Eesti Firma OÜ — Estonya’da Lisanslı Tröst ve Şirket Hizmetleri Sağlayıcısı (FIU000144)

Eesti Firma OÜ, lisanslı bir Tröst ve Şirket Hizmetleri Sağlayıcısıdır (TCSP) ve FIU000144 sayılı faaliyet lisansı kapsamında çalışır. Bu lisans Estonya Finansal İstihbarat Birimi (Rahapesu Andmebüroo) tarafından verilmiştir ve faaliyetler bu kurumun denetimine tabidir. Bu nedenle şirket tescili, hazır şirketler, kayıtlı adres ve ilgili kurumsal hizmetler size lisanssız bir aracı tarafından değil, düzenlemeye tabi ve devlet denetimindeki bir sağlayıcı tarafından sunulur.

Bu bilgileri açıkça yayımlıyoruz; çünkü bir lisans ancak doğrulanabildiği ölçüde değerlidir. Her müşteri ve bizi araştırabilecek her banka, iş ortağı veya kurum, yetkimizin neleri kapsadığını, hangi hukuki temelde faaliyet gösterdiğimizi ve bunu bağımsız olarak nereden doğrulayabileceğini görebilmelidir. Böylece kendi durum tespiti incelemenizi beş dakikada tamamlayabilirsiniz.

Aşağıda lisansın ne olduğunu, dayandığı mevzuatı, izin verdiği hizmetleri, bize yüklediği sorumlulukları ve tüm bunların uygulamada sizin için ne anlama geldiğini açıklıyoruz.

Faaliyet Lisansımıza Genel Bakış

Tröst ve Şirket Hizmetleri Sağlayıcısı; ekonomik veya mesleki faaliyeti kapsamında müşterileri için şirket kuran, kayıtlı adres sağlayan ya da bir şirkette temsil hizmeti düzenleyen, düzenlemeye tabi bir işletmedir. Estonya’da bu faaliyet yalnızca resmî bir yetkilendirmeyle yürütülebilir. Eesti Firma OÜ bu yetkiye sahiptir ve yetkisi her zaman kamu sicillerinden kontrol edilebilir.

• Lisans sahibi: Eesti Firma OÜ
• Tescil kodu: 14164797
• Faaliyet lisansı (TCSP): FIU000144
• Denetleyici kurum: Finansal İstihbarat Birimi (Rahapesu Andmebüroo)
• Hukuki dayanak: Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Kanunu (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus)
• Kayıtlı merkez: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonya

Lisansımızı Düzenleyen Kanun

Faaliyetimiz, Estonya’nın kara para aklamayla mücadele alanındaki temel mevzuatı olan ve 2017’den beri yürürlükte bulunan Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Kanunu’na (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, yaygın kısaltmasıyla RahaPTS veya MLTFPA) tabidir. Kanunun amacı, iş ortamının şeffaflığını ve güvenilirliğini güçlendirmek ve Estonya finans sisteminin kara para aklama veya terörizmin finansmanı için kullanılmasını önlemektir. Kanun, Avrupa Birliği’nin kara para aklamayla mücadele direktiflerini uygular ve Mali Eylem Görev Gücünün (FATF) tavsiyelerini izler.

Tröst ve Şirket Hizmetleri Sağlayıcısının Tanımı

Kanun’un § 8 maddesi uyarınca tröst ve şirket hizmetleri sağlayıcısı, ekonomik veya mesleki faaliyeti kapsamında üçüncü bir tarafa şu tür hizmetler sunan gerçek veya tüzel kişidir: hisse devriyle ilgili işlemler dâhil olmak üzere şirket ya da başka bir tüzel kişi kurmak; yönetici veya yönetim kurulu üyesi olarak görev yapmak ya da başka bir kişinin bu görevleri üstlenmesini sağlamak; iletişim bilgilerinde kullanma ve posta alma hakkı dâhil olmak üzere bir adresin merkez veya iş yeri olarak kullanılmasını sağlamak ya da mütevelli veya temsilci olarak hareket etmek. Bunlar, Eesti Firma OÜ’nün sunmaya yetkili olduğu kurumsal hizmetlerin tam karşılığıdır.

