Eesti Firma OÜ jest licencjonowanym dostawcą usług powierniczych i usług na rzecz spółek (TCSP) w Estonii. Numer naszej licencji to FIU000144; licencja została wydana naszej spółce dominującej, Ühinenud Õigusbürood OÜ, i w pełni obejmuje Eesti Firma OÜ. Działalność spółki jest regulowana i nadzorowana przez Jednostkę Analityki Finansowej (FIU) Republiki Estońskiej.
W skrócie
Jako instytucja obowiązana na mocy estońskich i unijnych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, Eesti Firma OÜ stosuje rygorystyczne środki Know Your Customer (KYC) oraz należytej staranności przed nawiązaniem jakiejkolwiek relacji biznesowej — identyfikuje klienta, weryfikuje beneficjentów rzeczywistych, sprawdza status PEP i kontroluje zgodność z międzynarodowymi listami sankcyjnymi. Nie współpracujemy z klientami, których nie można prawidłowo zweryfikować, a wszystkie informacje o klientach są traktowane jako poufne i przechowywane wyłącznie przez okres wymagany prawem.
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu obejmuje zestaw środków mających na celu zapobieganie i powstrzymywanie nielegalnej działalności związanej z legalizacją dochodów pochodzących z przestępstw oraz finansowym wspieraniem organizacji terrorystycznych.
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy odgrywa kluczową rolę w utrzymaniu stabilności i przejrzystości światowego systemu finansowego. Środki te pomagają zapobiegać działalności przestępczej, zapewniają zgodność transakcji finansowych z prawem oraz przyczyniają się do ogólnego bezpieczeństwa publicznego i dobrobytu społeczno-gospodarczego.
Ogólne zasady AML/CFT stosowane przez Eesti Firma OÜ
Jako dostawca usług korporacyjnych Eesti Firma OÜ jest instytucją obowiązaną na mocy ustawy o zapobieganiu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz ustawy o sankcjach międzynarodowych. Oznacza to, że podczas świadczenia usług na rzecz klientów ściśle przestrzegamy zasady Know Your Customer (KYC) i stosujemy skuteczne środki należytej staranności.
W naszej działalności przestrzegamy nie tylko estońskiego prawa, lecz także uwzględniamy odpowiednie ramy prawne Unii Europejskiej służące zwalczaniu prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Obejmuje to rozporządzenie (UE) 2016/1675 określające państwa trzecie wysokiego ryzyka oraz obowiązujące dyrektywy w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy — AMLD IV (dyrektywa (UE) 2015/849) i AMLD V (dyrektywa (UE) 2018/843) — w brzmieniu wdrożonym do prawa estońskiego. Dostosowujemy również nasze procedury do nowego unijnego pakietu AML — AMLR (rozporządzenie (UE) 2024/1624) i AMLD VI (dyrektywa (UE) 2024/1640) — który zacznie obowiązywać od lipca 2027 roku.
Dzięki wieloletniemu doświadczeniu w rejestracji spółek i świadczeniu usług korporacyjnych w Estonii nasz zespół dysponuje rozległą wiedzą specjalistyczną w zakresie AML/CFT. Podczas wdrażania środków przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu ściśle przestrzegamy standardów zawodowych oraz wymogów prawnych, ze szczególnym naciskiem na przejrzystość naszej pracy, ochronę interesów finansowych klientów, poufność uzyskanych informacji i budowanie zaufania klientów.
Kluczowe środki AML/CFT
Aby zapewnić odpowiedni poziom zgodności z wymogami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, a także przestrzeganie wymogów w zakresie sankcji międzynarodowych, Eesti Firma OÜ stosuje między innymi następujące procedury:
- identyfikacja klienta i jego przedstawicieli;
- gromadzenie informacji o kliencie i jego planowanej działalności;
- analiza profilu klienta, w tym jego struktury korporacyjnej oraz celów korzystania z naszych usług;
- ustalanie ostatecznych beneficjentów rzeczywistych (UBO);
- weryfikacja, czy klient jest osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne (PEP);
- sprawdzanie klienta na międzynarodowych listach sankcyjnych.
Uwaga
Współpraca klienta stanowi integralną część naszych procedur KYC i AML/CFT. Przekazywanie kompletnych i dokładnych informacji oraz gotowość do współpracy z nami podczas przeprowadzania czynności z zakresu należytej staranności zwiększają skuteczność tych środków, wzmacniają wzajemne zaufanie i pomagają tworzyć przejrzyste oraz bezpieczne środowisko gospodarcze.
