欧州の暗号資産ライセンス

EUで暗号資産ライセンスを申請

暗号資産関連活動のライセンスを取得し、ブロックチェーンビジネスをEUの法的枠組みに組み込みましょう。

当社は2017年から暗号資産会社およびブロックチェーンプロジェクトのコンサルティングと法務支援を専門とし、欧州における暗号資産ライセンス、VASPまたはCASP認可の取得サービスを提供しています。

欧州での暗号資産ライセンス取得手続きを開始しましょう

EUの暗号資産ライセンス | 欧州のVASPおよびCASP

欧州連合における暗号資産、トークン、ブロックチェーンの規制

当社チームは2017年から欧州連合における暗号資産プロジェクトとブロックチェーンスタートアップの支援を専門としています。この間、必要な法的枠組みを整備し、社内の財務・ITインフラを構築し、効率的なAML/KYCアルゴリズムを開発・導入し、暗号資産ライセンスまたは認可を取得して、300社を超えるお客様のブロックチェーンプロジェクトをEUの法的枠組みの下で成功裏に立ち上げてきました。

当社が選ばれる理由

当社は、暗号資産業界の最新ニュースやブロックチェーン技術の発展を常に注視するとともに、法令の改正や国際的なAML/CFT基準を慎重に監視しています。当社のコンサルタント、弁護士、金融専門家は、最も複雑で特殊な問題を解決する能力を備え、常に新たな課題に取り組む準備ができています。

欧州での暗号資産ライセンス取得

欧州連合における暗号資産関連活動ライセンスの申請

ブロックチェーンプロジェクトを設立し、欧州、特に欧州連合内の顧客に暗号資産交換サービスを提供したい場合は、暗号資産および仮想資産に関する規制と、特定の欧州法域でVASPまたはCASP業務を行うためにプロジェクトが暗号資産ライセンスを取得する必要性について、必ず検討すべきです。

欧州連合における暗号資産業界の法的地位

現時点では、すべての欧州諸国が暗号資産交換業者や暗号資産取引所の活動に対する規制・監督原則を策定、導入しているわけではなく、多くのEU加盟国では暗号資産業界が依然としてグレーゾーンにあります。現在までに、暗号資産の交換・保管を行うVASPまたはCASP活動の規制と、適切な登録またはライセンスを取得できる制度が法制化されている欧州諸国は、ブルガリア、ドイツ、アイルランド、リトアニア、ポーランド、ポルトガル、スロバキア、チェコ、エストニアです。

当社が提供するもの

当社は、欧州各国で暗号資産ビジネスを登録し、暗号資産交換事業を開始する機会を提供します。お客様ごとに個別相談を行い、想定されるビジネスフローとブロックチェーンプロジェクトの特性を分析したうえで、暗号資産ライセンスまたはVASP・CASP登録を取得し、EUで暗号資産ビジネスを成功裏に開始するための、最適かつ合理的なソリューションをご提案します。

暗号資産とは？

暗号資産、仮想資産、トークンの定義

ICOブームによって暗号資産への関心が急激に高まり、現代の金融システムにおける暗号資産の役割が強まったことを受け、独立した政府間機関であるFATF（FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering）は2018年10月、AML/CFTのガイドラインと勧告に大幅な追加を行い、仮想資産および暗号資産を扱う金融活動においてAML/CFTを不可欠な要素としました。

暗号資産に関する欧州の法令

同年、欧州議会は第5次AML指令（2018/843）を承認し、既存のEU金融規制およびAML/CFT規制に仮想通貨の概念を追加しました。

• 法令：
  • 欧州議会指令（EU）2015/849（第4次Anti-MoneyLaundering指令、4AMLD）
  • 欧州議会指令（EU）2018/843（第5次Anti-MoneyLaundering指令、5AMLD）
  • 欧州議会規則案2020/593（Marketsincrypto-assets、MiCA）
  • AML/CFT関連法令、NationalRiskAssessments（NRAs）、その他のEU加盟国規制
  • FATFの規則、ガイドライン、基準

