MLRO ლიტვაში კრიპტოაქტივების მომსახურების მიმწოდებლისთვის

ლიტვაში EU-ის MiCA ჩარჩოს ფარგლებში მოქმედ ყველა კრიპტოკომპანიას სჭირდება დასახელებული პირი, რომელიც პასუხს აგებს მის AML/CFT კონტროლებზე. ლიტვური კანონი ამ პირს ფულის გათეთრების პრევენციაზე პასუხისმგებელ უფროს თანამშრომლად მოიხსენიებს; ბაზარზე მას money laundering reporting officer-ს, MLRO-ს, AML officer-ს ან compliance officer-ს უწოდებენ. დანიშვნა შიდა ფორმალობა არ არის: პირი მითითებულია ავტორიზაციის დოსიეში, ეცნობება მარეგულირებელს და ყოველი ინსპექციისას ხელახლა მოწმდება.

არის თუ არა MLRO სავალდებულო ლიტვაში კრიპტოკომპანიისთვის

დიახ. ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების პრევენციის შესახებ ლიტვური კანონი კრიპტოაქტივების მომსახურების მიმწოდებლებს ფინანსურ ინსტიტუტებს შორის მოიაზრებს, ხოლო აქტის 22-ე მუხლი ყველა ფინანსურ ინსტიტუტს ავალდებულებს დანიშნოს უფროსი თანამშრომლები ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის ღონისძიებების ორგანიზებისა და Financial Crime Investigation Service-თან (FNTT, ინგლისურად ხშირად FCIS) თანამშრომლობისთვის. ერთადერთი გამონაკლისია მიმწოდებელი, რომლის ერთადერთი მომსახურება კრიპტოაქტივების შესახებ კონსულტაციაა. ყველა დანარჩენისთვის ვალდებულება საქმიანობის პირველი დღიდან მოქმედებს.

ეროვნული გარდამავალი პერიოდის დასრულების შემდეგ, ლიტვური კრიპტოკომპანია მოქმედებს Bank of Lithuania-ს (Lietuvos bankas) მიერ გაცემული CASP ავტორიზაციის საფუძველზე, რომელიც მას MiCA-ის ფარგლებში ზედამხედველობს და AML/CFT ზედამხედველობას FNTT-თან იზიარებს (რეჟიმის ცვლილება განხილულია ჩვენს ჩანაწერში ლიტვაში კრიპტოაქტივების ახალი წესების შესახებ). შესაბამისად, compliance officer ორი მარეგულირებლის წინაშეა ანგარიშვალდებული: საეჭვო ტრანზაქციების ანგარიშები და დანიშვნის შეტყობინება იგზავნება FNTT-ში; პერსონალთან, მმართველობასთან და კონტროლების დიზაინთან დაკავშირებულ კითხვებს ცენტრალური ბანკი სვამს.

MLRO ლიტვის რეზიდენტი უნდა იყოს?

ეს არის კითხვა, რომელსაც დამფუძნებლები პირველ რიგში სვამენ, და ინტერნეტში გავრცელებული პასუხების უმეტესობა უკვე მოძველებულია. ვირტუალური აქტივების ბიზნესების ყოფილი რეგისტრაციის რეჟიმი ნამდვილად მოითხოვდა უფროს მენეჯერს, რომელიც ლიტვაში მუდმივად ცხოვრობდა. ეს დებულებები რეჟიმთან ერთად გაუქმდა გარდამავალი პერიოდის დასრულებისას, ხოლო აქტის 22-ე მუხლი, რომელიც ახლა ლიტვაში AML officer-ის დანიშვნას არეგულირებს, საცხოვრებელთან დაკავშირებულ პირობას არ შეიცავს.

