¡Gracias!
Hemos recibido tu consulta correctamente. Nuestros asesores se pondrán en contacto contigo en breve.
El Reglamento sobre los Mercados de Criptoactivos (MiCA) es un marco de la UE que establece normas claras y estandarizadas para las empresas de criptomonedas en los 27 Estados miembros. Regula a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) mediante la definición de requisitos de licencia, cumplimiento y protección de los inversores para garantizar la transparencia y la seguridad del mercado.
Reglamento MiCA
Licencia MiCA
Licencia CASP
Criptoactivos
Unión Europea
Nuestro equipo está especializado en el cumplimiento de MiCA y cuenta con una amplia experiencia de colaboración con reguladores financieros nacionales de toda la UE. Ofrecemos orientación clara para ayudarle a cumplir todos los requisitos legales.
Desde la estructuración empresarial y la redacción de políticas hasta la presentación de la solicitud de licencia y las negociaciones con los reguladores, nos ocupamos de cada etapa del proceso para que usted pueda centrarse en hacer crecer su negocio de criptomonedas.
Entendemos que cada CASP es diferente, por lo que ofrecemos estrategias personalizadas en función de su modelo de negocio, perfil de riesgo y preferencias jurisdiccionales.
Nos comunicamos con las autoridades financieras en su nombre, garantizando un proceso de aprobación transparente y eficiente y reduciendo al mínimo las demoras ocasionadas por intercambios reiterados.
Nuestra asistencia no termina cuando recibe su licencia MiCA. Ofrecemos supervisión continua del cumplimiento, novedades regulatorias y preparación para auditorías, ayudándole a anticiparse a la evolución de la normativa de la UE.
Una licencia CASP conforme a MiCA proporciona acceso legal al mercado de la UE, permitiendo que las empresas de criptomonedas operen sin dificultades en todos los Estados miembros bajo un único marco regulatorio. Refuerza la credibilidad, la confianza de los inversores y el cumplimiento normativo, creando una base estable para el crecimiento empresarial a largo plazo.
Ayudamos a las empresas a obtener licencias de criptomonedas en diversas jurisdicciones europeas, garantizando el pleno cumplimiento de la normativa de ESMA y de los requisitos de las autoridades financieras nacionales. Nuestros servicios incluyen:
Consultoría regulatoria: asesoramiento experto sobre el cumplimiento de MiCA y las obligaciones legales
Redacción de políticas y documentación: preparación de políticas AML/KYC, marcos de riesgos y directrices operativas
Asistencia con la solicitud de licencia: ayuda para presentar la solicitud y comunicarse con los reguladores
Asistencia continua en materia de cumplimiento: supervisión, auditorías y actualizaciones para mantener el pleno cumplimiento
Gracias a nuestra experiencia, hacemos que el proceso de aprobación sea fluido, eficiente y sencillo
Adoptado en junio de 2023, el Reglamento 2023/1114 sobre los Mercados de Criptoactivos establece normas estandarizadas en todos los Estados miembros de la UE,garantizando un marco regulatorio armonizado para el sector de las criptomonedas. El Reglamento pretende crear un entorno más seguro y transparente para las empresas y los inversores.
Se aplica a los proveedores de servicios de criptoactivos que participan en la negociación, custodia, intercambio y emisión de criptoactivos, garantizando el cumplimiento de la normativa unificada de la UE. El Reglamento MiCA refuerza la transparencia del mercado, mejora la protección de los inversores e impone requisitos de capital para promover la estabilidad financiera, lo que afecta a miles de empresas de criptomonedas en toda la Unión Europea.
Las licencias de criptomonedas MiCA son esenciales para los CASP,incluidos los exchanges de criptomonedas, los proveedores de monederos y los emisores de tokens, a fin de operar legalmente y de forma segura en el mercado de la UE. Las empresas deben cumplir la normativa AML (Anti-Money Laundering), las políticas de divulgación de riesgos y los requisitos de seguridad, así como alcanzar los umbrales mínimos de capital correspondientes a sus servicios.
