Paquete de políticas MiCA y solicitud CASP precompletada – Listos para usar por 3900 €

Políticas y documentos MiCA listos para usar que facilitan un proceso de autorización CASP claro y eficiente

El Reglamento de la UE relativo a los mercados de criptoactivos (MiCA) establece un marco normativo único para la autorización y supervisión de los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) en toda la UE. Para obtener una licencia CASP, las empresas deben presentar una solicitud detallada y estructurada exactamente como establece el Reglamento Delegado (UE) 2025/305 de la Comisión.

25 políticas adaptadas a MiCA

Antes de consultar la lista, conviene tener presente la lógica: las políticas constituyen su marco de cumplimiento de MiCA, los documentos complementarios aportan pruebas operativas y la hoja de ruta junto con el formulario de solicitud le guían línea por línea a través de la plantilla de supervisión.

Recibirá 25 políticas íntegramente redactadas en inglés, que abarcan todas las áreas clave de MiCA. Entre ellas se incluyen:

• Gobernanza, control interno y conflictos de intereses
• Salvaguardias prudenciales y planificación de capital
• AML/CFT, sanciones y prevención del fraude
• Gestión de riesgos, continuidad del negocio y gestión de incidentes
• Seguridad de las infraestructuras ICT y DLT
• Protección de los activos y fondos de los clientes
• Gestión de reclamaciones y protección de denunciantes
• Políticas específicas para servicios de recepción y transmisión de órdenes, canje, custodia, ejecución y transferencia

Cada política está estructurada de forma que pueda vincularse con los apartados correspondientes del Reglamento Delegado (UE) 2025/305 de la Comisión y del Reglamento (UE) 2023/1114.

10 documentos complementarios, plantillas y descripciones

Además de las políticas, recibirá 10 documentos complementarios prácticos, por ejemplo:

• Descripciones de puestos y un organigrama
• Procedimiento de comunicación de crisis
• Descripciones de los planes de continuidad del negocio y de continuidad ICT
• Descripción de la comunicación de incidentes, registro de incidentes y plantilla de informe de incidentes
• Evaluación de riesgos ML/TF para toda la empresa
• Directrices para que los empleados apliquen la diligencia debida con respecto al cliente

Estos documentos sirven como pruebas operativas listas para usar que los supervisores esperan encontrar adjuntas a la solicitud, no solo descritas de forma teórica.

Hoja de ruta de documentación MiCA y matriz de datos requeridos

Junto con los documentos, recibirá una hoja de ruta de documentación MiCA: un «mapa» estructurado de todo el expediente de solicitud basado en el Reglamento Delegado (UE) 2025/305 de la Comisión.

La hoja de ruta:

• Sigue los artículos y apartados del Reglamento Delegado, del 1 al 17 y el anexo 5;
• Muestra qué documentos ya están incluidos en el paquete;
• Destaca qué elementos debe preparar por su parte, como:
  • Plan de negocio y previsiones financieras a tres años
  • Estados financieros históricos del solicitante
  • Cálculos de fondos propios y salvaguardias prudenciales específicos para sus cifras
  • Extractos de registros mercantiles, información sobre los accionistas, CVs y otros materiales específicos de la empresa

En otras palabras, la tabla distingue claramente entre lo que ya recibe de nosotros y lo que todavía debe preparar internamente, para que nada se pierda entre la legislación y el formulario de solicitud.

Formulario de solicitud de licencia CASP precompletado

Por último, recibirá un formulario precompletado de solicitud de autorización como CASP, redactado conforme a los requisitos oficiales de estructura y contenido del Reglamento Delegado.

El formulario:

• Sigue el mismo orden de apartados que la legislación;
• Ya contiene textos estándar y referencias cruzadas a las políticas del paquete;
• Incluye marcadores de posición claros para la información específica de su empresa (nombres, números, cifras, datos locales, etc.).

Usted conserva el control total sobre el contenido, mientras que la estructura y el lenguaje normativo ya están preparados.