ძველი წესი არსებითობის ტესტმა ჩაანაცვლა. Bank of Lithuania-ს მომავალი კრიპტოაქტივების მომსახურების მიმწოდებლებისთვის მოლოდინების წერილი სამ საკითხს განსაზღვრავს: განმცხადებელი ცარიელი გარსი არ უნდა იყოს; ძირითადი ოპერაციული და საკონტროლო ფუნქციები არ შეიძლება ისე გადაეცეს გარე მიმწოდებელს, რომ კომპანიამ მათზე კონტროლი დაკარგოს; გადაწყვეტილებების მიღების უფლებამოსილების მქონე ძირითადი მენეჯერების ნაწილი ლიტვაში უნდა ცხოვრობდეს, ან კომპანიამ სხვა გადამოწმებადი გზით უნდა უზრუნველყოს მენეჯმენტი და ზედამხედველისთვის ხელმისაწვდომობა. CASP განაცხადების EU ტექნიკური სტანდარტი დამატებით მოითხოვს, რომ დოსიეში მიეთითოს თითოეული შიდა კონტროლის ფუნქციის ხელმძღვანელის მდებარეობა. პრაქტიკაში, compliance officer მოსალოდნელია მუშაობდეს ლიტვურ საოპერაციო ცენტრში, ხედავდეს ტრანზაქციების ნაკადს, შეეძლოს კლიენტის მიღების შეჩერება და მოკლე ვადაში შეხვდეს ინსპექტორს. AML officer, რომელიც სხვაგან ცხოვრობს, ემსახურება რამდენიმე ერთმანეთთან დაუკავშირებელ კომპანიას და მხოლოდ დროდადრო სტუმრობს, ამ ტესტს ვერ გაივლის.

მოთხოვნები AML officer-ისთვის ლიტვურ კრიპტოკომპანიაში

აქტი დიპლომას ან სერტიფიკატს არ აწესებს. ის მოითხოვს უფროს თანამშრომელს, ხოლო Bank of Lithuania მოითხოვს კვალიფიკაციას, ცოდნასა და დროს, რომლებიც შეესაბამება ბიზნესს და განახლების ტრენინგებით აქტუალურია. CASP განაცხადის შინაარსის EU ტექნიკური სტანდარტი შემოწმებას აკონკრეტებს: დოსიეში უნდა იყოს ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის შესაბამისობაზე პასუხისმგებელი პირის ვინაობა, მისი ცოდნის, უნარებისა და გამოცდილების მტკიცებულებებით, და უნდა აჩვენებდეს, რომ საკონტროლო ფუნქციები დამოუკიდებლად მოქმედებს იმისგან, რასაც აკონტროლებს. ფორმალური fit-and-proper შემოწმება მმართველ ორგანოს ეხება; MLRO იმავე დოსიეს საფუძველზე ფასდება. სარწმუნო კანდიდატს აქვს:

• განათლება სამართალში, ფინანსებში, ეკონომიკაში ან აუდიტში და სამუშაო გამოცდილება AML ან კრიპტოშესაბამისობის ფუნქციაში, სასურველია Bank of Lithuania-ს ზედამხედველობის ქვეშ მყოფ კომპანიაში;
• ლიტვური აქტის, MiCA-ის, Travel Rule რეგულაციის, კრიპტობიზნესებისთვის EBA-ის რისკფაქტორების სახელმძღვანელო მითითებებისა და FATF სტანდარტების სამუშაო ცოდნა, ასევე ბლოკჩეინის ანალიტიკის გამოცდილება;
• კომპანიაში მენეჯერული პოზიცია მმართველ ორგანოსთან პირდაპირი წვდომით და არა უმცროსი ანალიტიკოსი გაბერილი თანამდებობის დასახელებით;
• უმწიკვლო რეპუტაცია: არ ჰქონდეს ნასამართლეობა ან სანქციები იმ სფეროებში, რომლებსაც ცენტრალური ბანკი მმართველი ორგანოს წევრებისთვის ამოწმებს;
• როლისთვის საკმარისი სამუშაო დრო, სხვა ნებისმიერი პოზიციის სრული გამჟღავნებით;
• ინგლისურად და, იდეალურად, ლიტვურად მუშაობის უნარი, რადგან საქმიანობის პროგრამა და მომხმარებლებზე ორიენტირებული პროცედურები ლიტვურ ენაზე წარედგინება.

