Қысқаша жауап
Компания EU аумағындағы брокерлік шот арқылы акцияларды, облигацияларды, ETF немесе туынды құралдарды сатып не сатса, брокер әр мәміле туралы есеп беріп, компанияны оның заңды тұлға сәйкестендіргішімен (LEI) айқындауға міндетті. Кодсыз брокер тапсырысты орындауға құқылы емес; бұл ереже “LEI жоқ болса, сауда жоқ” деп аталады. Ең оңай жолы — компания брокерлік шот ашпай тұрып LEI алу.
Кәсіпорын шығындарынан көп табыс таба бастағанда, артық қаражатты компания арқылы инвестициялау — табиғи қадам. Иесі компания атына брокерлік шот ашады, ал көбіне алғашқы тапсырыстың дәл алдында брокер компанияның LEI-ін сұрайды. Компанияңызда ол әлі жоқ болса, біз арқылы LEI-ге онлайн өтінім бере аласыз, код әдетте бір не екі жұмыс күні ішінде келеді.
Брокердің бұл талабы өзінің саясатына емес, EU заңнамасына негізделген, сондықтан EU-дегі әрбір инвестициялық фирма оны сұрайды. Ол тек заңды тұлғаларға қолданылады: өз атынан инвестициялайтын жеке тұлға оның орнына ұлттық жеке куәлік нөмірімен сәйкестендіріледі.
Брокерге компанияңыздың LEI-і не үшін қажет
LEI — қаржылық операцияларда заңды тұлғаны сәйкестендіретін 20 таңбалы код. Әрбір код LEI жүйесін бүкіл әлемде қадағалайтын Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) ұйымының ашық дерекқорында көрсетіледі. LEI дегеніміз не туралы нұсқаулығымыз кодтардың қалай берілетінін және қордың не істейтінін түсіндіреді.
Талап EU-дің MiFIR деп аталатын қаржы құралдары нарықтары туралы регламентінен туындайды. Оның 26-бабы брокер немесе инвестициялық қызметтер ұсынатын банк сияқты инвестициялық фирманы қаржы құралдарымен жасалған операциялар туралы ұлттық реттеушіге келесі жұмыс күнінің соңына дейін есеп беруге міндеттейді. Сол есепте заңды тұлға болып табылатын клиент оның LEI-і арқылы сәйкестендірілуі тиіс. Реттеушілер бұл есептерді нарықты теріс пайдалануды анықтау үшін қолданады, сондықтан мәміленің әр тарапы анық көрсетілуі керек.
MiFIR аясында қабылданған егжей-тегжейлі ережелер фирма клиенттің LEI-ін алмайынша осындай есепті тудыратын ешқандай қызмет көрсете алмайтынын қосады. Бұл ереже 03.01.2018 күні күшіне енді және салада “LEI жоқ болса, сауда жоқ” деп аталады.
MiFIR бойынша міндет брокерге жүктеледі: компанияңызда LEI болмауы ешбір ережені бұзбайды, бірақ брокер оның тапсырыстарын орындай алмайды. Бұл міндет EU брокерінің барлық корпоративтік клиенттерін, соның ішінде EU-ден тыс тіркелген компанияларды да қамтиды.
Қандай инвестицияларға LEI қажет
Көпшілік жағдайды EU-дің екі регламенті айқындайды. MiFIR қор биржасында не басқа сауда алаңында сатылатын қаржы құралдарын, компания оларды брокерден тікелей сатып алса да, қамтиды. Еуропалық нарықтық инфрақұрылым регламенті EMIR туынды құралдарды қамтиды.
| Компания арқылы инвестиция | LEI қажет пе? | Неге |
|---|---|---|
| Биржада листингтелген акциялар, ETF және облигациялар | Иә | MiFIR бойынша операциялар туралы есеп |
| Биржада сатылатын опциондар мен фьючерстер | Иә | MiFIR және EMIR бойынша есеп |
| FX форвардтары және биржадан тыс басқа туынды құралдар | Әдетте | EMIR бойынша есеп |
| Криптоактивтер | Әдетте | MiFIR емес, MiCA есепке алу ережелері |
| Жеке компаниядағы акциялар, листингтелмеген облигациялар | Жоқ | Операциялар туралы есептілікке жатпайды |
| Биржада сатылмайтын қор үлестері | Әдетте қажет емес | Операциялар туралы есептілікке жатпайды |
| Банктік депозиттер | Жоқ | Қаржы құралдары емес |
EMIR туынды құралдар шартының екі тарабы да LEI арқылы сәйкестендірілуін талап етеді. Сондықтан компания FX форвардымен валюта бағамының ауытқуынан қорғанғысы келсе, банк әдетте кодты сұрайды. Біздің тәжірибемізде валюталық хеджирлеудің осы түрі клиенттерге LEI қажет болуының жиі себебі.
