Licencja kryptowalutowa na Litwie

Licencja giełdy kryptowalut na Litwie

Wykorzystaj swój potencjał dzięki unijnej licencji kryptowalutowej

Litewskie ramy regulacyjne dotyczące kryptowalut są znane z przejrzystości i przyjaznego podejścia do branży blockchain, zapewniając jasne wytyczne i wymogi dla wnioskodawców VASP. Ponadto Litwa oferuje korzystne otoczenie podatkowe i dobrze rozwiniętą infrastrukturę finansową, co dodatkowo zwiększa jej atrakcyjność dla przedsiębiorców i inwestorów z branży kryptowalutowej.

Od 2017 roku specjalizujemy się w kompleksowym wsparciu prawnym projektów kryptowalutowych oraz świadczymy usługi doradcze w zakresie finansów i AML/CFT. Przez lata działalności z powodzeniem uzyskaliśmy licencje na działalność związaną z kryptowalutami w UE dla ponad 300 naszych klientów, w tym dużych giełd kryptowalut i innych projektów blockchain.

Uzyskanie europejskiej licencji dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów

Od 2017 roku nasza firma specjalizuje się w licencjonowaniu, doradztwie i kompleksowej obsłudze prawnej działalności związanej z kryptowalutami w UE.Nasz zespół ekspertów sprawnie porusza się po złożonym otoczeniu regulacyjnym branży blockchain, dbając o zgodność działalności klientów z przepisami i jednocześnie optymalizując ich operacje.

Z powodzeniem pomogliśmy licznym przedsięwzięciom blockchain uzyskać niezbędne licencje, oferując indywidualnie dopasowane usługi doradcze oraz stałe wsparcie prawne, które umożliwia im rozwój w nieustannie zmieniającej się branży aktywówwirtualnych.

Poznaj możliwości licencjonowania działalności kryptowalutowej na Litwie

Uzyskanie licencji kryptowalutowej na Litwie wymaga znajomości otoczenia regulacyjnego i ścisłego przestrzegania przepisów. Nasi eksperci przeprowadzą Cię przez każdy etap — od konsultacji po ostateczne zatwierdzenie — zapewniając sprawny proces licencyjny dzięki naszemu doświadczeniu w zakresie regulacji UE.

Uzyskaj litewską licencję kryptowalutową

W ramach tej propozycji zalecamy rozważenie Litwy jako jurysdykcji do uzyskania licencji kryptowalutowej na działalność dostawcy usług w zakresie aktywów wirtualnych (VASP) lub dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów (CASP). Ten europejski kraj oferuje korzystne otoczenie regulacyjne dla kryptowalutoraz szybki i prosty proces licencyjny,dzięki czemu jest atrakcyjnym wyborem dla startupówblockchain.

Przygotowaliśmy kompleksową bazę prawną dotyczącą zagadnień AML/CFT, opracowaliśmy i wdrożyliśmy skuteczne algorytmy współpracy z organami regulacyjnymi oraz pozyskaliśmy wielu partnerów na całym świecie, w tym systemypłatnicze, giełdy kryptowaluti inne wyspecjalizowane podmioty. Nasza rozległa sieć kontaktów i dogłębna znajomość wymogów regulacyjnych czynią nas idealnym partnerem dla firm pragnących umocnić swoją pozycję na rynku europejskim.

Regulacje dotyczące blockchain na Litwie

Litewskie regulacje dotyczące kryptowalut: jakie normy prawne regulują działalność VASP?

Litwa stała się znaczącym uczestnikiem rynku blockchain i kryptowalut, pozycjonując się jako nowoczesny ośrodek innowacji cyfrowych. Regulacje litewskiej branży blockchain zostały opracowane tak, aby wspierać jej rozwój, a jednocześnie zapewniać bezpieczeństwo i zgodność z przepisami. Władze krajowe wdrożyły solidne ramy prawne, które nie tylko wspierają technologię blockchain, lecz także odpowiadają na związane z nią wyzwania.

Proaktywne podejście regulacyjne Litwy do blockchain i aktywów wirtualnych

Od wymogów licencyjnych dla giełd kryptowalut po kompleksowe zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) — litewskie podejście regulacyjne ma na celu stworzenie zrównoważonego środowiska, które wspiera innowacje, a jednocześnie chroni użytkowników i inwestorów. Zaangażowanie kraju na rzecz przejrzystości i jasności prawa przyciągnęło liczne startupy blockchain oraz ugruntowane firmy, które chcą korzystać ze sprzyjającego ekosystemu Litwy.

