طلب منك بنكك أو وسيطك LEI: ما معناه وما الذي ينبغي فعله

غالباً ما يرد طلب LEI مع شرح قليل: رسالة بريد إلكتروني من البنك، أو حقل جديد في نموذج التسجيل لدى الوسيط، أو رسالة في تطبيق Revolut Business. لا يعني ذلك وجود خطأ في شركتك؛ إنه إجراء اعتيادي للتعرّف، ووفق خبرتنا يطلب البنك أو الوسيط الرمز ببساطة. ويمكن للشركات التي ليس لديها رمز بعد طلب LEI عبر نموذجنا الإلكتروني خلال دقائق.

ما هو LEI؟

LEI هو رمز من 20 حرفاً ورقماً يحدده المعيار الدولي ISO 17442، ويعمل كرقم جواز سفر للشركة في العالم المالي. وقد تراه أيضاً باسم رقم LEI أو رمز LEI. يخص كل رمز كياناً قانونياً واحداً فقط، ولا تمتلك الشركة رمزين في الوقت نفسه مطلقاً: إذ يخدم LEI نفسه جميع بنوكها ووسطائها.

يرتبط كل LEI بسجل عام يتضمن الاسم والعنوان الرسميين للشركة، وسجل الأعمال الذي يحتفظ بقيدها ورقمها فيه، وأي شركات أم. تنشر Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) هذه السجلات في قاعدة بيانات مجانية عبر الإنترنت يمكن لأي شخص البحث فيها. فشركتنا، Eesti Firma OÜ، مثلاً، لديها LEI هو 2549006RA6TCO1KHOJ54.

لا يحل LEI محل رقم تسجيل شركتك أو رقم ضريبة القيمة المضافة الإستوني (KMKR). يشرح دليلنا حول معرّفات الشركات اختلاف هذه الأرقام.

من يصدر LEI وما دور GLEIF

تُصدر LEI منظمات معتمدة تُعرف بجهات إصدار LEI. وتتراوح بين مزودي البيانات المالية والبورصات وسجلات الأعمال الوطنية، ويمكن للشركة عادة الاختيار من بين عدة جهات منها.

قبل إصدار الرمز، تتحقق الجهة المصدرة من بيانات الشركة مقارنةً بسجل الأعمال. ثم تتحقق من البيانات مجدداً كل سنة، ولذلك يجب تجديد LEI سنوياً مقابل رسم.

بعد الأزمة المالية لعام 2008، وجدت الجهات التنظيمية أنها لا تستطيع أن ترى سريعاً من يتعرض لمخاطر مع من، فدعت G20 إلى معرّف عالمي موحد. ثم أنشأ Financial Stability Board GLEIF عام 2014 لإدارة النظام. GLEIF مؤسسة غير ربحية مقرها بازل في سويسرا. وهي لا تمنح الرموز بنفسها مطلقاً، بل تعتمد الجهات المصدرة، وتراقب جودة بياناتها، وتحفظ جميع LEI في قاعدة بيانات واحدة قابلة للبحث.

لماذا تطلب المؤسسات المالية LEI

ينشأ الطلب في معظم الحالات من التنظيم لا من سياسة البنك الخاصة. ففي EU، يجب على البنك أو الوسيط الإبلاغ عن كل تداول في الأسهم أو السندات أو ETFs المدرجة إلى جهته التنظيمية، وتحديد الشركة العميلة بواسطة LEI الخاص بها. ومن دون الرمز، قد لا ينفذ تداولات جديدة للشركة.

يُبلّغ عن المشتقات باستخدام LEI لكل طرف أيضاً، لذا يطلب البنك عادةً واحداً قبل الموافقة على عقد FX آجل يثبت سعر الصرف مسبقاً. وتطلب منصات crypto كثيرة من الشركات العميلة LEI كذلك. تتناول مقالتنا عن سبب طلب الوسطاء LEI قواعد الاستثمار بمزيد من التفصيل.

لا يحتاج الأفراد الذين يستثمرون مدخراتهم الخاصة إلى LEI، كما أن حساب الأعمال اليومي المستخدم للمدفوعات يعمل عادةً من دونه أيضاً.

ما الذي ينبغي فعله عند ورود الطلب

ابدأ بـالبحث في قاعدة بيانات GLEIF باستخدام اسم شركتك أو رقم تسجيلها. قد يكون هناك رمز موجود بالفعل، مثلاً من حساب استثماري سابق أو عقد عملة. إذا أظهر السجل حالة LAPSED، تحتفظ الشركة بذلك الرمز ولا تحتاج إلا إلى تجديده.

إذا لم يوجد سجل، تحتاج الشركة إلى LEI جديد. يجب أن تتطابق بيانات الطلب مع قيد سجل الأعمال تماماً، حتى تهجئة الاسم والعنوان، لأن الجهة المصدرة تقارن بينهما. بعد إصدار الرمز، قدّمه إلى البنك أو الوسيط ليتمكنا من المتابعة.

الحصول على LEI عبر Eesti Firma

أدخل رقم تسجيل شركتك في نموذج طلب LEI لدينا، فتُحمّل بياناتها تلقائياً من سجل الأعمال، حتى للشركات المسجلة خارج إستونيا. ثم اختر عدد السنوات التي ينبغي أن يظل فيها الرمز نشطاً، وادفع بالبطاقة أو PayPal أو أي طريقة أخرى متاحة عند إتمام الدفع. يراجع فريقنا الطلب ويرسله إلى WM Datenservice، وهي جهة إصدار معتمدة من GLEIF في فرانكفورت. ثم يصلك الرمز عبر البريد الإلكتروني، في معظم الحالات خلال يوم عمل واحد أو يومي عمل.

إذا لم تكن متأكداً من أن البنك يقصد LEI أصلاً، فأرسل إلينا رسالته وسنخبرك بالرقم الذي يحتاج إليه.

أرسل طلباً

الأسئلة الشائعة