Криптоактивтер жеке EU шеңбері — MiCA аясына жатады; оның есепке алу ережелері криптоактивтер қызметін жеткізушілерден компания-клиенттерді де LEI арқылы сәйкестендіруді талап етеді.
Брокерлер мен банктер іс жүзінде нені сұрайды
Төменде клиенттеріміз жиі атайтын провайдерлер берілген; әрқайсысы ережені өзінше қолданады.
Interactive Brokers
Interactive Brokers EU ережелеріне жататын корпоративтік клиенттерден шот баптауларында LEI-ін енгізуді сұрайды. Туынды құралдармен сауда жасайтын компаниялар үшін ол олардың атынан кодқа өтінім бере алады, алайда басқа эмитент берген код та қабылданады.
LHV, SEB және басқа Эстония банктері
LHV компания листингтелген бағалы қағаздарды не криптоактивтерді сатып алғанда немесе сатқанда LEI талап етеді. Сондай-ақ листингтелген акциялар мәмілесіз басқа иеге, мысалы компания шотынан иесінің жеке шотына, ауысқанда да оны сұрайды. Листингтелмеген акциялар мен биржада сатылмайтын қор үлестері үшін код қажет емес.
SEB ережені акцияларға, облигацияларға, ETF және туынды құралдарға қолданады және код жоқ не жарамсыз болса, компания олармен сауда жасай алмайтынын айтады. Екі банкте де басқа жерден алынған кодты интернет-банкингке енгізуге болады. Басқа Эстония банктері де сол EU ережесін қолданады.
Revolut Business
Revolut жарамды LEI-і жоқ компанияға өзінің Business Invest шотын ашпайды, ал жарамсыз не мерзімі өткен кодты өтінімді қабылдамау себептерінің бірі ретінде көрсетеді. Клиенттеріміз Revolut Business компания криптоактивтерді сатып ала алмас бұрын LEI сұрайтынын да байқайды. Шотты ашудың өзі Эстония компаниясына арналған Revolut Business нұсқаулығымызда қарастырылған.
Брокерлік шотыңыз үшін LEI дайындау
Брокерлік шотқа LEI-ге тапсырыс бермес бұрын тегін GLEIF дерекқорын тексеріңіз: компанияда бұрын инвестициялық шот болған болса, онда тек жаңарту қажет код болуы мүмкін. Жаңа код үшін аккредиттелген LEI эмитенті компанияны оның еліндегі кәсіпкерлік тізіліммен тексереді, сондықтан өтінімдегі атау мен мекенжай тізілімдегісімен дәл сәйкесуі тиіс.
Инвестициялық шот холдингтік компанияға тиесілі болса, еншілес компанияларында LEI бар болса да, сол компанияның өзінің LEI-і болуы тиіс. Код берілгеннен кейін, алғашқы тапсырысты орналастырмас бұрын оны брокердің баптауларына енгізіңіз.
LEI инвестицияларға салық салуды өзгертпейді
LEI компанияның инвестициялық кірісіне салық салынуына әсер етпейді. Мысалы, Эстонияда компанияда қалған пайдаға пайда бөлінгенге дейін салық салынбайды; сондықтан көптеген иелер Эстониялық холдингтік компания арқылы инвестициялайды. Көптеген басқа елдерде компания мұндай кіріске жыл сайын салық төлейді.
Бізбен бірге компанияңызға LEI алу
Біз GLEIF аккредиттеген эмитент WM Datenservice-пен жұмыс істейміз және кез келген елде тіркелген компания үшін біздің LEI өтінім нысанымыз арқылы өтінім бере аласыз. Біз өтінімді тексеріп, эмитентке жолдаймыз. Брокеріңіздің талабы түсініксіз болса, оны бізге жіберіңіз, біз брокер Сізден нені талап ететінін айтамыз.
Жиі қойылатын сұрақтар
Көбіне иә. Көптеген брокерлер әуелі шот ашып, LEI-ді тек алғашқы тапсырыс алдында сұрайды, алайда кейбіреуі, соның ішінде Revolut, онсыз инвестициялық шот ашпайды. Алдымен код алу алғашқы тапсырыс алдындағы кідірісті болдырмайды.
Жоқ. Компанияда бір LEI болады және ол сол кодты әр брокер мен банкте қолданады. Тек еншілес компания немесе қор сияқты жеке заңды тұлғаға өзінің коды қажет.
Иә. Операциялар туралы есеп сату мен сатып алуды бірдей қамтиды, сондықтан LEI-сіз компания EU брокері арқылы листингтелген акцияларды, облигацияларды немесе ETF-терді, соның ішінде жылдар бұрын сатып алған акцияларды да сата алмайды.
