CASP — криптоактивтер қызметін жеткізуші: басқа тұлғаларға криптоқызметтер ұсынатын компания. Егер фирма Сізге еуроны Bitcoin-ге айырбастауға мүмкіндік берсе, өзі бақылайтын әмиянда токендеріңізді сақтаса немесе қандай цифрлық активтерді сатып алу керегі жөнінде кеңес берсе, ол криптоактивтер қызметін жеткізуші ретінде әрекет етеді.
Бұл атау маркетингтік тіл емес. Ол Еуропалық Одақта қолданылатын құқықтық мәртебе; оның артында қызметтердің бекітілген тізбесі, лицензиялау талабы және оны иеленушілерді қадағалайтын реттеуші бар. Бұл нұсқаулық терминді қарапайым тілмен түсіндіреді: оның шығу тегі, қамтитын компаниялары, оған кірмейтіндер және шетелде қолданылатын атаулармен салыстыруы.
Бір сөйлеммен
CASP — MiCA аясында клиенттерге кәсіби негізде криптоактивтер қызметтерін — айырбастау, кастодиандық сақтау, брокерлік, кеңес беру немесе аударымдар — ұсынуға уәкілетті бизнес.
CASP мағынасы және терминнің шығу тегі
EU бірыңғай ережелер жинағын қабылдағанға дейін әр мүше мемлекет крипто компанияларды өзінше реттеді: бір жерде ақшаны жылыстатуға қарсы заңға тіркеу қосылды, басқа жерде арнайы рұқсат болды, ал өзге жерлерде қадағалау дерлік болған жоқ. Бір елде заңды болған бизнес келесі елге кіре алмауы мүмкін еді.
Әмбебап MiCA деп аталатын Markets in Crypto-Assets Regulation осы бытыраңқылықты тоқтату үшін әзірленді. Ол пайдаланушылар мен блокчейннің арасында тұратын фирмалардың ресми атауы ретінде «криптоактивтер қызметін жеткізуші» ұғымын енгізді. Анықтаманың өзі регламенттің жарияланған мәтінінің 3-бабында берілген.
Анықтамадағы үш шарт
Құқықтық тұжырымдамаларды алып тастасақ, анықтама бір мезгілде орындалуға тиіс үш шартты белгілейді:
- Бұл заңды тұлға немесе салыстырмалы кәсіпорын. Яғни, өз атынан әрекет ететін жеке тұлға емес, компания.
- Ол клиенттерге кәсіп немесе бизнес ретінде криптоактивтер қызметтерін ұсынады. Қызмет өз шотына орындалмайды, басқа адамдарға ұсынылады.
- Оның мұны істеуге рұқсаты бар. Лицензия фирманың нақты қандай қызметтерді атқаруына рұқсат етілгенін көрсетеді.
Үшінші тармақты жаңадан бастағандар жиі елемейді. CASP компанияның не істейтінін сипаттамайды — бұл компания иеленетін мәртебе. MiCA лицензиясынсыз криптоактивтер қызметтерін жүзеге асыратын фирма лицензиясыз CASP емес; ол жай ғана заңсыз жұмыс істеп жатыр.
Бір шекараны ерте айқындаған жөн. Ережелер жинағы екі бөліктен тұрады: токендерді жасайтын және ұсынатындар үшін ережелер, сондай-ақ олардың айналасында қызмет көрсететіндер үшін ережелер. CASP екінші бөлікке жатады: токен жасау Сізді CASP етпейді; ал ол саудаланатын платформаны жүргізу етеді.
Криптоактивтер қызметі деп не саналады
Реттелетін тізімді он қызмет құрайды. Олардың кез келгенін клиенттер үшін кәсіби негізде орындасаңыз, CASP лицензиясына қойылатын талап туындайды.
| Реттелетін қызмет | Іс жүзінде қалай көрінеді |
|---|---|
| Кастодиандық сақтау және басқару | Клиенттер үшін криптоактивтерді сақтау және кілттерді бақылау. |
| Сауда платформасын жүргізу | Үшінші тараптардың өтінімдері түйісетін алаңды басқару. |
| Қаражатқа айырбастау | Криптоактивтерді кәдімгі валютаға және кері айырбастау. |
| Басқа криптоактивтерге айырбастау | Бір токенді екіншісіне айырбастау. |
| Өтінімдерді орындау | Клиент үшін келісілген талаптармен мәміле жасау. |
| Криптоактивтерді орналастыру | Ұсынушының атынан криптоактивтерді сатып алушыларға өткізу. |
| Өтінімдерді қабылдау және беру | Клиенттің өтінімін басқа фирмаға жолдау. |
| Кеңес беру | Клиентке нені сатып не сату керегін ұсыну. |
| Портфельді басқару | Мандат негізінде клиент үшін мәмілелерді шешу. |
| Аударым қызметтері | Клиент үшін мекенжайлар арасында криптоактивтерді жылжыту. |
Тұтынушыға бағытталған брендтердің көбі осы қызметтердің бірнешеуін бірден біріктіреді. Әдеттегі айырбастау қолданбасы сауда алаңын жүргізеді, криптоактивтерді валютаға айырбастайды, қалдықтарды кастодиандық сақтауда ұстайды және активтерді әмияндар арасында жылжытады — бір өнімдегі төрт реттелетін қызмет. Рұқсаттар қызметтер бойынша берілетіндіктен, бір атауды иеленетін екі крипто компания мүлде әртүрлі іспен айналысуы мүмкін.
