簡潔な回答
金融クライアントがLEIを求めるのは、EUのデジタル・レジリエンス法であるDORAにより、銀行、保険会社その他の金融機関がIT提供者を情報登録簿に記載する必要があるためです。各提供者はコードで識別されます。EUで登記された会社はLEIまたは無料のEUIDを利用でき、その他の地域で登記された会社にはLEIが必要です。どの国の提供者にも使え、確認しやすいため、多くのクライアントはLEIを選好します。
通常、この依頼は提供者用フォームの一文として届きます。「貴社のLEIをご提示ください」。ソフトウェア会社、SaaSスタートアップ、ホスティング会社にとっては、他者向けの事務手続きに見えるかもしれません。ある意味ではそのとおりです。貴社の拠点にかかわらず、法的義務を負うのはクライアントであり、このコードは監督当局への報告で貴社を識別する手段にすぎません。このようなコードは「DORA LEI」と案内されることがありますが、通常のLEIです。
LEIが最も簡単な解決策であれば、当社を通じてオンラインで申請でき、通常、コードは1または2営業日以内に届きます。
DORAの情報登録簿：クライアントが報告する内容
デジタル・オペレーショナル・レジリエンス法（Regulation (EU) 2022/2554）は、2025年1月17日から、銀行、決済機関、投資会社、暗号資産サービスプロバイダー（CASP）、保険会社その他のEU金融機関に適用されています。制度全体については、当社のDORA規則ガイドをご覧ください。
DORA第28条第3項は、すべての金融機関に対し、ICT第三者サービス提供者との全契約を記載した情報登録簿の維持を義務付けています。これはICT（情報通信技術）サービスの外部提供者を指し、その定義は広範です。クラウドホスティング、SaaSプラットフォーム、ソフトウェア開発、データフィード、ITサポートはいずれも該当します。オランダ金融市場庁（AFM）は、デジタル広告プラットフォームも含まれ得ると述べています。
各年、各国の監督当局は金融機関にこれらの登録簿を要請し、欧州監督機構（ESAs）へ送付します。ESAsはこのデータを用いて、2025年11月18日に最初の19の重要ICT第三者サービス提供者を指定しました。
登録簿の規則はImplementing Regulation (EU) 2024/2956で定められています。同規則第3条に基づき、会社である各提供者は「有効かつアクティブな」LEIまたはEUIDにより、両方が存在する場合は両方により識別されなければなりません。
DORAにおけるLEIとEUID：各コードで足りる場合
EUID（European Unique Identifier）は、EU各国の事業登記簿が会社に自動的かつ無料で付与するコードです。国コード、事業登記簿のコード、会社の登記番号を組み合わせたものです。エストニアの会社ではEEARIREG.14164797のようになります。EEARIREG、ピリオド、登記コードです。エストニア事業登記簿のEUIDに関する当社の記事では確認場所を説明しており、他のEU加盟国の会社は各国の事業登記簿に問い合わせることができます。LEI（Legal Entity Identifier）は、申請により発行され、システムを運営するGLEIF（Global Legal Entity Identifier Foundation）の世界的データベースに公開される20文字のコードです。
| LEI | EUID | |
|---|---|---|
| 取得できる者 | 申請後、あらゆる国の会社 | EU事業登記簿の会社、自動付与 |
| 費用と維持 | 有料、毎年更新 | 無料、更新不要 |
| EUで登記された提供者 | 利用可 | 利用可 |
| EU域外で登記された提供者 | 必須 | 利用不可 |
登録簿の規則では、EUで登記された提供者にはいずれかのコードで足りますが、EU域外で登記された提供者はLEIでしか識別できません。提供者がいずれのコードも持たない場合でも、たとえばAFMは別の番号を受け付けますが、その記載をデータ品質上の問題として表示します。
金融クライアントが依然としてICT提供者にLEIを求める理由