Además, MiCA exige sistemas informáticos sólidos para garantizar la seguridad de los datos, la prevención del fraude y la resiliencia operativa. El Reglamento está diseñado para crear un entorno regulatorio transparente y estable que fomente la confianza y la seguridad jurídica a largo plazo para el sector de las criptomonedas.
Las licencias MiCA son expedidas por los reguladores financieros nacionales de cada Estado miembro de la UE, responsables de evaluar las solicitudes, verificar el cumplimiento y conceder las autorizaciones. En el ámbito de la UE, la Autoridad Europea de Valores y Mercados proporciona orientación, supervisión y coordinación regulatoria, garantizando un enfoque armonizado en todas las jurisdicciones. Este sistema de doble nivel mejora la transparencia, la integridad del mercado y la coherencia regulatoria, facilitando que los CASP operen legalmente y sin dificultades en toda la UE.
MiCA entró oficialmente en vigor a finales de 2024, con un periodo transitorio que se extiende hasta 2025 para dar tiempo a las empresas a alcanzar el pleno cumplimiento. Para los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP), cumplir estos requisitos es esencial, ya que el incumplimiento puede dar lugar a multas, restricciones operativas o incluso la pérdida de acceso al mercado. Por el contrario, los CASP autorizados obtienen acceso fluido a todos los Estados miembros de la UE y se benefician de seguridad regulatoria, una mayor confianza de los inversores y más oportunidades de negocio en un mercado de criptomonedas armonizado.
Ofrecemos asistencia integral, que abarca desde la consultoría regulatoria sobre MiCA y el desarrollo de políticas hasta la solicitud de la licencia CASP y el cumplimiento posterior a la aprobación. Tanto si está poniendo en marcha una nueva empresa de criptomonedas como si está ampliando sus operaciones en Europa, nuestro equipo garantiza un proceso de concesión de licencias fluido, eficiente y sencillo, permitiéndole centrarse en hacer crecer su negocio.
Obtener una licencia de criptomonedas MiCA no tiene por qué ser complicado. Gracias a nuestra experiencia especializada, los CASP pueden lograr el cumplimiento, minimizar los riesgos regulatorios y operar legalmente en el mercado de la UE. Permítanos ocuparnos del proceso mientras usted se centra en hacer crecer su negocio de criptomonedas.
Gestionar el proceso de obtención de una licencia MiCA puede resultar complejo, pues exige un cumplimiento estricto, documentación precisa y una interacción directa con los reguladores. Nuestra experiencia garantiza un proceso de solicitud fluido y eficiente, ayudándole a obtener su licencia CASP sin demoras innecesarias.
Con nuestro asesoramiento experto, obtener una licencia MiCA se convierte en una experiencia estructurada, ágil y sencilla. Permítanos ocuparnos de las complejidades mientras usted se centra en ampliar su negocio de criptomonedas en toda la UE.
El Reglamento MiCA establece un marco regulatorio claro y estructurado para los CASP en toda la UE, promoviendo la transparencia y el cumplimiento. Está diseñado para mejorar la protección de los inversores, reforzar la integridad del mercado y favorecer la estabilidad financiera.
Para garantizar un enfoque regulatorio basado en el riesgo, MiCA clasifica a los CASP en tres categorías distintas en función de sus actividades empresariales, exposición al riesgo y obligaciones de cumplimiento. Cada clasificación conlleva requisitos específicos para la licencia MiCA,normas operativas y umbrales de capital, garantizando una supervisión proporcional para los distintos tipos de empresas de criptomonedas.
Los CASP de esta categoría prestan servicios de asesoramiento e intermediación con una exposición limitada a los fondos de los clientes. Aunque están sujetos a requisitos regulatorios más sencillos, deben cumplir las normas de concesión de licencias, transparencia y protección del cliente. El requisito de capital mínimo para los CASP de clase 1 es de €50,000.