Кім криптоактивтер қызметін жеткізуші болып саналмайды
Тізімнен тыс қалатыны да сондай маңызды. Төмендегілердің ешқайсысы жеке алғанда бизнесті реттелетін жеткізушіге айналдырмайды:
- Өз ақшаңызбен сауда жасау. Өзіңіз үшін сатып алу, ұстау және сату — клиенттерге қызмет емес.
- Өзін-өзі кастодиандық сақтау. Тек Сіз бақылайтын әмиянда өз кілттеріңізді сақтау ешқандай жеткізушіні қамтымайды.
- Бағдарламалық жасақтаманы жариялау. Ашық бастапқы кодты шығару оның негізінде құрылған бизнесті жүргізуден өзгеше.
- Криптоактивтерді төлем ретінде қабылдау — өзіңіз сататын тауарлар немесе қызметтер үшін.
- Топішілік келісімдер — сыртқы клиенттерге емес, бас компанияға немесе еншілес компанияға қызмет көрсететін.
- Шын мәнінде орталықсыздандырылған құрылымдар — делдалсыз; алайда front end немесе әкімшілік кілт қатысса, мұндай тексерістен аз ғана құрылым өтеді.
Кәсіби негіздегі қызмет критерийі
Кездейсоқ, жеке, ақысыз көмек Сізді жеткізуші етпейді. Қайталанатын, ұйымдасқан, коммерциялық қызмет етеді — бизнестің өзін қалай сипаттайтынына, көрінетін алым алатынына не веб-сайты қайда хостингтелетініне қарамастан.
CASP лицензиясы іс жүзінде нені қамтиды
Рұқсат крипто компания құрылған мүше мемлекеттің құзыретті органы тарапынан беріледі. Берілгеннен кейін CASP лицензиясы бүкіл Еуропалық экономикалық аймақты қамтиды, әр елде қайтадан мақұлдау талап етілмейді — бұл passporting деп аталатын тәртіп. Бірыңғай нарыққа қолжетімділік — осы мәртебенің негізгі артықшылығы.
Лицензия бір реттік формалдылық емес. Уәкілетті жеткізуші тұрақты міндеттер атқарады: клиент активтерін өз активтерінен бөлек ұстау, қызметтер мен алымдарды адал сипаттау, тәуекел туралы ескертулерді жариялау, шағымдарды қарау, мүдделер қақтығысын басқару, жүйелерінің қауіпсіздігін қамтамасыз ету және ақшаны жылыстатуға қарсы бақылауды сақтау. Қадағалаушылар оны тексере, ақпарат талап ете және ақырында лицензиядан айыра алады.
Әрбір рұқсат ESMA жүргізетін ашық тізілімде көрсетіледі, сондықтан платформаға ақша бермес бұрын оны кез келген адам тексере алады. Банктер мен инвестициялық фирмалар MiCA аясында хабарлама беру арқылы белгілі бір криптоактивтер қызметтерін қолданыстағы рұқсаттарына қоса алады. Ескі ұлттық тіркеулермен жұмыс істеген фирмаларға арналған өтпелі тәртіптердің мерзімі аяқталды.
Осы беттің ауқымы
Бұл материал терминнің мағынасын қамтиды, лицензияны алу тәртібін емес. Талаптар мен рәсімдер біздің MiCA лицензиялау бетінде берілген.
CASP және VASP, сондай-ақ басқа жаһандық атаулар
CASP санатының идеясы тек Еуропаға тән емес. Маңызды юрисдикциялардың көбі басқа адамдардың активтерін басқаратын криптофирмаларды реттейді; тек атаулары өзгеше.
