Eesti Firma OÜ — Lizenzierter Trust and Company Service Provider in Estland (FIU000144)

Eesti Firma OÜ ist ein lizenzierter Anbieter von Trust- und Unternehmensdienstleistungen (TCSP) und handelt auf Grundlage der Tätigkeitserlaubnis Nr. FIU000144, die von der estnischen Zentralstelle für Finanztransaktionsanalyse (Rahapesu Andmebüroo) erteilt wurde und beaufsichtigt wird. Unternehmensgründungen, Vorratsgesellschaften, Geschäftsanschriften und damit verbundene Unternehmensdienstleistungen erhalten Sie somit von einem regulierten, staatlich beaufsichtigten Anbieter – nicht von einem Vermittler ohne Lizenz.

Wir veröffentlichen diese Angaben offen, denn eine Lizenz ist nur so viel wert wie die Möglichkeit, sie zu überprüfen. Jeder Kunde – ebenso wie jede Bank, jeder Partner oder jede Behörde, die Informationen über uns einholen möchte – soll erkennen können, was unsere Erlaubnis umfasst, auf welcher Rechtsgrundlage wir tätig sind und wo sie sich unabhängig überprüfen lässt. So können Sie Ihre eigene Sorgfaltsprüfung in fünf Minuten erledigen.

Im Folgenden erläutern wir, was diese Lizenz ist, welche gesetzlichen Vorschriften ihr zugrunde liegen, zu welchen Dienstleistungen sie uns berechtigt, welche Pflichten sie uns auferlegt und was all dies in der Praxis für Sie bedeutet.

Unsere Tätigkeitserlaubnis auf einen Blick

Ein Anbieter von Trust- und Unternehmensdienstleistungen ist ein reguliertes Unternehmen, das im Rahmen seiner wirtschaftlichen oder beruflichen Tätigkeit Gesellschaften für Kunden gründet, ihnen eine Geschäftsanschrift bereitstellt oder ihre Vertretung in einer Gesellschaft organisiert. In Estland darf diese Tätigkeit nur mit einer offiziellen Erlaubnis ausgeübt werden. Eesti Firma OÜ verfügt über eine solche Erlaubnis, die jederzeit in öffentlichen Registern überprüft werden kann.

• Lizenzinhaber: Eesti Firma OÜ
• Registrierungsnummer: 14164797
• Tätigkeitserlaubnis (TCSP): FIU000144
• Aufsichtsbehörde: Financial Intelligence Unit (Rahapesu Andmebüroo)
• Rechtsgrundlage: Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus)
• Geschäftsanschrift: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia

Das für unsere Lizenz maßgebliche Gesetz

Unsere Tätigkeit wird durch das zentrale estnische Gesetz zur Geldwäscheprävention geregelt – das Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, üblicherweise RahaPTS oder MLTFPA abgekürzt), das seit 2017 gilt. Es soll die Transparenz und Vertrauenswürdigkeit des Geschäftsumfelds stärken und verhindern, dass das estnische Finanzsystem für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung missbraucht wird. Das Gesetz setzt die Geldwäscherichtlinien der Europäischen Union um und folgt den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF).

Definition eines Trust and Company Service Provider

Nach § 8 des Gesetzes ist ein Anbieter von Trust- und Unternehmensdienstleistungen eine natürliche oder juristische Person, die im Rahmen ihrer wirtschaftlichen oder beruflichen Tätigkeit für Dritte unter anderem folgende Dienstleistungen erbringt: die Gründung einer Gesellschaft oder einer anderen juristischen Person einschließlich der mit der Übertragung einer Beteiligung verbundenen Schritte; die Tätigkeit als Organmitglied oder Mitglied des Leitungsorgans beziehungsweise die Vermittlung einer anderen Person für eine solche Funktion; die Bereitstellung einer Anschrift als Sitz oder Geschäftsort einschließlich des Rechts, sie für Kontaktdaten und den Postempfang zu verwenden; oder die Tätigkeit als Treuhänder oder Vertreter. Dies sind genau die Unternehmensdienstleistungen, zu deren Erbringung Eesti Firma OÜ berechtigt ist.

