Eesti Firma OÜ er en autoriseret udbyder af trust- og selskabstjenester (TCSP) i Estland. Vores licensnummer er FIU000144. Licensen er udstedt til vores moderselskab, Ühinenud Õigusbürood OÜ, og omfatter fuldt ud Eesti Firma OÜ. Selskabets aktiviteter reguleres og overvåges af Republikken Estlands Financial Intelligence Unit (FIU).
Kort fortalt
Som en forpligtet enhed i henhold til estisk lovgivning og EU-lovgivning om bekæmpelse af hvidvask anvender Eesti Firma OÜ strenge Know Your Customer-procedurer (KYC) og kundekendskabsforanstaltninger, inden der indledes et forretningsforhold — herunder identifikation af kunden, kontrol af reelle ejere, kontrol af PEP-status og screening mod internationale sanktionslister. Vi samarbejder ikke med kunder, der ikke kan verificeres korrekt, og alle kundeoplysninger behandles fortroligt og opbevares kun så længe, som loven kræver.
Bekæmpelse af hvidvask
Bekæmpelse af hvidvask og finansiering af terrorisme omfatter en række foranstaltninger, der har til formål at forebygge og standse ulovlige aktiviteter i forbindelse med legalisering af udbytte fra kriminalitet og økonomisk støtte til terrororganisationer.
Bekæmpelse af hvidvask spiller en afgørende rolle for opretholdelsen af stabiliteten og gennemsigtigheden i det globale finansielle system. Disse foranstaltninger bidrager til at forebygge kriminelle aktiviteter, sikre lovligheden af finansielle transaktioner og fremme den generelle offentlige sikkerhed og socioøkonomiske velfærd.
Eesti Firma OÜ's generelle AML/CFT-principper
Som udbyder af selskabstjenester er Eesti Firma OÜ en forpligtet enhed i henhold til loven om forebyggelse af hvidvask og finansiering af terrorisme og loven om internationale sanktioner. Det betyder, at vi ved levering af tjenester til kunder nøje overholder Know Your Customer-princippet (KYC) og anvender effektive kundekendskabsforanstaltninger.
I vores aktiviteter overholder vi ikke alene estisk lovgivning, men tager også hensyn til Den Europæiske Unions relevante regelsæt til bekæmpelse af hvidvask og finansiering af terrorisme. Dette omfatter forordning (EU) 2016/1675, der identificerer højrisikotredjelande, samt de gældende hvidvaskdirektiver — AMLD IV (direktiv (EU) 2015/849) og AMLD V (direktiv (EU) 2018/843) — som er gennemført i estisk ret. Vi tilpasser også vores procedurer til EU's nye AML-pakke — AMLR (forordning (EU) 2024/1624) og AMLD VI (direktiv (EU) 2024/1640) — som finder anvendelse fra juli 2027.
Med mange års erfaring inden for selskabsregistrering og selskabstjenester i Estland besidder vores team omfattende ekspertise inden for AML/CFT. Vi overholder nøje faglige standarder og lovkrav ved gennemførelsen af foranstaltninger til bekæmpelse af hvidvask og finansiering af terrorisme med særlig vægt på gennemsigtighed i vores arbejde, beskyttelse af kundernes økonomiske interesser, fortrolig behandling af indhentede oplysninger og opbygning af kundernes tillid.
Vigtige AML/CFT-foranstaltninger
For at sikre et passende niveau af overholdelse af kravene til bekæmpelse af hvidvask og finansiering af terrorisme samt kravene vedrørende internationale sanktioner anvender Eesti Firma OÜ blandt andet følgende procedurer:
- identifikation af kunden og dennes repræsentanter;
- indsamling af oplysninger om kunden og dennes (planlagte) aktiviteter;
- undersøgelse af kundens profil, herunder dennes selskabsstruktur og formålet med at benytte vores tjenester;
- fastlæggelse af de ultimative reelle ejere (UBO'er);
- kontrol af, om kunden er en politisk eksponeret person (PEP);
- screening af kunden mod internationale sanktionslister.
Bemærk
Kundens samarbejde er en integreret del af vores KYC- og AML/CFT-procedurer. Når kunden giver fuldstændige og korrekte oplysninger og er villig til at samarbejde med os, mens vi gennemfører kundekendskabsprocedurer, bliver disse foranstaltninger effektive, den gensidige tillid styrkes, og der skabes et gennemsigtigt og sikkert økonomisk miljø.
