マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策方針

Eesti Firma OÜは、エストニアで認可を受けた信託・会社サービスプロバイダー（TCSP）です。当社のライセンス番号はFIU000144です。このライセンスは当社の親会社であるÜhinenud Õigusbürood OÜに発行されており、Eesti Firma OÜにも全面的に適用されます。当社の事業活動は、エストニア共和国の金融情報機関（FIU）による規制および監督を受けています。

マネーロンダリング防止

マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策とは、犯罪収益の合法化やテロ組織への資金提供に関連する違法行為を防止し、阻止するための一連の措置です。

マネーロンダリング対策は、世界の金融システムの安定性と透明性を維持するうえで重要な役割を果たします。これらの措置は、犯罪行為の防止、金融取引の適法性の確保に役立つとともに、社会全体の安全と社会経済的な福祉の向上に貢献します。

Eesti Firma OÜのAML/CFTに関する一般原則

Eesti Firma OÜは、法人向けサービスプロバイダーとして、マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法ならびに国際制裁法に基づく義務主体です。したがって、顧客へのサービス提供に際しては、顧客確認（KYC）の原則を厳格に遵守し、効果的なデューデリジェンス措置を実施します。

当社は、事業活動においてエストニアの法令を遵守するだけでなく、マネーロンダリングおよびテロ資金供与の撲滅を目的とする関連EU法制も考慮しています。これには、高リスク第三国を定める規則（EU）2016/1675、ならびにエストニア法へ移行された現行のマネーロンダリング防止指令であるAMLD IV（指令（EU）2015/849）およびAMLD V（指令（EU）2018/843）が含まれます。また、2027年7月から適用される新たなEU AMLパッケージであるAMLR（規則（EU）2024/1624）およびAMLD VI（指令（EU）2024/1640）にも、当社の手続きを整合させています。

エストニアにおける会社設立および法人向けサービスで長年の経験を有する当社チームは、AML/CFTに関する豊富な専門知識を備えています。当社は、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策を実施するにあたり、専門職としての基準と法的要件を厳格に遵守し、特に業務の透明性、顧客の財務上の利益の保護、取得した情報の機密保持、および顧客との信頼関係の構築を重視しています。

主なAML/CFT措置

Eesti Firma OÜは、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策に関する適切なコンプライアンス水準を確保し、国際制裁に関する要件を遵守するため、特に以下の手続きを実施しています。

• 顧客およびその代理人の本人確認
• 顧客およびその（予定されている）事業活動に関する情報の収集
• 顧客の法人構造および当社サービスの利用目的を含む、顧客プロフィールの精査
• 最終的な実質的支配者（UBO）の特定
• 顧客が重要な公的地位を有する者（PEP）に該当するかどうかの確認
• 国際制裁リストとの顧客情報の照合

社内AML/CFT手続き

Eesti Firma OÜは、この公開方針に加え、AML/CFTに関する法的要件の遵守を確保するため、詳細な社内規則および手続きを策定し、実施しています。これらの社内文書は、当社従業員による使用のみを目的としており、監督当局から要請があった場合に提出されます。当社の手法の機密性を保護し、その効果的な運用を確保するため、社内手続きへの一般公開は制限されています。

取引を禁止する顧客類型および取引関係

Eesti Firma OÜは、以下に該当する者にサービスを提供せず、取引関係も締結しません。

• 法律で義務付けられたデューデリジェンス措置を実施できない者
• マネーロンダリングまたはテロ資金供与への関与が合理的に疑われる者
• 資本の10%超が無記名株式で構成される法人
• その者の活動が違法である、または違法となる可能性があると合理的に疑われる場合
• その者が名義人または架空の事業体として行動していると考える理由がある場合
• 高リスク法域の国民、または当該法域と密接な関係を有する者（該当する法域の一覧はEU規則2016/1675で定められています）

顧客データの保存

適用法令に従い、当社は顧客から受領したすべての情報を、取引関係の全期間およびその終了後5年間にわたり保存する義務を負います。監督当局から求められた場合、この保存期間は法律に従って延長されることがあります。収集したすべての情報は、プライバシー基準を厳格に遵守したうえで、安全かつ機密に保管され、いかなる第三者にも開示されません。

Eesti Firma OÜの顧客に関する情報は、以下の場合に限り開示されることがあります。(a) AML/CFTコンプライアンスの目的に限り、当社の契約上の提携先に開示する場合、(b) 法律で定められた場合に政府当局へ開示する場合、または(c) 法的拘束力のある裁判所の決定に基づく場合。

更新および法的情報

当社は、業務慣行の変更または法令・規制要件の変更を反映するため、本AML/CFT方針をいつでも更新または改定する権利を留保します。すべての変更は本ページで公開し、「最終更新日」もそれに応じて変更します。最新の更新内容をご確認いただくため、本書を定期的にご確認になることをお勧めします。

お問い合わせ先

当社の方針または当社が実施するAML/CFT措置についてご質問がございましたら、お問い合わせください。当社は透明性を重視し、必要な情報をご提供できるよう努めています。

• 会社名： Eesti Firma OÜ
• 登録番号： 14164797
• VAT番号（KMKR）： EE102081480
• 事業ライセンス（TCSP）： FIU000144
• 監督当局： Financial Intelligence Unit（Rahapesu Andmebüroo）
• AML責任者： Ilja Nikiforov — AML/CFTコンプライアンスを担当
• メール： [email protected]
• 電話： +372 641 7777
• 住所： Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia

当社は、お問い合わせに迅速に対応し、発生するあらゆる問題について包括的な情報をご提供できるよう努めています。