Cómo está organizada la documentación

Los supervisores revisan su expediente tema por tema, no documento por documento. Por eso, todos los materiales del paquete están organizados en bloques lógicos que se corresponden con el Reglamento Delegado:

• Gobernanza y control interno – gobernanza interna, control interno, conflictos de intereses, idoneidad, denuncia de irregularidades, externalización, formación, mantenimiento de registros y contabilidad.
• Marco prudencial y de capital – política prudencial conforme a las salvaguardias de MiCA, planificación de fondos propios y vínculos con sus futuros cálculos y previsiones prudenciales.
• Continuidad del negocio y gestión de incidentes – política de continuidad del negocio, comunicación de crisis, descripciones de continuidad, registros e informes de incidentes.
• AML/CFT, sanciones y fraude – políticas AML internas y externas, política de sanciones, apartados de la política de gestión de riesgos, evaluación de riesgos ML/TF, prevención del fraude y directrices prácticas para el personal.
• Seguridad ICT y DLT – política de infraestructura y seguridad DLT y descripciones relacionadas utilizadas para el anexo 5 sobre gestión de riesgos ICT.
• Activos de clientes, custodia y protección – políticas sobre protección de fondos y criptoactivos de clientes, custodia y administración, arquitectura de monederos y principios de gestión de claves.
• Gestión de reclamaciones y conducta – política CASP de gestión de reclamaciones y procedimientos relacionados para tratar a los clientes de manera justa y transparente.
• Políticas MiCA específicas para cada servicio – recepción y transmisión de órdenes, canje, ejecución y servicios de transferencia, cada uno con su propio texto normativo adaptado a los artículos correspondientes de MiCA.

Esta estructura permite que tanto usted como el supervisor comprueben fácilmente que se han abordado todas las áreas normativas.

Lo que queda por hacer por su parte (y cómo le ayudamos)

El paquete está diseñado expresamente para que pueda reutilizar la mayor cantidad de texto posible y, al mismo tiempo, identificar con claridad lo que debe hacer su equipo.

Entre los documentos que normalmente debe preparar por su cuenta se incluyen:

• Plan de negocio y programa de actividades;
• Estados financieros históricos y previsiones financieras a tres años;
• Cálculos de fondos propios y salvaguardias prudenciales basados en sus cifras reales;
• Extractos oficiales de registros, información sobre los accionistas, CVs y datos personales de los directivos;
• Cualquier documento societario exigido por la legislación local de su jurisdicción.

Cómo utilizar el paquete en la práctica

Una vez que reciba la carpeta, un proyecto típico se desarrolla así:

1. 1

   Defina el alcance de sus servicios MiCA

   Confirme qué servicios de criptoactivos prevé ofrecer (canje, custodia, ejecución, transferencia, etc.). La hoja de ruta muestra qué políticas y apartados son pertinentes para cada tipo de servicio.

2. 2

   Revise la hoja de ruta

   Utilice la hoja de ruta de documentación MiCA y la matriz de datos requeridos como lista de comprobación principal: abra cada línea, revise la política o plantilla vinculada si está marcada como HECHO y asigne responsables internos a los elementos marcados como PENDIENTE.

3. 3

   Adapte las políticas y los documentos complementarios

   Introduzca el nombre de su empresa, las referencias locales, los detalles de los procesos y las especificaciones técnicas. Los textos ya contienen la estructura normativa; su tarea consiste en adaptarlos a la realidad de su organización.

4. 4

   Complete el formulario de solicitud CASP precompletado

   Copie el contenido adaptado, añada sus cifras y los datos específicos de la empresa, y complete los apartados restantes que siempre debe proporcionar el solicitante (por ejemplo, el plan de negocio y la información financiera).

5. 5

   Revise, armonice y presente

   Realice revisiones internas y externas, asegúrese de que cada artículo del Reglamento Delegado (UE) 2025/305 de la Comisión esté cubierto al menos una vez en el conjunto de documentos y presente la solicitud ante la autoridad competente.