EUIDの選択肢は、欧州委員会の要請により登録簿の規則へ追加されました。ESAsはLEIのみを求めており、2024年10月には両コードが存在する場合にLEIを優先するよう要請しました。多くの金融クライアントも同様の考えで、実務上の理由からLEIを求めています。
- すべての提供者に一つのコード。銀行はEUIDのない米国、英国、アジアの会社とも取引するため、全員にLEIを使うことで登録簿の一貫性を保てます。
- 確認が容易です。すべてのLEI記録はGLEIFの無料データベースにあり、クライアントは法的名称、住所、ステータスを自動的に確認できます。
- グループ構造。登録簿には各提供者の最終親会社も記録されます。EU域外で登記された親会社はLEIでしか識別できないため、クライアントはそのコードも求めることがあります。
クライアントがEUIDを受け入れる場合、これで解決です。LEIを求める場合は、通常、交渉するより取得するほうが早く、そのコードは次の金融クライアントにも役立ちます。
LEIの要請が下請業者にも及ぶ場合
決済処理など、貴社のサービスが金融クライアントにとって重要または重大と扱われる機能を支える場合、登録簿の規則はさらに一歩進みます。その場合クライアントは、実質的にサービスを支える各下請業者についてもLEIまたはEUIDを記録しなければなりません。そのため、ホスティング提供者や外部委託した開発者からこれらのコードを集めるよう求められることがあります。監督当局は通常、年の最初の数か月に登録簿を要請するため、早めにコードを準備しておくことが重要です。
DORA LEIの要請を受けた場合の対応
次の4ステップで大半のケースに対応できます。
- 会社がすでにLEIを持つか確認します。過去の銀行またはブローカーが求めていた可能性があるため、GLEIFデータベースを検索してください。登記ステータスがLAPSEDの場合、コードは新規取得ではなく更新が必要です。
- 会社がEUで登記されている場合はEUIDを提示します。クライアントが受け入れるか確認し、LEIも持つ場合は両方のコードを送付してください。
- クライアントがLEIを必要とし、保有していない場合は申請します。会社の取締役として、または会社からの委任状に基づき、オンラインで申請できます。
- コードを最新の状態に保ちます。自動更新または複数年パッケージにより失効を防げます。会社名または住所が変わった場合は、記録の更新も必要です。
Eesti FirmaでIT会社のLEIを取得する
タリンの法律・会計事務所であるEesti Firmaは、LEI提供者として活動しています。コード自体は、フランクフルトにあるGLEIF認定発行機関である当社のパートナーWM Datenserviceが発行します。貴社とエストニアとの関係は不要です。当社は50か国を超える国の会社のLEIを手配しています。
オンラインフォームに記入し、支払いを行い、会社を代理して行動する権限があることを確認します。多くの国では、フォームが事業登記簿から会社情報を直接取得します。発行機関へ送る前に当社が申請を確認するため、遅延の回避に役立ちます。
クライアントが何を必要としているか不明な場合は、その依頼を当社へ転送してください。新規LEI、既存LEIの更新、または他の提供者からの移管のいずれが必要かを無料で確認します。
よくある質問
常に必要とは限りません。DORAは金融機関に義務を課しており、EUで登記された提供者はLEIまたはEUIDで識別できます。EU域外で登記された提供者については、登録簿の規則でLEIのみが認められているため、実務上は必要です。
はい、貴社がEUで登記されている場合は可能です。DORAの登録簿規則では、クライアントは事業登記簿の無料EUIDを利用できますが、一部のクライアントは依然としてLEIを選好します。両コードを保有する場合は、両方を提示してください。
DORAは誰が支払うかを定めていません。LEIは貴社名義で発行されるため、貴社が申請します。クライアントが費用を負担するかは、商取引上の契約によります。
いいえ。登録簿の規則では有効かつアクティブなLEIが求められ、年次更新を逃したコードはその要件を満たしません。更新が必要であり、その間、EUの会社はEUIDを提示できます。
