ბოლო ხუთი წლის განმავლობაში ლიეტუვაში ფინანსური და საგადახდო მომსახურებების სექტორი სწრაფად განვითარდა და დღეს ქვეყანა მყარად არის დამკვიდრებული, როგორც ევროპის ერთ-ერთი წამყვანი fintech ცენტრი. თანამედროვე ფინანსური ტექნოლოგიის წარმოდგენა რთულია კრიპტოვალუტებისა და ბლოკჩეინზე დაფუძნებული სხვა პროდუქტების გარეშე, ამიტომ ეტაპობრივად ლიეტუვაც იქცა კრიპტო ბირჟებისა და ვირტუალური აქტივების მომსახურების მიმწოდებლების (VASP) ერთ-ერთ მთავარ ევროპულ ცენტრად.
30.06.2022-ს ლიეტუვის რესპუბლიკის სეიმმა მიიღო ცვლილებების პაკეტი ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების პრევენციის შესახებ კანონში (AML აქტი). AML აქტის ცვლილებების მიზანია ვირტუალური აქტივების სამართლებრივი ჩარჩოს მოწესრიგება და, გარკვეულწილად, კრიპტოვალუტის მომსახურების მიმწოდებლებისთვის ბაზარზე შესვლის ზღვრის გაზრდა, რამაც ქვეყანაში უნდა გააუმჯობესოს კრიპტო ბირჟისა და კასტოდიური მომსახურებების ხარისხი, გამჭვირვალობა და სანდოობა.
უპირველეს ყოვლისა, ცვლილებებმა დააზუსტა ვირტუალური ვალუტის განმარტება. ლიეტუვის ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის კანონმდებლობით, ტერმინი მოიცავს ყველა კრიპტოვალუტასა და ტოკენების უმეტეს სახეობას და განისაზღვრება შემდეგნაირად:
ვირტუალური ვალუტა — განმარტება AML აქტის მიხედვით
ვირტუალური ვალუტა არის ინსტრუმენტი, რომელსაც ციფრული ღირებულება აქვს, მაგრამ ვალუტის ან ფულის სამართლებრივი სტატუსი არ გააჩნია, არ არის ავტორიზებული ან გარანტირებული ცენტრალური ბანკის ან სხვა სახელმწიფო ორგანოს მიერ და არ არის აუცილებელი ვალუტასთან იყოს დაკავშირებული, თუმცა ფიზიკური პირები ან სუბიექტები აღიარებენ მას გაცვლის საშუალებად და მისი ელექტრონული გზით გადაცემა, შენახვა, გაყიდვა, გაცვლა, ინვესტირება და ანგარიშსწორებისთვის გამოყენება შესაძლებელია.
ახალი მოთხოვნები ლიეტუვაში კრიპტო კომპანიებისა და VASP-ებისთვის
AML აქტის ცვლილებებმა დამატებითი მოთხოვნებიც შემოიღო კრიპტოვალუტის კომპანიებისთვის, რომლებიც კრიპტოაქტივების გაცვლისა და კასტოდიურ მომსახურებებს აწვდიან — ანუ VASP-ის ორივე კატეგორიისთვის: ვირტუალური ვალუტის გაცვლის ოპერატორებისა და ვირტუალური ვალუტის სადეპოზიტო (კასტოდიური) საფულეების ოპერატორებისთვის. ძირითადი დებულებები ქვემოთ არის მოცემული.
კრიპტო კომპანიის საწესდებო კაპიტალი ლიეტუვაში
ლიეტუვის რესპუბლიკაში დაფუძნებულ იურიდიულ პირს, რომელიც აპირებს საქმიანობას ვირტუალური ვალუტის გაცვლის ოპერატორის და/ან სადეპოზიტო საფულის ოპერატორის სახით, უნდა ჰქონდეს სულ მცირე EUR 125,000-ის ოდენობის რეგისტრირებული საწესდებო კაპიტალი.