Ең кең қолданылатын балама — virtual asset service provider сөздерінің қысқартылған түрі VASP. Ол ақшаны жылыстатуға қарсы стандарттарды белгілейтін Financial Action Task Force ұйымынан шыққан және ондаған елдің ұлттық заңнамасына енгізілген. VASP кеңінен алғанда сол бір саланы қамтиды: басқалар үшін виртуалды активтерді айырбастау, аудару және сақтау.
| Термин | Қайда қолданылады | Қысқаша ауқымы |
|---|---|---|
| CASP | EU және EEA | Бірыңғай рұқсат аясындағы он криптоактивтер қызметі |
| VASP | Халықаралық стандарт, кеңінен көшірілген | Виртуалды активтерді айырбастау, аудару және сақтау |
| Криптоактив бизнесі | Біріккен Корольдік | Толық рұқсат кезең-кезеңімен енгізілетін қаржылық қылмысқа қатысты тіркеу |
| Ақша қызметтері бизнесі | Америка Құрама Штаттары | Көптеген криптооператорларды қамтитын ақша аудару |
| Цифрлық төлем токені қызметі | Сингапур | Токендерді айырбастау, аудару және кастодиандық сақтау |
| Криптоактивтерді айырбастау қызметі | Жапония | Криптоактивтерді айырбастау, брокерлік және кастодиандық сақтау |
| Виртуалды активтер қызметін жеткізуші | Аустралия | Бұрынғы жергілікті атауды ауыстырған, тікелей қабылданған FATF термині |
| Цифрлық активтер қызметін жеткізуші | Франция, бұрынғы ұлттық режим | EU шеңберімен ауыстырылған |
Айырмашылықтар сөздікпен шектелмейді. VASP режимдері ақшаны жылыстатуға қарсы заңнамадан туындайды және тіркеу мен мониторингпен аяқталады. CASP шеңбері — қаржылық қылмысты бақылаудан бөлек, мінез-құлықты, ақпаратты ашуды, клиент активтерін қорғауды және пруденциялық стандарттарды қамтитын толық қаржылық қызметтер режимі. Сондықтан шетелде VASP ретінде тіркелген фирма MiCA бойынша уәкілетті жеткізушіге автоматты түрде тең емес.
Бұл мәртебе пайдаланушылар мен криптофирмалар үшін неліктен маңызды
Криптоплатформаларды пайдаланушылар үшін
Платформаның CASP лицензиясы бар-жоғын және қандай қызметтерге берілгенін тексеру — қадағаланатын бизнесті анонимді веб-сайттан ажыратудың ең жылдам жолы. Лицензияланған жеткізуші Сіздің активтеріңізді өз активтерінен бөлек ұстауға, алымдар мен тәуекелдерді адал сипаттауға және олай істемесе реттеуші алдында жауап беруге тиіс.
Крипто компания құрылтайшылары үшін
Мәртебе крипто компанияға қатысты өзге нәрсенің бәрін айқындайды: қандай қызметтерді ұсына алатыныңызды, Сізді кім қадағалайтынын, бірінші күннен қандай міндеттер қолданылатынын және қай нарықтарға шыға алатыныңызды. Жоспарланған өнімнің тізімге кіретінін ерте анықтау кейіннен білуге қарағанда әлдеқайда арзан. Модель шекараға жақын болса, жауап клиент активтері немесе өтінімдері Сіздің қолыңыздан өтетініне байланысты.
Жиі қойылатын сұрақтар
Криптоактивтер қызметін жеткізуші. Қысқарту EU крипто заңнамасынан шыққан, онда ол криптоактивтер қызметтерін кәсіби түрде ұсынатын компанияның ресми атауы болып табылады.
Жоқ. Айырбастау платформасы — криптоактивтер қызметін жеткізушінің бір түрі. Санатқа сондай-ақ кастодиандық сақтау жеткізушілері, брокерлер, кеңесшілер, портфель басқарушылары және аударым қызметтері кіреді.
Құқықтық мәртебе ретінде қолданылмайды. Басқа жерлерде баламалы фирмалар әдетте VASP немесе жергілікті нұсқа деп аталады. Қызметтері ұқсас, бірақ міндеттері емес.
Жоқ. Анықтама клиенттерге кәсіби негізде ұсынылатын криптоактивтер қызметтерін талап етеді. Өз активтеріңізді басқару, мәмілелер қаншалықты ірі болса да, Сізді CASP етпейді.
Негізінде, иә. Бір мүше мемлекетте уәкілетті жеткізуші лицензиясының ауқымында әр елге қайта өтінім бермей, бүкіл Еуропалық экономикалық аймақтағы клиенттерге қызмет көрсете алады.
EU деңгейіндегі ашық тізілімді және фирма құрылған елдің ұлттық қадағалаушысы жүргізетін тізілімді қараңыз. Компанияның өз веб-сайтындағы мәлімдемелер ештеңені дәлелдемейді.
