リトアニア、暗号資産規制に関する新ルールを導入

リトアニアは、EUの暗号資産市場規則（MiCA）2023/1114に基づき、暗号資産事業者の活動を規制する新たなルールを導入しました。これらの改正は、暗号資産セクターにおける監督を強化し、取引の透明性を高め、金融サービス利用者にとってより安全な環境を整えることを目的としています。

今回の措置は、欧州の暗号資産市場を整備し、個人投資家とプロの市場参加者の双方にとって、より信頼性が高く安全な市場にするための重要な一歩です。また、個々の事業者による詐欺や不適切な慣行のリスクを最小限に抑えることも目指しています。これにより、リトアニアは金融サービスと革新的技術における高い欧州基準を遵守する姿勢を改めて示しています。リトアニアの暗号資産企業にとって実務上の結論は明確です。従来の仮想通貨事業者登録は、リトアニア銀行が発行する正式なMiCAライセンスに置き換えられます。

リトアニア銀行がCASPライセンスを管轄

サービス提供者に関するMiCA規定が適用された2024年12月30日以降、暗号資産関連サービスを提供する企業は、暗号資産サービスプロバイダー・ライセンスを取得しなければなりません。このライセンスを発行するのはリトアニア銀行です。この要件は、特に次のような幅広い企業に適用されます。

• 仮想通貨交換事業者（暗号資産と法定通貨間、および暗号資産同士の交換）
• カストディ型暗号資産ウォレットおよびその他の保管サービス提供者
• 暗号資産の取引・取扱いプラットフォームを提供する企業
• トークンの募集、移転サービス、注文執行に関与する事業者
• 暗号資産ポートフォリオ管理および助言サービス提供者

義務的ライセンス制度の導入は、この急成長するセクターの業務を標準化することを目的としています。従来、リトアニアの仮想資産サービス提供者（VASP）には登録のみで十分でしたが、今後は登録だけではこれらのサービスを提供できません。

国の金融システムの安定維持で重要な役割を担う中央銀行は、こうしたCASPライセンスを発行する主要な当局です。行政機能に加え、中央銀行は金融犯罪捜査局（FNTT、FCISとも呼ばれる）と緊密に連携しています。同局は従来、登録済みVASPを監督しており、現在もマネーロンダリング防止（AML）およびテロ資金供与対策（CFT）規制の遵守を監視しています。この二層的な監督により、リトアニアの暗号資産規制は従来の登録制度より大幅に厳格化され、暗号資産が違法目的に悪用される可能性が低減します。

リトアニアの暗号資産ライセンス取得期限

暗号資産市場を規制する新ルールは2024年12月に発効し、リトアニアの暗号資産規制はEUの他加盟国と整合しました。国内制度は、2024年7月11日に採択されたリトアニア暗号資産市場法に定められ、同法はリトアニア銀行をライセンス発行・監督当局に指定しています。

法令に従って暗号資産サービスの提供を継続したい企業は、リトアニア銀行が発行する特別なCASPライセンスを取得する必要があります。実務上、この暗号資産ライセンスは、同国における交換、保管、取引サービスの唯一の法的根拠となります。これは、取引の安全性確保、消費者利益の保護、AMLおよびCFT規制の遵守を目的とする厳格な要件への適合を証明するものです。

さらに、統一されたルールは事業者の国際的な活動を容易にし、リトアニアで事業を行う企業はMiCAのパスポーティング制度によりEU市場全体へ参入できます。

MiCA自体は、既存のサービス提供者が国内ルールに基づき2026年7月1日まで、最長18か月間事業を継続することを加盟国に認めています。しかしリトアニア当局は、同セクターにおけるマネーロンダリング、制裁回避、詐欺のリスクを理由に、従来登録されていた事業者への経過措置を5か月に限定しました。

したがって、2025年6月1日まで続く移行期間は、中央銀行のCASPライセンスを初めて必要とする事業者、または新要件への完全な準拠に向けて手続を更新する必要がある事業者にとって特に重要です。新規に市場へ参入する企業は、移行期間を利用できません。営業開始前に認可を取得する必要があります。

リトアニアにおけるMiCAライセンスの主な目的と利点

導入された措置は、金融安定性の強化、市場透明性の確保、投資家利益の保護を目指しています。新たなEU基準を遵守することで、リトアニアはMiCAライセンスを求める暗号資産企業にとって魅力的な法域となり、単一の暗号資産ライセンスに基づいてEU全域の顧客にサービスを提供する機会を得られます。また、ルールの調和はEU全加盟国共通の法的枠組みの構築に寄与し、国際協力の発展を促進します。

こうした変更は、暗号資産の急速な普及と、効果的な規制メカニズムを確立する必要性を踏まえたものです。セクターの規模が緊急性を物語っています。リトアニア銀行によると、同国の暗号資産企業数は2020年の9社から2022年末までに約850社へ増加し、すでに2022年には仮想通貨事業者に対するAMLルールの強化につながっていました。新たな暗号資産規制により、リトアニアは新技術を支援し、デジタル資産規制におけるリーダーとしての地位を強化する準備が整っていることを示しています。

新ルールが既存の暗号資産企業に意味すること

すでにリトアニアで仮想通貨交換事業者またはウォレット事業者として登録している企業にとって、今後数か月は決定的に重要です。移行期間はMiCAライセンス取得の時間を与えますが、リトアニア銀行は、コンプライアンス、AML・CFT管理、サービス品質を十分に重視する企業のみを認可することを明確にしています。現在、次の3点に注意が必要です。

• サービス範囲。現行の事業モデルを規則で定義される暗号資産サービスに対応付けてください。ライセンスは暗号資産活動全般ではなく、特定のサービスについて付与されます。
• ガバナンスと統制。内部のAML・CFT手続、リスク管理、顧客資産保全は、監督下の金融機関に求められる基準を満たす必要があります。
• 時期。早期に申請書類を提出すれば、移行期間終了前に規制当局からの質問へ対応する余地が生まれます。

リトアニアでの暗号資産ライセンス取得支援が必要な場合

リトアニアの暗号資産サービス分野で事業を計画する企業は、新要件を満たし、定められた基準に完全に準拠するため慎重な準備が必要です。Eesti Firmaがお手伝いします。リトアニアの暗号資産ライセンスを求めるお客様を支援し、リトアニアでの会社設立をサポートするとともに、認可済みCASPに必要な継続的なコンサルティングおよび会計サービスを提供します。

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