Yetkilendirme Zorunluluğu ve Denetim

Kanun’un § 70 maddesi uyarınca tröst ve şirket hizmetleri sağlayıcıları yalnızca yetkilendirmeye sahip olmaları hâlinde faaliyet gösterebilir; FIU000144 numaralı lisansımız bu şartı karşılar. Mevzuata uyum, Maliye Bakanlığının görev alanında yer alan bağımsız bir devlet kurumu olan Estonya Finansal İstihbarat Birimi tarafından denetlenir. FIU denetim yapabilir, talimat verebilir ve ciddi ihlaller hâlinde yetkiyi askıya alabilir veya iptal edebilir. Düzenlemeye tabi bir sağlayıcıyı düzenlemeye tabi olmayan bir sağlayıcıdan ayıran unsur, devamlı nitelikteki bu hesap verebilirliktir.

Lisansın Yapmamıza İzin Verdiği İşlemler

Yetkilendirme, yasal olarak sunabileceğimiz kurumsal hizmetleri tanımlar. Uygulamada Estonya’da işletme kurmanın tüm aşamalarını kapsar:

• Şirket tescili: kuruluş belgelerinin hazırlanması ve Ticaret Siciline kayıt dâhil olmak üzere Estonya şirketlerinin (özel limited şirket / OÜ, halka açık limited şirket / AS ve diğer hukuki biçimler) kurulması.
• Hazır (raf) şirketler: önceden tescil edilmiş şirketlerin satışı ve hisse devrinin düzenlenmesi sayesinde gecikmeden faaliyete başlayabilirsiniz.
• Sanal ofis ve kayıtlı adres: iletişim bilgilerinde kullanma ve resmî yazışmaları alma hakkı dâhil olmak üzere bir şirketin merkezi veya iş yeri olarak yasal adres sağlanması; bu hizmet açıkça lisanslı sağlayıcılara ayrılmıştır.
• İrtibat kişisi ve temsil: yönetim kurulu yurt dışında bulunan şirketler için irtibat kişisi olarak hareket edilmesi ve diğer yetkili temsil biçimleri.

Bu lisanslı faaliyetlerin yanı sıra hizmet verdiğimiz şirketlere muhasebe ve hukuk desteği de sunuyoruz. Bu hizmetler TCSP yetkilendirmesinin kapsamı dışındadır; Estonya’da lisansa tabi faaliyetler değildir. Ancak muhasebe hizmeti sağlayıcıları Kanun kapsamında ayrıca yükümlü kuruluş sayıldığından, bu hizmetler aynı düzenlemeye tabi tüzel kişi tarafından ve aynı kara para aklamayla mücadele çerçevesinde sunulur.

Lisansın Bize Yüklediği Sorumluluklar

Lisans yalnızca bir hak değil, aynı zamanda bir sorumluluklar bütünüdür. Yükümlü kuruluş olarak Eesti Firma OÜ, kapsamlı bir kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele (AML/CFT) sistemi uygular. Bu yükümlülükler sizi, Estonya iş ortamının bütünlüğünü ve daha geniş finans sistemini korur.

• Müşterini Tanı (KYC) ve durum tespiti: iş ilişkisi kurmadan önce her müşterinin ve gerektiğinde gerçek faydalanıcılar ile temsilcilerin kimliğini tespit edip doğrularız.
• Risk değerlendirmesi ve risk temelli yaklaşım: her ilişkinin kara para aklama ve terörizmin finansmanı riskini değerlendirip belgelendirir, riskin yüksek olduğu durumlarda artırılmış tedbirler uygularız.
• İç kurallar ve iç kontrol: yazılı AML/CFT prosedürleri uygular ve bunların yürütülmesinden sorumlu özel olarak görevlendirilmiş bir kişi bulundururuz.
• Yaptırım ve PEP taraması: müşterileri uluslararası yaptırım listelerinde kontrol eder, siyasi nüfuz sahibi kişileri belirler ve gerektiğinde ek inceleme uygularız.
• Sürekli izleme: iş ilişkilerini izler ve ilişki devam ettiği sürece müşteri bilgilerini güncel tutarız.
• Finansal İstihbarat Birimine bildirim: kara para aklama veya terörizmin finansmanı şüphesi doğduğunda yasal süre içinde FIU’ya bildirimde bulunmakla yükümlüyüz.
• Kayıt tutma ve iş birliği: gerekli belge ve verileri kanunen öngörülen süre boyunca saklar, denetim ve kolluk makamlarıyla iş birliği yaparız.

