Eesti Firma OÜ — licensierad leverantör av trust- och bolagstjänster i Estland (FIU000144)

Eesti Firma OÜ är en licensierad leverantör av trust- och bolagstjänster (TCSP) som bedriver verksamhet med stöd av verksamhetslicens nr FIU000144, utfärdad och övervakad av Estlands finansunderrättelseenhet (Rahapesu Andmebüroo). Bolagsregistrering, lagerbolag, registrerad adress och tillhörande bolagstjänster tillhandahålls därför av en reglerad leverantör under statlig tillsyn – inte av en olicensierad mellanhand.

Vi offentliggör dessa uppgifter eftersom en licens bara har ett värde om du kan kontrollera den. Varje kund – och varje bank, partner eller myndighet som granskar oss – ska kunna se vad vårt tillstånd omfattar, vilken rättslig grund vår verksamhet vilar på och var uppgifterna kan verifieras oberoende. Det gör att du kan genomföra din egen företagskontroll på fem minuter.

Nedan beskriver vi vad licensen innebär, vilken lagstiftning den bygger på, vilka tjänster den ger oss rätt att tillhandahålla, vilka skyldigheter den ålägger oss och vad allt detta betyder för dig i praktiken.

Vår verksamhetslicens i korthet

En leverantör av trust- och bolagstjänster är ett reglerat företag som inom sin närings- eller yrkesverksamhet bildar bolag åt kunder, tillhandahåller en registrerad adress eller ordnar representation i ett bolag. I Estland får denna verksamhet endast bedrivas med ett officiellt tillstånd. Eesti Firma OÜ har ett sådant tillstånd, och det kan när som helst kontrolleras i offentliga register.

• Licensinnehavare: Eesti Firma OÜ
• Registreringsnummer: 14164797
• Verksamhetslicens (TCSP): FIU000144
• Tillsynsmyndighet: finansunderrättelseenheten (Rahapesu Andmebüroo)
• Rättslig grund: lagen om förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus)
• Registrerat säte: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estland

Lagen som reglerar vår licens

Vår verksamhet regleras av Estlands centrala lag mot penningtvätt – lagen om förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, vanligen förkortad RahaPTS eller MLTFPA), som gäller sedan 2017. Syftet är att stärka näringslivets transparens och tillförlitlighet samt förhindra att Estlands finansiella system används för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Lagen genomför Europeiska unionens direktiv mot penningtvätt och följer rekommendationerna från Financial Action Task Force (FATF).

Definition av en leverantör av trust- och bolagstjänster

Enligt § 8 i lagen är en leverantör av trust- och bolagstjänster en fysisk eller juridisk person som inom sin närings- eller yrkesverksamhet tillhandahåller tredje man tjänster såsom att bilda ett bolag eller en annan juridisk person, inklusive åtgärder som rör överlåtelse av ägarandelar; att agera som – eller ordna så att någon annan agerar som – befattningshavare eller styrelseledamot; att upplåta en adress som säte eller verksamhetsställe, inklusive rätten att använda den i kontaktuppgifter och för att ta emot post; eller att agera som förvaltare eller företrädare. Det är just dessa bolagstjänster som Eesti Firma OÜ har tillstånd att tillhandahålla.

Tillståndskrav och tillsyn

Enligt § 70 i lagen får leverantörer av trust- och bolagstjänster endast bedriva verksamhet om de har ett tillstånd. Vår licens FIU000144 uppfyller detta krav. Efterlevnaden övervakas av Estlands finansunderrättelseenhet, en oberoende statlig myndighet inom finansministeriets förvaltningsområde. FIU får genomföra inspektioner, utfärda förelägganden och vid allvarliga överträdelser tillfälligt upphäva eller återkalla ett tillstånd. Detta fortlöpande ansvar skiljer en reglerad leverantör från en oreglerad.

Vad licensen ger oss rätt att göra

Tillståndet anger vilka bolagstjänster vi lagligen får tillhandahålla. I praktiken omfattar det hela processen för att starta ett företag i Estland:

• Bolagsregistrering: bildande av estniska bolag (privat aktiebolag/OÜ, publikt aktiebolag/AS och andra juridiska former), inklusive upprättande av stiftelsehandlingar och registrering i handelsregistret.
• Färdiga bolag (lagerbolag): försäljning av förregistrerade bolag och hantering av överlåtelsen av ägarandelar, så att du kan inleda verksamheten utan dröjsmål.
• Virtuellt kontor och registrerad adress: tillhandahållande av en juridisk adress som bolagets säte eller verksamhetsställe, inklusive rätten att använda den i kontaktuppgifter och för att ta emot officiell korrespondens – en tjänst som uttryckligen är förbehållen licensierade leverantörer.
• Kontaktperson och representation: att agera som kontaktperson för bolag vars styrelse är baserad utomlands samt andra former av behörig representation.

