Pakiet polityk MiCA i wstępnie wypełniony wniosek CASP – gotowe do użycia za €3,900

Gotowe polityki i dokumenty MiCA wspierające przejrzysty i sprawny proces uzyskania zezwolenia CASP

Unijne rozporządzenie w sprawie rynków kryptoaktywów (MiCA) ustanawia jednolity zbiór zasad dotyczących udzielania zezwoleń dostawcom usług w zakresie kryptoaktywów (CASP) i sprawowania nad nimi nadzoru w całej UE. Aby uzyskać licencję CASP, firmy muszą złożyć szczegółowy wniosek o strukturze ściśle określonej w rozporządzeniu delegowanym Komisji (UE) 2025/305.

25 polityk zgodnych z MiCA

Przed zapoznaniem się z samą listą warto zrozumieć jej logikę: polityki tworzą Twoje ramy zgodności z MiCA, dokumenty uzupełniające stanowią dowody operacyjne, a plan działania wraz z formularzem wniosku prowadzą Cię krok po kroku przez wzór nadzorczy.

Otrzymujesz 25 kompletnie opracowanych polityk w języku angielskim, obejmujących wszystkie kluczowe obszary MiCA. Należą do nich między innymi:

• Ład organizacyjny, kontrola wewnętrzna i konflikty interesów
• Zabezpieczenia ostrożnościowe i planowanie kapitałowe
• AML/CFT, sankcje i zapobieganie oszustwom
• Zarządzanie ryzykiem, ciągłość działania i obsługa incydentów
• Bezpieczeństwo infrastruktury ICT i DLT
• Ochrona aktywów i środków klientów
• Rozpatrywanie skarg i ochrona sygnalistów
• Polityki dotyczące poszczególnych usług: przyjmowania i przekazywania zleceń, wymiany, przechowywania, wykonywania zleceń i transferu

Każda polityka ma strukturę umożliwiającą przyporządkowanie jej do odpowiednich sekcji rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2025/305 oraz rozporządzenia (UE) 2023/1114.

10 dokumentów uzupełniających, szablonów i opisów

Oprócz polityk otrzymujesz 10 praktycznych dokumentów uzupełniających, na przykład:

• Opisy stanowisk i schemat struktury organizacyjnej
• Procedurę komunikacji kryzysowej
• Opisy planów ciągłości działania i ciągłości ICT
• Opis komunikacji w przypadku incydentu, rejestr incydentów i szablon raportu z incydentu
• Ogólnofirmową ocenę ryzyka ML/TF
• Wytyczne dla pracowników dotyczące stosowania środków należytej staranności wobec klienta

Dokumenty te stanowią gotowe do wykorzystania dowody operacyjne, które zgodnie z oczekiwaniami organów nadzoru powinny zostać załączone do wniosku, a nie jedynie opisane w teorii.

Plan dokumentacji MiCA i matryca wymaganych danych

Wraz z dokumentami otrzymujesz plan dokumentacji MiCA – uporządkowaną „mapę” całej dokumentacji wniosku, opartą na rozporządzeniu delegowanym Komisji (UE) 2025/305.

Plan działania:

• Jest zgodny z artykułami i sekcjami rozporządzenia delegowanego od 1 do 17 oraz z załącznikiem 5;
• Wskazuje, które dokumenty są już zawarte w pakiecie;
• Wyróżnia elementy, które musisz przygotować we własnym zakresie, takie jak:
  • Biznesplan i trzyletnie prognozy finansowe
  • Historyczne sprawozdania finansowe wnioskodawcy
  • Obliczenia funduszy własnych / zabezpieczeń ostrożnościowych oparte na Twoich danych
  • Odpisy z rejestrów przedsiębiorstw, informacje o udziałowcach, CV i podobne materiały dotyczące konkretnej firmy

Innymi słowy, tabela wyraźnie oddziela materiały, które już od nas otrzymujesz, od tych, które trzeba jeszcze przygotować wewnętrznie, dzięki czemu żaden wymóg nie umknie między treścią przepisów a formularzem wniosku.

Wstępnie wypełniony formularz wniosku o licencję CASP

Na koniec otrzymujesz wstępnie wypełniony formularz wniosku o zezwolenie na prowadzenie działalności jako CASP, opracowany zgodnie z oficjalnymi wymaganiami dotyczącymi struktury i treści określonymi w rozporządzeniu delegowanym.

Formularz:

• Zachowuje taką samą kolejność sekcji jak przepisy;
• Zawiera już standardowe sformułowania i odniesienia krzyżowe do polityk z pakietu;
• Pozostawia wyraźne pola do uzupełnienia informacjami dotyczącymi Twojej firmy (nazwami, numerami, wartościami liczbowymi, danymi lokalnymi itp.).

Zachowujesz pełną kontrolę nad treścią merytoryczną, a struktura i język regulacyjny są już przygotowane.