• Organ regulacyjny
  • Służba Badania Przestępstw Finansowych (FCIS)
• Przepisy prawne
  • Litewska ustawa o zapobieganiu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
  • Dyrektywa UE 2015/849 (4. dyrektywa w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy, 4AMLD)
  • Dyrektywa UE 2018/843 (5. dyrektywa w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy, 5AMLD)
  • Rozporządzenie PE i Rady UE 2023/1114 (w sprawie rynków kryptoaktywów, MiCA)

Wyprzedzając zmiany rynkowe, Litwa stale udoskonala swoje regulacje i dostosowuje je do szybko zmieniającego się środowiska technologii blockchain. Takie proaktywne podejście sprawia, że Litwa pozostaje konkurencyjnym i atrakcyjnym miejscem dla przedsięwzięć blockchain oraz sprzyja rozwojowi prężnej społeczności innowatorów i przedsiębiorców.

Dlaczego warto bliżej przyjrzeć się Litwie przy rejestracji spółki kryptowalutowej?

Dzięki przejrzystym regulacjom dotyczącym kryptowalut oraz reputacji europejskiego centrum innowacji finansowych i startupów fintech Litwa jest jedną z najbardziej atrakcyjnych jurysdykcji w UE do prowadzenia działalności związanej z kryptowalutami i aktywami wirtualnymi.

Uzyskaj licencję dostawcy usług w zakresie aktywów wirtualnych na Litwie

Litewskie zezwolenie VASP jest najlepszym rozwiązaniem dla początkujących giełd i innych startupów, a także niezawodnym narzędziem umożliwiającym ograniczenie lub dywersyfikację ryzyka regulacyjnego bądź jurysdykcyjnego istniejących giełd kryptowalut, kantorów oraz projektów blockchain o różnym profilu.

Nasza firma oferuje możliwość uzyskania licencji kryptowalutowej na Litwie w formule „pod klucz” w ciągu 30-45 dni. Nasi pracownicy wykonują wszystkie prace bez angażowania pośredników ani zewnętrznych specjalistów.

Możliwości oferowane przez litewską licencję kryptowalutową

Usługi świadczone przez spółkę kryptowalutową z licencją VASP na Litwie

Zgodnie z obowiązującymi przepisami usługodawcy, którzy chcą zajmować się wymianą i obrotem aktywami wirtualnymi, muszą zarejestrować swoją działalność i uzyskać licencję „Operatora wymiany walut wirtualnych” albo „Operatora depozytowych portfeli kryptowalutowych”.

Litewska licencja kryptowalutowa otwiera szerokie możliwości przed firmami, które chcą działać w obszarze aktywów wirtualnych. Dzięki licencji VASP przedsiębiorstwa mogą oferować różne usługi związane z kryptowalutami i aktywami cyfrowymi, w tym ich wymianę, przechowywanie i transfer. Ta kompleksowa licencja pozwala firmom odpowiadać na rosnące zapotrzebowanie na usługi związane z kryptowalutami, jednocześnie prowadząc działalność w jasno określonych ramach prawnych.

Licencja VASP/CASP na Litwie

Dostawcy usług kryptowalutowych, znani również jako dostawcy usług w zakresie aktywów wirtualnych (VASPs), są uprawnieni do świadczenia następujących usług, pod warunkiem spełnienia wymogów regulacyjnych i licencyjnych:

• Operator wymiany walut wirtualnychOznacza osobę prawną świadczącą za wynagrodzeniem usługi wymiany, kupna lub sprzedaży walut wirtualnych, w tym:Wymiana kryptowalut na waluty fiatWymiana walut fiat na kryptowalutyWymiana kryptowalut na kryptowaluty

• Operator powierniczych portfeli walut wirtualnychOznacza osobę prawną świadczącą w imieniu klientów usługi zarządzania powierniczymi portfelami walut wirtualnych, w tym:Usługa przechowywania aktywów wirtualnych i kryptowalutUsługa transferu kryptowalut

Jedną z najważniejszych zalet uzyskania licencji VASP na Litwie jest możliwość oferowania klientom pełnego zakresu usług kryptowalutowych. Obejmuje to wymianę walut wirtualnych na pieniądz fiat i odwrotnie, a także obsługę par handlowych krypto–krypto.

Ponadto licencjonowane spółki mogą oferować bezpieczne usługi powierniczego przechowywania aktywów cyfrowych, zapewniając bezpieczeństwo środków klientów oraz dostęp do nich w razie potrzeby. Działając na podstawie licencji VASP, litewskie przedsiębiorstwa blockchain mogą budować zaufanie klientów i wykazywać swoje zaangażowanie w przestrzeganie przepisów.