Interne AML/CFT-procedurer
Ud over denne offentlige politik har Eesti Firma OÜ udarbejdet og implementeret detaljerede interne regler og procedurer for at sikre overholdelse af de lovmæssige AML/CFT-krav. Disse interne dokumenter er udelukkende beregnet til brug for selskabets medarbejdere og udleveres efter anmodning til tilsynsmyndighederne. Offentlig adgang til de interne procedurer er begrænset for at beskytte fortroligheden af vores metoder og sikre, at de anvendes effektivt.
Forbudte kundetyper og forretningsforhold
Eesti Firma OÜ leverer ikke tjenester til og indgår ikke forretningsforhold med følgende personer:
- personer, over for hvem de lovpligtige kundekendskabsforanstaltninger ikke kan gennemføres;
- personer, som med rimelig grund mistænkes for at være involveret i hvidvask eller finansiering af terrorisme;
- juridiske personer, hvor mere end 10% af kapitalen består af ihændehaveraktier;
- personer, hvis aktiviteter med rimelig grund mistænkes for at være eller kunne være ulovlige;
- personer, som der er grund til at antage handler som stråmand eller fiktiv enhed;
- personer, som er statsborgere i eller har tætte forbindelser til højrisikojurisdiktioner (listen over sådanne jurisdiktioner er fastlagt i EU-forordning 2016/1675).
Opbevaring af kundedata
I henhold til gældende lovgivning er vi forpligtet til at opbevare alle oplysninger modtaget fra kunder i hele forretningsforholdets varighed og i 5 år efter dets ophør. Hvis tilsynsmyndigheden kræver det, kan denne opbevaringsperiode forlænges i overensstemmelse med loven. Alle indsamlede oplysninger opbevares sikkert og fortroligt under nøje overholdelse af standarderne for beskyttelse af privatlivets fred og videregives ikke til tredjeparter.
Oplysninger om Eesti Firma OÜ's kunder må kun videregives til: (a) selskabets kontraktpartnere udelukkende med henblik på overholdelse af AML/CFT-krav; (b) offentlige myndigheder i tilfælde, der er fastsat ved lov; eller (c) i henhold til en juridisk bindende retsafgørelse.
Opdateringer og juridiske oplysninger
Vi forbeholder os retten til når som helst at opdatere eller ændre denne AML/CFT-politik for at afspejle ændringer i vores praksis eller i de juridiske og regulatoriske krav. Alle ændringer offentliggøres på denne side, og datoen for »senest opdateret« justeres tilsvarende. Vi anbefaler, at du regelmæssigt gennemgår dette dokument for at holde dig orienteret om de seneste opdateringer.
Kontaktoplysninger
Hvis du har spørgsmål om vores politik eller de AML/CFT-foranstaltninger, vi anvender, er du velkommen til at kontakte os. Vi værdsætter gennemsigtighed og er klar til at give de nødvendige oplysninger.
- Selskabsnavn: Eesti Firma OÜ
- Registreringsnummer: 14164797
- Momsnummer (KMKR): EE102081480
- Aktivitetslicens (TCSP): FIU000144
- Tilsynsmyndighed: Financial Intelligence Unit (Rahapesu Andmebüroo)
- AML-ansvarlig: Ilja Nikiforov — ansvarlig for overholdelse af AML/CFT-krav
- E-mail: info@eestifirma.ee
- Telefon: +372 641 7777
- Adresse: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estland
Vi bestræber os på hurtigt at besvare dine henvendelser og give fyldestgørende oplysninger om alle spørgsmål, der måtte opstå.
Denne AML-politik er udarbejdet og godkendt af Eesti Firma OÜ's jurist, medstifter og interne AML-ansvarlige – Ilja Nikiforov, som er ansvarlig for at overvåge overholdelsen af AML/CFT-lovgivningen og implementere bedste praksis for compliance i selskabets aktiviteter. Bestemmelserne i denne politik gælder uden undtagelse for alle selskabets kunder. Hvis du har spørgsmål, bedes du kontakte Eesti Firmas supportteam direkte.