ადგილობრივი AML ოფიცერი / MLRO ლიეტუვური VASP-ისთვის
იურიდიულ პირს, რომელმაც დაიწყო საქმიანობა როგორც ვირტუალური ვალუტის გაცვლის ოპერატორმა და/ან სადეპოზიტო საფულის ოპერატორმა, უნდა ჰყავდეს ლიეტუვის მუდმივი რეზიდენტი უფროსი მენეჯერი და უნდა დანიშნოს ადგილობრივი AML ოფიცერი (MLRO), რომელიც პასუხისმგებელი იქნება ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის მოთხოვნებთან შესაბამისობაზე.
ლიეტუვის ბაზრის მომსახურება
ლიეტუვურმა VASP-მა არ უნდა მიაწოდოს მომსახურებები ექსკლუზიურად სხვა ქვეყნის კლიენტებს ან სხვა ქვეყნის ბაზარზე იმგვარად არ უნდა კონცენტრირდეს, რომ ლიეტუვის რესპუბლიკაში მისი საქმიანობა კომპანიის ბიზნესმოდელის საფუძველზე ფორმალურად და არამნიშვნელოვნად ჩაითვალოს.
როგორ მოიყვანოთ კრიპტო კომპანია შესაბამისობაში FNTT-ის ახალ მოთხოვნებთან
FNTT-მ (ფინანსური დანაშაულის გამოძიების სამსახური), რომელიც ზედამხედველობს ლიეტუვურ VASP-ებს, გარდამავალი პერიოდი დააწესა. კრიპტო კომპანიებმა, რომლებმაც ლიეტუვაში კრიპტო ლიცენზია მოიპოვეს — ანუ დარეგისტრირდნენ ვირტუალური ვალუტის გაცვლის ოპერატორად და/ან სადეპოზიტო საფულის ოპერატორად — 01.11.2022-მდე, ახალ მოთხოვნებთან შესაბამისობა უნდა უზრუნველყონ არაუგვიანეს 31.12.2022-ისა და გარდამავალი პერიოდის განმავლობაში შეუძლიათ შეზღუდვების გარეშე განაგრძონ საქმიანობა.
საწესდებო კაპიტალის რეგისტრაცია
იურისდიქციაში მოქმედმა კრიპტოვალუტის კომპანიებმა უნდა შექმნან სულ მცირე EUR 125,000-ის საწესდებო კაპიტალი თანხის კომპანიის მიმდინარე ანგარიშზე ჩარიცხვით, რის შემდეგაც ნებადართული კაპიტალის ზრდა უნდა დარეგისტრირდეს ლიეტუვის იურიდიულ პირთა რეესტრში და აისახოს კომპანიის სარეგისტრაციო ბარათზე.
ლიეტუვის კომპანიების სამართალი საწესდებო კაპიტალში შენატანების ეტაპობრივ განხორციელებას იძლევა: საწყის ეტაპზე დეკლარირებული თანხის 25% გადაიხდება, ხოლო დარჩენილი 75% უნდა გადაიხადოთ ერთი კალენდარული წლის განმავლობაში.
ადგილობრივი MLRO-ის დაქირავება
ყველა მოქმედმა ლიეტუვურმა კრიპტო ბირჟამ და კასტოდიური საფულეების მიმწოდებელმა არაუგვიანეს 31.12.2022-ისა პერსონალს უნდა დაამატოს ადგილობრივი AML ოფიცერი / MLRO, მასთან გააფორმოს შრომითი ხელშეკრულება და დანიშვნის შესახებ აცნობოს FNTT-ს. ჩვენი გუნდი დაგეხმარებათ HR მხარდაჭერით: შესაბამისობის ფუნქციისთვის ადგილობრივ რეზიდენტებს შორის კვალიფიციური MLRO-ის შერჩევაში, შრომითი ურთიერთობის ფორმალიზებაში, მისი საგადასახადო ორგანოსა და SODRA-ში რეგისტრაციაში და FNTT-ის შეტყობინებაში.