Las actividades de los CASP de clase 1 incluyen:
Los CASP de clase 2 gestionan la custodia, el almacenamiento y el intercambio de criptoactivos, lo que conlleva un mayor riesgo financiero y operativo. Por ello, deben cumplir obligaciones AML/KYC más estrictas, requisitos de liquidez y protocolos de seguridad reforzados. El requisito de capital mínimo para esta categoría es de €125,000.
Los CASP de clase 2 suelen dedicarse a:
Los CASP que gestionan plataformas de negociación de criptomonedas están sujetos a los requisitos más estrictos debido a su importancia para el mercado y al volumen de sus operaciones. Estas empresas deben implantar sistemas avanzados de gestión de riesgos, supervisión del mercado y salvaguardias de liquidez. El requisito de capital comienza en €150,000.
La categoría de CASP de clase 3 se aplica a:
Independientemente de su clasificación, todo CASP que opere en la UE debe cumplir las siguientes obligaciones fundamentales de MiCA (Markets in Crypto-Assets). Estos requisitos están diseñados para proteger a los consumidores, prevenir los delitos financieros y promover la integridad del mercado en el sector de las criptomonedas.
Obtención de la autorización de las autoridades financieras nacionales de la UE. Esto incluye preparar y presentar toda la documentación requerida, cumplir las normas regulatorias y garantizar que su empresa cumpla el Reglamento MiCA (Markets in Crypto-Assets). Nuestro equipo ofrece asistencia integral para agilizar el proceso de concesión de licencias y obtener su autorización para operar.
Implantación de procedimientos sólidos contra el blanqueo de capitales (AML) y de conocimiento del cliente (KYC). Esto implica establecer sistemas para verificar la identidad de los clientes, supervisar las operaciones en busca de actividades sospechosas e informar a las autoridades competentes. Le ayudamos a diseñar e implantar procesos conformes con los requisitos regulatorios de la UE y a proteger su empresa frente a los delitos financieros.
Establecimiento de protocolos internos para evaluar y mitigar los riesgos financieros, de liquidez y operativos. Esto incluye crear marcos de evaluación de riesgos, desarrollar planes de contingencia y garantizar que su empresa pueda afrontar la volatilidad del mercado y los retos operativos. Nuestros expertos le orientan para crear una estrategia de gestión de riesgos resiliente y adaptada a sus operaciones con criptomonedas.
Garantía de precios transparentes, información clara sobre los riesgos y almacenamiento seguro de los activos. Esto implica proporcionar a los clientes información precisa sobre los riesgos, las comisiones y las condiciones del servicio, así como implantar soluciones seguras de custodia de activos digitales. Le ayudamos a diseñar políticas y sistemas que den prioridad a la confianza del cliente y al cumplimiento normativo.
Presentación de informes financieros periódicos y cumplimiento de las auditorías realizadas por los reguladores nacionales. Esto incluye preparar informes detallados sobre las operaciones, la situación financiera y el estado de cumplimiento, así como cooperar con las auditorías regulatorias. Nuestro equipo garantiza que sus informes sean precisos, puntuales y cumplan todas las normas regulatorias.
Mantenimiento de medidas sólidas de ciberseguridad, sistemas de prevención del fraude y controles de supervisión de operaciones. Esto implica implantar tecnologías avanzadas para protegerse frente a las amenazas cibernéticas, detectar actividades fraudulentas y garantizar la integridad de sus operaciones. Le ayudamos a crear una infraestructura segura y resiliente para proteger su empresa y los activos de sus clientes.
Al establecer clasificaciones claras y requisitos de cumplimiento adaptados, MiCA garantiza un enfoque equilibrado de la regulación de las criptomonedas. Con su plena aplicación prevista para diciembre de 2024, los CASP deben evaluar su estructura empresarial, sus obligaciones regulatorias y su estrategia de cumplimiento para obtener licencias de criptomonedas MiCA y operar legalmente en el mercado de la UE.
