إدارة Shopify. يجب أن تكون الشركة مدرجة مسبقاً في السجل التجاري الإستوني (Äriregister)، ولذلك تأتي هذه الخطوة بعد تأسيس الشركة عبر e-Residency أو عبر كاتب عدل.

1. عيّن إستونيا بوصفها بلد أعمال المتجر واختر شركة خاصة بوصفها نوع العمل.
2. أدخل اسم الشركة ورمز التسجيل والعنوان المسجل ورقم ضريبة القيمة المضافة الإستوني (KMKR) (إن وجد) تماماً كما تظهر في السجل، بما في ذلك حالة الأحرف وعلامات الترقيم.
3. أضف كل من يملك 25% أو أكثر من الشركة بوصفه مالكاً، تماماً كما يظهر في السجل. وهؤلاء هم عادةً المستفيدون الحقيقيون للشركة.
4. أضف ممثل الحساب (مستفيداً حقيقياً أو مديراً تنفيذياً يتمتع بصلاحية اتخاذ القرار) مع بياناته الشخصية وبيانات الاتصال والمسمى الوظيفي وحصته.
5. اربط الحساب الجاري للشركة باليورو.

وثائق التحقق التي قد يطلبها Shopify

لا يطلب Shopify الوثائق إلا عندما لا يستطيع تأكيد بياناتك تلقائياً. وتشمل المجموعة المعتادة جواز سفر أو بطاقة هوية سارية ومستخرجاً من السجل التجاري الإستوني (Äriregister) للشركة، إضافةً إلى إثبات لعنوان منزل الممثل صادر خلال الأشهر الستة الأخيرة، مثل فاتورة خدمات أو كشف حساب بنكي. صوّر الوثائق الورقية بكاميرا، إذ يرفض Shopify النسخ الممسوحة ضوئياً والنسخ المصورة ولقطات الشاشة. حمّل الوثائق الصادرة رقمياً بصفتها ملف PDF الأصلي شاملاً جميع الصفحات.

في البلدان الأوروبية، تمتلك الحسابات المفتوحة منذ يونيو 2026 مدة 90 يوماً من أول طلب تمت معالجته لإكمال التحقق، لذا ابدأ مبكراً. إذا لم يكتمل التحقق في الوقت المحدد، يعلّق Shopify التحويلات ثم يتوقف عن قبول طلبات Shopify Payments إلى أن يكتمل. وبعد 90 يوماً، قد يرد قيمة الطلبات.

أي حساب مصرفي تربط لتحويلات Shopify

يجب أن يكون حساب التحويلات حساباً جارياً باليورو يستقبل تحويلات SEPA. يقبل Shopify أرقام IBAN من معظم دول EU، وكذلك النرويج وسويسرا وUK وجبل طارق، لذلك لا يلزم أن يكون البنك إستونياً. ولا يقبل حسابات الادخار أو الحسابات التي تحتفظ بعدة عملات في آن واحد أو الخدمات التي تحاكي حساباً مصرفياً فقط.

توفر حسابات التكنولوجيا المالية مثل Wise Business أو Revolut Business للشركة رقم IBAN باليورو من بلد مقبول. يقبل Shopify الحسابات الافتراضية مثل هذه، لكنه يحذر من أن التحويلات إليها تفشل بوتيرة أعلى، وقد يتعارض إعدادها متعدد العملات مع القاعدة أعلاه. لذلك يعد الحساب الجاري لدى بنك الخيار الأكثر موثوقية، رغم أن البنوك تتوخى الحذر مع الشركات التي تُدار من الخارج، كما يشرح دليلنا عن الحسابات المصرفية للشركات غير المقيمة.

اختر الحساب بعناية، لأن كل تغيير يوقف التحويلات لمدة 3–5 أيام عمل ولا يمكن رفع الإيقاف.

كيف تعمل تحويلات Shopify

يجمع Shopify كل دفعة، ويحتفظ بها لمدة التسوية، ثم يرسل المال إلى مصرفك كتحويل. وهذه هي القواعد الرئيسية للمتاجر الإستونية، استناداً إلى صفحة التحويلات لإستونيا لدى Shopify وإعدادات جدول التحويلات:

تبدأ المتاجر الجديدة بمدد تسوية أطول، ويمكن لـ Shopify تقصيرها عندما تنفذ الطلبات بموثوقية وفي الوقت المحدد.

إذا اعترض عميل على دفعة، يأخذ Shopify فوراً المبلغ المتنازع عليه ورسم استرداد قسري قدره €15 من رصيدك، ويعيدهما كليهما إذا ربحت النزاع. وأي مبلغ لا يغطيه الرصيد يُخصم من التحويلات اللاحقة.