• 仮想資産 とは、デジタル形式で取引または流通でき、支払いや投資の目的で利用できる価値または資産のデジタル表現と解釈されます。ただし、法定通貨、有価証券、その他の従来型金融資産のデジタル表現は含まれません。
• VASP とは、第5次Anti-MoneyLaundering指令の用語に基づくVirtualAssetServiceProviderです。
• CASP とは、Marketsincrypto-assets（MiCA）規則の用語に基づくCrypto-AssetServiceProviderです。

上記に基づき、仮想資産には、暗号資産やトークンなどのデジタル資産クラスが含まれます。具体的には、セキュリティトークン、資産担保型トークン、特定のユーティリティトークン、固有のNFTトークン（non-fungibletokens）などがあり、このほかにも該当するものがあります。

暗号資産関連サービス

暗号資産会社が提供できるサービスとは？

FATFの分類および第5次AML指令に定められた定義によると、仮想資産サービスプロバイダー（VASP）とは、以下の分野において、他の自然人または法人のために事業、サービス提供、取引を行う自然人または法人を指します。

暗号資産と法定通貨の交換サービス

仮想資産（暗号資産、トークンなど）と法定通貨（従来型の通貨）との交換

暗号資産同士の交換サービス

一つまたは複数の形態の仮想資産を、別の仮想資産に交換すること

暗号資産送金の実行

仮想資産の移転とは、他の自然人または法人に代わって、仮想資産を一つの仮想資産アドレスまたは口座から別のアドレスまたは口座へ移動する取引と定義されます。

カストディ型仮想通貨ウォレットサービス

適切なITソリューションまたはその他の技術的手段を通じて、暗号資産およびその他の仮想資産の保管や管理サービスを提供し、顧客の仮想資産に対する完全な管理・処分権を保持すること。

Initial Coin Offering（ICO）

顧客（発行者）に代わり、仮想資産（暗号資産、トークンなど）の新規募集や販売に関連する金融サービスを提供すること。

上記に基づき、VASPまたはCASPライセンスがあれば、特定分野に特化した暗号資産交換サービスや、カストディ型暗号資産ウォレットを利用できるサービスだけでなく、幅広い機能を備えた本格的な暗号資産取引所も構築できます。

欧州における暗号資産規制

EUにおける暗号資産会社、暗号資産取引所、VASP、CASPの規制

FATFの勧告では、マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策（AML/CFT）のため、仮想資産サービスプロバイダー（VASPs）を規制対象とし、ライセンス取得または登録を義務付け、その活動を効果的な国家管理・監督制度の対象とすべきであるという要件が定められました。

第5次Anti-Money Laundering指令

第5次AML指令（2018/843）は、すべてのEU加盟国に対し、仮想資産および暗号資産を国内法レベルで規制し、VASPs、暗号資産交換業者、その他の暗号資産業界関係者の登録またはライセンス取得を確保する義務を定めました。これによりEU加盟国は、ブロックチェーン事業者が正式に活動を登録し、暗号資産の交換または保管に関するライセンス（暗号資産ライセンスおよびVASPライセンス）を取得できる制度を段階的に導入し始めました。

EU加盟国の国内規制

2022年時点で、すべてのEU加盟国がこの指令に対応し、暗号資産を取り扱うためのライセンス取得制度を設けているわけではありません。すでにVASPsを規制している欧州法域の間でも、暗号資産ビジネスの規制・監督に関する統一基準はありません。例えば、ドイツでは暗号資産交換業者が金融規制当局BaFinの監督を受け、この種の企業には非常に厳しい要件が課されています。一方、チェコ共和国では暗号資産関連活動の登録をTradeLicensingRegisterが扱っており、実際にはVASPsに固有の要件はほとんどありません。

MiCA規則

VASPおよびCASPの要件

欧州の暗号資産サービスプロバイダーに対する基本要件

第5次AML指令（2018/843）は、仮想資産サービスプロバイダー（VASPs）に対する基本要件を定め、サービス提供の条件と、暗号資産交換業者、暗号資産取引所、その他の暗号資産プロジェクトがAML/KYC措置を遵守する義務を明示しました。