Obtener una licencia MiCA es un paso fundamental para los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) que desean operar legalmente en el mercado de la UE. Para garantizar el cumplimiento, las empresas deben superar un riguroso proceso de autorización regulatoria, que incluye el cumplimiento de los requisitos normativos, los umbrales financieros y las obligaciones de seguridad establecidos por las autoridades financieras nacionales.
El proceso de concesión de licencias comprende varias etapas fundamentales, como la evaluación de la empresa, la preparación de documentos, la presentación de la solicitud y la revisión regulatoria. Cada paso es esencial para solicitar una licencia de criptomonedas MiCA,lo que permite a los CASP operar sin dificultades en todos los Estados miembros de la UE.
Preparación previa a la solicitud
Una solicitud bien preparada aumenta las probabilidades de aprobación. Antes de presentarla, los CASP deben: definir su modelo de negocio y determinar su clasificación CASP (clase 1, 2 o 3); registrar una persona jurídica en el Estado miembro de la UE donde se presentará la solicitud; garantizar el cumplimiento de las políticas AML/KYC y los procedimientos de gestión de riesgos; preparar la documentación corporativa, que incluye: un plan de negocio que detalle los servicios, el modelo de ingresos y los factores de riesgo; políticas AML/KYC para prevenir los delitos financieros; protocolos de seguridad para proteger los activos y datos de los clientes; medidas de resiliencia operativa para garantizar la continuidad de la actividad; colaborar con profesionales jurídicos y de cumplimiento para evaluar posibles retos regulatorios antes de la presentación.
Presentación de la solicitud de licencia
Una vez preparados todos los documentos necesarios, el CASP debe presentar su solicitud ante la autoridad financiera nacional del país de la UE elegido. El expediente de solicitud suele incluir: datos de registro y estructura jurídica de la empresa; justificante del cumplimiento del capital mínimo; políticas de cumplimiento AML/KYC y marcos de evaluación de riesgos; medidas de ciberseguridad y prevención del fraude; documentación financiera que demuestre liquidez y sostenibilidad; información sobre el gobierno corporativo, incluida la estructura del consejo y los datos del personal clave. En esta etapa, algunos reguladores pueden solicitar aclaraciones adicionales, por lo que es esencial responder con rapidez para evitar demoras.
Revisión y aprobación regulatoria
Una vez presentada la solicitud, el regulador nacional lleva a cabo una revisión exhaustiva para garantizar que el CASP cumple los requisitos de MiCA. El proceso de revisión suele incluir: comprobaciones de diligencia debida sobre los fundadores, directivos y personal clave de la empresa; evaluación de la estabilidad financiera y las provisiones de liquidez para confirmar la sostenibilidad; evaluación de las políticas internas, las estructuras de gobierno y la gestión del riesgo operativo; revisión de los marcos de ciberseguridad para garantizar una prevención adecuada del fraude y la protección de datos; consultas del regulador o solicitudes de documentación adicional antes de la aprobación. El proceso de revisión puede durar varios meses, dependiendo de la complejidad de la solicitud y de la carga de trabajo del regulador.
Expedición de la licencia y supervisión del cumplimiento
Una vez aprobada la solicitud, el CASP recibe una licencia MiCA que le permite operar legalmente en todos los Estados miembros de la UE. Sin embargo, la licencia conlleva obligaciones continuas de cumplimiento, entre ellas: presentación periódica de informes financieros y auditorías externas; cumplimiento estricto de la normativa AML/KYC; cumplimiento continuo de las normas de MiCA y las directrices de ESMA; revisiones periódicas por parte de los reguladores para garantizar la gestión de riesgos y la integridad operativa; posibles actualizaciones de las políticas empresariales en función de los cambios en la normativa de la UE.
El incumplimiento puede dar lugar a sanciones, restricciones operativas o la revocación de la licencia, por lo que la supervisión regulatoria continua es esencial.
