MiCAポリシーパック＆記入済みCASP申請書 – €3,900ですぐに利用可能

明確かつ効率的なCASP認可手続きを支援する既成のMiCAポリシーおよび文書

EUの 暗号資産市場規則（MiCA）は、暗号資産サービスプロバイダー（CASP）の認可および監督方法について、EU全域に適用される統一的なルールブックを定めています。CASPライセンスを取得するには、企業は欧州委員会委任規則 (EU) 2025/305に定められた構成に正確に従った詳細な申請書を提出する必要があります。

MiCA準拠のポリシー25点

一覧をご覧いただく前に、その全体像を理解しておくと便利です。ポリシーはお客様のMiCAコンプライアンス体制を構成し、補足文書は業務運営の証拠となり、ロードマップと申請書は監督当局のテンプレートを一行ずつ進めるための指針となります。

MiCAの主要分野をすべて網羅した、英語による完成済みポリシー25点を提供します。主な内容は以下のとおりです。

• ガバナンス、内部統制、利益相反
• 健全性保護措置および資本計画
• AML/CFT、制裁、詐欺防止
• リスク管理、事業継続、インシデント対応
• ICTおよびDLTインフラのセキュリティ
• 顧客資産および資金の保護
• 苦情処理および内部告発者の保護
• 注文の受付・取次、交換、カストディ、執行、移転サービスに関するサービス別ポリシー

各ポリシーは、欧州委員会委任規則 (EU) 2025/305および規則 (EU) 2023/1114の該当セクションに対応付けられるよう構成されています。

補足文書、テンプレート、説明資料10点

ポリシーに加えて、以下のような実務的な補足文書10点を提供します。

• 職務記述書および組織図
• 危機対応コミュニケーション手順
• 事業継続計画およびICT継続計画の説明書
• インシデント連絡に関する説明書、インシデントログ、インシデント報告書テンプレート
• 全社的なML/TFリスク評価
• 顧客デューデリジェンスを実施するための従業員向けガイドライン

これらの文書は、理論的な説明にとどまらず、監督当局が申請書への添付を期待する、すぐに利用可能な業務運営の証拠となります。

MiCA文書ロードマップ＆必要データマトリックス

文書一式に加えて、欧州委員会委任規則 (EU) 2025/305に基づいて申請ファイル全体を体系化した「マップ」であるMiCA文書ロードマップも提供します。

ロードマップの内容：

• 委任規則の第1条から第17条および附属書5の条文とセクションに準拠。
• パックに含まれている文書を明示。
• 以下のような、お客様側で作成する必要がある項目を明示：
  • 事業計画および3年間の財務予測
  • 申請者の過年度財務諸表
  • お客様の数値に基づく自己資本／健全性保護措置の計算
  • 会社登記簿謄本、株主情報、CV、そのほか企業固有の類似資料

つまり、この表によって、当社からすでに提供されるものと、社内で引き続き作成する必要があるものが明確に区分されるため、法律と申請書の間で要件が抜け落ちることはありません。

記入済みCASPライセンス申請書

最後に、委任規則の正式な構成および内容要件に沿って作成された、CASP認可用の記入済みライセンス申請書を提供します。

申請書の特徴：

• 法令と同じセクション順序に準拠。
• 標準文言とパック内のポリシーへの相互参照を記載済み。
• お客様の企業固有の情報（名称、番号、数値、現地情報など）を入力する箇所を明確に表示。

構成と規制文書の表現はすでに用意されている一方で、内容についてはお客様が全面的に管理できます。

文書の構成

監督当局は、お客様のファイルを文書単位ではなく、テーマ単位で審査します。そのため、パック内のすべての資料は、委任規則に対応する以下の論理的なブロックに整理されています。

• ガバナンス＆内部統制 – 内部ガバナンス、内部統制、利益相反、適格性、内部告発、アウトソーシング、研修、記録管理、会計。
• 健全性＆資本体制 – MiCAの保護措置に準拠した健全性ポリシー、自己資本計画、将来の健全性計算および予測との関連付け。
• 事業継続＆インシデント管理 – 事業継続ポリシー、危機対応コミュニケーション、継続性に関する説明書、インシデントログおよび報告書。
• AML/CFT、制裁＆詐欺 – 社内外のAMLポリシー、制裁ポリシー、リスク管理ポリシーの各セクション、ML/TFリスク評価、詐欺防止、実務的な従業員向けガイドライン。
• ICT＆DLTセキュリティ – ICTリスク管理に関する附属書5で使用されるDLTインフラおよびセキュリティポリシーと関連説明書。
• 顧客資産、カストディ＆保護 – 顧客資金および暗号資産の保護、カストディおよび管理、ウォレットアーキテクチャ、鍵管理原則に関するポリシー。
• 苦情処理＆行動規範 – CASP苦情処理ポリシーと、公正かつ透明な方法で顧客に対応するための関連手順。
• サービス別MiCAポリシー – 注文の受付・取次、交換、執行、移転サービスについて、該当するMiCAの条文に準拠した個別のポリシー文書。

この構成により、お客様と監督当局の双方が、すべての規制分野に対応していることを容易に確認できます。

お客様側で必要な対応（および当社の支援方法）

このパックは、可能な限り多くの文章を再利用しながら、お客様のチームで対応すべき事項も明確に把握できるよう設計されています。

お客様ご自身で作成する一般的な文書の例：

• 事業計画および業務計画。
• 過年度財務諸表および3年間の財務予測。
• 実際の数値に基づく自己資本および健全性保護措置の計算。
• 正式な登記簿謄本、株主情報、CV、経営者の個人データ。
• お客様の法域で必要とされる現地法上の会社関連文書。

実務におけるパックの使用方法

フォルダーを受け取った後の一般的なプロジェクトの流れは以下のとおりです。

1. 1

   MiCAサービスの範囲を定義

   提供予定の暗号資産サービス（交換、カストディ、執行、移転など）を確定します。ロードマップには、各サービスタイプに関連するポリシーとセクションが示されています。

2. 2

   ロードマップを順に確認

   MiCA文書ロードマップ＆必要データマトリックスを主要チェックリストとして使用します。各行を開き、完了と記載された関連ポリシーまたはテンプレートを確認し、要対応と記載された項目の社内担当者を割り当てます。

3. 3

   ポリシーと補足文書を調整

   会社名、現地での参照情報、プロセスの詳細、技術仕様を入力します。文書には規制上の構成がすでに組み込まれているため、お客様の作業は、自社の実態に即した正確な内容に調整することです。

4. 4

   記入済みCASP申請書を完成

   調整した内容を転記し、数値と会社固有のデータを追加したうえで、必ず申請者が用意しなければならない残りのセクション（事業計画や財務情報など）を完成させます。

5. 5

   確認、整合、提出

   社内外で確認を行い、欧州委員会委任規則 (EU) 2025/305の各条文が文書全体のどこかで少なくとも一度は網羅されていることを確認したうえで、管轄当局に申請書を提出します。