Банкіңіз не брокеріңіз LEI сұрады: бұл нені білдіреді және не істеу керек

LEI сұрауына көбіне аз түсіндірме қоса беріледі: банктен келген электрондық хат, брокердің клиентті тіркеу нысанындағы жаңа жол немесе Revolut Business қолданбасындағы хабарлама. Бұл компанияңызда бірдеңе дұрыс емес дегенді білдірмейді. Бұл — қалыпты сәйкестендіру қадамы және біздің тәжірибемізде банк не брокер жай ғана кодты сұрайды. Әлі коды жоқ компаниялар бірнеше минут ішінде онлайн нысанымыз арқылы LEI-ге тапсырыс бере алады.

LEI деген не?

LEI — ISO 17442 халықаралық стандартымен айқындалған 20 әріп пен цифрдан тұратын код; ол қаржы әлеміндегі компанияның төлқұжат нөмірі сияқты қызмет атқарады. Ол LEI нөмірі немесе LEI коды деп те аталуы мүмкін. Әр код тек бір заңды тұлғаға тиесілі және компанияда бір уақытта ешқашан екі код болмайды: бір LEI оның барлық банктері мен брокерлеріне жарайды.

Әр LEI компанияның ресми атауы мен мекенжайы, оның жазбасы бар коммерциялық тізілім және ондағы нөмірі, сондай-ақ бас компаниялары көрсетілген ашық жазбамен байланысты. Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) бұл жазбаларды кез келген адам іздей алатын тегін онлайн дерекқорда жариялайды. Мысалы, біздің Eesti Firma OÜ компаниямыздың LEI коды — 2549006RA6TCO1KHOJ54.

LEI компанияңыздың тіркеу нөмірін немесе VAT нөмірін алмастырмайды. Компания идентификаторлары жөніндегі нұсқаулығымызда бұл нөмірлердің айырмашылығы түсіндіріледі.

LEI-ді кім береді және GLEIF не істейді

LEI-ді LEI эмитенттері деп аталатын аккредиттелген ұйымдар береді. Олардың қатарына қаржылық деректер жеткізушілері, қор биржалары және ұлттық коммерциялық тізілімдер кіреді; компания әдетте олардың бірнешеуінің бірін таңдай алады.

Кодты берер алдында эмитент компания деректерін коммерциялық тізіліммен салыстырып тексереді. Кейін ол деректерді жыл сайын қайта тексереді, сондықтан LEI-ді жыл сайын ақыға жаңарту қажет.

2008 жылғы қаржы дағдарысынан кейін реттеушілер кімнің кімге тәуелді екенін жылдам көре алмайтынын анықтады, ал G20 бірыңғай жаһандық идентификатор құруға шақырды. Содан кейін Financial Stability Board жүйені басқару үшін 2014 жылы GLEIF құрды. GLEIF — Швейцарияның Базель қаласында орналасқан коммерциялық емес қор. Ол кодтарды өзі ешқашан бермейді, бірақ эмитенттерді аккредиттейді, олардың деректерінің сапасын бақылайды және барлық LEI-ді бір іздеуге болатын дерекқорда сақтайды.

Қаржы ұйымдары неге LEI сұрайды

Сұрау әрдайым дерлік банктің ішкі саясатынан емес, реттеуден туындайды. EU аумағында банк не брокер листингтелген акциялар, облигациялар немесе ETFs бойынша әрбір мәмілені өз реттеушісіне хабарлауы және компания клиентін оның LEI коды арқылы көрсетуі тиіс. Кодсыз ол компания үшін жаңа мәмілелер жасай алмайды.

Туынды құралдар бойынша да әр тараптың LEI коды көрсетіліп есеп беріледі, сондықтан банк айырбас бағамын алдын ала бекітетін FX форвардын келіспес бұрын әдетте LEI сұрайды. Көптеген crypto платформалар да компания клиенттерінен LEI сұрайды. Брокерлер неге LEI сұрайтыны туралы мақаламыз инвестициялық ережелерді толығырақ қамтиды.

Өз жинақтарын инвестициялайтын жеке тұлғаларға LEI қажет емес, ал төлемдерге пайдаланылатын күнделікті бизнес-шот та әдетте онсыз жұмыс істейді.

Сұрау келгенде не істеу керек

Алдымен компанияңыздың атауы немесе тіркеу нөмірі бойынша GLEIF дерекқорынан іздеңіз. Код бұрыннан болуы мүмкін, мысалы, бұрын ашылған инвестициялық шоттан не валюталық келісімшарттан. Егер жазбада LAPSED мәртебесі көрсетілсе, компания сол кодты сақтайды және оны тек жаңартуы керек.

Егер жазба болмаса, компанияға жаңа LEI қажет. Өтінімдегі деректер коммерциялық тізілім жазбасымен, атауы мен мекенжайының жазылуына дейін, дәл сәйкес болуы тиіс, өйткені эмитент екеуін салыстырады. Код берілгеннен кейін оны банкке не брокерге жіберіңіз, сонда олар жалғастыра алады.

LEI-ді Eesti Firma арқылы алу

Компанияңыздың тіркеу нөмірін біздің LEI өтінім нысанымызға енгізіңіз, сонда оның деректері, тіпті Эстониядан тыс тіркелген компаниялар үшін де, коммерциялық тізілімнен автоматты түрде жүктеледі. Одан кейін кодтың қанша жыл белсенді болуын таңдап, картамен, PayPal арқылы немесе төлем кезінде ұсынылатын басқа әдіспен төлеңіз. Біздің команда өтінімді тексеріп, оны Франкфурттағы GLEIF аккредиттеген эмитент WM Datenservice-ке жібереді. Код Сізге электрондық пошта арқылы, көп жағдайда бір не екі жұмыс күні ішінде келеді.

Банктің шынымен LEI меңзеп отырғанына сенімді болмасаңыз, оның хабарламасын бізге жіберіңіз, біз оған қай нөмір қажет екенін айтамыз.

Өтінім жіберу

Жиі қойылатын сұрақтар