Eesti Firma OÜ es un proveedor de servicios a sociedades y fideicomisos (TCSP) autorizado en Estonia. Nuestro número de licencia es FIU000144; la licencia fue expedida a nuestra empresa matriz, Ühinenud Õigusbürood OÜ, y se extiende plenamente a Eesti Firma OÜ. Las actividades de la empresa están reguladas y supervisadas por la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de la República de Estonia.
En resumen
Como sujeto obligado en virtud de la legislación estonia y de la UE contra el blanqueo de capitales, Eesti Firma OÜ aplica estrictas medidas de conocimiento del cliente (KYC) y diligencia debida antes de establecer cualquier relación comercial: identifica al cliente, verifica a los beneficiarios efectivos, comprueba su condición de PEP y coteja sus datos con listas internacionales de sanciones. No trabajamos con clientes que no puedan verificarse adecuadamente, y toda la información de los clientes se mantiene confidencial y se conserva únicamente durante el tiempo exigido por la ley.
Lucha contra el blanqueo de capitales
La lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo comprende un conjunto de medidas destinadas a prevenir y detener actividades ilícitas relacionadas con la legalización de productos de origen delictivo y el apoyo financiero a organizaciones terroristas.
La lucha contra el blanqueo de capitales desempeña un papel crucial en el mantenimiento de la estabilidad y la transparencia del sistema financiero mundial. Estas medidas ayudan a prevenir actividades delictivas, garantizar la legalidad de las operaciones financieras y contribuir a la seguridad pública y al bienestar socioeconómico general.
Principios generales de AML/CFT de Eesti Firma OÜ
Como proveedor de servicios corporativos, Eesti Firma OÜ es un sujeto obligado en virtud de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo y la Ley de Sanciones Internacionales. Esto significa que, al prestar servicios a los clientes, cumplimos estrictamente el principio de conocimiento del cliente (KYC) y aplicamos medidas eficaces de diligencia debida.
En nuestras actividades, no solo cumplimos la legislación estonia, sino que también tenemos en cuenta el marco pertinente de la Unión Europea destinado a combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Esto incluye el Reglamento (UE) 2016/1675, que define los terceros países de alto riesgo, y las actuales Directivas contra el blanqueo de capitales: AMLD IV (Directiva (UE) 2015/849) y AMLD V (Directiva (UE) 2018/843), tal como han sido incorporadas al Derecho estonio. También adaptamos nuestros procedimientos al nuevo paquete AML de la UE: AMLR (Reglamento (UE) 2024/1624) y AMLD VI (Directiva (UE) 2024/1640), que será aplicable a partir de julio de 2027.
Gracias a sus muchos años de experiencia en el registro de empresas y la prestación de servicios corporativos en Estonia, nuestro equipo cuenta con amplios conocimientos especializados en materia de AML/CFT. Cumplimos estrictamente las normas profesionales y los requisitos legales al aplicar medidas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, haciendo especial hincapié en la transparencia de nuestro trabajo, la protección de los intereses financieros de los clientes, la confidencialidad de la información obtenida y el fortalecimiento de la confianza de los clientes.
Principales medidas de AML/CFT
Para garantizar un nivel adecuado de cumplimiento en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, así como de los requisitos relativos a sanciones internacionales, Eesti Firma OÜ aplica, entre otros, los siguientes procedimientos:
- identificación del cliente y de sus representantes;
- recopilación de información sobre el cliente y sus actividades (previstas);
- examen del perfil del cliente, incluida su estructura corporativa y los fines para los que utiliza nuestros servicios;
- determinación de los beneficiarios efectivos últimos (UBO);
- verificación de si el cliente es una persona políticamente expuesta (PEP);
- cotejo del cliente con listas internacionales de sanciones.
Nota
La cooperación del cliente es una parte integral de nuestros procedimientos de KYC y AML/CFT. Facilitar información completa y exacta, así como estar dispuesto a colaborar con nosotros mientras llevamos a cabo la diligencia debida, hace que estas medidas sean eficaces, refuerza la confianza mutua y ayuda a crear un entorno económico transparente y seguro.