Wymogi wobec spółek kryptowalutowych działających na Litwie

Poruszanie się w otoczeniu prawnym działalności związanej z walutami wirtualnymi

Przedstawiciele branży blockchain, znani jako dostawcy usług w zakresie aktywów wirtualnych (VASPs), podlegają wysokim standardom ze względu na szczególny charakter i podwyższone ryzyko związane z branżą kryptowalutową, zwłaszcza w kontekście przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Aby legalnie działać na Litwie, VASPs muszą przestrzegać kompleksowego zestawu wymogów mających zapewnić uczciwość i przejrzystość ich działalności. Wymogi te obejmują różne aspekty działalności — od zobowiązań finansowych, przez kwalifikacje kluczowego personelu, po wdrożenie solidnych zasad i procedur wewnętrznych. Spełniając te rygorystyczne kryteria, VASPs mogą wykazać swoje zaangażowanie w przestrzeganie przepisów oraz zbudować zaufanie zarówno klientów, jak i organów nadzoru na rynku litewskim.

• Kapitał zakładowyLitewskie prawo stanowi, że kapitał zakładowy licencjonowanej spółki musi wynosić co najmniej 125,000 euro. Lokalny kodeks handlowy pozwala jednak na wniesienie kapitału zakładowego w taki sposób, że na początkowym etapie wpłaca się 25% zadeklarowanej kwoty pieniężnej, a pozostałe 75% należy wpłacić w ciągu jednego roku kalendarzowego.

• Dyrektorzy, udziałowcy i beneficjenciWszystkie osoby związane z licencjonowaną spółką muszą cieszyć się nienaganną reputacją biznesową i nie być karane, w tym za przestępstwa finansowe lub skarbowe.

• Wewnętrzna polityka AML/CFT i zarządzanie ryzykiemLicencjonowane spółki muszą opracować i wdrożyć skuteczne środki AML/CFT w swojej działalności wewnętrznej, które powinny obejmować i regulować następujące kwestie:procedurę identyfikacji klienta i stosowania wobec niego środków bezpieczeństwa;procedurę monitorowania relacji biznesowych i regularnej aktualizacji informacji o klientach;procedurę weryfikacji i monitorowania transakcji oraz aktywności klientów;procedurę stosowania międzynarodowych sankcji finansowych i środków ograniczających;procedurę oceny ryzyka związanego z działalnością spółki oraz politykę zarządzania zidentyfikowanym ryzykiem;procedurę przekazywania zawiadomień i informacji do FCIS;procedurę kontroli wewnętrznej i przestrzegania środków AML/CFT przez pracowników.

• Wykwalifikowany MLRO/specjalista AMLLicencjonowana spółka musi zatrudnić wykwalifikowanego specjalistę AML (Compliance Officer), znanego również jako MLRO (Money Laundering Reporting Officer), który będzie kontaktować się z FCIS i informować organ regulacyjny o podejrzanych transakcjach. Kandydat na stanowisko specjalisty AML musi posiadać wiedzę i kompetencje w dziedzinie AML/CFT, znać język litewski w wystarczającym stopniu oraz rozumieć litewskie przepisy.

• Obowiązek zawiadamiania i informowania organu regulacyjnego o podejrzanych transakcjachSpółki działające na podstawie litewskiego zezwolenia muszą zawiadamiać FCIS o podejrzanych lub nietypowych transakcjach oraz informować FCIS o innych przypadkach i okolicznościach wskazanych w aktach prawnych i wytycznych organu regulacyjnego. Jedną ze szczególnych cech litewskich przepisów AML jest obowiązek informowania FCIS o wszystkich zrealizowanych transakcjach dotyczących aktywów wirtualnych, jeżeli wartość danej transakcji jest równa lub przekracza 15 000 euro bądź równowartość tej kwoty w innej walucie obcej lub wirtualnej.

• Obowiązek przechowywania danych klientów i transakcjiWszystkie licencjonowane spółki litewskie są zobowiązane do przestrzegania środków AML/CFT, dlatego muszą przechowywać dane klientów, informacje o dokonywanych przez nich transakcjach oraz inne istotne dane przez cały okres trwania relacji biznesowej z klientem, a także przez 8 lat od dnia jej zakończenia.