لا تحمل التحويلات باليورو أي رسم إضافي. إذا كنت تبيع أيضاً بالجنيهات أو الدولارات، يحوّل Shopify تلك المدفوعات إلى اليورو ويفرض رسماً لتحويل العملة. وبالنسبة للمتاجر خارج الولايات المتحدة، يبلغ 2%، لذا ضعه في الحسبان قبل تفعيل العملات المحلية.

رسوم Shopify Payments ورسم معاملات الطرف الثالث

يفرض Shopify Payments رسم معالجة على كل دفعة بالبطاقة. ويكون المعدل أقل في الباقات الأعلى سعراً ويختلف حسب البلد، لذا تحقق من أرقام متجرك ضمن الإعدادات > المدفوعات قبل تفعيل Shopify Payments.

تتحمل الطلبات المدفوعة عبر مزود دفع آخر رسم معاملات الطرف الثالث لدى Shopify، إضافة إلى رسم ذلك المزود نفسه:

في طلب بقيمة €100 مدفوع عبر مزود آخر في باقة Basic، يحتفظ Shopify بمبلغ €2 قبل أن يفرض المزود أي رسوم. وفقاً لـصفحة المساعدة لدى Shopify، لا تتحمل الطلبات المدفوعة عبر Shopify Payments أو Shop Pay مثل هذا الرسم، ولا طرق الدفع اليدوية مثل التحويل المصرفي. كما تُعفى طلبات PayPal، ما دام Shopify Payments هو مزود الدفع الأساسي لديك. وأي مزود آخر تضيفه إلى جانب Shopify Payments يظل يفرض الرسم، ولا يعيده Shopify عند رد قيمة طلب.

روابط البنوك وطرق الدفع المحلية على Shopify

يقبل Shopify Payments بطاقات Visa وMastercard وAmerican Express وUnionPay، إضافةً إلى Apple Pay وGoogle Pay وShop Pay. ويمكنك أيضاً تفعيل طرق الدفع المحلية التي يراها العملاء في بلدانهم، مثل BLIK في بولندا وBancontact في بلجيكا وMobilePay في الدنمارك وفنلندا. يعمل Klarna للعملاء في بلدان أوروبية كثيرة، لكن ليس في دول البلطيق. في إستونيا، يغطي Shopify Payments المبيعات عبر الإنترنت فقط، لذا يتطلب البيع حضورياً عبر Shopify POS محطة بطاقات من مزود آخر.

لا يتضمن Shopify Payments روابط البنوك، أي التحويل إلى بنك الإنترنت الخاص بالعميل، وهي طريقة شائعة للدفع عبر الإنترنت في إستونيا ولاتفيا وليتوانيا. إذا كنت تبيع في دول البلطيق، يمكنك إضافتها عبر تطبيق Shopify لمزود محلي، مثل Montonio أو MakeCommerce (Maksekeskus) أو OPAY. وتكلف كل من هذه الطلبات رسم المزود إضافةً إلى رسم معاملات الطرف الثالث لدى Shopify، لذا قارن الإجمالي بمدفوعات البطاقات.

تحويلات Shopify ومحاسبة شركتك

تحويل Shopify مبلغ صافٍ: المبيعات ناقص رسوم Shopify والمبالغ المستردة وأي عمليات استرداد قسري. يحتاج محاسبك إلى تقارير التحويلات من لوحة إدارة Shopify لتسجيل كل عملية بيع بقيمتها الكاملة والرسوم كمصروفات.

المال ملك للشركة، لذا ادفع لنفسك من حسابها راتباً أو مكافأة عضو مجلس الإدارة أو توزيعات أرباح. توضح مقارنتنا بين الراتب وتوزيعات الأرباح كيفية فرض الضريبة على كل منهما. إذا كنت تبيع للمستهلكين في بلدان EU أخرى، فاقرأ دليلنا عن VAT OSS للتجارة الإلكترونية.

كيف تساعد Eesti Firma

نحن نسجل الشركات الإستونية للأعمال عبر الإنترنت التي تُدار من الخارج، عبر e-Residency أو بتوكيل رسمي عبر كاتب عدل، ونوفر العنوان المسجل في إستونيا الذي يطلبه Shopify. ثم يتولى فريق المحاسبة لدينا مسك دفاتر المتاجر عبر الإنترنت، بما في ذلك تحويلات Shopify ورسومه وإقرارات OSS.

إذا كنت تخطط لمتجر Shopify ضمن شركة إستونية، فأرسل إلينا وصفاً مختصراً لنشاطك وسنقترح كيفية إعداد الشركة ومحاسبتها.

أرسل طلباً

الأسئلة الشائعة