Jak zorganizowana jest dokumentacja

Organy nadzoru analizują dokumentację tematycznie, a nie dokument po dokumencie. Dlatego wszystkie materiały w pakiecie są uporządkowane w logiczne bloki odpowiadające rozporządzeniu delegowanemu:

• Ład organizacyjny i kontrola wewnętrzna – ład wewnętrzny, kontrola wewnętrzna, konflikty interesów, odpowiedniość, sygnalizowanie nieprawidłowości, outsourcing, szkolenia, prowadzenie dokumentacji i księgowość.
• Ramy ostrożnościowe i kapitałowe – polityka ostrożnościowa zgodna z zabezpieczeniami MiCA, planowanie funduszy własnych oraz powiązania z przyszłymi obliczeniami i prognozami ostrożnościowymi.
• Ciągłość działania i zarządzanie incydentami – polityka ciągłości działania, komunikacja kryzysowa, opisy ciągłości, rejestry incydentów i raporty.
• AML/CFT, sankcje i oszustwa – wewnętrzne i zewnętrzne polityki AML, polityka sankcyjna, sekcje polityki zarządzania ryzykiem, ocena ryzyka ML/TF, zapobieganie oszustwom oraz praktyczne wytyczne dla pracowników.
• Bezpieczeństwo ICT i DLT – polityka dotycząca infrastruktury i bezpieczeństwa DLT oraz powiązane opisy wykorzystywane na potrzeby załącznika 5 dotyczącego zarządzania ryzykiem ICT.
• Aktywa klientów, przechowywanie i ochrona – polityki dotyczące ochrony środków pieniężnych i kryptoaktywów klientów, przechowywania i administrowania, architektury portfeli oraz zasad zarządzania kluczami.
• Rozpatrywanie skarg i zasady postępowania – polityka CASP dotycząca rozpatrywania skarg wraz z powiązanymi procedurami zapewniającymi uczciwe i przejrzyste traktowanie klientów.
• Polityki MiCA dotyczące poszczególnych usług – przyjmowanie i przekazywanie zleceń, wymiana, wykonywanie zleceń i usługi transferu, każda z odrębną treścią polityki zgodną z odpowiednimi artykułami MiCA.

Taka struktura ułatwia zarówno Tobie, jak i organowi nadzoru sprawdzenie, czy uwzględniono każdy obszar regulacyjny.

Co pozostaje po Twojej stronie (i jak w tym pomagamy)

Pakiet został celowo zaprojektowany tak, aby umożliwić ponowne wykorzystanie jak największej części tekstu, a jednocześnie wyraźnie wskazać zadania, które musi wykonać Twój zespół.

Typowe przykłady dokumentów, które przygotowujesz samodzielnie, obejmują:

• Biznesplan i program działalności;
• Historyczne sprawozdania finansowe i trzyletnie prognozy finansowe;
• Obliczenia funduszy własnych i zabezpieczeń ostrożnościowych na podstawie rzeczywistych danych;
• Oficjalne odpisy z rejestrów, informacje o udziałowcach, CV oraz dane osobowe kadry zarządzającej;
• Wszelkie dokumenty korporacyjne wymagane przez lokalne prawo w Twojej jurysdykcji.

Jak korzystać z pakietu w praktyce

Po otrzymaniu folderu typowy projekt przebiega następująco:

1. 1

   Określ zakres swoich usług MiCA

   Potwierdź, które usługi w zakresie kryptoaktywów zamierzasz świadczyć (wymiana, przechowywanie, wykonywanie zleceń, transfer itp.). Plan działania wskazuje polityki i sekcje właściwe dla każdego rodzaju usługi.

2. 2

   Przejdź przez plan działania

   Wykorzystaj plan dokumentacji MiCA i matrycę wymaganych danych jako główną listę kontrolną: otwórz każdy wiersz, przejrzyj powiązaną politykę lub szablon, jeśli ma status DONE, i wyznacz osoby odpowiedzialne wewnątrz firmy za elementy oznaczone jako TO DO.

3. 3

   Dostosuj polityki i dokumenty uzupełniające

   Wprowadź nazwę swojej firmy, odniesienia lokalne, szczegóły procesów i informacje techniczne. Teksty zawierają już strukturę regulacyjną; Twoim zadaniem jest zapewnienie ich zgodności ze stanem faktycznym w Twojej organizacji.

4. 4

   Uzupełnij wstępnie wypełniony formularz wniosku CASP

   Skopiuj dostosowaną treść, dodaj dane liczbowe i informacje dotyczące firmy oraz uzupełnij pozostałe sekcje, które zawsze muszą pochodzić od wnioskodawcy (na przykład biznesplan i informacje finansowe).

5. 5

   Sprawdź, uzgodnij i złóż wniosek

   Przeprowadź weryfikację wewnętrzną i zewnętrzną, upewnij się, że każdy artykuł rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2025/305 został uwzględniony w dokumentach co najmniej raz, a następnie złóż wniosek do właściwego organu.