შეიძლება თუ არა დირექტორი იყოს MLRO

აქტში არაფერი უშლის ხელს დირექტორს, იყოს დანიშნული უფროსი თანამშრომელი. მოქმედებს ორი შეზღუდვა. Bank of Lithuania მოელის, რომ ფუნქციის შემსრულებელი არ იყოს მისი მაკონტროლებელი, ამიტომ დირექტორი, რომელიც გაყიდვებს ან კლიენტების მიღებას მართავს, ცუდი MLRO-ა. ასევე, დირექტორი მმართველი ორგანოს წევრია: ამ ორგანოში ნებისმიერი ცვლილება ცენტრალურმა ბანკმა უნდა შეაფასოს და დაუშვას, სანამ პირი მოვალეობების შესრულებას დაიწყებს; ეს არის ზედამხედველობითი ეტაპი, რომელსაც სპეციალურად დანიშნული compliance officer არ იწვევს.

MLRO-ის ხელფასი ლიტვაში

ლიტვაში კვალიფიციური compliance officer ვილნიუსის ბაზარზე საშუალო-უფროსი დონის თანამშრომელია. გაითვალისწინეთ თვეში დაბალი ათასობით ევროს მთლიანი ხელფასი, დამატებით დამსაქმებლის სოციალური შენატანები და დანამატი კრიპტოგამოცდილებისთვის ან ლიტვურ-ინგლისური თავისუფლად ფლობისთვის; ეს არის შიდა MLRO-ის რეალური ღირებულება. პირი, რომელსაც ამის მცირე ნაწილად გთავაზობენ, მხოლოდ ფორმაში ჩაწერილი სახელია, და სწორედ ამის გამოსავლენადაა შექმნილი არსებითობის ტესტი.

რას აკეთებს ლიტვური CASP-ის compliance officer

კანონით განსაზღვრული აღწერა მოკლეა: ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის ღონისძიებების ორგანიზება და Financial Crime Investigation Service-თან კავშირის შენარჩუნება. კრიპტოაქტივების მომსახურების მიმწოდებლისთვის ეს მოიცავს:

• კლიენტის სათანადო შემოწმებას (KYC) კლიენტის მიღებისას, მათ შორის ბენეფიციარ მესაკუთრეობას, პოლიტიკურად გავლენიან პირებსა და კრიპტობიზნესებისთვის EBA-ის რისკფაქტორების სახელმძღვანელო მითითებებში მითითებულ მაღალი რისკის კატეგორიებს;
• ტრანზაქციების on-chain და off-chain მონიტორინგს, ბლოკჩეინის ანალიტიკის, როგორც სტანდარტული ინსტრუმენტის, გამოყენებით;
• Travel Rule-ს: იმის უზრუნველყოფას, რომ გამგზავნისა და ბენეფიციარის მონაცემები ახლდეს კრიპტოაქტივების გადარიცხვებს, და გადარიცხვების დამუშავებას, სადაც ისინი არ არის;
• სანქციების შემოწმებას და საერთაშორისო ფინანსური სანქციების შიდა პროცედურებს, რომლებსაც კანონი თითოეული ვალდებული სუბიექტისთვის მოითხოვს;
• საეჭვო ტრანზაქციების ანგარიშებს (STRs) Financial Crime Investigation Service-სთვის, საეჭვო ოპერაციების შეჩერებასა და ინფორმაციის მოთხოვნებზე პასუხებს;
• ბიზნესის მასშტაბით ML/TF რისკის შეფასებას, რომელიც წელიწადში ერთხელ მაინც გადაიხედება, შიდა კონტროლის მიმოხილვას ორ წელიწადში ერთხელ მაინც, თანამშრომლების AML ტრენინგსა და შიდა წესების განახლებას;
• Bank of Lithuania-ის ინსპექციებისთვის მომზადებასა და შემდგომ ღონისძიებებს.