Dokładnie przeanalizujemy wszystkie szczegóły i przepływy biznesowe Twojego projektu, pomożemy opracować i wdrożyć skuteczne zasady AML/KYC oraz zaproponujemy najbardziej racjonalne rozwiązania organizacyjne, które pozwolą jak najszybciej uzyskać licencję na działalność związaną z kryptowalutami.

Jak ubiegać się o licencję kryptowalutową na Litwie

Główne etapy uzyskania litewskiej licencji kryptowalutowej

Proces uzyskania licencji VASP na Litwie składa się z kilku etapów: złożenia organom państwowym zawiadomienia o zamiarze prowadzenia działalności w zakresie wymiany lub przechowywania aktywów wirtualnych, zarejestrowania odpowiedniej działalności w litewskim Rejestrze Osób Prawnych oraz dopełnienia innych procedur i formalności, które dla Twojej wygody wymieniono poniżej:

1. 1

   Założenie spółki na Litwie

   Pierwszym krokiem na drodze do uzyskania licencji kryptowalutowej jest rejestracja spółki na Litwie. W celu prowadzenia działalności kryptowalutowej i uzyskania litewskiego zezwolenia najlepiej zarejestrować spółkę z ograniczoną odpowiedzialnością (lit. Uždaroji akcinė bendrovė lub UAB.) W ramach procesu rejestracji spółka musi posiadać kapitał zakładowy w wysokości co najmniej 125 000 euro na rachunku administracyjnym otwartym w lokalnym banku lub za pośrednictwem systemu płatniczego (EMI lub PSP).Litewskie ramy regulacyjne umożliwiają wnoszenie kapitału zakładowego w częściach przez okres 1 roku — przy początkowej rejestracji kapitału zakładowego wystarczy wpłacić 25% zadeklarowanej kwoty.

2. 2

   Opracowanie kompleksowej wewnętrznej dokumentacji AML/CFT

   Podstawowym warunkiem uzyskania zezwolenia kryptowalutowego na Litwie jest opracowanie i wdrożenie skutecznych środków AML/CFT w wewnętrznej działalności spółki, ocena ryzyka oraz zarządzanie zidentyfikowanym ryzykiem.

3. 3

   Rejestracja działalności w zakresie wymiany kryptowalut i aktywów wirtualnych

   Spółka, która chce uzyskać zezwolenie kryptowalutowe na Litwie, musi poinformować organy państwowe o swoich zamiarach i zarejestrować się jako „operator wymiany walut wirtualnych” lub „operator depozytowych portfeli kryptowalutowych” w Rejestrze Osób Prawnych oraz uzyskać odpowiednią adnotację na karcie rejestrowej spółki. Składając wniosek o rejestrację, licencjonowana spółka oraz osoby z nią związane potwierdzają, że znają przepisy AML/CFT i zobowiązują się ich przestrzegać.

4. 4

   Otwarcie rachunku płatniczego

   Każda spółka, która uzyskała licencję dostawcy usług w zakresie aktywów wirtualnych, potrzebuje niezawodnego rozwiązania płatniczego do rozliczeń z klientami. Oferujemy różne możliwości otwarcia rachunków administracyjnych dla projektów blockchain za pośrednictwem banków lub systemów płatniczych EMI/PSP, które akceptują podmioty wysokiego ryzyka i przedstawicieli branży blockchain.

5. 5

   Zaangażowanie MLRO i specjalisty AML

   Głównym obowiązkiem MLRO/specjalisty AML jest reprezentowanie interesów podmiotu przed organem regulacyjnym (FCIS) oraz przekazywanie organom regulacyjnym zawiadomień o podejrzanych transakcjach. Pomożemy Ci znaleźć kompetentnego kandydata na stanowisko MLRO w Twojej spółce.

6. 6

   Zawiadomienie organu regulacyjnego

   Spółki świadczące usługi wymiany lub przechowywania aktywów wirtualnych mają obowiązek pisemnie zawiadomić FCIS oraz podać dane kontaktowe MLRO, dyrektora i innych osób odpowiedzialnych za wdrażanie środków służących zwalczaniu prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

Specjaliści naszej firmy zaproponują Ci najlepsze rozwiązania pozwalające uzyskać zezwolenie VASP w najkrótszym możliwym czasie.

Procedura w pełni zdalna

Założenie litewskiego podmiotu i uzyskanie zezwolenia nie wymaga osobistej wizyty na Litwie, ponieważ wszystkie czynności można wykonać za pośrednictwem pełnomocnika.

Wszystkie wymienione czynności są wykonywane osobiście z udziałem przedstawiciela spółki albo zdalnie na podstawie pełnomocnictwa.