Vid sidan av dessa licensierade verksamheter erbjuder vi även redovisning och juridiskt stöd till de bolag vi betjänar. Dessa tjänster ligger utanför själva TCSP-tillståndets tillämpningsområde – de är inte licenspliktiga verksamheter i Estland – men de tillhandahålls av samma reglerade juridiska person och inom samma ramverk mot penningtvätt, eftersom leverantörer av redovisningstjänster är självständigt förpliktade verksamhetsutövare enligt lagen.

Vad licensen förpliktar oss att göra

En licens innebär inte bara rättigheter utan även en rad skyldigheter. Som förpliktad verksamhetsutövare upprätthåller Eesti Firma OÜ ett heltäckande ramverk för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism (AML/CFT). Dessa skyldigheter skyddar dig, det estniska näringslivets integritet och det finansiella systemet i stort.

• Kundkännedom (KYC) och företagskontroll: vi identifierar och verifierar varje kund samt, när det är relevant, verkliga huvudmän och företrädare innan vi inleder en affärsförbindelse.
• Riskbedömning och riskbaserat arbetssätt: vi bedömer och dokumenterar risken för penningtvätt och finansiering av terrorism i varje affärsförbindelse och vidtar skärpta åtgärder när risken är högre.
• Interna regler och intern kontroll: vi upprätthåller skriftliga AML/CFT-rutiner och har en utsedd person som ansvarar för att de genomförs.
• Kontroll av sanktioner och PEP: vi kontrollerar kunder mot internationella sanktionslistor och identifierar personer i politiskt utsatt ställning samt genomför ytterligare granskning när det krävs.
• Löpande övervakning: vi övervakar affärsförbindelser och håller kunduppgifterna aktuella så länge förbindelsen består.
• Rapportering till finansunderrättelseenheten: om misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism uppstår måste vi underrätta FIU inom den lagstadgade tidsfristen.
• Dokumentation och samarbete: vi bevarar föreskrivna handlingar och uppgifter under den lagstadgade tiden och samarbetar med tillsynsmyndigheter och brottsbekämpande myndigheter.

Varför det är viktigt att vi är licensierade

Att anlita en leverantör under tillsyn ger praktiska fördelar och är inte bara en formalitet. Det påverkar hur smidigt ditt bolag bildas, hur banker bedömer det och hur väl det klarar en framtida granskning.

• En leverantör med rätt att utföra arbetet: bolagsbildning och tillhandahållande av en registrerad adress är reglerade verksamheter. När du anlitar en behörig leverantör bildas ditt bolag av en part som enligt lag har rätt att göra det.
• Statlig tillsyn och ansvar: vårt arbete står under finansunderrättelseenhetens tillsyn, vilket tillför ett oberoende ansvarsskikt som en oreglerad mellanhand helt saknar.
• Starkare ställning hos banker och betaltjänstleverantörer: ett bolag som har bildats genom ett reglerat ombud och har en fullständig KYC-dokumentation är betydligt enklare att ansluta hos banker och betalningsinstitut.
• Sekretess och dataskydd: samma regelverk som kräver att vi samlar in dina uppgifter förpliktar oss att skydda dem och behandla dem i enlighet med GDPR.
• Uppgifter som du kan verifiera: både vårt bolag och vår licens finns publicerade i offentliga register, så du behöver aldrig bara lita på vårt ord.

Så verifierar du vår licens

Du kan självständigt bekräfta vår status på ett par minuter. Våra bolagsuppgifter finns publicerade i Estlands elektroniska företagsregister under registreringsnummer 14164797, och vårt tillstånd som leverantör av trust- och bolagstjänster (FIU000144) är registrerat i Estlands register över ekonomisk verksamhet under finansunderrättelseenhetens tillsyn. Själva regelverket finns i den officiella lagtexten om förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism.

Slutsats: att arbeta med en licensierad partner

Vår verksamhetslicens är mer än en merithandling på en webbsida – den formar vårt arbetssätt. Den anger vilka bolagstjänster vi får tillhandahålla, ställer oss under en statlig myndighets tillsyn och förpliktar oss att följa tydliga standarder för bekämpning av penningtvätt och kundskydd. För dig innebär det något enkelt: när du registrerar ett bolag, köper ett lagerbolag eller använder vår registrerade adress sker det lagligt, transparent och på ett sätt som banker, partner och myndigheter kan förlita sig på.

På en marknad där olicensierade mellanhänder fortfarande är verksamma minskar du risken för ditt företag redan innan verksamheten inleds genom att välja en reglerad och verifierbar leverantör. Du vet vem du har att göra med, på vilken rättslig grund och hur du själv kan kontrollera uppgifterna – samtidigt som du får en partner vars egna skyldigheter ligger i linje med att hålla ditt bolag regelefterlevande på lång sikt.

Har du frågor om vår licens, vilka tjänster den omfattar eller vilka handlingar vi kan begära under kundanslutningen? Skriv till [email protected] – vi förklarar gärna hur processen fungerar och hur vår reglerade status skyddar dig.