როდის ერთვება MLRO პროცესში

money laundering reporting officer არ არის ავტორიზაციის შემდეგ დასაქირავებელი პირი. როლი ლიტვაში CASP-ის საქმიანობის ოთხ ეტაპზე ჩნდება და თითოეულს საკუთარი დოკუმენტაცია აქვს:

როგორ არჩევს და ამზადებს Eesti Firma MLRO-ს ლიტვური კრიპტოკომპანიებისთვის

Eesti Firma ლიტვაში კრიპტოპროექტებს ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის კანონით პირველი რეგისტრაციებიდან უჭერს მხარს. ჩვენი MLRO მომსახურება ლიტვაში მოიცავს AML სპეციალისტების მოძიებას, შემოწმებას, დასაქმებასა და ტრენინგს — პირველი compliance officer-იდან შესაბამისობის ხელმძღვანელამდე. ვმუშაობთ კრიპტობირჟებთან, კასტოდიანებთან და სხვა კრიპტოაქტივების მომსახურების მიმწოდებლებთან, ასევე MiCA ლიცენზიის განმცხადებლებთან. გარე, ნაწილობრივი და დროებითი მოდელები, სადაც ლიცენზია მათ ნებას რთავს, აღწერილია ჩვენს MLRO და compliance officer მომსახურებების EU-ის მასშტაბით გვერდზე; ეს გვერდი ეხება შიდა დანიშვნას, რომლის განხორციელებასაც ლიტვური CASP-ისგან ელიან.

ძიება და შერჩევა

კანდიდატებს ზემოთ მოცემული კრიტერიუმებისა და კლიენტის საკუთარი პირობების მიხედვით ვამოწმებთ — ენის, სექტორული გამოცდილებისა და დაწყების თარიღის მხრივ. განათლება და დასაქმების ისტორია დოკუმენტებით მოწმდება, რეპუტაცია გადამოწმებულია სახელის წარდგენამდე, ხოლო ლიტვური ოფისიდან მუშაობის ხელმისაწვდომობა დასტურდება და არ ივარაუდება. კლიენტი ხვდება მოკლე სიას, ხოლო კანდიდატის არჩევის შემდეგ ვამზადებთ დანიშვნის პაკეტსა და დოსიესთვის შესაბამისობის ფუნქციის აღწერას.

ტრენინგი და მიმდინარე მხარდაჭერა

ახლად დანიშნული compliance officer იშვიათად მოდის კონკრეტული ბიზნესისთვის სრულად მომზადებული. ვატარებთ კლიენტის რისკის შეფასებასა და შიდა წესებზე დაფუძნებულ საწყის ტრენინგს, განახლების კურსებს კანონის ან ზედამხედველობითი მითითებების ცვლილებისას და აქტით მოთხოვნილ, დოკუმენტირებულ სასწავლო პროგრამას წინა ხაზის თანამშრომლებისთვის. დამატებით, ჩვენი იურისტები AML officer-ს პრაქტიკაში უჭერენ მხარს: შიდა წესების, რისკის შეფასებისა და სანქციების პროცედურის გადახედვით, მონიტორინგის სცენარების შემოწმებით და FNTT-სთან ან Bank of Lithuania-სთან მიმოწერის მომზადებით. თუ ოფიცერი მოკლე ვადაში მიდის, ვავსებთ ხარვეზს და ორივე მარეგულირებელს ვატყობინებთ.

თუ თქვენს ლიტვურ კრიპტობიზნესს MLRO-ის, AML officer-ის ან სრული შესაბამისობის გუნდის დაქირავება სჭირდება, აღწერეთ ბიზნესმოდელი და მომსახურებები, რომლებსაც აწვდით ან რომელთათვისაც ავტორიზაციას ითხოვთ, და კანდიდატების პროფილებითა და გეგმით დაგიბრუნდებით.

მოთხოვნის გაგზავნა

ხშირად დასმული კითხვები