Lisanslı Olmamız Neden Önemlidir?

Denetlenen bir sağlayıcıyla çalışmak bir formalite değil, uygulamada avantajdır. Şirketinizin ne kadar sorunsuz kurulacağını, bankalar tarafından nasıl değerlendirileceğini ve ileride yapılacak incelemelere ne ölçüde dayanacağını etkiler.

• İşi yapmaya yetkili sağlayıcı: şirket kuruluşu ve kayıtlı adres sağlanması düzenlemeye tabi faaliyetlerdir. Yetkili bir sağlayıcı kullanmanız, şirketinizin yasal olarak kuruluş işlemlerini yapma hakkına sahip bir tarafça kurulması anlamına gelir.
• Devlet denetimi ve hesap verebilirlik: çalışmalarımız Finansal İstihbarat Biriminin denetimine tabidir. Bu, düzenlemeye tabi olmayan bir aracının sahip olmadığı bağımsız bir hesap verebilirlik katmanı sağlar.
• Bankalar ve ödeme hizmeti sağlayıcıları nezdinde daha iyi konum: düzenlemeye tabi bir temsilci aracılığıyla kurulmuş ve eksiksiz KYC dosyasına sahip bir şirketin banka ve ödeme kuruluşlarında müşteri kabul süreci belirgin ölçüde daha kolaydır.
• Gizlilik ve veri koruması: verilerinizi toplamamızı gerektiren aynı düzenleyici çerçeve, bu verileri korumamızı ve GDPR’a uygun biçimde işlememizi de zorunlu kılar.
• Doğrulayabileceğiniz yetki belgeleri: hem şirketimiz hem de lisansımız kamu sicillerinde yayımlanır; dolayısıyla yalnızca beyanımıza güvenmek zorunda kalmazsınız.

Lisansımız Nasıl Doğrulanır?

Statümüzü birkaç dakika içinde bağımsız olarak doğrulayabilirsiniz. Şirket bilgilerimiz, 14164797 tescil koduyla Estonya e-İş Sicilinde yayımlanmıştır. Tröst ve şirket hizmetleri sağlayıcısı yetkimiz (FIU000144) ise Finansal İstihbarat Biriminin denetimi altındaki Estonya ekonomik faaliyetler sicilinde kayıtlıdır. Hukuki çerçevenin kendisine Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Kanunu’nun resmî metninden ulaşılabilir.

Sonuç: Lisanslı Bir İş Ortağıyla Çalışmak

Faaliyet lisansımız bir sayfadaki yetki belgesinden ibaret değildir; çalışma şeklimizi belirler. Sunabileceğimiz kurumsal hizmetleri tanımlar, bizi bir devlet kurumunun denetimine tabi kılar ve açık kara para aklamayla mücadele ve müşteri koruma standartlarına uymamızı zorunlu tutar. Sizin için bunun anlamı basittir: şirket tescil ettirdiğinizde, hazır şirket satın aldığınızda veya kayıtlı adresimizi kullandığınızda işlemler yasal, şeffaf ve bankaların, iş ortaklarının ve kurumların güvenebileceği biçimde gerçekleştirilir.

Lisanssız aracıların hâlâ faaliyet gösterdiği bir pazarda düzenlemeye tabi ve doğrulanabilir bir sağlayıcı seçmek, işletmeniz daha faaliyete başlamadan bir risk katmanını ortadan kaldırır. Kiminle ve hangi hukuki temelde çalıştığınızı, bunu kendiniz nasıl doğrulayacağınızı bilirsiniz. Ayrıca kendi yükümlülükleri şirketinizin uzun vadede mevzuata uyumunu korumakla örtüşen bir iş ortağı edinirsiniz.

Lisansımız, kapsadığı hizmetler veya müşteri kabul sürecinde isteyebileceğimiz belgeler hakkında sorunuz mu var? [email protected] adresine yazın; sürecin nasıl işlediğini ve düzenlemeye tabi statümüzün sizi nasıl koruduğunu memnuniyetle açıklayalım.