Genehmigungspflicht und Aufsicht

Nach § 70 des Gesetzes dürfen Anbieter von Trust- und Unternehmensdienstleistungen nur mit einer entsprechenden Erlaubnis tätig sein; unsere Lizenz FIU000144 erfüllt diese Voraussetzung. Die Einhaltung der Vorschriften wird von der estnischen Zentralstelle für Finanztransaktionsanalyse beaufsichtigt, einer unabhängigen staatlichen Behörde im Geschäftsbereich des Finanzministeriums. Die FIU kann Prüfungen durchführen, verbindliche Anordnungen erlassen und bei schwerwiegenden Verstößen eine Erlaubnis aussetzen oder widerrufen. Diese fortlaufende Rechenschaftspflicht unterscheidet einen regulierten von einem unregulierten Anbieter.

Wozu uns die Lizenz berechtigt

Die Erlaubnis legt fest, welche Unternehmensdienstleistungen wir rechtmäßig erbringen dürfen. In der Praxis deckt sie den gesamten Ablauf einer Unternehmensgründung in Estland ab:

• Unternehmensgründung: Gründung estnischer Gesellschaften (Gesellschaft mit beschränkter Haftung / OÜ, Aktiengesellschaft / AS und andere Rechtsformen), einschließlich der Erstellung der Gründungsunterlagen und der Eintragung in das Handelsregister.
• Vorratsgesellschaften: Verkauf bereits eingetragener Gesellschaften und Abwicklung der Anteilsübertragung, damit Sie Ihre Geschäftstätigkeit unverzüglich aufnehmen können.
• Virtuelles Büro und Geschäftsanschrift: Bereitstellung einer rechtsgültigen Anschrift als Sitz oder Geschäftsort einer Gesellschaft einschließlich des Rechts, sie in Kontaktdaten und für den Empfang amtlicher Korrespondenz zu verwenden – eine Dienstleistung, die ausdrücklich lizenzierten Anbietern vorbehalten ist.
• Kontaktperson und Vertretung: Tätigkeit als Kontaktperson für Gesellschaften, deren Leitungsorgan sich im Ausland befindet, sowie andere Formen der bevollmächtigten Vertretung.

Neben diesen lizenzierten Tätigkeiten bieten wir den von uns betreuten Gesellschaften auch Unterstützung in Buchhaltungs- und Rechtsfragen. Diese Leistungen fallen nicht in den Geltungsbereich der TCSP-Erlaubnis selbst – in Estland handelt es sich dabei nicht um lizenzpflichtige Tätigkeiten. Sie werden jedoch von derselben regulierten Gesellschaft und unter Anwendung desselben Rahmens zur Geldwäscheprävention erbracht, da Buchhaltungsdienstleister nach dem Gesetz eigenständig Verpflichtete sind.

Wozu uns die Lizenz verpflichtet

Eine Lizenz gewährt nicht nur Rechte, sondern begründet auch Pflichten. Als Verpflichtete unterhält Eesti Firma OÜ ein umfassendes System zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT). Diese Pflichten schützen Sie, die Integrität des estnischen Geschäftsumfelds und das gesamte Finanzsystem.

• Kundenidentifizierung (KYC) und Sorgfaltspflichten: Vor Aufnahme einer Geschäftsbeziehung identifizieren und überprüfen wir jeden Kunden sowie gegebenenfalls die wirtschaftlich Berechtigten und Vertreter.
• Risikobewertung und risikobasierter Ansatz: Wir bewerten und dokumentieren für jede Geschäftsbeziehung das Risiko von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und wenden bei erhöhtem Risiko verstärkte Maßnahmen an.
• Interne Vorschriften und Kontrollen: Wir verfügen über schriftliche AML/CFT-Verfahren und eine benannte Person, die für deren Umsetzung verantwortlich ist.
• Prüfung auf Sanktionen und PEP: Wir gleichen Kunden mit internationalen Sanktionslisten ab, identifizieren politisch exponierte Personen und führen erforderlichenfalls zusätzliche Prüfungen durch.
• Laufende Überwachung: Wir überwachen Geschäftsbeziehungen und halten die Kundeninformationen während der gesamten Dauer der Geschäftsbeziehung aktuell.
• Meldungen an die Zentralstelle für Finanztransaktionsanalyse: Entsteht ein Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung, müssen wir die FIU innerhalb der gesetzlichen Frist benachrichtigen.
• Aufbewahrung von Unterlagen und Zusammenarbeit: Wir bewahren die erforderlichen Dokumente und Daten für den gesetzlich vorgeschriebenen Zeitraum auf und arbeiten mit Aufsichts- und Strafverfolgungsbehörden zusammen.