Procedimientos internos de AML/CFT
Además de esta política pública, Eesti Firma OÜ ha desarrollado e implementado normas y procedimientos internos detallados para garantizar el cumplimiento de los requisitos legales en materia de AML/CFT. Estos documentos internos están destinados exclusivamente al uso de los empleados de la empresa y se facilitan a las autoridades supervisoras cuando estas los solicitan. El acceso público a los procedimientos internos está restringido para proteger la confidencialidad de nuestros métodos y garantizar su aplicación eficaz.
Tipos de clientes y relaciones comerciales prohibidos
Eesti Firma OÜ no presta servicios ni establece relaciones comerciales con las siguientes personas:
- personas a las que no puedan aplicarse las medidas de diligencia debida exigidas legalmente;
- personas respecto de las cuales existan sospechas razonables de participación en actividades de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo;
- personas jurídicas en las que más del 10 % del capital esté compuesto por acciones al portador;
- cuando existan sospechas razonables de que las actividades de la persona son o pueden ser ilícitas;
- si existen motivos para creer que la persona actúa como testaferro o entidad ficticia;
- personas que sean ciudadanas de jurisdicciones de alto riesgo o mantengan vínculos estrechos con ellas (la lista de dichas jurisdicciones se define en el Reglamento (UE) 2016/1675).
Conservación de los datos de los clientes
De conformidad con la legislación aplicable, estamos obligados a conservar toda la información recibida de los clientes durante toda la relación comercial y durante los 5 años siguientes a su finalización. Cuando lo exija la autoridad supervisora, este plazo de conservación podrá ampliarse de conformidad con la ley. Toda la información recopilada se almacena de forma segura y confidencial, respetando estrictamente las normas de privacidad, y no se divulga a terceros.
La información sobre los clientes de Eesti Firma OÜ únicamente podrá divulgarse a: (a) los socios contractuales de la empresa, exclusivamente para fines de cumplimiento de AML/CFT; (b) las autoridades públicas en los casos previstos por la ley; o (c) en virtud de una resolución judicial jurídicamente vinculante.
Actualizaciones e información legal
Nos reservamos el derecho de actualizar o modificar esta política de AML/CFT en cualquier momento para reflejar cambios en nuestras prácticas o en los requisitos legales y reglamentarios. Todos los cambios se publicarán en esta página y la fecha de «última actualización» se modificará en consecuencia. Recomendamos revisar periódicamente este documento para mantenerse informado sobre las últimas actualizaciones.
Información de contacto
Si tiene alguna pregunta sobre nuestra política o sobre las medidas de AML/CFT que aplicamos, póngase en contacto con nosotros. Valoramos la transparencia y estamos preparados para facilitar la información necesaria.
- Nombre de la empresa: Eesti Firma OÜ
- Código de registro: 14164797
- Número de IVA (KMKR): EE102081480
- Licencia de actividad (TCSP): FIU000144
- Autoridad supervisora: Unidad de Inteligencia Financiera (Rahapesu Andmebüroo)
- Responsable de AML: Ilja Nikiforov — responsable del cumplimiento de AML/CFT
- Correo electrónico: info@eestifirma.ee
- Teléfono: +372 641 7777
- Dirección: Vesivärava 50-301, 10152 Tallin, Estonia
Nos esforzamos por responder con rapidez a sus consultas y proporcionar información completa sobre todas las cuestiones que puedan surgir.
Esta política de AML ha sido elaborada y aprobada por el abogado, cofundador y responsable interno de AML de Eesti Firma OÜ, Ilja Nikiforov, quien se encarga de supervisar el cumplimiento de la legislación en materia de AML/CFT y de implementar las mejores prácticas de cumplimiento en las actividades de la empresa. Las disposiciones de esta política se aplican sin excepción a todos los clientes de la empresa. Si tiene alguna pregunta, póngase en contacto directamente con el equipo de asistencia de Eesti Firma.