Wewnętrzne procedury AML/CFT
Oprócz niniejszej publicznie dostępnej polityki Eesti Firma OÜ opracowała i wdrożyła szczegółowe wewnętrzne zasady i procedury zapewniające zgodność z wymogami prawnymi AML/CFT. Te dokumenty wewnętrzne są przeznaczone wyłącznie do użytku pracowników spółki i udostępniane organom nadzoru na żądanie. Publiczny dostęp do procedur wewnętrznych jest ograniczony w celu ochrony poufności naszych metod i zapewnienia ich skutecznego stosowania.
Niedozwolone typy klientów i relacji biznesowych
Eesti Firma OÜ nie świadczy usług ani nie nawiązuje relacji biznesowych z następującymi osobami:
- osobami, wobec których nie można zastosować wymaganych prawem środków należytej staranności;
- osobami, co do których istnieją uzasadnione podejrzenia udziału w praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu;
- osobami prawnymi, w których ponad 10% kapitału stanowią akcje na okaziciela;
- osobami, co do których istnieją uzasadnione podejrzenia, że ich działalność jest lub może być nielegalna;
- osobami, w przypadku których istnieją podstawy, by sądzić, że działają jako figuranci lub podmioty fikcyjne;
- osobami będącymi obywatelami jurysdykcji wysokiego ryzyka lub mającymi z nimi bliskie powiązania (wykaz takich jurysdykcji określa rozporządzenie UE 2016/1675).
Przechowywanie danych klientów
Zgodnie z obowiązującymi przepisami jesteśmy zobowiązani przechowywać wszystkie informacje otrzymane od klientów przez cały okres trwania relacji biznesowej oraz przez 5 lat po jej zakończeniu. Jeżeli wymaga tego organ nadzoru, okres przechowywania może zostać przedłużony zgodnie z prawem. Wszystkie zgromadzone informacje są przechowywane w sposób bezpieczny i poufny, przy ścisłym przestrzeganiu standardów ochrony prywatności, i nie są ujawniane żadnym osobom trzecim.
Informacje o klientach Eesti Firma OÜ mogą być ujawniane wyłącznie: (a) partnerom umownym spółki wyłącznie w celu zapewnienia zgodności z AML/CFT; (b) organom państwowym w przypadkach przewidzianych prawem; lub (c) na podstawie prawomocnego orzeczenia sądu.
Aktualizacje i informacje prawne
Zastrzegamy sobie prawo do aktualizacji lub zmiany niniejszej polityki AML/CFT w dowolnym momencie w celu uwzględnienia zmian w naszych praktykach lub wymogach prawnych i regulacyjnych. Wszystkie zmiany zostaną opublikowane na tej stronie, a data „ostatniej aktualizacji” zostanie odpowiednio zmieniona. Zalecamy okresowe przeglądanie niniejszego dokumentu, aby być na bieżąco z najnowszymi aktualizacjami.
Dane kontaktowe
Jeśli mają Państwo pytania dotyczące naszej polityki lub stosowanych przez nas środków AML/CFT, prosimy o kontakt. Cenimy przejrzystość i jesteśmy gotowi udzielić niezbędnych informacji.
- Nazwa spółki: Eesti Firma OÜ
- Kod rejestracyjny: 14164797
- Numer VAT (KMKR): EE102081480
- Licencja na działalność (TCSP): FIU000144
- Organ nadzoru: Jednostka Analityki Finansowej (Rahapesu Andmebüroo)
- Specjalista ds. AML: Ilja Nikiforov — odpowiedzialny za zgodność z AML/CFT
- Adres e-mail: [email protected]
- Telefon: +372 641 7777
- Adres: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia
Dokładamy starań, aby szybko odpowiadać na Państwa zapytania i udzielać wyczerpujących informacji we wszystkich pojawiających się kwestiach.
Niniejsza polityka AML została opracowana i zatwierdzona przez prawnika, współzałożyciela oraz wewnętrznego specjalistę ds. AML w Eesti Firma OÜ – Ilję Nikiforova, który odpowiada za monitorowanie zgodności z przepisami AML/CFT oraz wdrażanie najlepszych praktyk w zakresie zgodności w działalności spółki. Postanowienia niniejszej polityki mają zastosowanie bez wyjątku do każdego klienta spółki. W razie jakichkolwiek pytań prosimy o bezpośredni kontakt z zespołem wsparcia Eesti Firma.