Warum unsere Lizenz wichtig ist

Die Zusammenarbeit mit einem beaufsichtigten Anbieter ist ein praktischer Vorteil und keine bloße Formalität. Sie wirkt sich darauf aus, wie reibungslos Ihre Gesellschaft gegründet wird, wie Banken sie beurteilen und wie gut sie später einer eingehenden Prüfung standhält.

• Ein Anbieter, der zur Leistungserbringung berechtigt ist: Unternehmensgründungen und die Bereitstellung von Geschäftsanschriften sind regulierte Tätigkeiten. Mit einem zugelassenen Anbieter wird Ihre Gesellschaft von einer Stelle gegründet, die hierzu gesetzlich berechtigt ist.
• Staatliche Aufsicht und Rechenschaftspflicht: Unsere Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Zentralstelle für Finanztransaktionsanalyse. Dies schafft eine unabhängige Ebene der Kontrolle und Verantwortlichkeit, über die ein unregulierter Vermittler nicht verfügt.
• Bessere Akzeptanz bei Banken und Zahlungsdienstleistern: Eine durch einen regulierten Dienstleister gegründete Gesellschaft mit ordnungsgemäß dokumentierter KYC-Prüfung lässt sich bei Banken und Zahlungsinstituten deutlich leichter als Kunde aufnehmen.
• Vertraulichkeit und Datenschutz: Derselbe Rechtsrahmen, der uns zur Erhebung Ihrer Daten verpflichtet, verpflichtet uns auch zu deren Schutz und zur Verarbeitung gemäß der DSGVO.
• Überprüfbare Nachweise: Sowohl unsere Gesellschaft als auch unsere Lizenz sind in öffentlichen Registern eingetragen, sodass Sie sich nicht allein auf unsere Angaben verlassen müssen.

So überprüfen Sie unsere Lizenz

Sie können unseren Status innerhalb weniger Minuten selbst überprüfen. Unsere Unternehmensdaten sind im estnischen elektronischen Unternehmensregister unter dem Registrierungscode 14164797 veröffentlicht. Unsere Erlaubnis als Anbieter von Trust- und Unternehmensdienstleistungen (FIU000144) ist im estnischen Wirtschaftsaktivitätsregister unter Aufsicht der Zentralstelle für Finanztransaktionsanalyse eingetragen. Der maßgebliche Rechtsrahmen ist im amtlichen Wortlaut des Gesetzes zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung abrufbar.

Fazit: Zusammenarbeit mit einem lizenzierten Partner

Unsere Tätigkeitserlaubnis ist mehr als ein Nachweis auf einer Webseite – sie bestimmt unsere Arbeitsweise. Sie legt fest, welche Unternehmensdienstleistungen wir erbringen dürfen, unterstellt uns der Aufsicht einer staatlichen Behörde und verpflichtet uns zur Einhaltung klarer Standards für Geldwäscheprävention und Kundenschutz. Für Sie bedeutet das ganz einfach: Wenn Sie eine Gesellschaft gründen, eine Vorratsgesellschaft kaufen oder unsere Geschäftsanschrift nutzen, geschieht dies rechtmäßig, transparent und auf eine Weise, auf die sich Banken, Partner und Behörden verlassen können.

In einem Markt, in dem weiterhin Vermittler ohne Lizenz tätig sind, beseitigt die Wahl eines regulierten und überprüfbaren Anbieters eine Risikostufe für Ihr Unternehmen, noch bevor es seine Tätigkeit aufnimmt. Sie wissen, mit wem und auf welcher Rechtsgrundlage Sie zusammenarbeiten und wie Sie dies selbst überprüfen können. Zudem gewinnen Sie einen Partner, dessen eigene Pflichten darauf ausgerichtet sind, die langfristige Rechtskonformität Ihres Unternehmens zu sichern.

Haben Sie Fragen zu unserer Lizenz, den davon umfassten Dienstleistungen oder den Unterlagen, die wir bei der Aufnahme als Kunde anfordern können? Schreiben Sie an [email protected] – wir erläutern Ihnen gerne, wie das Verfahren funktioniert und wie unser regulierter Status Sie schützt.