Lituania ha implantado nuevas normas que regulan las actividades de los operadores que trabajan con criptoactivos, de conformidad con el Reglamento (UE) 2023/1114 sobre los mercados de criptoactivos (MiCA). Estas actualizaciones buscan reforzar la supervisión del sector de las criptomonedas, aumentar la transparencia de las transacciones y crear condiciones más seguras para los usuarios de servicios financieros.
Las medidas adoptadas constituyen un paso importante hacia la organización del mercado europeo de criptomonedas, haciéndolo más fiable y seguro tanto para los inversores privados como para los participantes profesionales del mercado. También pretenden minimizar los riesgos de fraude y prácticas poco éticas de determinados operadores. Así, Lituania reafirma su compromiso con el cumplimiento de elevados estándares europeos en servicios financieros y tecnologías innovadoras. Para las empresas de criptomonedas en Lituania, el resultado práctico es sencillo: el anterior registro de operadores de moneda virtual se sustituye por una licencia MiCA completa expedida por el Banco de Lituania.
El Banco de Lituania es responsable de las licencias CASP
Desde el 30 de diciembre de 2024, cuando empezaron a aplicarse las disposiciones de MiCA relativas a los proveedores de servicios, las empresas que prestan servicios relacionados con criptoactivos deben obtener una licencia de proveedor de servicios de criptoactivos expedida por el Banco de Lituania. Este requisito se aplica a una amplia gama de empresas, en particular:
- operadores de cambio de moneda virtual (cambio de criptoactivos por moneda fiduciaria y de criptoactivos por criptoactivos);
- proveedores de monederos de criptomonedas con custodia y otros servicios de custodia;
- empresas que ofrecen plataformas para negociar y operar con criptoactivos;
- operadores que participan en la colocación de tokens, servicios de transferencia y ejecución de órdenes;
- proveedores de gestión de carteras de criptoactivos y servicios de asesoramiento.
La introducción de licencias obligatorias pretende normalizar las operaciones en este sector de rápido crecimiento. La condición de mera inscripción, que antes era suficiente para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) en Lituania, ya no otorga el derecho a prestar estos servicios.
El banco central, que desempeña un papel crucial para mantener la estabilidad del sistema financiero del país, es la autoridad principal responsable de expedir dichas licencias CASP. Además de su función administrativa, el Banco Central colabora activamente con el Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FNTT, también denominado FCIS), organismo que anteriormente supervisaba a los VASP registrados y continúa vigilando el cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CFT). Esta supervisión en dos niveles hace que la regulación de los criptoactivos en Lituania sea considerablemente más estricta que el anterior régimen de registro y reduce la posibilidad de que se utilicen con fines ilícitos.
Plazos para obtener una licencia de criptomonedas en Lituania
Las nuevas normas de regulación del mercado de criptoactivos entraron en vigor en diciembre de 2024, alineando la regulación lituana con la del resto de la Unión Europea. El marco nacional se establece en la Ley lituana sobre mercados de criptoactivos, aprobada el 11 de julio de 2024, que designa al Banco de Lituania como autoridad de concesión de licencias y supervisión.
Las empresas que deseen seguir prestando servicios de criptomonedas conforme a la ley deben obtener una licencia CASP especial expedida por el Banco de Lituania. En la práctica, esta licencia se convierte en la única base legal para los servicios de cambio, custodia y negociación en el país. Confirma el cumplimiento de estrictos requisitos destinados a garantizar la seguridad de las transacciones, proteger los intereses de los consumidores y cumplir las normas AML y CFT.
Además, las normas unificadas simplifican la actividad de los operadores en el ámbito internacional y permiten a las empresas que operan en Lituania acceder a todo el mercado de la Unión Europea mediante el mecanismo de pasaporte MiCA.
MiCA permite a los Estados miembros autorizar a los proveedores existentes a operar con arreglo a normas nacionales durante un máximo de 18 meses, hasta el 1 de julio de 2026. Lituania optó deliberadamente por un plazo mucho más corto: ante los riesgos de blanqueo de capitales, elusión de sanciones y fraude en el sector, las autoridades limitaron a cinco meses el periodo transitorio para los operadores previamente registrados.
Por tanto, el periodo transitorio, que dura hasta el 1 de junio de 2025, es especialmente importante para los operadores que se enfrentan por primera vez a la necesidad de una licencia CASP del Banco Central o que deben actualizar sus procedimientos para cumplir plenamente los nuevos requisitos. Las empresas que entran por primera vez en el mercado no pueden acogerse al periodo transitorio: necesitan autorización antes de iniciar sus operaciones.
| Fecha | Cambios en Lituania |
|---|---|
| 11 de julio de 2024 | El Seimas aprueba la Ley sobre mercados de criptoactivos; el Banco de Lituania es designado autoridad competente en virtud de MiCA |
| 30 de diciembre de 2024 | Se aplican las normas MiCA para proveedores de servicios de criptoactivos; el Banco de Lituania comienza a aceptar solicitudes de licencia CASP |
| 1 de junio de 2025 | Fin del periodo transitorio: los operadores previamente registrados deben obtener una licencia para seguir operando |
| 1 de julio de 2026 | Fin del periodo transitorio máximo permitido por MiCA en la UE (no aplicado en Lituania) |
Operar sin licencia tras el periodo transitorio
Una vez finalizado el periodo transitorio, prestar servicios de criptoactivos en Lituania sin licencia CASP se considerará una actividad financiera ilegal. Los operadores que no tengan previsto solicitarla deben planificar de antemano un cese ordenado de la actividad y la devolución de los activos de los clientes.