რა მოხდება, თუ FNTT-ის მოთხოვნები იგნორირებული იქნება?
შეუსაბამობის შედეგები
კრიპტო კომპანია, რომელიც 31.12.2022-მდე ვერ დააკმაყოფილებს AML აქტის ახალ მოთხოვნებს, ამოიშლება FNTT-ის ვირტუალური ვალუტის გაცვლის ოპერატორებისა და/ან სადეპოზიტო საფულეების ოპერატორების სიიდან და 01.01.2023-დან დაკარგავს კრიპტო მომსახურებების გაწევის უფლებას.
დახმარება FNTT-ის ახალ მოთხოვნებთან ადაპტაციაში
ჩვენი ექსპერტები მზად არიან დაგეხმარონ თქვენი კრიპტო პროექტის ადაპტაციასა და კრიპტოვალუტის კომპანიის FNTT-ის ახალ მოთხოვნებთან შესაბამისობაში მოყვანაში: საწესდებო კაპიტალის შეტანასა და რეგისტრაციაში, კვალიფიციური MLRO-ის მოძიებასა და დაქირავებაში, ასევე სხვა საკითხების მოგვარებაში, რომლებიც კომპანიას შეცვლილ AML აქტთან ადაპტაციისას წარმოეშობა.
არის თუ არა ლიეტუვა კვლავ მიმზიდველი იურისდიქცია კრიპტო პროექტებისთვის?
დიახ. ლიეტუვა რჩება კრიპტოზე ორიენტირებული საქმიანობისა და კრიპტოაქტივების გაცვლისა და კასტოდიური მომსახურებებისთვის ერთ-ერთ ყველაზე აქტუალურ და ეფექტიან იურისდიქციად და, სავარაუდოდ, ასე დარჩება დიდი ხნის განმავლობაში.
მიზეზი ისაა, რომ ადგილობრივი კრიპტო რეგულირება კვლავ ერთ-ერთი უმარტივესი, ყველაზე მკაფიო და ლიბერალურია ევროპაში. AML აქტი კრიპტოვალუტის ბაზრის მონაწილეებს არ აკისრებს დამატებით AML/KYC ვალდებულებებს, რომლებიც კრიპტო კომპანიის შიდა პროცესებს ზედმეტად დაამძიმებდა ან ბიუროკრატიულს გახდიდა. ამ თვალსაზრისით, კრიპტოაქტივების მიმართ ლიეტუვის სახელმწიფო პოლიტიკა, მისი AML/CFT კანონმდებლობა და FNTT-ის პრაქტიკა შეიძლება სხვა ევროპული სახელმწიფოებისთვის ეტალონად ჩაითვალოს.
ზემოთ აღწერილი ცვლილებები — გაზრდილი ნებადართული კაპიტალი (საწყის ეტაპზე საჭირო EUR 125,000-დან მხოლოდ 25%-ის გადახდით) და ადგილობრივი MLRO-ის ჩართვა (ლიეტუვაში მრავლად არიან კვალიფიციური AML სპეციალისტები) — არც გადაჭარბებულია და არც დამამძიმებელი; ადგილობრივი კრიპტო მომსახურებების ბაზრის საშუალო მონაწილეს მათი განხორციელება დიდი სირთულის გარეშე შეუძლია.
თუ გაინტერესებთ ლიეტუვაში კრიპტო კომპანიის რეგისტრაცია და VASP ლიცენზიის მიღება, ან გსურთ მეტი გაიგოთ ლიეტუვის AML კანონმდებლობის ცვლილებების შესახებ, გთხოვთ, დაუკავშირდეთ ჩვენს კონსულტანტებს ტელეფონით, e-mail-ით ან ჩვენი ვებგვერდის უკუკავშირის ფორმის მეშვეობით. crypto licence in Lithuania-ის შესახებ დამატებითი ინფორმაცია ხელმისაწვდომია ჩვენი ვებგვერდის სპეციალურ გვერდზე.