暗号資産ライセンス保有会社が満たすべき基準とは？

暗号資産会社に課される要件は法域によってある程度異なりますが、通常、暗号資産サービスプロバイダーは以下の基準を満たす必要があります。

関係者

暗号資産会社の経営責任者、創業者、受益者には、非の打ちどころのない事業実績と犯罪歴がないことが求められ、無犯罪証明書によってこれを証明する必要があります。一部の法域では、経営責任者が現地居住者であることを求めています。

MLROおよびAML担当者

暗号資産会社は、規制当局との連絡および疑わしい取引の報告を担う、有能なAML担当者（ComplianceOfficer）またはMLRO（MoneyLaunderingReportingOfficer）を任命しなければなりません。

社内AML/CFT方針およびリスク管理

暗号資産会社は、社内プロセスにおいて効果的なAML/CFT措置を策定・導入する必要があります。これには特に、以下の事項を含めて規定しなければなりません。

• 顧客本人確認手続き
• 予防措置、KnowYourCustomer（KYC）、DueDiligenceの原則の適用
• 顧客取引のスクリーニングおよびモニタリング手続き
• 国際的な金融制裁および制限措置を適用する手続き
• AML/CFTリスク評価ならびに特定されたリスクを管理・軽減するための方針
• 監督当局に通知および情報を提出する手続き
• 会社の活動がAML/CFT基準に準拠していることを確認するための内部統制手続き

疑わしい取引を監督当局に通知する義務

暗号資産会社は、疑わしい取引および通常とは異なる取引について監督当局に報告する義務を負い、犯罪行為、マネーロンダリングやテロ資金供与の試み、国際制裁の回避を示す状況の特定に積極的に協力しなければなりません。

情報保存義務

すべてのVASPまたはCASP、暗号資産取引所、暗号資産交換業者は、各法域のAML法に定められた期間（通常は少なくとも5年間）、顧客データおよび顧客が行った取引に関する情報を保存する必要があります。

暗号資産ビジネス向け決済ソリューション

暗号資産関連活動のための決済口座開設支援

VASPまたはCASP、暗号資産取引所、暗号資産交換業者を円滑に運営するには、経常費用を支払うための事業用口座、顧客との取引を行うための運用当座口座、およびプロジェクトの流動性を確保するために、大規模で信頼できる暗号資産取引所の法人口座が必要です。

決済インフラの構築に支援が必要ですか？

暗号資産業界はAML/KYCの観点から高リスクな事業分野であるため、すべての銀行や決済システムが、この分野の事業者に対する入出金サービスを提供する用意があるわけではありません。当社のコンサルタントと専門家は、暗号資産スタートアップ向けの効率的な決済インフラ構築をいつでも支援します。銀行およびEMI/PSP決済機関での当座口座開設を支援するとともに、主要な暗号資産取引所での法人プロフィールも設定します。

AML/CFTコンサルティング

暗号資産業界向けAnti-Money Launderingおよび制裁コンサルティング

AML/CFT措置を遵守する義務は、欧州のすべての暗号資産会社およびVASPまたはCASPにとって基本的な要素です。会社の活動に効果的な社内AML/CFT規則とアルゴリズムを策定・導入すること（理論的要素）に加え、実務上、顧客とその取引を識別・確認する義務を履行するために使用するツールや経路（実務的要素）も極めて重要です。

暗号資産ビジネスにおけるリスクアプローチ

暗号資産スタートアップが幅広い顧客へのサービス提供とEU暗号資産サービス市場での競争力確保を目指す場合、顧客の本人確認プロセス、制裁対象者リストおよび重要な公的地位を有する者（PEP）リストとの照合、スクリーニング・モニタリング手続き、さらに顧客の暗号資産取引および暗号資産ウォレットの検証を自動化し、効率を高めるため、最新のITシステム（SumSub、Crystal、Chainalysisなど）を会社の業務に導入することが不可欠です。

効果的でリスクベースのDue Diligence措置

当社のコンサルタントと弁護士は、暗号資産会社向けのAML/CFT文書および社内規程の策定に関して専門的な支援を提供するとともに、あらゆる法的要件を完全に満たし、お客様の暗号資産プロジェクト固有のビジネスモデルを反映する最先端のITソリューションの導入を支援します。