Objetivos y ventajas principales de las licencias MiCA en Lituania
Las medidas introducidas tienen por objeto reforzar la estabilidad financiera, garantizar la transparencia del mercado y proteger los intereses de los inversores. Al ajustarse a las nuevas normas de la UE, Lituania se convierte en una jurisdicción atractiva para las empresas de criptomonedas que buscan una licencia MiCA, al ofrecer la posibilidad de atender a clientes en toda la UE con una única licencia. Además, la armonización de las normas contribuye a crear un marco jurídico unificado para todos los Estados miembros de la UE e impulsa el desarrollo de la cooperación internacional.
Estos cambios tienen en cuenta el rápido crecimiento de la popularidad de las criptomonedas y la necesidad de establecer un mecanismo regulatorio eficaz. La magnitud del sector explica la urgencia: según el Banco de Lituania, el número de empresas de criptomonedas del país creció de 9 en 2020 a unas 850 a finales de 2022, lo que ya había llevado a endurecer las normas AML para operadores de moneda virtual en 2022. Con la nueva regulación, Lituania demuestra su disposición a apoyar las nuevas tecnologías y reforzar su posición como líder en la regulación de activos digitales.
Qué significan las nuevas normas para las empresas de criptomonedas existentes
Para las empresas ya registradas en Lituania como operadores de cambio de moneda virtual o de monederos, los próximos meses son decisivos. El periodo transitorio les da tiempo para obtener una licencia MiCA, pero el Banco de Lituania ha dejado claro que solo se autorizará a las empresas que presten la debida atención al cumplimiento, a los controles AML y CFT y a la calidad del servicio. Hay tres puntos que requieren atención inmediata:
- Alcance de los servicios. Relacione el modelo de negocio actual con los servicios de criptoactivos definidos en el Reglamento; la licencia se concede para servicios específicos, no para la actividad con criptomonedas en general.
- Gobernanza y controles. Los procedimientos internos AML y CFT, la gestión de riesgos y la salvaguarda de los activos de los clientes deben cumplir los estándares de una entidad financiera supervisada.
- Plazos. Presentar el expediente con antelación deja margen para responder a las preguntas del regulador antes de que termine el periodo transitorio.
Si necesita ayuda con la licencia de criptomonedas en Lituania
Las empresas que planeen operar en el sector lituano de servicios de criptomonedas deben prepararse cuidadosamente para cumplir los nuevos requisitos y garantizar el pleno cumplimiento de las normas establecidas. Eesti Firma está aquí para ayudarle: apoyamos a los clientes que buscan una licencia de criptomonedas en Lituania, ayudamos con el registro de empresas en Lituania y prestamos los servicios de consultoría y contabilidad que un CASP autorizado necesita de forma continua.
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Preguntas frecuentes
El Banco de Lituania es la autoridad competente que autoriza a los proveedores de servicios de criptoactivos conforme a MiCA. La supervisión AML y CFT se comparte con el Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FNTT).
Cualquier empresa que preste servicios de criptoactivos en Lituania o desde Lituania: cambio entre criptoactivos y moneda fiduciaria u otros criptoactivos, custodia, plataformas de negociación, servicios de transferencia, ejecución de órdenes, colocación de criptoactivos, gestión de carteras y asesoramiento sobre criptoactivos.
Conforme a la Ley nacional sobre mercados de criptoactivos, los operadores previamente registrados podían continuar sobre la base de su antiguo registro hasta el 1 de junio de 2025. Después de esa fecha, solo las empresas con una licencia CASP del Banco de Lituania pueden prestar servicios de criptoactivos. Los nuevos participantes deben obtener la licencia antes de comenzar.
Sí. La autorización concedida por el Banco de Lituania conforme a MiCA es pasaportable: tras un procedimiento de notificación a través del regulador de origen, la empresa puede ofrecer sus servicios en todos los Estados miembros de la UE sin obtener más licencias.
Solo durante el periodo transitorio. El registro como operador de cambio de moneda virtual o de monederos bajo el régimen anterior no se convierte automáticamente en una autorización MiCA; la empresa debe obtener la autorización del Banco de Lituania o dejar de prestar servicios de criptoactivos.
Un registro VASP era una inscripción de tipo declarativo supervisada por el FNTT a efectos de AML. Una licencia CASP es una autorización financiera completa conforme a MiCA: antes de conceder una licencia MiCA, el Banco de Lituania evalúa el modelo de negocio, la dirección, el capital y los controles internos, y la empresa autorizada queda posteriormente sujeta a supervisión prudencial continua.
